Rozporządzenie Europejskiego Banku Centralnego (EU) nr 1409/2013 z dnia 28 listopada 2013 r. w sprawie statystyki płatności (EBC/2013/43)

Załącznik III

W mocy

FORMULARZE SPRAWOZDAWCZE

Komórki zaznaczone na szaro oznaczają obowiązki sprawozdawcze. Dostawcy usług płatniczych powinni przekazywać dane w tabelach 1–6 oraz w tabeli 9; operatorzy systemów płatności powinni przekazywać dane w tabelach 7 i 8. Istnieją dwie wersje tabel 4 i 5, dane w tylko jednej z nich powinny być przekazywane. Dane z tabelach 4a i 5a powinny być przekazywane przez wszystkich dostawców usług płatniczych, którym nie udzielono wyłączenia na mocy art. 4, natomiast podmioty sprawozdające, którym udzielono wyłączenia na mocy art. 4 ust. 2 i 3, powinny przekazywać informacje statystyczne w tabelach 4b i 5b. Podziały geograficzne wyjaśniono szczegółowo na końcu niniejszego załącznika.

Dane w tabeli 1 podlegają przekazywaniu z częstotliwością półroczną przez wszystkich dostawców usług płatniczych, z wyjątkiem tych, którym udzielono wyłączenia na podstawie art. 4 ust. 2 i 3.

Tabela 1

Instytucje oferujące usługi płatnicze instytucjom innym niż monetarne instytucje finansowe (instytucjom innym niż MIF)

(Dane na koniec okresu; liczba w rzeczywistych jednostkach; wartość w EUR; Geo 0, o ile nie wskazano inaczej)

Liczba

Wartość

Instytucje kredytowe

Liczba depozytów bieżących

w tym:

Liczba depozytów bieżących z dostępem przez internet/PC banking

Liczba depozytów bieżących rozliczeniowych

w tym:

Liczba depozytów bieżących rozliczeniowych z dostępem przez internet/PC banking

Liczba rachunków płatniczych

Liczba rachunków pieniądza elektronicznego

Stan środków na nośnikach pieniądza elektronicznego (1)

Dostawcy świadczący usługę dostępu do informacji o rachunku

Liczba klientów

Geo 3

Instytucje pieniądza elektronicznego

Liczba rachunków płatniczych

Liczba rachunków pieniądza elektronicznego

Stan środków na nośnikach pieniądza elektronicznego (1)

Instytucje płatnicze

Liczba rachunków płatniczych

Dostawcy świadczący usługę dostępu do informacji o rachunku

Liczba klientów

Geo 3

Pozostali dostawcy usług płatniczych i emitenci pieniądza elektronicznego

Liczba rachunków płatniczych

Liczba rachunków pieniądza elektronicznego

Stan środków na nośnikach pieniądza elektronicznego (1)

Dostawcy usług płatniczych zajmujący się obsługą rachunków

Liczba rachunków płatniczych, do których dostęp mają dostawcy świadczący usługę dostępu do informacji o rachunku

Geo 3

(1) Stan środków na nośnikach pieniądza elektronicznego wyemitowanych przez emitentów pieniądza elektronicznego.

Dane w tabeli 2 podlegają przekazywaniu z częstotliwością półroczną przez wszystkich dostawców usług płatniczych, z wyjątkiem tych, którym udzielono wyłączenia na podstawie art. 4 ust. 2 i 3.

Tabela 2

Funkcje karty

(Dane na koniec okresu; liczba w rzeczywistych jednostkach, Geo 0)

Karty wydane przez dostawców usług płatniczych będących rezydentami

Liczba

Karty z funkcją gotówkową

Karty z funkcją płatniczą (z wyjątkiem kart wyłącznie z funkcją pieniądza elektronicznego)

w tym:

Karty debetowe

wydane w ramach systemu kart płatniczych VISA

wydane w ramach systemu kart płatniczych MASTERCARD

wydane w ramach innych systemów kart płatniczych (1)

Karty debetowe z odroczonym obciążeniem rachunku

wydane w ramach systemu kart płatniczych VISA

wydane w ramach systemu kart płatniczych MASTERCARD

wydane w ramach innych systemów kart płatniczych2

Karty kredytowe

wydane w ramach systemu kart płatniczych VISA

wydane w ramach systemu kart płatniczych MASTERCARD

wydane w ramach innych systemów kart płatniczych (1)

Karty z funkcją pieniądza elektronicznego

Karty z możliwością bezpośredniego przechowywania pieniądza elektronicznego

w tym:

Karty z funkcją pieniądza elektronicznego, które zostały załadowane co najmniej raz

Karty z dostępem do pieniądza elektronicznego przechowywanego na rachunkach pieniądza elektronicznego

Liczba kart ogółem (bez względu na liczbę funkcji karty)

w tym:

Karty z połączoną funkcją debetową, gotówkową i pieniądza elektronicznego

Karty z funkcją płatności zbliżeniowej

(1) Informacje o kartach wydanych w ramach innych systemów kart płatniczych powinny być przekazywane oddzielnie w sposób wymagany przez KBC.

2. Dane w tabeli 3 podlegają przekazywaniu z częstotliwością półroczną przez wszystkich dostawców usług płatniczych, z wyjątkiem tych, którym udzielono wyłączenia na podstawie art. 4 ust. 2 i 3.

Tabela 3

Urządzenia akceptujące karty płatnicze

(Dane na koniec okresu; liczba w rzeczywistych jednostkach, Geo 3)

Terminale udostępniane przez dostawców usług płatniczych będących rezydentami

Liczba

Bankomaty

w tym:

Bankomaty z funkcją wypłaty gotówki

Bankomaty z funkcją polecenia przelewu

Bankomaty akceptujące transakcje zbliżeniowe

Terminale POS

w tym:

Terminale EFTPOS

w tym:

akceptujące transakcje zbliżeniowe

akceptujące transakcje z użyciem pieniądza elektronicznego

Terminale kart pieniądza elektronicznego

w tym:

Terminale do ładowania i rozładowywania kart pieniądza elektronicznego

Terminale akceptujące karty pieniądza elektronicznego

Dane w tabeli 4a podlegają przekazywaniu z częstotliwością półroczną przez wszystkich dostawców usług płatniczych, z wyjątkiem tych, którym udzielono wyłączenia na podstawie art. 4 ust. 2 i 3.

Tabela 4a

Transakcje płatnicze z udziałem instytucji innych MIF

(Ogółem za okres; Geo 3 ()

, o ile nie wskazano inaczej; liczba transakcji w milionach; wartość transakcji w milionach EUR)

Wysłane

Otrzymane

Ogółem

Zdalne

Niezdalne

Ogółem

Zdalne

Niezdalne

Polecenia przelewu

Polecenia przelewu (ogółem)

Inicjowane w formie papierowej

Inicjowane w formie elektronicznej

Inicjowane w paczce

Inicjowane jako płatności indywidualne

w tym:

Polecenia przelewu poprzez bankowość internetową

w tym:

Płatności w ramach handlu elektronicznego

Bankomat lub inny terminal dostawcy

Płatność mobilna

w tym:

Płatność mobilna dokonywana przez osobę fizyczną na rzecz innej osoby fizycznej (P2P)

w tym:

Przetwarzane w ramach schematów poleceń przelewu (2)

Zastosowano silne uwierzytelnienie klienta (SCA)

Brak silnego uwierzytelnienia klienta (non-SCA)

Przyczyny braku silnego uwierzytelnienia klienta (3):

Niska wartość

Płatności na własną rzecz

Zaufani odbiorcy

Transakcja cykliczna

Bezpieczne procesy lub protokoły dotyczące płatności przedsiębiorstw

Analiza ryzyka transakcji

Niskokwotowa płatność zbliżeniowa

Terminale samoobsługowe służące do uiszczania opłat za przejazd i opłat za postój

Inne

w tym:

Inicjowane przez dostawcę świadczącego usługę inicjowania płatności

Polecenia zapłaty

Polecenia zapłaty (ogółem)

Inicjowane w paczce

Inicjowane jako płatności indywidualne

Zgoda udzielona w ramach upoważnienia elektronicznego

Przetwarzane w ramach schematów polecenia zapłaty (2)

Upoważnienie wydane w innej formie

Przetwarzane w ramach schematów polecenia zapłaty (2)

Transakcje płatnicze realizowane w oparciu o kartę

Transakcje płatnicze realizowane w oparciu o kartę przy użyciu instrumentów płatniczych opartych na karcie wydanych przez dostawców usług płatniczych będących rezydentami [wysłane] / objęte usługą acquiringu przez dostawców usług płatniczych będących rezydentami (z wyjątkiem kart wyłącznie z funkcją pieniądza elektronicznego) [otrzymane]

Inicjowane w formie innej niż elektroniczna

Inicjowane w formie elektronicznej

w tym:

Płatność mobilna

w tym:

Płatność mobilna dokonywana przez osobę fizyczną na rzecz innej osoby fizycznej (P2P)

Inicjowane w terminalach EFTPOS

w tym:

Płatność zbliżeniowa

w tym:

Płatność w oparciu o komunikację bliskiego zasięgu

Inicjowane w bankomacie

Pozostałe

w tym:

Przetwarzane w ramach systemu kart płatniczych (2)

w tym:

przy użyciu kart debetowych

przy użyciu kart debetowych z odroczonym obciążeniem rachunku

przy użyciu kart kredytowych

w tym:

Zastosowano silne uwierzytelnienie klienta (SCA)

Brak silnego uwierzytelnienia klienta (non-SCA)

Przyczyny braku silnego uwierzytelnienia klienta (3):

Zaufani odbiorcy

Transakcja cykliczna

Niskokwotowa płatność zbliżeniowa

Terminale samoobsługowe służące do uiszczania opłat za przejazd i opłat za postój

Niska wartość

Bezpieczne procesy lub protokoły dotyczące płatności przedsiębiorstw

Analiza ryzyka transakcji

Transakcja inicjowana przez punkt usługowo-handlowy

Inne

Wypłaty gotówki

Wypłata gotówki przy użyciu instrumentu płatniczego opartego na karcie (z wyjątkiem transakcji pieniądza elektronicznego) (ogółem)

Przetwarzane w ramach systemu kart płatniczych (2)

w tym:

przy użyciu kart debetowych

przy użyciu kart debetowych z odroczonym obciążeniem rachunku

przy użyciu kart kredytowych

Transakcje płatnicze z użyciem pieniądza elektronicznego

Transakcje płatnicze z użyciem pieniądza elektronicznego wyemitowanego przez dostawców usług płatniczych będących rezydentami (ogółem)

Z wykorzystaniem kart z możliwością bezpośredniego przechowywania pieniądza elektronicznego

Z wykorzystaniem rachunków pieniądza elektronicznego

w tym:

Z dostępem za pomocą kart

Płatność mobilna

w tym:

Płatność dokonywana przez osobę fizyczną na rzecz innej osoby fizycznej (P2P)

Pozostałe

Zastosowano silne uwierzytelnienie klienta (SCA)

Brak silnego uwierzytelnienia klienta (non-SCA)

Przyczyny braku silnego uwierzytelnienia klienta:

Niska wartość

Zaufani odbiorcy

Transakcja cykliczna

Płatności na własną rzecz

Bezpieczne procesy lub protokoły dotyczące płatności przedsiębiorstw

Analiza ryzyka transakcji

Niskokwotowa płatność zbliżeniowa

Terminale samoobsługowe służące do uiszczania opłat za przejazd i opłat za postój

Transakcja inicjowana przez punkt usługowo-handlowy

Inne

Czeki

Przekazy pieniężne

Pozostałe usługi płatnicze

Transakcje płatnicze z udziałem instytucji innych niż MIF ogółem

Usługi inicjowania płatności

Zastosowano silne uwierzytelnienie klienta (SCA)

Brak silnego uwierzytelnienia klienta (non-SCA)

w tym w podziale na instrumenty płatnicze:

Polecenia przelewu

Inne

Inne usługi (nieobjęte dyrektywą (UE) 2015/2366)

Uznania rachunku za pomocą prostego zapisu księgowego

Geo_0

Obciążenia rachunku za pomocą prostego zapisu księgowego

Geo_0

Pozostałe

Geo_0

(1) W przypadku transgranicznych transakcji płatniczych realizowanych w oparciu o kartę rezydencja kontrahenta oraz lokalizacja punktu sprzedaży wykazywane są łącznie. W przypadku transakcji płatniczych realizowanych w oparciu o kartę inicjowanych zdalnie wysłane transakcje płatnicze wykazuje się w celu zidentyfikowania kraju odbierającego dostawcy usług płatniczych oraz kraju, w którym znajduje się punkt sprzedaży. W przypadku transakcji płatniczych realizowanych w oparciu o kartę nieinicjowanych zdalnie wysłane transakcje płatnicze wykazuje się w celu zidentyfikowania kraju odbierającego dostawcy usług płatniczych oraz kraju, w którym znajduje się fizyczny terminal. Otrzymane transakcje płatnicze inicjowanych zdalnie wykazuje się w celu zidentyfikowania kraju wysyłającego dostawcy usług płatniczych oraz kraju, w którym znajduje się punkt sprzedaży. Otrzymane transakcje płatnicze nieinicjowane zdalnie wykazuje się w celu zidentyfikowania kraju wysyłającego dostawcy usług płatniczych oraz kraju, w którym znajduje się fizyczny punkt sprzedaży.

(2) Wykazywane dla każdego schematu oddzielnie.

(3) Przyczyn braku silnego uwierzytelnienia klienta nie wykazuje się w podziale na schematy.

Dane w tabeli 4b podlegają przekazywaniu z częstotliwością roczną, w rozbiciu na półrocza, jedynie przez dostawców usług płatniczych, którym udzielono wyłączenia na podstawie art. 4 ust. 2 i 3.

Tabela 4b

Transakcje płatnicze z udziałem instytucji innych niż MIF wykazywane przez podmioty sprawozdające, którym udzielono wyłączenia

(Ogółem za okres, Geo 3 ()

; liczba transakcji w milionach; wartość transakcji w milionach EUR)

Wysłane

Otrzymane

Ogółem

Zdalne

Niezdalne

Ogółem

Zdalne

Niezdalne

Polecenia przelewu

Polecenia przelewu (ogółem)

Inicjowane w formie papierowej

Inicjowane w formie elektronicznej

w tym:

Zastosowano silne uwierzytelnienie klienta (SCA)

Brak silnego uwierzytelnienia klienta (non-SCA)

Przyczyny braku silnego uwierzytelnienia klienta:

Niska wartość

Płatności na własną rzecz

Zaufani odbiorcy

Transakcja cykliczna

Bezpieczne procesy lub protokoły dotyczące płatności przedsiębiorstw

Analiza ryzyka transakcji

Niskokwotowa płatność zbliżeniowa

Terminale samoobsługowe służące do uiszczania opłat za przejazd i opłat za postój

Inne

w tym:

Inicjowane przez dostawcę świadczącego usługę inicjowania płatności

Polecenia zapłaty

Polecenia zapłaty (ogółem)

Zgoda udzielona w ramach upoważnienia elektronicznego

Upoważnienie wydane w innej formie

Transakcje płatnicze realizowane w oparciu o kartę

Inicjowane w formie innej niż elektroniczna

Inicjowane w formie elektronicznej

w tym:

przy użyciu kart debetowych

przy użyciu kart debetowych z odroczonym obciążeniem rachunku

przy użyciu kart kredytowych

w tym:

Zastosowano silne uwierzytelnienie klienta (SCA)

Brak silnego uwierzytelnienia klienta (non-SCA)

Przyczyny braku silnego uwierzytelnienia klienta:

Zaufani odbiorcy

Transakcja cykliczna

Niskokwotowa płatność zbliżeniowa

Terminale samoobsługowe służące do uiszczania opłat za przejazd i opłat za postój

Niska wartość

Bezpieczne procesy lub protokoły dotyczące płatności przedsiębiorstw

Analiza ryzyka transakcji

Transakcja inicjowana przez punkt usługowo-handlowy

Inne

Wypłaty gotówki

Wypłata gotówki przy użyciu instrumentu płatniczego opartego na karcie (z wyjątkiem transakcji pieniądza elektronicznego) (ogółem)

w tym:

przy użyciu kart debetowych

przy użyciu kart debetowych z odroczonym obciążeniem rachunku

przy użyciu kart kredytowych

Transakcje płatnicze z użyciem pieniądza elektronicznego

Transakcje płatnicze z użyciem pieniądza elektronicznego wyemitowanego przez dostawców usług płatniczych będących rezydentami (ogółem)

Zastosowano silne uwierzytelnienie klienta (SCA)

Brak silnego uwierzytelnienia klienta (non-SCA)

Przyczyny braku silnego uwierzytelnienia klienta:

Niska wartość

Zaufani odbiorcy

Transakcja cykliczna

Płatności na własną rzecz

Bezpieczne procesy lub protokoły dotyczące płatności przedsiębiorstw

Analiza ryzyka transakcji

Niskokwotowa płatność zbliżeniowa

Terminale samoobsługowe służące do uiszczania opłat za przejazd i opłat za postój

Transakcja inicjowana przez punkt usługowo-handlowy

Inne

Przekazy pieniężne

Usługi inicjowania płatności

Zastosowano silne uwierzytelnienie klienta (SCA)

Brak silnego uwierzytelnienia klienta (non-SCA)

w tym w podziale na instrumenty płatnicze:

Polecenia przelewu

Inne

Dane w tabeli 5a podlegają przekazywaniu z częstotliwością półroczną przez wszystkich dostawców usług płatniczych, z wyjątkiem tych, którym udzielono wyłączenia na podstawie art. 4 ust. 2 i 3.

Tabela 5a

Nieuczciwe transakcje płatnicze z udziałem instytucji innych niż MIF

(Ogółem za okres; Geo 3 ()

, o ile nie wskazano inaczej; liczba transakcji w milionach; wartość transakcji w milionach EUR)

Wysłane

Otrzymane

Ogółem

Zdalne

Niezdalne

Ogółem

Zdalne

Niezdalne

Nieuczciwe polecenia przelewu

Nieuczciwe polecenia przelewu (ogółem)

Inicjowane w formie papierowej

Inicjowane w formie elektronicznej

Inicjowane w paczce

Inicjowane jako płatności indywidualne

w tym:

Polecenia przelewu poprzez bankowość internetową

w tym:

Płatności w ramach handlu elektronicznego

Bankomat lub inny terminal dostawcy

Płatność mobilna

w tym:

Płatność mobilna dokonywana przez osobę fizyczną na rzecz innej osoby fizycznej (P2P)

w tym:

Przetwarzane w ramach schematów poleceń przelewu (2)

Zastosowano silne uwierzytelnienie klienta (SCA)

w tym nieuczciwe polecenia przelewu w podziale na źródło nadużycia:

Wystawienie zlecenia płatniczego przez oszusta

Modyfikacja zlecenia płatniczego przez oszusta

Nakłonienie płatnika przez oszusta do wystawienia zlecenia płatniczego

Brak silnego uwierzytelnienia klienta (non-SCA)

w tym nieuczciwe polecenia przelewu w podziale na źródło nadużycia:

Wystawienie zlecenia płatniczego przez oszusta

Modyfikacja zlecenia płatniczego przez oszusta

Nakłonienie płatnika przez oszusta do wystawienia zlecenia płatniczego

Przyczyny braku silnego uwierzytelnienia klienta (3):

Niska wartość

Płatności na własną rzecz

Zaufani odbiorcy

Transakcja cykliczna

Bezpieczne procesy lub protokoły dotyczące płatności przedsiębiorstw

Analiza ryzyka transakcji

Niskokwotowa płatność zbliżeniowa

Terminale samoobsługowe służące do uiszczania opłat za przejazd i opłat za postój

Inne

w tym:

Inicjowane przez dostawcę świadczącego usługę inicjowania płatności

w tym straty wynikające z nadużyć finansowych na okaziciela: (4)

Składający sprawozdanie dostawca usług płatniczych

Geo1

Użytkownik usług płatniczych składającego sprawozdanie dostawcy usług płatniczych

Geo1

Pozostałe

Geo1

Nieuczciwe polecenia zapłaty

Nieuczciwe polecenia zapłaty (ogółem)

Inicjowane w paczce

Inicjowane jako płatności indywidualne

Zgoda udzielona w ramach upoważnienia elektronicznego

Przetwarzane w ramach schematów polecenia zapłaty (2)

w tym nieuczciwe polecenia zapłaty w podziale na źródło nadużycia:

Nieautoryzowana transakcja płatnicza

Manipulowanie płatnikiem

Upoważnienie wydane w innej formie

Przetwarzane w ramach schematów polecenia zapłaty (2)

w tym nieuczciwe polecenia zapłaty w podziale na źródło nadużycia:

Nieautoryzowana transakcja płatnicza

Manipulowanie płatnikiem

w tym straty wynikające z nadużyć finansowych na okaziciela: (4)

Składający sprawozdanie dostawca usług płatniczych

Geo1

Użytkownik usług płatniczych składającego sprawozdanie dostawcy usług płatniczych

Geo1

Pozostałe

Geo1

Nieuczciwe transakcji płatnicze realizowane w oparciu o kartę

Nieuczciwe transakcje płatnicze realizowane w oparciu o kartę przy użyciu instrumentów płatniczych opartych na karcie wydanych przez dostawców usług płatniczych będących rezydentami [wysłane] / objęte usługą acquiringu przez dostawców usług płatniczych będących rezydentami (z wyjątkiem kart wyłącznie z funkcją pieniądza elektronicznego) [otrzymane]

Inicjowane w formie innej niż elektroniczna

Inicjowane w formie elektronicznej

w tym:

Płatność mobilna

w tym:

Płatność mobilna dokonywana przez osobę fizyczną na rzecz innej osoby fizycznej (P2P)

Inicjowane w terminalach EFTPOS

w tym:

Płatność zbliżeniowa

w tym:

Płatność w oparciu o komunikację bliskiego zasięgu

Inicjowane w bankomacie

Pozostałe

w tym:

Przetwarzane w ramach systemu kart płatniczych (2)

w tym:

przy użyciu kart debetowych

przy użyciu kart debetowych z odroczonym obciążeniem rachunku

przy użyciu kart kredytowych

w tym:

Zastosowano silne uwierzytelnienie klienta (SCA)

w tym nieuczciwe płatności kartami w podziale na źródło nadużycia:

Wystawienie zlecenia płatniczego przez oszusta

Zagubienie lub kradzież karty

Nieodebrana karta

Karta sfałszowana

Kradzież danych karty

Pozostałe

Modyfikacja zlecenia płatniczego przez oszusta

Nakłonienie płatnika do dokonania płatności kartą

Brak silnego uwierzytelnienia klienta (non-SCA)

w tym nieuczciwe płatności kartami w podziale na źródło nadużycia:

Wystawienie zlecenia płatniczego przez oszusta

Zagubienie lub kradzież karty

Nieodebrana karta

Karta sfałszowana

Kradzież danych karty

Pozostałe

Modyfikacja zlecenia płatniczego przez oszusta

Nakłonienie płatnika do dokonania płatności kartą

Przyczyny braku silnego uwierzytelnienia klienta (3):

Zaufani odbiorcy

Transakcja cykliczna

Niskokwotowa płatność zbliżeniowa

Terminale samoobsługowe służące do uiszczania opłat za przejazd i opłat za postój

Niska wartość

Bezpieczne procesy lub protokoły dotyczące płatności przedsiębiorstw

Analiza ryzyka transakcji

Transakcja inicjowana przez punkt usługowo-handlowy

Inne

w tym straty wynikające z nadużyć finansowych na okaziciela: (4)

Składający sprawozdanie dostawca usług płatniczych

Geo1

Użytkownik usług płatniczych składającego sprawozdanie dostawcy usług płatniczych

Geo1

Pozostałe

Geo1

Nieuczciwe wypłaty gotówki

Nieuczciwe wypłaty gotówki przy użyciu instrumentu płatniczego opartego na karcie (z wyjątkiem transakcji pieniądza elektronicznego) (ogółem)

Przetwarzane w ramach systemu kart płatniczych (2)

w tym:

przy użyciu kart debetowych

przy użyciu kart debetowych z odroczonym obciążeniem rachunku

przy użyciu kart kredytowych

w tym nieuczciwe wypłaty gotówki w podziale na źródło nadużycia:

Wystawienie zlecenia płatniczego (wypłaty gotówki) przez oszusta

Zagubienie lub kradzież karty

Nieodebrana karta

Karta sfałszowana

Inne

Nakłonienie płatnika do wypłaty gotówki

w tym straty wynikające z nadużyć finansowych na okaziciela: (4)

Składający sprawozdanie dostawca usług płatniczych

Geo1

Użytkownik usług płatniczych składającego sprawozdanie dostawcy usług płatniczych

Geo1

Pozostałe

Geo1

Nieuczciwe transakcje płatnicze z użyciem pieniądza elektronicznego

Nieuczciwe transakcje płatnicze z użyciem pieniądza elektronicznego wyemitowanego przez dostawców usług płatniczych będących rezydentami (ogółem)

Z wykorzystaniem kart z możliwością bezpośredniego przechowywania pieniądza elektronicznego

Z wykorzystaniem rachunków pieniądza elektronicznego

w tym:

Z dostępem za pomocą kart

Płatność mobilna

w tym:

Płatność dokonywana przez osobę fizyczną na rzecz innej osoby fizycznej (P2P)

Pozostałe

Zastosowano silne uwierzytelnienie klienta (SCA)

w tym nieuczciwe płatności z użyciem pieniądza elektronicznego w podziale na źródło nadużycia:

Wystawienie zlecenia płatniczego przez oszusta

Zagubienie lub kradzież karty pieniądza elektronicznego

Nieodebrana karta pieniądza elektronicznego

Sfałszowana karta pieniądza elektronicznego

Kradzież danych karty

Nieautoryzowana transakcja dotycząca rachunku pieniądza elektronicznego

Modyfikacja zlecenia płatniczego przez oszusta

Nakłonienie płatnika do dokonania płatności z użyciem pieniądza elektronicznego

Brak silnego uwierzytelnienia klienta (non-SCA)

w tym nieuczciwe płatności z użyciem pieniądza elektronicznego w podziale na źródło nadużycia:

Wystawienie zlecenia płatniczego przez oszusta

Zagubienie lub kradzież karty pieniądza elektronicznego

Nieodebrana karta pieniądza elektronicznego

Sfałszowana karta pieniądza elektronicznego

Kradzież danych karty

Nieautoryzowana transakcja dotycząca rachunku pieniądza elektronicznego

Modyfikacja zlecenia płatniczego przez oszusta

Nakłonienie płatnika do dokonania płatności z użyciem pieniądza elektronicznego

Przyczyny braku silnego uwierzytelnienia klienta:

Niska wartość

Zaufani odbiorcy

Transakcja cykliczna

Płatności na własną rzecz

Bezpieczne procesy lub protokoły dotyczące płatności przedsiębiorstw

Analiza ryzyka transakcji

Niskokwotowa płatność zbliżeniowa

Terminale samoobsługowe służące do uiszczania opłat za przejazd i opłat za postój

Transakcja inicjowana przez punkt usługowo-handlowy

Inne

w tym straty wynikające z nadużyć finansowych na okaziciela: (4)

Składający sprawozdanie dostawca usług płatniczych

Geo1

Użytkownik usług płatniczych składającego sprawozdanie dostawcy usług płatniczych

Geo1

Pozostałe

Geo1

Czeki

Przekazy pieniężne

Pozostałe usługi płatnicze

Nieuczciwe transakcje płatnicze z udziałem instytucji innych niż MIF ogółem

Usługi inicjowania płatności

Zastosowano silne uwierzytelnienie klienta (SCA)

Brak silnego uwierzytelnienia klienta (non-SCA)

w tym w podziale na instrumenty płatnicze:

Polecenia przelewu

Inne

(2) Wykazywane dla każdego schematu oddzielnie.

(3) Przyczyn braku silnego uwierzytelnienia klienta nie wykazuje się w podziale na schematy.

(4) Wykazywane tylko w odniesieniu do wartości nieuczciwych transakcji.

Dane w tabeli 5b podlegają przekazywaniu z częstotliwością roczną, w rozbiciu na półrocza, jedynie przez dostawców usług płatniczych, którym udzielono wyłączenia na podstawie art. 4 ust. 2 i 3.

Tabela 5b:

Nieuczciwe transakcje płatnicze z udziałem instytucji innych niż MIF wykazywane przez podmioty sprawozdające, którym udzielono wyłączenia

(Ogółem za okres; Geo 3 ()

, o ile nie wskazano inaczej; liczba transakcji w milionach; wartość transakcji w milionach EUR)

Wysłane

Otrzymane

Ogółem

Zdalne

Niezdalne

Ogółem

Zdalne

Niezdalne

Nieuczciwe polecenia przelewu

Nieuczciwe polecenia przelewu (ogółem)

Inicjowane w formie papierowej

Inicjowane w formie elektronicznej

w tym:

Zastosowano silne uwierzytelnienie klienta (SCA)

w tym nieuczciwe polecenia przelewu w podziale na źródło nadużycia:

Wystawienie zlecenia płatniczego przez oszusta

Modyfikacja zlecenia płatniczego przez oszusta

Nakłonienie płatnika przez oszusta do wystawienia zlecenia płatniczego

Brak silnego uwierzytelnienia klienta (non-SCA)

w tym nieuczciwe polecenia przelewu w podziale na źródło nadużycia:

Wystawienie zlecenia płatniczego przez oszusta

Modyfikacja zlecenia płatniczego przez oszusta

Nakłonienie płatnika przez oszusta do wystawienia zlecenia płatniczego

Przyczyny braku silnego uwierzytelnienia klienta:

Niska wartość

Płatności na własną rzecz

Zaufani odbiorcy

Transakcja cykliczna

Bezpieczne procesy lub protokoły dotyczące płatności przedsiębiorstw

Analiza ryzyka transakcji

Niskokwotowa płatność zbliżeniowa

Terminale samoobsługowe służące do uiszczania opłat za przejazd i opłat za postój

Inne

w tym:

Inicjowane przez dostawcę świadczącego usługę inicjowania płatności

w tym straty wynikające z nadużyć finansowych na okaziciela: (2)

Składający sprawozdanie dostawca usług płatniczych

Geo1

Użytkownik usług płatniczych składającego sprawozdanie dostawcy usług płatniczych

Geo1

Pozostałe

Geo1

Nieuczciwe polecenia zapłaty

Nieuczciwe polecenia zapłaty (ogółem)

Zgoda udzielona w ramach upoważnienia elektronicznego

w tym nieuczciwe polecenia zapłaty w podziale na źródło nadużycia:

Nieautoryzowana transakcja płatnicza

Manipulowanie płatnikiem

Upoważnienie wydane w innej formie

w tym nieuczciwe polecenia zapłaty w podziale na źródło nadużycia:

Nieautoryzowana transakcja płatnicza

Manipulowanie płatnikiem

w tym straty wynikające z nadużyć finansowych na okaziciela: (2)

Składający sprawozdanie dostawca usług płatniczych

Geo1

Użytkownik usług płatniczych składającego sprawozdanie dostawcy usług płatniczych

Geo1

Pozostałe

Geo1

Nieuczciwe transakcji płatnicze realizowane w oparciu o kartę

Inicjowane w formie innej niż elektroniczna

Inicjowane w formie elektronicznej

w tym:

przy użyciu kart debetowych

przy użyciu kart debetowych z odroczonym obciążeniem rachunku

przy użyciu kart kredytowych

w tym:

Zastosowano silne uwierzytelnienie klienta (SCA)

w tym nieuczciwe płatności kartami w podziale na źródło nadużycia:

Wystawienie zlecenia płatniczego przez oszusta

Zagubienie lub kradzież karty

Nieodebrana karta

Karta sfałszowana

Kradzież danych karty

Pozostałe

Modyfikacja zlecenia płatniczego przez oszusta

Nakłonienie płatnika do dokonania płatności kartą

Brak silnego uwierzytelnienia klienta (non-SCA)

w tym nieuczciwe płatności kartami w podziale na źródło nadużycia:

Wystawienie zlecenia płatniczego przez oszusta

Zagubienie lub kradzież karty

Nieodebrana karta

Karta sfałszowana

Kradzież danych karty

Pozostałe

Modyfikacja zlecenia płatniczego przez oszusta

Nakłonienie płatnika do dokonania płatności kartą

Przyczyny braku silnego uwierzytelnienia klienta:

Zaufani odbiorcy

Transakcja cykliczna

Niskokwotowa płatność zbliżeniowa

Terminale samoobsługowe służące do uiszczania opłat za przejazd i opłat za postój

Niska wartość

Bezpieczne procesy lub protokoły dotyczące płatności przedsiębiorstw

Analiza ryzyka transakcji

Transakcja inicjowana przez punkt usługowo-handlowy

Inne

w tym straty wynikające z nadużyć finansowych na okaziciela: (2)

Składający sprawozdanie dostawca usług płatniczych

Geo1

Użytkownik usług płatniczych składającego sprawozdanie dostawcy usług płatniczych

Geo1

Pozostałe

Geo1

Nieuczciwe wypłaty gotówki

Nieuczciwe wypłaty gotówki przy użyciu instrumentu płatniczego opartego na karcie (z wyjątkiem transakcji pieniądza elektronicznego) (ogółem)

przy użyciu kart debetowych

przy użyciu kart debetowych z odroczonym obciążeniem rachunku

przy użyciu kart kredytowych

w tym nieuczciwe wypłaty gotówki w podziale na źródło nadużycia:

Wystawienie zlecenia płatniczego przez oszusta

Zagubienie lub kradzież karty

Nieodebrana karta

Karta sfałszowana

Inne

Nakłonienie płatnika do wypłaty gotówki

w tym straty wynikające z nadużyć finansowych na okaziciela: (2)

Składający sprawozdanie dostawca usług płatniczych

Geo1

Użytkownik usług płatniczych składającego sprawozdanie dostawcy usług płatniczych

Geo1

Pozostałe

Geo1

Nieuczciwe transakcje płatnicze z użyciem pieniądza elektronicznego

Nieuczciwe transakcje płatnicze z użyciem pieniądza elektronicznego wyemitowanego przez dostawców usług płatniczych będących rezydentami (ogółem)

Zastosowano silne uwierzytelnienie klienta (SCA)

w tym nieuczciwe płatności z użyciem pieniądza elektronicznego w podziale na źródło nadużycia:

Wystawienie zlecenia płatniczego przez oszusta

Zagubienie lub kradzież karty pieniądza elektronicznego

Nieodebrana karta pieniądza elektronicznego

Sfałszowana karta pieniądza elektronicznego

Kradzież danych karty

Nieautoryzowana transakcja dotycząca rachunku pieniądza elektronicznego

Modyfikacja zlecenia płatniczego przez oszusta

Nakłonienie płatnika do dokonania płatności z użyciem pieniądza elektronicznego

Brak silnego uwierzytelnienia klienta (non-SCA)

w tym nieuczciwe płatności z użyciem pieniądza elektronicznego w podziale na źródło nadużycia:

Wystawienie zlecenia płatniczego przez oszusta

Zagubienie lub kradzież karty pieniądza elektronicznego

Nieodebrana karta pieniądza elektronicznego

Sfałszowana karta pieniądza elektronicznego

Kradzież danych karty

Nieautoryzowana transakcja dotycząca rachunku pieniądza elektronicznego

Modyfikacja zlecenia płatniczego przez oszusta

Nakłonienie płatnika do dokonania płatności z użyciem pieniądza elektronicznego

Przyczyny braku silnego uwierzytelnienia klienta:

Niska wartość

Zaufani odbiorcy

Transakcja cykliczna

Płatności na własną rzecz

Bezpieczne procesy lub protokoły dotyczące płatności przedsiębiorstw

Analiza ryzyka transakcji

Niskokwotowa płatność zbliżeniowa

Terminale samoobsługowe służące do uiszczania opłat za przejazd i opłat za postój

Transakcja inicjowana przez punkt usługowo-handlowy

Inne

w tym straty wynikające z nadużyć finansowych na okaziciela: (2)

Składający sprawozdanie dostawca usług płatniczych

Geo1

Użytkownik usług płatniczych składającego sprawozdanie dostawcy usług płatniczych

Geo1

Pozostałe

Geo1

Przekazy pieniężne

Usługi inicjowania płatności

Zastosowano z silne uwierzytelnienie klienta (SCA)

Brak silnego uwierzytelnienia klienta (non-SCA)

w tym w podziale na instrumenty płatnicze:

Polecenia przelewu

Inne

(2) Wykazywane tylko w odniesieniu do wartości nieuczciwych transakcji.

Dane w tabeli 6 podlegają przekazywaniu z częstotliwością półroczną przez wszystkich dostawców usług płatniczych, z wyjątkiem tych, którym udzielono wyłączenia na podstawie art. 4 ust. 2 i 3.

Tabela 6

Transakcje płatnicze z instytucjami innymi niż MIF według rodzaju terminali

(Ogółem za okres; liczba transakcji w milionach; wartość w milionach EUR; Geo 3, o ile nie wskazano inaczej)

Transakcje według rodzaju terminala (1)

Liczba

Wartość

a) Transakcje w terminalach, w których transakcje są objęte usługą acquiringu przez dostawców będących rezydentami, z użyciem kart wydanych przez dostawców będących rezydentami

w tym:

Wypłaty gotówki w bankomatach (z wyjątkiem transakcji z użyciem pieniądza elektronicznego)

Wpłaty gotówki w bankomatach (z wyjątkiem transakcji z użyciem pieniądza elektronicznego)

Inne transakcje w bankomacie (z wyjątkiem transakcji z użyciem pieniądza elektronicznego)

Transakcje w terminalu POS (z wyjątkiem transakcji z użyciem pieniądza elektronicznego)

Transakcje ładowania i rozładowywania kart pieniądza elektronicznego

Transakcje płatnicze z użyciem pieniądza elektronicznego kartami z funkcją pieniądza elektronicznego

b) Transakcje w terminalach, w których transakcje są objęte usługą acquiringu przez dostawców będących rezydentami, z użyciem kart wydanych przez dostawców niebędących rezydentami

w tym:

Wypłaty gotówki w bankomatach (z wyjątkiem transakcji z użyciem pieniądza elektronicznego)

Wpłaty gotówki w bankomatach (z wyjątkiem transakcji z użyciem pieniądza elektronicznego)

Inne transakcje w bankomacie (z wyjątkiem transakcji z użyciem pieniądza elektronicznego)

Transakcje w terminalu POS (z wyjątkiem transakcji z użyciem pieniądza elektronicznego)

Transakcje ładowania i rozładowywania kart pieniądza elektronicznego

Transakcje płatnicze z użyciem pieniądza elektronicznego kartami z funkcją pieniądza elektronicznego

c) Transakcje w terminalach, w których transakcje są objęte usługą acquiringu przez dostawców niebędących rezydentami, z użyciem kart wydanych przez dostawców będących rezydentami

w tym:

Wypłaty gotówki w bankomatach (z wyjątkiem transakcji z użyciem pieniądza elektronicznego)

Wpłaty gotówki w bankomatach (z wyjątkiem transakcji z użyciem pieniądza elektronicznego)

Inne transakcje w bankomacie (z wyjątkiem transakcji z użyciem pieniądza elektronicznego)

Transakcje w terminalu POS (z wyjątkiem transakcji z użyciem pieniądza elektronicznego)

Transakcje ładowania i rozładowywania kart pieniądza elektronicznego

Transakcje płatnicze z użyciem pieniądza elektronicznego kartami z funkcją pieniądza elektronicznego

Wypłata gotówki w kasie

Geo 1

Wpłata gotówki w kasie

Geo 1

Zaliczki gotówkowe w terminalach POS

Geo 1

(1) Struktura geograficzna (Geo) dotyczy lokalizacji terminala.

Dane w tabeli 7 podlegają przekazywaniu przez operatorów systemów płatności.

Tabela 7

Uczestnictwo w wybranych systemach płatności

(Dane na koniec okresu; liczba w rzeczywistych jednostkach, Geo 1)

System płatności (inny niż TARGET2)

Liczba

Liczba uczestników

Uczestnicy bezpośredni

Instytucje kredytowe

Bank centralny

Pozostali uczestnicy bezpośredni

Sektor instytucji rządowych i samorządowych

Podmioty świadczące usługi rozliczeniowe i rozrachunkowe

Inne instytucje finansowe

Pozostali

Uczestnicy pośredni

Dane w tabeli 8 podlegają przekazywaniu przez operatorów systemów płatności.

Tabela 8

Płatności przetwarzane przez wybrane systemy płatności

(Ogółem za okres; liczba transakcji w milionach; wartość transakcji w milionach EUR, Geo 4, o ile nie wskazano inaczej)

Wysłane

Liczba

Wartość

System płatności (inny niż TARGET2) – System płatności wysokokwotowych

Transakcje ogółem

Polecenia przelewu

Inicjowane w formie papierowej

Geo 1

Inicjowane w formie elektronicznej

Geo 1

Polecenia zapłaty

Płatności realizowane w oparciu o kartę

Wypłata gotówki w bankomacie

Wpłata gotówki w bankomacie

Transakcje płatnicze z użyciem pieniądza elektronicznego

Czeki

Pozostałe usługi płatnicze

Współczynnik koncentracji

Geo 1

System płatności (inny niż TARGET2) – System płatności detalicznych

Transakcje ogółem

Polecenia przelewu

Inicjowane w formie papierowej

Geo 1

Inicjowane w formie elektronicznej

Geo 1

w tym:

Natychmiastowe

Geo 1

Polecenia zapłaty

Płatności realizowane w oparciu o kartę

Wypłata gotówki w bankomacie

Wpłata gotówki w bankomacie

Transakcje płatnicze z użyciem pieniądza elektronicznego

Czeki

Pozostałe usługi płatnicze

Współczynnik koncentracji

Geo 1

Dane w tabeli 9 podlegają przekazywaniu z częstotliwością kwartalną przez wszystkich dostawców usług płatniczych, z wyjątkiem tych, którym udzielono wyłączenia na podstawie art. 4 ust. 2 i 3.

Tabela 9

Kwartalne sprawozdania dotyczące transakcji płatniczych z udziałem instytucji innych niż MIF

(Ogółem za okres; Geo 6 ()

; liczba transakcji w milionach; wartość transakcji w milionach EUR)

Wysłane

Ogółem

Zdalne

Niezdalne

Polecenia przelewu

Polecenia przelewu (ogółem)

Inicjowane w formie elektronicznej

Polecenia zapłaty

Polecenia zapłaty (ogółem)

Transakcje płatnicze realizowane w oparciu o kartę

Transakcje płatnicze realizowane w oparciu o kartę przy użyciu instrumentów płatniczych opartych na karcie wydanych przez dostawców usług płatniczych będących rezydentami (z wyjątkiem kart wyłącznie z funkcją pieniądza elektronicznego) [wysłane]

Inicjowane w formie elektronicznej

w tym:

Kategoria punku usługowo-handlowego (MCC)

Transakcje płatnicze z użyciem pieniądza elektronicznego

Transakcje płatnicze z użyciem pieniądza elektronicznego wyemitowanego przez dostawców usług płatniczych będących rezydentami (ogółem)

Czeki

(1) Transgraniczne transakcje płatnicze realizowane w oparciu o kartę inicjowane zdalnie wykazuje się w celu identyfikacji kraju, w którym znajduje się punkt sprzedaży, natomiast transgraniczne transakcje płatnicze realizowane w oparciu o kartę nie inicjowane zdalnie wykazuje się w celu identyfikacji kraju, w którym znajduje się fizyczny terminal.

Struktura geograficzna

Geo 0

Geo 1

Geo 2

Geo 3

Geo 4

Geo 6

Krajowe

Krajowe i transgraniczne razem

Transgraniczne

Krajowe

Podział na wszystkie poszczególne kraje (1)

Podział na poszczególne kraje dla każdego państwa członkowskiego EOG

Transgraniczne w ramach EOG

Zagranica (transgraniczne poza EOG)

(1) Na podstawie ISO 3166: https://www.iso.org/obp/ui/#search

Tekst urzędowy w EUR-Lex. Lexeva pokazuje treść przepisu, nie udziela porad prawnych. Moc prawną ma wyłącznie tekst opublikowany w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej.