Załącznik

1. Przejrzystość procesu onboardingu

1.1.

Podmiot świadczący usługi rozliczeniowe publikuje na swojej stronie internetowej opis procesu prowadzącego do uzgodnienia warunków umownych i ustanowienia procesów operacyjnych na potrzeby usług rozliczeniowych („proces onboardingu”). Opis zawiera następujące elementy:

a) poszczególne etapy tego procesu;

b) szacowany czas realizacji poszczególnych etapów tego procesu;

c) formularz wniosku składanego w celu otrzymania oferty dla nowego klienta od podmiotu świadczącego usługi rozliczeniowe („formularz zapytania ofertowego”), jak określono w pkt 2;

d) kluczowe dokumenty, które potencjalny klient ma przedłożyć podmiotowi świadczącemu usługi rozliczeniowe wraz z formularzem zapytania ofertowego.

1.2.

Potencjalni klienci mogą skorzystać z formularza zapytania ofertowego określonego w pkt 2 albo z dowolnego innego formularza zapytania ofertowego.

1.3.

Podmiot świadczący usługi rozliczeniowe, który decyduje się nie składać oferty w odpowiedzi na zapytanie ofertowe, bez zbędnej zwłoki informuje o tym potencjalnego klienta.

2. Formularz zapytania ofertowego

2.1.

Formularz zapytania ofertowego zawiera:

a) informacje o potencjalnym kliencie:

(i) nazwę prawną;

(ii) identyfikator podmiotu prawnego (LEI);

(iii) informacje, czy potencjalny klient jest kontrahentem finansowym czy niefinansowym oraz czy podlega obowiązkowi rozliczania zgodnie z art. 4a lub 10 rozporządzenia (UE) nr 648/2012;

(iv) sektor działalności;

b) informacje na temat dokumentów, które potencjalny klient ma przekazać podmiotowi świadczącemu usługi rozliczeniowe w ramach procesu onboardingu;

c) informacje na temat odnośnych kontraktów pochodnych będących przedmiotem obrotu poza rynkiem regulowanym, w tym informacje, czy kontrakty te podlegają obowiązkowi rozliczania zgodnie z art. 4 rozporządzenia (UE) nr 648/2012;

d) wszelkie informacje lub dokumenty, które potencjalny klient ma przekazać podmiotowi świadczącemu usługi rozliczeniowe, aby umożliwić temu podmiotowi złożenie szczegółowej oferty na podstawie pełnych informacji dotyczącej następujących kwestii:

(i) zakresu każdej usługi rozliczeniowej w odniesieniu do kontraktów pochodnych będących przedmiotem obrotu poza rynkiem regulowanym;

(ii) opłat, kosztów i zniżek;

(iii) wyników oceny, o której mowa w art. 25 rozporządzenia delegowanego (UE) 2017/589;

(iv) warunków umownych;

(v) akceptowanych zabezpieczeń;

(vi) mających zastosowanie redukcji wartości;

(vii) kryteriów przyjmowania zleceń;

(viii) warunków zawieszenia jakichkolwiek usług rozliczeniowych lub likwidacji bądź zamknięcia jakichkolwiek pozycji;

(ix) warunków rozwiązania umowy o świadczenie usług rozliczeniowych;

(x) wymogów w zakresie IT.

3. Ujawnienie warunków handlowych

3.1.

Oferta przedstawiona przez podmiot świadczący usługi rozliczeniowe w odpowiedzi na kompletne zapytanie ofertowe zawiera następujące elementy przedstawione w sposób jasny i uporządkowany:

a) informacje, o których mowa w następujących przepisach:

(i) art. 38 ust. 1 rozporządzenia (UE) nr 648/2012;

(ii) art. 39 ust. 7 rozporządzenia (UE) nr 648/2012;

b) warunki, na jakich podmiot świadczący usługi rozliczeniowe oferuje swoje usługi rozliczeniowe, w tym warunki, które są szczególne dla potencjalnego klienta;

c) akceptowane zabezpieczenia;

d) mające zastosowanie redukcje wartości;

e) kryteria przyjmowania zleceń;

f) warunki zawieszenia jakichkolwiek usług rozliczeniowych lub likwidacji bądź zamknięcia jakichkolwiek pozycji;

g) warunki rozwiązania umowy o świadczenie usług rozliczeniowych;

h) wszelkie mające zastosowanie rozwiązania i wymogi w zakresie IT.

4. Ocena kontroli ryzyka

4.1.

Podmiot świadczący usługi rozliczeniowe przeprowadza ocenę potencjalnego klienta lub klienta zgodnie z art. 25 rozporządzenia delegowanego (UE) 2017/589.

4.2.

Podmiot świadczący usługi rozliczeniowe informuje potencjalnego klienta lub klienta o wyniku oceny, o której mowa w pkt 4.1.

W przypadku gdy wynik ten jest negatywny, podmiot świadczący usługi rozliczeniowe informuje potencjalnego klienta lub klienta, na jego wniosek, o głównych powodach negatywnej oceny oraz o kryteriach określonych w art. 25 ust. 1 rozporządzenia delegowanego (UE) 2017/589, które nie zostały spełnione.

5. Warunki handlowe

5.1.

Warunki handlowe dotyczące świadczenia usług rozliczeniowych uzgodnione między podmiotem świadczącym usługi rozliczeniowe a klientem są określone na piśmie, są jasne i kompletne oraz obejmują wszystkie zasadnicze warunki świadczenia usług rozliczeniowych.

6. Opłaty i koszty przenoszone

6.1.

Opłaty, ceny i zniżki są przejrzyste i oparte na obiektywnych kryteriach.

6.2.

W warunkach handlowych podaje się informacje o wszelkich opłatach pobieranych od klienta, które przenoszą na niego koszty związane ze świadczeniem usług rozliczeniowych („koszty przenoszone”).

6.3.

Wszystkie opłaty, ceny, zniżki i koszty przenoszone uzgodnione między podmiotem świadczącym usługi rozliczeniowe a klientem są wyraźnie określone w warunkach handlowych.

7. Odmowa realizacji zleceń rozliczeniowych, zawieszenie usług, likwidacja lub zamknięcie pozycji klienta oraz okresy wypowiedzenia

7.1.

Podmiot świadczący usługi rozliczeniowe nie może odmówić realizacji wniosku klienta o rozliczenie kontraktu pochodnego będącego przedmiotem obrotu poza rynkiem regulowanym („zlecenie rozliczeniowe”), który spełnia uzgodnione warunki i kryteria przyjmowania takich zleceń, chyba że taka odmowa jest racjonalna i należycie uzasadniona, w którym to przypadku podmiot świadczący usługi rozliczeniowe przedstawia klientowi, na jego wniosek, pisemne uzasadnienie odmowy.

7.2.

Podmiot świadczący usługi rozliczeniowe może zawiesić usługi rozliczeniowe bądź zlikwidować lub zamknąć pozycje klienta wyłącznie wówczas, gdy spełnione są uzgodnione warunki i kryteria regulujące takie zawieszenie, likwidację lub zamknięcie, chyba że takie zawieszenie, likwidacja lub zamknięcie są racjonalne i należycie uzasadnione, w którym to przypadku podmiot świadczący usługi rozliczeniowe, na wniosek klienta, przedstawia mu na piśmie powody takiego postępowania.

7.3.

Klient jest informowany z co najmniej sześciomiesięcznym wyprzedzeniem, chyba że krótszy okres wypowiedzenia jest rozsądny i należycie uzasadniony, o następujących kwestiach:

a) rozwiązaniu umowy o świadczenie usług rozliczeniowych;

b) wszelkich istotnych zmianach warunków, na jakich świadczona jest usługa rozliczeniowa.