§ 10

Rozporządzenie wchodzi w życie z dniem 9 października 2016 r.

Ze zmianą wprowadzoną przez § 1 pkt 1 lit. a rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 20 lutego 2024 r. zmieniającego rozporządzenie w sprawie wymogów dla systemów wyliczania utrzymywanych w podmiotach objętych systemem gwarantowania (Dz. U. poz. 250), które weszło w życie z dniem 24 sierpnia 2024 r.

Przez § 1 pkt 1 lit. b rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 2.

Dodany przez § 1 pkt 2 rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 2.

Niniejsze rozporządzenie było poprzedzone rozporządzeniem Ministra Finansów z dnia 27 stycznia 2011 r. w sprawie wymogów dla systemów wyliczania utrzymywanych w podmiotach objętych obowiązkowym systemem gwarantowania (Dz. U. z 2013 r. poz. 1469) oraz rozporządzeniem Ministra Finansów z dnia 26 września 2013 r. w sprawie wymogów dla systemów wyliczania utrzymywanych w spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych (Dz. U. poz. 1198), które utraciły moc z dniem wejścia w życie niniejszego rozporządzenia zgodnie z art. 386 ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji (Dz. U. poz. 996).

Załączniki do rozporządzenia Ministra

(Dz. U. z 2025 r. poz. …)

Załączniki do rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 26 września 2016 r. (Dz. U. z 2025 r. poz. 1117)

Załącznik nr 1

Załącznik nr 1 MINIMALNE WYMOGI, JAKIE POWINIEN SPEŁNIAĆ SYSTEM WYLICZANIAMINIMALNE WYMOGI, JAKIE POWINIEN SPEŁNIAĆ SYSTEM WYLICZANIA

1. System wyliczania powinien być niezależnym logicznie modułem lub niezależną aplikacją realizującą wyłącznie funkcje określone w ustawie.

2. System powinien zawierać pełną dokumentację opisującą aktualne:

a) wymagania techniczne dla systemu,

b) procedurę instalacji i uruchamiania systemu,

c) zakres, strukturę i format danych wejściowych, wyjściowych i zbiorów pośrednich,

d) źródła danych wejściowych,

e) definicje przyjęte na potrzeby budowy systemu wyliczania,

f) algorytmy wszelkich operacji wykonywanych na danych,

g) instrukcję użytkownika systemu,

h) zasady (instrukcję) administrowania systemem,

i) założenia (scenariusze) i wyniki testów wdrożeniowych funkcjonalnych i akceptacyjnych użytkowników,

j) dokumentację zmian wprowadzanych do systemu wyliczania,

k) zasady tworzenia kopii zapasowych.

3. Zasilenie danymi systemu wyliczania powinno następować poprzez interfejs automatyczny.

4. Jeżeli dane zasilające system wyliczania podlegają przetwarzaniu w odniesieniu do danych źródłowych przed zasileniem systemu wyliczania, system powinien zawierać dokumentację opisującą te operacje w zakresie określonym w pkt 2 lit. c–e.

5. System wyliczania jest zaliczany do aplikacji krytycznych.

Ze zmianą wprowadzoną przez § 1 pkt 3 rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 2.

Ze zmianą wprowadzoną przez § 1 pkt 3 rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 2.

Załączniki do rozporządzenia

Ministra Finansów z dnia 20 lutego 2024 r.

(Dz. U. poz. …)

Załącznik nr 2 ZAKRES I STRUKTURA DANYCH ZAWARTYCH W SYSTEMIE WYLICZANIA

BANKU LUB ODDZIAŁU BANKU ZAGRANICZNEGO

ZAKRES I STRUKTURA DANYCH ZAWARTYCH W SYSTEMIE WYLICZANIA

BANKU LUB ODDZIAŁU BANKU ZAGRANICZNEGO

Nazwa Opis Typ Wymagane1) 2)

Pakiet Lista deponentów

Klienci

Klient Zagregowany Profil Klienta (ZPK)

Unikatowy identyfikator klienta w ramach banku lub oddziału banku zagranicznego, zwanych dalej

ZPKID „bankiem”, nadawany przez bank xs:string tak

Parametr przyjmuje wartości ze

TypKlienta słownika „TypKlienta” xs:string tak

Miejscowość oddziału banku

Miejscowosc właściwego dla klienta xs:string tak

Nazwa oddziału banku właściwego dla

OddzialBanku klienta xs:string tak

Parametr przyjmuje wartości ze

StatusKlienta słownika „StatusKlienta” xs:string tak

Parametr przyjmuje wartości ze

StrukturaPodmiotowa słownika „StrukturaPodmiotowa” xs:string tak

Rezydent Rezydent=1; nierezydent=0 xs:boolean tak

DaneSzczegolowe tak

Adres zameldowania klienta albo adres siedziby klienta; w przypadku braku informacji o adresie zameldowania

Adres klienta – adres zamieszkania klienta tak

UlicaNr Ulica, nr domu, nr mieszkania xs:string tak

Miasto Miejscowość xs:string tak

Kod Kod pocztowy xs:string tak dla Rezydent=1 Kraj Kraj xs:string tak dla Rezydent=0 AdresKontaktowy Adres kontaktowy klienta xs:string nie

UlicaNr Ulica, nr domu, nr mieszkania xs:string nie

Miasto Miejscowość xs:string nie

Kod Kod pocztowy xs:string nie

Kraj Kraj xs:string nie

Email Adres poczty elektronicznej xs:string nie

1

W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 4 rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 2.

Adres do doręczeń elektronicznych, o którym mowa w art. 2 pkt 1 ustawy z dnia 18 listopada 2020 r. o doręczeniach elektronicznych (Dz. U.

ADE z 2024 r. poz. 1045, z późn. zm.) xs:string nie

Telefony

Telefon Numer telefonu xs:string nie

…

DaneKlienta Dane klienta tak tak dla

TypKlienta=OF

PESEL Numer PESEL xs:string i Rezydent=1

Nazwisko Nazwisko albo nazwa klienta xs:string tak tak dla

Imie Pierwsze imię xs:string TypKlienta=OF

Imie2 Drugie imię xs:string nie

MiejsceUrodzenia Miejsce urodzenia xs:string nie tak dla

DataUrodzenia Data urodzenia xs:date TypKlienta=OF

NazwiskoRodowe Nazwisko rodowe xs:string nie

ImieOjca Imię ojca xs:string nie

ImieMatki Imię matki xs:string nie

KRS Numer Krajowego Rejestru Sądowego xs:string nie tak dla

(TypKlienta=OP lub TypKlienta=JO)

REGON Numer REGON xs:string i Rezydent=1 tak dla

(TypKlienta=OP lub Numer z właściwego rejestru TypKlienta=JO)

RejestrZagraniczny zagranicznego xs:string i Rezydent=0

Dokumenty potwierdzające tożsamość tak dla

Dokumenty klienta xs:string TypKlienta=OF tak dla

Dokument xs:string TypKlienta=OF

Parametr przyjmuje wartości ze tak dla

TypDokumentu słownika „TypDokumentu” xs:string TypKlienta=OF tak dla

TypKlienta=OF

Numer Seria i numer dokumentu xs:string i TypDokumentuOM … xs:string

Uwagi Dodatkowe informacje dotyczące klienta xs:string nie

Wierzytelnosci Wierzytelności klienta tak

Wierzytelnosc tak

NumerRachunku Numer rachunku xs:string tak

2 Kwota Kwota wierzytelności srg:money tak

Kwota, o której mowa w art. 56 ust. 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. –

Prawo bankowe (Dz. U. z 2024 r. poz. 1646, z późn. zm.), zwanej dalej

KwotaDyspozycji „ustawą Prawo bankowe” srg:money tak

Spełnienie przesłanki określonej w art. 34 ust. 1 lub art. 46 ustawy z dnia

20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego (Dz. U. z 2024 r. poz. 707), lub art. 34a ust. 1 tej ustawy, lub art. 14 ust. 1 ustawy z dnia 7 lipca

2023 r. o ogólnoeuropejskim indywidualnym produkcie emerytalnym

(Dz. U. poz. 1843)

WyplataEmerytura Tak=1; nie=0 xs:boolean tak

Rachunek, o którym mowa w art. 51 ustawy Prawo bankowe

RachunekWspolny Tak=1; nie=0 xs:boolean tak

Rachunek, na którym w okresie dwóch lat przed dniem, na którego początek są sporządzane dane w pakiecie ZPK, nie dokonano obrotów poza dopisywaniem odsetek lub pobieraniem prowizji lub opłat

RachunekNieaktywny Tak=1; nie=0 xs:boolean tak

Odsetki naliczone zgodnie z art. 19

Odsetki ust. 2 ustawy srg:money tak

Dodatkowe informacje dotyczące

Uwagi wierzytelności xs:string nie

Zablokowanie środków na rachunku zgodnie z art. 54 ust. 1 ustawy lub nałożenie środków ograniczających

(sankcji) przez właściwe organy

Rzeczypospolitej Polskiej lub Unii

Europejskiej

ZablokowanieSrodkow Tak=1; nie=0 xs:boolean tak

Wysokość środków na rachunku nieobjętych ochroną gwarancyjną

KwotaPrzepadla zgodnie z art. 54 ust. 2 ustawy srg:money tak

Część kwoty wierzytelności i odsetek odpowiadająca wartości udziału klienta w rachunku wspólnym, a w przypadku

KwotaUdzialu rachunku prowadzonego dla jednego srg:money tak

3 klienta – suma kwoty wierzytelności i odsetek na rachunku

Data ostatniej operacji finansowej dokonanej na rachunku innej niż dopisanie odsetek lub pobranie prowizji

DataOstatniejOperacji lub opłat xs:date tak

Parametr przyjmuje wartości ze

StatusWierzytelnosci słownika „StatusWierzytelnosci” xs:string tak

Parametr przyjmuje wartości ze

StrukturaProduktowa słownika „StrukturaProduktowa” xs:string tak

KwotyGwarancji tak

KwotaGwarantowana Kwota środków gwarantowanych, w tym srg:money tak

Kwota środków gwarantowanych z tytułu indywidualnych kont emerytalnych, indywidualnych kont zabezpieczenia emerytalnego oraz kont ogólnoeuropejskiego indywidualnego produktu emerytalnego, obliczona zgodnie z przepisami ustawy,

KwotaEmerytura w szczególności z art. 39 ust. 4 ustawy srg:money tak

Zajęcie na podstawie tytułu wykonawczego

ZajecieEgzekucyjne Tak=1; nie=0 xs:boolean tak

KsiegaGlowna tak

Agregaty tak

Agregat Zagregowana pozycja z księgi głównej tak

Parametr przyjmuje wartości ze słownika „Słownik definicji agregatów

NazwaAgregatu z księgi głównej” xs:string tak

WartoscAgregatu Wartość agregatu srg:money tak

…

LiczbaKlientow Liczba klientów banku w pakiecie ZPK xs:int tak

Suma kwot wierzytelności w pakiecie

SumaWierzytelnosci ZPK srg:money tak

Suma odsetek od wierzytelności

SumaOdsetekOdWierzytelnosci w pakiecie ZPK srg:money tak

SumaGwarancji Suma kwot gwarancji w pakiecie ZPK srg:money tak

Kurs euro zastosowany do obliczenia srg:kursEuro

KursEuro limitu gwarancyjnego T tak

Dzień ustalenia kursu euro zastosowanego do obliczenia limitu

DataKursu gwarancyjnego xs:date tak

BankIdent Identyfikator banku (3 albo 4 cyfry) xs:int tak

4

Dzień, na którego początek są

Data sporządzane dane w pakiecie ZPK xs:date tak

W przypadku gdy bank posiada dane niewymagane, dane te zamieszcza się w ZPK.

W przypadku gdy bank nie posiada danych niewymaganych, pola nie wypełnia się.

Adres zgłoszony przez klienta jako adres korespondencyjny.

W przypadku klienta będącego cudzoziemcem, który nie posiada numeru PESEL, pola nie wypełnia się.

Dla OP albo JO w organizacji przyjmuje się oznaczenie „0000000000”.

Dla OP albo JO w organizacji przyjmuje się oznaczenie „000000000”.

Wartości pieniężne wyraża się w złotych.

5

Załącznik nr 3

ZAKRES I STRUKTURA DANYCH ZAWARTYCH W SYSTEMIE WYLICZANIA Załącznik nr 3 SPÓŁDZIELCZEJ KASY OSZCZĘDNOŚCIOWO-KREDYTOWEJ

ZAKRES I STRUKTURA DANYCH ZAWARTYCH W SYSTEMIE WYLICZANIA

SPÓŁDZIELCZEJ KASY OSZCZĘDNOŚCIOWO-KREDYTOWEJ

Nazwa Opis Typ Wymagane1) 2)

Pakiet Lista deponentów

Klienci

Klient Zagregowany Profil Klienta (ZPK)

Unikatowy identyfikator klienta w ramach spółdzielczej kasy oszczędnościowo-kredytowej, zwanej

ZPKID dalej „kasą”, nadawany przez kasę xs:string tak

Parametr przyjmuje wartości ze

TypKlienta słownika „TypKlienta” xs:string tak

Miejscowość placówki kasy właściwej

Miejscowosc dla klienta xs:string tak

Nazwa placówki kasy właściwej dla

PlacowkaKasy klienta xs:string tak

Parametr przyjmuje wartości ze

StatusKlienta słownika „StatusKlienta” xs:string tak

Parametr przyjmuje wartości ze

StrukturaPodmiotowa słownika „StrukturaPodmiotowa” xs:string tak

Rezydent Rezydent=1; nierezydent=0 xs:boolean tak

DaneSzczegolowe tak

Adres zameldowania klienta albo adres siedziby klienta; w przypadku braku informacji o adresie zameldowania

Adres klienta – adres zamieszkania klienta tak

UlicaNr Ulica, nr domu, nr mieszkania xs:string tak

Miasto Miejscowość xs:string tak tak dla

Kod Kod pocztowy xs:string Rezydent=1 tak dla

Kraj Kraj xs:string Rezydent=0

AdresKontaktowy Adres kontaktowy klienta xs:string nie

UlicaNr Ulica, nr domu, nr mieszkania xs:string nie

Miasto Miejscowość xs:string nie

Kod Kod pocztowy xs:string nie

Kraj Kraj xs:string nie

Email Adres poczty elektronicznej xs:string nie

1 Adres do doręczeń elektronicznych, o którym mowa w art. 2 pkt 1 ustawy z dnia 18 listopada 2020 r. o doręczeniach elektronicznych (Dz. U.

ADE z 2024 r. poz. 1045, z późn. zm.) xs:string nie

Telefony

Telefon Numer telefonu xs:string nie

…

DaneKlienta Dane klienta tak tak dla

TypKlienta=OF PESEL Numer PESEL xs:string i Rezydent=1

Nazwisko Nazwisko albo nazwa klienta xs:string tak tak dla

Imie Pierwsze imię xs:string TypKlienta=OF Imie2 Drugie imię xs:string nie

MiejsceUrodzenia Miejsce urodzenia xs:string nie tak dla

DataUrodzenia Data urodzenia xs:date TypKlienta=OF NazwiskoRodowe Nazwisko rodowe xs:string nie

ImieOjca Imię ojca xs:string nie

ImieMatki Imię matki xs:string nie

KRS Numer Krajowego Rejestru Sądowego xs:string nie tak dla

(TypKlienta=OP lub

TypKlienta=JO) REGON Numer REGON xs:string i Rezydent=1 tak dla

(TypKlienta=OP lub

Numer z właściwego rejestru TypKlienta=JO) RejestrZagraniczny zagranicznego xs:string i Rezydent=0

Dokumenty potwierdzające tożsamość tak dla

Dokumenty klienta xs:string TypKlienta=OF tak dla

Dokument xs:string TypKlienta=OF Parametr przyjmuje wartości ze tak dla

TypDokumentu słownika „TypDokumentu” xs:string TypKlienta=OF tak dla

TypKlienta=OF i

TypDokumentu Numer Seria i numer dokumentu xs:string OM

… xs:string

2 Uwagi Dodatkowe informacje dotyczące klienta xs:string nie

Wierzytelnosci Wierzytelności klienta tak

Wierzytelnosc tak

NumerRachunku Numer rachunku xs:string tak

Kwota Kwota wierzytelności srg:money tak

Kwota, o której mowa w art. 14 ust. 1 pkt 2 ustawy z dnia 5 listopada 2009 r. o spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych (Dz. U.

KwotaDyspozycji z 2025 r. poz. 379, z późn. zm.) srg:money tak

Rachunek prowadzony dla więcej niż jednego klienta

RachunekWspolny Tak=1; nie=0 xs:boolean tak

Rachunek, na którym w okresie dwóch lat przed dniem, na którego początek są sporządzane dane w pakiecie ZPK, nie dokonano obrotów poza dopisywaniem odsetek lub pobieraniem prowizji lub opłat

RachunekNieaktywny Tak=1; nie=0 xs:boolean tak

Odsetki naliczone zgodnie z art. 19

Odsetki ust. 2 ustawy srg:money tak

Dodatkowe informacje dotyczące

Uwagi wierzytelności xs:string nie

Zablokowanie środków na rachunku zgodnie z art. 54 ust. 1 ustawy lub nałożenie środków ograniczających

(sankcji) przez właściwe organy

Rzeczypospolitej Polskiej lub Unii

Europejskiej

ZablokowanieSrodkow Tak=1; nie=0 xs:boolean tak

Wysokość środków na rachunku nieobjętych ochroną gwarancyjną

KwotaPrzepadla zgodnie z art. 54 ust. 2 ustawy srg:money tak

Część kwoty wierzytelności i odsetek odpowiadająca wartości udziału klienta w rachunku wspólnym, a w przypadku rachunku prowadzonego dla jednego klienta – suma kwoty wierzytelności

KwotaUdzialu i odsetek na rachunku srg:money tak

Data ostatniej operacji finansowej dokonanej na rachunku innej niż dopisanie odsetek lub pobranie prowizji

DataOstatniejOperacji lub opłat xs:date tak

3 Parametr przyjmuje wartości ze

StatusWierzytelnosci słownika „StatusWierzytelnosci” xs:string tak

Parametr przyjmuje wartości ze

StrukturaProduktowa słownika „StrukturaProduktowa” xs:string tak

KwotyGwarancji tak

KwotaGwarantowana Kwota środków gwarantowanych srg:money tak

Zajęcie na podstawie tytułu wykonawczego

ZajecieEgzekucyjne Tak=1; nie=0 xs:boolean tak

KsiegaGlowna tak

Agregaty tak

Agregat Zagregowana pozycja z księgi głównej tak

Parametr przyjmuje wartości ze słownika „Słownik definicji agregatów

NazwaAgregatu z księgi głównej” xs:string tak

WartoscAgregatu Wartość agregatu srg:money tak

…

LiczbaKlientow Liczba klientów kasy w pakiecie ZPK xs:int tak

Suma kwot wierzytelności w pakiecie

SumaWierzytelnosci ZPK srg:money tak

Suma odsetek od wierzytelności

SumaOdsetekOdWierzytelnosci w pakiecie ZPK srg:money tak

SumaGwarancji Suma kwot gwarancji w pakiecie ZPK srg:money tak

Kurs euro zastosowany do obliczenia srg:kursEuro

KursEuro limitu gwarancyjnego T tak

Dzień ustalenia kursu euro zastosowanego do obliczenia limitu

DataKursu gwarancyjnego xs:date tak

KasaIdent Identyfikator kasy (5 cyfr) xs:int tak

Dzień, na którego początek są

Data sporządzane dane w pakiecie ZPK xs:date tak

W przypadku gdy kasa posiada dane niewymagane, dane te zamieszcza się w ZPK.

W przypadku gdy kasa nie posiada danych niewymaganych, pola nie wypełnia się.

Adres zgłoszony przez klienta jako adres korespondencyjny.

W przypadku klienta będącego cudzoziemcem, który nie posiada numeru PESEL, pola nie wypełnia się.

Dla OP albo JO w organizacji przyjmuje się oznaczenie „0000000000”.

Dla OP albo JO w organizacji przyjmuje się oznaczenie „000000000”.

Wartości pieniężne wyraża się w złotych.

4