Załącznik

Nr pola

Nazwa elementu danych

Art. 243d

Opis

Przykład formatu

Obowiązkowe

Kontrole przeprowadzane przy przekazywaniu danych do CESOP

1

BIC/identyfikator dostawcy usług płatniczych przekazującego informacje

ust. 1 lit. a)

BIC zdefiniowany w art. 2 pkt 16 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 260/2012 (1) lub jakikolwiek inny kod identyfikacyjny instytucji, który jednoznacznie identyfikuje dostawcę usług płatniczych przekazującego dane.

BIC dostawcy usług płatniczych dostarczającego dane.

Tak

Obecność BIC i jego sprawdzenie pod kątem syntaktycznym

2

Imię i nazwisko lub nazwa odbiorcy płatności

ust. 1 lit. b)

Wszelkie dane dotyczące imienia i nazwiska lub nazwy odbiorcy płatności dostępne w ewidencjach dostawców usług płatniczych, w tym nazwa prawna i nazwa przedsiębiorstwa.

Imię i nazwisko/nazwa akceptanta karty, nazwa punktu handlowo-usługowego, imię i nazwisko/nazwa wierzyciela.

Tak

Obecność

3

Numer VAT/NIP odbiorcy płatności

ust. 1 lit. c)

Numer identyfikacyjny VAT lub inny krajowy numer identyfikacji podatkowej odbiorcy płatności.

Opcjonalnie obowiązkowe

Sprawdzenie numerów VAT z państw członkowskich UE pod kątem syntaktycznym

4

Identyfikator rachunku odbiorcy płatności

ust. 1 lit. d)

IBAN zdefiniowany w art. 2 pkt 15 rozporządzenia (UE) nr 260/2012 lub – jeżeli nie jest on dostępny – inny identyfikator, który jednoznacznie identyfikuje odbiorcę płatności uczestniczącego w transakcji i podaje jego lokalizację.

IBAN, numer identyfikacyjny akceptanta karty, numer identyfikacyjny punktu handlowo-usługowego, identyfikator konta elektronicznego.

Tak, gdy środki są przekazywane na rachunek płatniczy odbiorcy płatności

Obecność IBAN i jego sprawdzenie pod kątem syntaktycznym

5

BIC/identyfikator dostawcy usług płatniczych działającego w imieniu odbiorcy

ust. 1 lit. e)

BIC lub jakikolwiek inny kod identyfikacyjny instytucji, który jednoznacznie identyfikuje dostawcę usług płatniczych działającego w imieniu odbiorcy płatności oraz podaje jego lokalizację, w przypadku gdy odbiorca płatności otrzymuje środki pieniężne, nie mając rachunku płatniczego.

BIC.

Tylko wówczas, gdy odbiorca płatności otrzymuje środki pieniężne, nie mając rachunku płatniczego

Obecność BIC i jego sprawdzenie pod kątem syntaktycznym

6

Adres odbiorcy płatności

ust. 1 lit. f)

Wszystkie adresy odbiorcy płatności dostępne w ewidencjach dostawców usług płatniczych (adres prawny, adres prowadzenia działalności, adres magazynu).

Ulica akceptanta karty, adres punktu handlowo-usługowego, adres właściciela rachunku.

Opcjonalnie obowiązkowe

7

Zwrot płatności

ust. 1 lit. h)

Wszelkie informacje o tym, że transakcja jest zwrotem płatności, i odniesienia do transakcji wcześniej zgłoszonej.

W stosownych przypadkach

Obecność

8

Data i godzina

ust. 2 lit. a)

Data i godzina dokonania transakcji płatniczej lub zwrotu płatności.

Data zakupu, data realizacji, data utworzenia transakcji.

Tak

Obecność, sprawdzenie pod kątem syntaktycznym

9

Kwota

ust. 2 lit. b)

Kwota transakcji płatniczej lub zwrotu płatności.

Tak

Obecność

10

Waluta

ust. 2 lit. b)

Waluta transakcji płatniczej lub zwrotu płatności.

Tak

Obecność kodu waluty i jego sprawdzenie pod kątem syntaktycznym

11

Państwo członkowskie pochodzenia płatności

ust. 2 lit. c)

Państwo członkowskie pochodzenia płatności otrzymanej przez odbiorcę płatności.

Kod kraju płatnika.

Jeżeli transakcja jest płatnością

Obecność kodu kraju i jego sprawdzenie pod kątem syntaktycznym

12

Państwo członkowskie przeznaczenia zwrotu płatności

ust. 2 lit. c)

Państwo członkowskie przeznaczenia zwrotu.

Kod kraju beneficjenta refundacji.

Jeżeli transakcja jest zwrotem płatności wskazanym w polu 7

Obecność kodu kraju i jego sprawdzenie pod kątem syntaktycznym

13

Informacje o lokalizacji płatnika

ust. 2 lit. c)

Wskazanie informacji wykorzystanych do ustalenia pochodzenia płatności lub przeznaczenia zwrotu płatności.

Szczegóły informacji nie mogą być przekazywane, by zapobiec identyfikacji płatnika.

Dostawcy usług płatniczych wskazują, że lokalizacja została wyprowadzona na podstawie

— numeru IBAN płatnika,

— zakresu BIN posiadacza karty,

— innych informacji.

Nie należy nigdy przekazywać samego identyfikatora (numeru IBAN, numeru BIN, adresu).

Tak

Obecność

14

Identyfikator transakcji

ust. 2 lit. d)

Wszelkie informacje, które jednoznacznie identyfikują transakcję płatniczą.

Numer referencyjny agenta rozliczeniowego, numer identyfikacyjny transakcji.

Tak

Obecność

15

Obecność fizyczna

ust. 2 lit. e)

Wszelkie informacje wskazujące na fizyczną obecność płatnika w punkcie handlowo-usługowym przy inicjowaniu płatności.

Wprowadzenie do terminalu w punkcie sprzedaży (POS)

W stosownych przypadkach

Obecność

(1) Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 260/2012 z dnia 14 marca 2012 r. ustanawiające wymogi techniczne i handlowe w odniesieniu do poleceń przelewu i poleceń zapłaty w euro oraz zmieniające rozporządzenie (WE) nr 924/2009 (Dz.U. L 94 z 30.3.2012, s. 22).