Załącznik I

Część I. Instrukcje dotyczące wypełniania wzoru dokumentu zawierającego kluczowe informacje dotyczące OIPE

1. Dostawcy OIPE przestrzegają kolejności części i stosują tytuły, narzędzia prezentacji i znaki graficzne określone we wzorze dokumentu zawierającego kluczowe informacje dotyczące OIPE przedstawionym w części II niniejszego załącznika, w którym nie ustalono jednak parametrów dotyczących długości poszczególnych części ani umiejscowienia podziału stron, z zastrzeżeniem maksymalnej długości wynoszącej pięć stron A4 po wydrukowaniu.

2. Pod wyróżniającym się tytułem „Dokument zawierający kluczowe informacje dotyczące OIPE” dodaje się następujące oświadczenie: „Niniejszy dokument zawiera kluczowe informacje o ogólnoeuropejskim indywidualnym produkcie emerytalnym (OIPE). Nie jest to materiał marketingowy. Udzielenie tych informacji jest wymagane prawem, aby pomóc w zrozumieniu charakteru tego indywidualnego produktu emerytalnego oraz ryzyka, kosztów, potencjalnych zysków i strat z nim związanych, a także ułatwić porównanie go z innymi OIPE.”.

3. We wzorze dostawcy OIPE mogą umieścić kod QR odsyłający do wersji elektronicznej OIPE KID.

4. Na początku dokumentu w części zatytułowanej „OIPE w pigułce” dostawcy OIPE przedstawiają następujące informacje:

a) prognozowaną kwotę zgromadzonego kapitału przy założeniu składki miesięcznej wynoszącej 100 EUR i 40-letniego okresu akumulacji według scenariusza niekorzystnego i według scenariusza korzystnego;

b) całkowite koszty roczne wyrażone jako odsetek zgromadzonego kapitału przy założeniu, że składka miesięczna wynosi 100 EUR;

c) klasyfikację ogólnego wskaźnika ryzyka; oraz

d) stwierdzenie, czy w ramach danego produktu przewidziano gwarancję.

5. Dostawcy OIPE dodają następujące oświadczenie: „Produkt emerytalny opisany w niniejszym dokumencie jest produktem długoterminowym o ograniczonej możliwości wykupu, którego nie można rozwiązać w dowolnym momencie.”.

6. W kolejnej części dostawca OIPE może dodać elementy identyfikacji wizualnej lub logo i musi zamieścić następujące informacje:

a) dane identyfikacyjne i kontaktowe dostawcy OIPE;

b) informacje o organach właściwych dla dostawcy OIPE;

c) nazwę OIPE i numer rejestracyjny OIPE w centralnym rejestrze publicznym;

d) w części „Rodzaj produktu” wskazanie, czy jest to podstawowy OIPE; jeżeli nie, czy w OIPE KID wskazano konkretny alternatywny wariant inwestycyjny lub przedstawiono ogólne informacje dotyczące szeregu alternatywnych wariantów inwestycyjnych; oraz

e) datę dokumentu.

7. W części zatytułowanej „W jaki sposób są inwestowane moje pieniądze?” dostawca OIPE przedstawia informacje zgodnie z art. 3 ust. 1. W prawej kolumnie lub w głównym obszarze dostawcy OIPE mogą przedstawić informacje zgodnie z art. 3 ust. 10 niniejszego rozporządzenia.

8. W części zatytułowanej „Dla kogo jest przeznaczony ten produkt?” dostawca OIPE przedstawia informacje zgodnie z art. 3 ust. 2 niniejszego rozporządzenia.

9. W części zatytułowanej „Czy moje oszczędności są gwarantowane?” dostawca OIPE informuje:

a) czy podstawowy OIPE zapewnia gwarancję kapitału lub przyjmuje postać techniki ograniczania ryzyka zgodnej z celem umożliwienia oszczędzającemu w ramach OIPE odzyskania kapitału; lub

b) czy i w jakim zakresie jakikolwiek alternatywny wariant inwestycyjny, stosownie do przypadku, zapewnia gwarancję lub technikę ograniczania ryzyka.

10. W części zatytułowanej „Co się stanie, kiedy przejdę na emeryturę?” dostawca OIPE przedstawia informacje zgodnie z art. 3 ust. 3 niniejszego rozporządzenia.

11. W części zatytułowanej „Co się stanie z moimi oszczędnościami w ramach OIPE, jeżeli umrę/stanę się niepełnosprawny(-a)/będę żył(a) dłużej niż założono w umowie dotyczącej OIPE?” dostawca OIPE przedstawia informacje zgodnie z art. 3 ust. 4 niniejszego rozporządzenia.

12. W części zatytułowanej „Co się stanie, jeżeli przeprowadzę się do innego kraju?” dostawca OIPE przedstawia informacje zgodnie z art. 3 ust. 5 niniejszego rozporządzenia. W prawej kolumnie lub w głównym obszarze dostawcy OIPE mogą wskazać, gdzie można uzyskać bardziej szczegółowe informacje.

13. W części zatytułowanej „Czy mogę wycofać się z programu przed terminem?” dostawca OIPE zawiera oświadczenie w sprawie konsekwencji dla oszczędzającego w ramach OIPE:

a) w przypadku wcześniejszego wycofania się z OIPE, w tym wszystkich mających zastosowanie opłat, kar oraz ewentualnej utraty ochrony kapitału i innych ewentualnych korzyści i ulg; oraz

b) jeżeli przestanie on wpłacać składki do OIPE, w tym wszystkich mających zastosowanie opłat, kar oraz ewentualnej utraty ochrony kapitału i innych ewentualnych korzyści i ulg.

14. W części zatytułowanej „Czy mogę zmienić dostawcę?” dostawca OIPE przedstawia informacje zgodnie z art. 3 ust. 6 niniejszego rozporządzenia. W prawej kolumnie lub w głównym obszarze dostawcy OIPE mogą wskazać, gdzie można uzyskać bardziej szczegółowe informacje.

15. W części zatytułowanej „Czy mogę zmienić wariant inwestycyjny?” dostawca OIPE przedstawia informacje zgodnie z art. 3 ust. 7 niniejszego rozporządzenia.

16. W części zatytułowanej „Czy moje pieniądze będą inwestowane w zrównoważony sposób?” dostawca OIPE przedstawia informacje zgodnie z art. 3 ust. 8 niniejszego rozporządzenia. W prawej kolumnie lub w głównym obszarze dostawcy OIPE mogą wskazać, gdzie można uzyskać bardziej szczegółowe informacje.

17. W części zatytułowanej „Czy produkt ten podlega prawu [państwa członkowskiego]?” dostawca OIPE przedstawia informacje dotyczące prawa właściwego dla umowy dotyczącej OIPE, w przypadku gdy strony nie mają swobody wyboru prawa właściwego, lub – w przypadku gdy strony mają swobodę wyboru prawa właściwego – prawa proponowanego przez dostawcę OIPE.

18. W części zatytułowanej „Czy mogę unieważnić umowę lub zmienić zdanie?” dostawca OIPE przedstawia informacje zgodnie z art. 3 ust. 9 niniejszego rozporządzenia.

19. W części zatytułowanej „Jaki jest profil ryzyka tego produktu?” dostawca OIPE przedstawia informacje zgodnie z art. 4 ust. 1 niniejszego rozporządzenia. W prawej kolumnie lub w głównym obszarze dostawcy OIPE mogą wskazać, gdzie można uzyskać więcej informacji, w szczególności w zakresie zastosowanych metod określania ogólnego wskaźnika ryzyka.

20. W części zatytułowanej „Czy istnieje ryzyko, że stracę cały zainwestowany przeze mnie kapitał?” dostawca OIPE przedstawia informacje zgodnie z art. 4 ust. 2 niniejszego rozporządzenia.

21. W części zatytułowanej „Czego mogę się spodziewać w momencie przejścia na emeryturę?” dostawca OIPE, przedstawiając informacje określone w art. 4 ust. 3 i 4, wskazuje informacje zgodnie z art. 4 ust. 3 lit. a)–c) w następujący sposób:

a) według scenariusza niekorzystnego w kategorii „jeżeli Twoje inwestycje mają słabe wyniki”;

b) według scenariusza opartego na najlepszym szacowaniu w kategorii „jeżeli Twoje inwestycje mają średnie wyniki”;

c) według scenariusza korzystnego w kategorii „jeżeli Twoje inwestycje mają bardzo dobre wyniki”;

d) prognozy odpowiednio na 40-letni okres akumulacji w przypadku odpowiedzi „obecnie masz 25 lat”, 30-letni okres akumulacji dla osób w wieku „35” lat, 20-letni okres akumulacji dla osób w wieku „45” lat i 10-letni okres akumulacji dla osób w wieku „55” lat.

22. W części zatytułowanej „Czego mogę się spodziewać w momencie przejścia na emeryturę?” dostawca OIPE przedstawia stwierdzenie, że prawo podatkowe państwa członkowskiego zamieszkania oszczędzającego w ramach OIPE może mieć wpływ na rzeczywisty wypłacony zysk.

23. W części zatytułowanej „Co dzieje się, jeśli [nazwa dostawcy OIPE] nie ma możliwości wypłaty?” dostawca OIPE przedstawia krótki opis tego, czy powstała strata jest objęta systemem rekompensat lub gwarancji dla inwestorów, a jeżeli tak, wskazanie tego systemu, nazwę gwaranta oraz informacje, jakie rodzaje ryzyka są nim objęte, a jakie nie.

24. W części zatytułowanej „Koszty jednorazowe” dostawca OIPE przedstawia koszty związane z zawarciem umowy i jednorazowe opłaty w przypadku rozwiązania umowy przed upływem pięciu lat.

25. W części zatytułowanej „Koszty roczne” dostawca OIPE przedstawia informacje zgodnie z art. 5 ust. 1 i 3. W prawej kolumnie lub w głównym obszarze dostawcy OIPE mogą wyjaśnić wszelkie dodatkowe koszty pobierane przez dostawcę OIPE lub dystrybutora OIPE i przedstawić informacje wyszczególniające koszty dystrybucji, które nie są jeszcze uwzględnione w kosztach określonych w poprzednich częściach, tak aby umożliwić oszczędzającemu w ramach OIPE zrozumienie skumulowanego wpływu łącznych kosztów na zwrot z inwestycji.

26. W części zatytułowanej „Jakie są szczególne wymogi dla subkonta odpowiadającego [mojemu państwu członkowskiemu zamieszkania]?” i w podsekcji zatytułowanej „Wymogi dotyczące etapu wpłaty” dostawca OIPE przedstawia opis warunków fazy akumulacji, określonych przez państwo członkowskie zamieszkania oszczędzającego w ramach OIPE. W podsekcji zatytułowanej „Wymogi dotyczące etapu wypłaty” dostawca OIPE przedstawia opis warunków fazy dekumulacji, określonych przez państwo członkowskie zamieszkania oszczędzającego w ramach OIPE.

27. W części zatytułowanej „Jak mogę złożyć skargę?” dostawca OIPE przedstawia informacje na temat tego, jak i do kogo oszczędzający w ramach OIPE może złożyć skargę dotyczącą OIPE lub zachowania dostawcy OIPE lub dystrybutora OIPE.

Część II. Wzór