Załącznik I

(o których mowa w art. 10 ust. 2)

I.

Ubezpieczenia inne niż ubezpieczenia na życie zaliczone do grup 1–18 w załączniku I część A do dyrektywy 2009/138/WE

a) minimalna niezbędna znajomość warunków oferowanych polis, w tym ryzyk dodatkowych, jeżeli są objęte takimi polisami;

b) minimalna niezbędna znajomość obowiązujących przepisów regulujących dystrybucję produktów ubezpieczeniowych, takich jak prawo ochrony konsumentów, odpowiednie prawo podatkowe oraz odpowiednie prawo socjalne i prawo pracy;

c) minimalna niezbędna znajomość obsługi roszczeń;

d) minimalna niezbędna znajomość obsługi skarg;

e) minimalna niezbędna wiedza na temat oceny potrzeb klienta;

f) minimalna niezbędna znajomość rynku ubezpieczeń;

g) minimalna niezbędna znajomość standardów etyki biznesu; oraz

h) minimalny niezbędny poziom kwalifikacji w dziedzinie finansów.

II.

Ubezpieczeniowe produkty inwestycyjne

a) minimalna niezbędna znajomość ubezpieczeniowych produktów inwestycyjnych, w tym warunków i składek netto oraz w stosownych przypadkach świadczeń gwarantowanych i niegwarantowanych;

b) minimalna niezbędna wiedza na temat zalet i wad różnych wariantów inwestycyjnych dla ubezpieczających;

c) minimalna niezbędna wiedza na temat ryzyka finansowego ponoszonego przez ubezpieczających;

d) minimalna niezbędna znajomość polis obejmujących ryzyka dla życia i innych produktów oszczędnościowych;

e) minimalna niezbędna wiedza na temat organizacji systemu emerytalnego i gwarantowanych przezeń świadczeń;

f) minimalna niezbędna znajomość obowiązujących przepisów dotyczących dystrybucji produktów ubezpieczeniowych, takich jak prawo ochrony konsumentów i odpowiednie prawo podatkowe;

g) minimalna niezbędna znajomość rynku ubezpieczeń i rynku produktów oszczędnościowych;

h) minimalna niezbędna znajomość obsługi skarg;

i) minimalna niezbędna wiedza na temat oceny potrzeb klienta;

j) zarządzanie konfliktami interesów;

k) minimalna niezbędna znajomość standardów etyki biznesu; oraz

l) minimalny niezbędny poziom kwalifikacji finansowych.

III.

Ubezpieczenia na życie sklasyfikowane w załączniku II do dyrektywy 2009/138/WE

a) minimalna niezbędna wiedza na temat polis, w tym znajomość warunków, świadczeń gwarantowanych i w stosownych przypadkach ryzyk dodatkowych;

b) minimalna niezbędna wiedza na temat organizacji systemu emerytalnego w danym państwie członkowskim i gwarantowanych przezeń świadczeń;

c) znajomość obowiązującego prawa w zakresie umów ubezpieczeniowych, prawa ochrony konsumentów, prawa ochrony danych, prawa w zakresie zapobiegania praniu pieniędzy oraz w stosownych przypadkach odpowiedniego prawa podatkowego oraz odpowiedniego prawa socjalnego i prawa pracy;

d) minimalna niezbędna znajomość rynków ubezpieczeń i innych istotnych rynków usług finansowych;

e) minimalna niezbędna znajomość obsługi skarg;

f) minimalna niezbędna wiedza na temat oceny potrzeb konsumenta;

g) zarządzanie konfliktami interesów;

h) minimalna niezbędna znajomość standardów etyki biznesu; oraz

i) minimalny niezbędny poziom kwalifikacji w dziedzinie finansów.