Załącznik III

Ujawnianie informacji, o których mowa w art. 4, dokonywane jest poprzez wypełnienie poniższego wzoru formularza. Wszystkie odniesienia dotyczą dyrektywy 2009/138/WE, chyba że określono inaczej.

WZÓR FORMULARZA DOTYCZĄCY UJAWNIANIA INFORMACJI NA TEMAT SPOSOBU KORZYSTANIA Z OPCJI NA PODSTAWIE ART. 31 UST. 2 LIT. D) DYREKTYWY 2009/138/WE

Artykuł dyrektywy 2009/138/WE

Tytuł artykułu

Opis opcji

Korzystanie z opcji TAK/NIE

Krajowy instrument prawny L / R / A (1)

Odniesienie do artykułu w prawie krajowym

Tekst lub link do tekstu prawa krajowego

Tekst lub link do tekstu prawa krajowego, jeżeli są dostępne w innym języku

art. 13 ust. 27

Definicje

W odniesieniu do definicji opcji dużych ryzyk, które należy dodać do kategorii ryzyk zaliczonych do grupy ubezpieczeń innych niż ubezpieczenia na życie 3, 8, 9, 10, 13 i 16 w części A załącznika I, ryzyka ubezpieczone przez stowarzyszenia zawodowe, spółki joint venture lub ugrupowania tymczasowe

art. 15 ust. 2 akapit trzeci

Zakres udzielonego zezwolenia

Opcja udzielenia zezwolenia w odniesieniu do dwóch lub większej liczby grup ubezpieczeń bezpośrednich

art. 15 ust. 3 akapit pierwszy

Zakres udzielonego zezwolenia

Opcja udzielenia zezwolenia w odniesieniu do ubezpieczenia innego niż ubezpieczenie na życie dla grup ubezpieczeń wymienionych w części B załącznika I

art. 17 ust. 2

Forma prawna zakładu ubezpieczeń lub zakładu reasekuracji

Opcja tworzenia zakładów działających na podstawie prawa publicznego, pod warunkiem że przedmiotem działalności takich podmiotów są czynności ubezpieczeniowe lub reasekuracyjne prowadzone na warunkach równoważnych warunkom obowiązującym zakłady działające na podstawie prawa prywatnego

art. 21 ust. 1 akapit drugi

Warunki polis i taryfy składek

W odniesieniu do ubezpieczeń na życie opcja zobowiązania do systematycznego powiadamiania o podstawach technicznych stosowanych do obliczenia taryf składek oraz ustalenia rezerw techniczno-ubezpieczeniowych w celu sprawdzenia ich zgodności z przepisami krajowymi dotyczącymi zasad aktuarialnych

art. 21 ust. 3

Warunki polis i taryfy składek

Opcja poddawania zakładów ubiegających się o zezwolenie lub tych, które uzyskały już zezwolenie na pomoc działalności, kontroli ich zasobów kadrowych i rzeczowych

art. 21 ust. 4

Warunki polis i taryfy składek

Opcja wymagania zatwierdzenia aktu założycielskiego i umowy spółki lub wszystkich innych dokumentów koniecznych do normalnego sprawowania nadzoru

art. 51 ust. 2 akapit trzeci

Sprawozdanie na temat wypłacalności i kondycji finansowej – zawartość

Opcja umożliwiająca zwolnienie w okresie przejściowym zakładów ubezpieczeń lub zakładów reasekuracji z wymogu dotyczącego oddzielnego ujawniania narzutu kapitałowe lub wpływu stosowania parametrów specyficznych dla danego zakładu, jeżeli ich stosowanie jest wymagane przez organ nadzoru

art. 57 ust. 1

Nabycie

Jeżeli państwa członkowskie stosują próg w wysokości jednej trzeciej w odniesieniu do powiadamiania organów nadzoru o transakcjach nabycia zgodnie z dyrektywą 2004/109/WE, opcja stosowania tego progu zamiast progu 30 %.

art. 57 ust. 2

Nabycie

Jeżeli państwa członkowskie stosują próg w wysokości jednej trzeciej w odniesieniu do powiadamiania organów nadzoru o transakcjach zbycia zgodnie dyrektywą 2004/109/WE, opcja stosowania tego progu zamiast progu 30 %.

art. 73 ust. 2

Prowadzenie działalności w zakresie ubezpieczeń na życie i ubezpieczeń innych niż na życie

Opcja umożliwiająca:

(i) otrzymanie przez zakłady ubezpieczeń prowadzące działalność w zakresie ubezpieczeń na życie zezwolenia na prowadzenie działalności w zakresie ubezpieczeń innych niż ubezpieczenia na życie w odniesieniu do ubezpieczania ryzyka wypadkowego i chorobowego;

(ii) otrzymanie zezwolenia przez zakłady prowadzące działalność w zakresie ubezpieczeń innych niż ubezpieczenia na życie, które posiadają zezwolenie wyłącznie w odniesieniu do ubezpieczania ryzyka wypadkowego i chorobowego, na prowadzenie działalności w zakresie ubezpieczeń na życie

art. 73 ust. 3 zdanie pierwsze

Prowadzenie działalności w zakresie ubezpieczeń na życie i ubezpieczeń innych niż na życie

Opcja umożliwiająca zobowiązanie zakładów, o których mowa w art. 73 ust. 2, do przestrzegania w całej swojej działalności reguł rachunkowości obowiązujących zakłady ubezpieczeń prowadzące działalność w zakresie ubezpieczeń na życie

art. 73 ust. 3 zdanie drugie

Prowadzenie działalności w zakresie ubezpieczeń na życie i ubezpieczeń innych niż na życie

Opcja umożliwiająca w ramach postępowania likwidacyjnego stosowanie zasad dotyczących działalności w zakresie ubezpieczeń na życie w odniesieniu do działalności w zakresie ubezpieczania ryzyka wypadkowego i chorobowego prowadzonej przez zakład na podstawie art. 73 ust. 2

art. 73 ust. 5 akapit drugi

Prowadzenie działalności w zakresie ubezpieczeń na życie i ubezpieczeń innych niż na życie

Opcja umożliwiająca zobowiązanie do zaprzestania w pewnym okresie równoczesnego prowadzenia działalności w zakresie ubezpieczeń na życie i ubezpieczeń innych niż na życie

art. 77d ust. 1

Korekta z tytułu zmienności do odpowiedniej struktury terminowej stopy procentowej wolnej od ryzyka

Opcja umożliwiająca wymaganie uprzedniego zatwierdzenia przez organ nadzoru stosowania korekty z tytułu zmienności do odpowiedniej struktury terminowej stopy procentowej wolnej od ryzyka stosowanej przy obliczaniu najlepszego oszacowania, o którym mowa w art. 77 ust. 2

art. 148 ust. 2

Powiadomienie przez państwo członkowskie siedziby

Opcja zobowiązania zakładów ubezpieczeń prowadzących działalność w zakresie ubezpieczeń innych niż ubezpieczenia na życie, obejmujących ryzyka ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej z tytułu użytkowania pojazdów mechanicznych w ramach swobody świadczenia usług, do przedstawienia pewnych informacji

art. 150 ust. 3

Obowiązkowe ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej z tytułu użytkowania pojazdów mechanicznych

Opcja dla przyjmującego państwa członkowskiego w zakresie wymagania od świadczących usługi zakładów ubezpieczeń stosowania się do przepisów dotyczących ubezpieczania podwyższonych ryzyk, pod warunkiem że mają one zastosowanie do zakładów ubezpieczeń prowadzących działalność w zakresie ubezpieczeń innych niż ubezpieczenia na życie

art. 152 ust. 4

Przedstawiciel

Opcja umożliwiająca zatwierdzenie przedstawiciela do spraw roszczeń wyznaczonego zgodnie z art. 4 dyrektywy 2000/26/WE w charakterze przedstawiciela zgodnie z art. 152 ust. 1

art. 163 ust. 3

Plan działalności oddziału

Opcja umożliwiająca wymaganie od zakładów systematycznego zgłaszania podstawy technicznej wykorzystywanej do obliczenia taryf składek i rezerw techniczno-ubezpieczeniowych w odniesieniu do ubezpieczeń na życie

art. 169 ust. 2

Rozdzielenie działalności w zakresie ubezpieczeń innych niż na życie i działalności w zakresie ubezpieczeń na życie

Opcja umożliwiająca oddziałom prowadzącym działalność w zakresie ubezpieczeń na życie i działalność w zakresie ubezpieczeń innych niż ubezpieczenia na życie dalsze prowadzenie tej działalności, pod warunkiem że każda działalność zarządzana jest oddzielnie

art. 169 ust. 3 akapit drugi

Rozdzielenie działalności w zakresie ubezpieczeń innych niż na życie i działalności w zakresie ubezpieczeń na życie

Opcja dotycząca oddziałów, które w odpowiednim czasie, o którym mowa w art. 73 ust. 5 akapit pierwszy, prowadziły w państwie członkowskim wyłącznie działalność w zakresie ubezpieczeń na życie, ale których siedziba znajdująca się poza wspólnotą prowadzi równocześnie działalność w zakresie ubezpieczeń na życie oraz ubezpieczeń innych niż ubezpieczenia na życie i w konsekwencji zamierza prowadzić działalność w zakresie ubezpieczeń innych niż ubezpieczenia na życie w tym państwie członkowskim

art. 179 ust. 4 akapit drugi

Powiązane obowiązki

Opcja umożliwiająca wymagania wydania oświadczenia, że umowa ubezpieczenia jest zgodna z przepisami szczególnymi odnoszącymi się do obowiązkowego ubezpieczenia innego niż na życie

art. 181 ust. 1 akapit drugi

Pozostałe ubezpieczenia osobowe i majątkowe

Opcja wymagania doraźnego zgłaszania tych warunków polis oraz innych dokumentów w celu sprawdzenia ich zgodności z przepisami krajowymi dotyczącymi umów ubezpieczenia

art. 181 ust. 2 akapit pierwszy

Pozostałe ubezpieczenia osobowe i majątkowe

Opcja umożliwiająca wymaganie podania do wiadomości organu nadzoru ogólnych i szczegółowych warunków obowiązkowego ubezpieczenia przed podaniem ich do publicznej wiadomości.

art. 182 akapit drugi

Ubezpieczenia na życie

Opcja umożliwiająca zobowiązanie do systematycznego powiadamiania o podstawach technicznych stosowanych do obliczenia taryf składek oraz ustalenia rezerw techniczno-ubezpieczeniowych w celu sprawdzenia ich zgodności z przepisami krajowymi dotyczącymi zasad aktuarialnych

art. 184 ust. 2 akapit drugi

Dodatkowe informacje w przypadku ubezpieczeń innych niż na życie oferowanych w ramach prawa przedsiębiorczości lub swobody świadczenia usług

Opcja wymagania, aby nazwisko i adres przedstawiciela zakładu ubezpieczeń prowadzącego działalność w zakresie ubezpieczeń innych niż ubezpieczenia na życie, zostały umieszczone w umowie ubezpieczenia lub w innym dokumencie zapewniającym ochronę ubezpieczeniową

art. 185 ust. 7

Informacje dla ubezpieczających

Opcja umożliwiająca wymaganie dostarczenia dodatkowych informacji w celu zapewnienia zrozumienia przez ubezpieczającego istotnych elementów zobowiązania wynikającego z ubezpieczenia na życie

art. 186 ust. 2

Termin złożenia oświadczenia o odstąpieniu od umowy

Opcja umożliwiająca niestosowanie terminu złożenia oświadczenia o odstąpieniu od umowy przez ubezpieczających w konkretnych przypadkach.

art. 189

Uczestnictwo w krajowych programach gwarancyjnych

Opcja umożliwiająca wymaganie obowiązkowego uczestnictwa zakładów ubezpieczeń prowadzących działalność w zakresie ubezpieczeń innych niż ubezpieczenia na życie w krajowych programach gwarancyjnych w przyjmującym państwie członkowskim

art. 197 akapit pierwszy

Działalność zbliżona do pomocy turystycznej

Opcja umożliwiająca zapewnienie pomocy osobom, które popadły w trudności w innych okolicznościach niż te, o których mowa w art. 2 ust. 2

art. 198 ust. 2 lit. c)

Zakres niniejszej sekcji

Opcja umożliwiająca niestosowanie wymogów dotyczących ubezpieczeń kosztów ochrony prawnej w odniesieniu do działalności w zakresie ubezpieczeń kosztów ochrony prawnej podejmowanej przez ubezpieczyciela udzielającego ochrony w określonych okolicznościach.

art. 199

Oddzielne umowy

Opcja umożliwiająca zobowiązanie do jednoznacznego określenia wysokości składek z tytułu kosztów ochrony prawnej w ramach danej umowy

art. 200 ust. 1 akapit pierwszy

Obsługa roszczeń

Opcja umożliwiająca wybór jednej z trzech metod obsługi roszczeń

art. 200 ust. 3 akapit drugi

Obsługa roszczeń

Opcja umożliwiająca rozszerzyć zakazu równoczesnego prowadzenia tej samej lub podobnej działalności w powiązanym zakładzie ubezpieczeń przez członków organu administrującego, zarządzającego lub nadzorczego zakładu ubezpieczeń prowadzącego działalność w zakresie ubezpieczeń kosztów ochrony prawnej

art. 202 ust. 1

Wyjątki od zasady swobodnego wyboru prawnika

Opcja umożliwiająca odstępstwo od zasady swobodnego wyboru prawnika w ramach ubezpieczenia kosztów ochrony prawnej, jeżeli zostały spełnione określone warunki.

art. 206 ust. 1

Ubezpieczenie zdrowotne jako alternatywa ubezpieczeń społecznych

Opcja umożliwiająca wymaganie, by: a) umowy ubezpieczeń zdrowotnych były zgodne ze szczegółowymi przepisami prawa w celu zapewnienia ochrony dobra ogólnego w grupie ubezpieczeń zdrowotnych; b) organom nadzoru podawano do wiadomości ogólne i szczegółowe warunki ubezpieczeń zdrowotnych

art. 206 ust. 2 akapit pierwszy

Ubezpieczenie zdrowotne jako alternatywa ubezpieczeń społecznych

Opcja umożliwiająca wymaganie, by alternatywny system ubezpieczeń zdrowotnych funkcjonował w oparciu o podstawy techniczne podobne do zasad stosowanych w ubezpieczeniach na życie w przypadku gdy spełnione są określone warunki

art. 207

Obowiązkowe ubezpieczenie od następstw wypadków przy pracy

Opcja umożliwiająca wymaganie, by zakład oferujący obowiązkowe ubezpieczenie od następstw wypadków przy pracy przestrzegał szczegółowych przepisów prawa krajowego państwa członkowskiego siedziby

art. 216 ust. 1 akapit pierwszy

Najwyższy zakład dominujący na poziomie krajowym

Opcja umożliwiająca objęcie nadzorem nad grupą najwyższego dominującego zakładu ubezpieczeń na poziomie krajowym

art. 225 akapit drugi

Powiązane zakłady ubezpieczeń i zakłady reasekuracji

Opcja umożliwiająca wymaganie, do celów obliczana wypłacalność grupy, uwzględniania kapitałowego wymogu wypłacalności oraz dopuszczonych środków własnych w odniesieniu do powiązanych zakładów, które mają siedzibę w innym państwie członkowskim.

art. 227 ust. 1 akapit drugi

Powiązane zakłady ubezpieczeń i zakłady reasekuracji państwa trzeciego

Opcja umożliwiająca wymaganie uwzględniania kapitałowego wymogu wypłacalności oraz dopuszczonych środków własnych w odniesieniu do powiązanych zakładów, które mają siedzibę w państwie trzecim posiadającym równoważny system wypłacalności, zgodnie z wymogami tego państwa trzeciego.

art. 275 ust. 1

Postępowanie w sprawie roszczeń ubezpieczeniowych

Opcja wyboru między dwoma sposobami lub ich połączeniem w celu zapewnienia pierwszeństwa roszczeń ubezpieczeniowych przed innymi roszczeniami wobec zakładu ubezpieczeń

art. 275 ust. 2

Postępowanie w sprawie roszczeń ubezpieczeniowych

Opcja zapewnienia pierwszeństwa wszystkie wydatki lub część wydatków wynikających z postępowania likwidacyjnego przed roszczeniami ubezpieczeniowym

art. 276 ust. 2 akapit drugi

Specjalny rejestr

Opcja wymagania jednego rejestru przez zakłady ubezpieczeń ubezpieczające ryzyka na życie i wypadkowe i chorobowe

art. 277

Przeniesienie do programu gwarancji

Opcję umożliwiająca niestosowanie art. 275 ust. 1 do roszczeń wierzycieli ubezpieczeniowych, jeżeli roszczenia te zostały przeniesione do krajowego programu gwarancji

art. 279 ust. 2 akapit drugi

Cofnięcie zezwolenia

Opcja zapewnienia, że pewne działania w ramach postępowania likwidacyjnego podlegają zezwoleniu i nadzorowi organu nadzoru państwa członkowskiego siedziby

art. 304 ust. 1

Podmoduł ryzyka związanego z inwestowaniem w akcje oparty na duracji

Opcja udzielenia zakładom ubezpieczeń prowadzącym działalność w zakresie ubezpieczeń na życie zezwolenia na stosowanie, pod pewnymi warunkami, podmodułu ryzyka cen akcji opartego na duracji

art. 305 ust. 1

Odstępstwa i zniesienie środków ograniczających

Opcja umożliwiająca zwolnienie zakładów prowadzących działalność w zakresie ubezpieczeń innych niż ubezpieczenia na życie, które posiadają pewien najwyższy przychód ze składek lub wkładów i które na dzień 31 stycznia 1975 r. nie spełniały wymogów wypłacalności, z wymogu ustanowienia minimalnego funduszu gwarancyjnego

art. 308b ust. 15

Środki przejściowe

Opcja umożliwiająca dalsze stosowanie do dnia 31 grudnia 2019 r. przepisów ustawowych, wykonawczych i administracyjnych, które zostały przyjęte w celu wykonania przepisów art.1–19, 27–30, 32–35 i 37–67 dyrektywy 2002/83/WE

art. 308b ust. 16

Środki przejściowe

Opcja umożliwiająca najwyższemu dominującemu zakładowi ubezpieczeń lub zakładowi reasekuracji w okresie do dnia 31 marca 2022 r. złożenie wniosku o zatwierdzenie modelu wewnętrznego grupy mającego zastosowanie do części grupy

(1) Tekst przepisu ustawowego (L), wykonawczego (R), administracyjnego (A).