Artykuł 12

1. Ryzyko związane z odpowiedzialnością zawodową, które ma być pokryte zgodnie z art. 9 ust. 7 dyrektywy 2011/61/UE, jest to ryzyko straty lub szkody spowodowanej przez osobę zaangażowaną na skutek nienależytej realizacji działań, za które ZAFI ponosi odpowiedzialność prawną.

2. Ryzyko związane z odpowiedzialnością zawodową, zgodnie z definicją w ust. 1, obejmuje między innymi ryzyko:

a) utraty dokumentów potwierdzających prawo do aktywów AFI;

b) przeinaczeń lub wprowadzających w błąd informacji udzielonych AFI lub jego inwestorom;

c) czynów, błędów lub zaniechań powodujących naruszenie:

(i) obowiązków prawnych i regulacyjnych;

(ii) obowiązku zapewnienia należytej fachowości i dbałości wobec AFI i jego inwestorów;

(iii) funkcji powierniczej;

(iv) obowiązków zachowania poufności;

(v) regulaminu AFI lub jego dokumentów założycielskich;

(vi) warunków powołania ZAFI przez AFI;

d) nieustanowienia, niewdrożenia i nieutrzymania odpowiednich procedur służących zapobieganiu nieuczciwym działaniom, oszustwom lub czynom dokonanym w złym zamiarze;

e) niewłaściwie przeprowadzonej wyceny aktywów lub obliczenia ceny jednostek uczestnictwa/udziałów;

f) strat powstałych na skutek zakłócenia działalności, awarii systemu, błędów dotyczących przetwarzania transakcji lub zarządzania procesami.

3. Ryzyko związane z odpowiedzialnością zawodową jest pokryte przez cały czas za pomocą odpowiednich dodatkowych funduszy własnych określonych zgodnie z art. 14 lub ubezpieczenia od odpowiedzialności zawodowej o odpowiednim zakresie, określonego zgodnie z art. 15.