Artykuł 1

1. Dostawcy usług finansowania społecznościowego określają na piśmie, wdrażają i utrzymują przepisy wewnętrzne zapobiegające konfliktom interesów. Przepisy zapobiegające konfliktom interesów muszą być proporcjonalne do wielkości i struktury organizacyjnej dostawcy usług finansowania społecznościowego, a także do charakteru, skali i stopnia złożoności prowadzonej przez niego działalności.

2. Jeżeli dostawca usług finansowania społecznościowego jest członkiem grupy, w przepisach wewnętrznych zapobiegających konfliktom interesów, o których mowa w ust. 1, bierze się pod uwagę wszelkie okoliczności, które skutkują lub mogą skutkować powstaniem konfliktu interesów, zważywszy na strukturę i działalność innych członków grupy.

3. W przepisach wewnętrznych zapobiegających konfliktom interesów, o których mowa w ust. 1, dostawcę usług finansowania społecznościowego zobowiązuje się do:

a) zapewnienia, aby jakiekolwiek osoby, o których mowa w art. 8 ust. 2 akapit pierwszy lit. a), b) i c) rozporządzenia (UE) 2020/1503, nie były dopuszczane jako właściciele projektów opartych na finansowaniu społecznościowym oferowanych na ich platformie finansowania społecznościowego;

b) ustalenia, czy jakiekolwiek osoby, o których mowa w art. 8 ust. 2 akapit pierwszy lit. a), b) i c) rozporządzenia (UE) 2020/1503, zostały dopuszczone jako inwestorzy w ramach projektów opartych na finansowaniu społecznościowym oferowanych na ich platformie finansowania społecznościowego;

c) identyfikowania wszelkich innych okoliczności, które mogą skutkować faktycznym lub potencjalnym konfliktem interesów między osobami, o których mowa w art. 8 ust. 4 rozporządzenia (UE) 2020/1503, biorąc jednocześnie pod uwagę wielkość dostawcy usług finansowania społecznościowego i rodzaje prowadzonej przez niego działalności oraz – w stosownych przypadkach – grupę, do której należy ten dostawca, a także ryzyko wyrządzenia szkód interesom klientów;

d) w stosownych przypadkach ustanowienia procedur, które należy stosować, oraz środków, które należy przyjąć, w tym procedur i środków dotyczących istotnych obowiązków wewnętrznych w strukturze organizacyjnej dostawcy usług finansowania społecznościowego, aby zapewnić zgodność z wymogami przewidzianymi w art. 8 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2020/1503, zgodnie z lit. c) niniejszego ustępu.

4. W sytuacji, o której mowa w ust. 3 lit. b), osoby wymienione w art. 8 ust. 4 rozporządzenia (UE) 2020/1503, które prowadzą różnego rodzaju działalność gospodarczą wiążącą się z konfliktem interesów będącym konfliktem, o którym mowa w art. 8 ust. 2 akapit pierwszy lit. a), b) i c) rozporządzenia (UE) 2020/1503, prowadzą tę działalność na poziomie niezależności odpowiednim do:

a) wielkości dostawcy usług finansowania społecznościowego i rodzaju prowadzonej przez niego działalności;

b) w stosownych przypadkach, wielkości grupy, do której należy dostawca usług finansowania społecznościowego, i rodzaju działalności tej grupy;

c) ryzyka wyrządzenia szkód interesom klientów.

5. W sytuacji, o której mowa w ust. 3 lit. c), przepisy wewnętrzne obejmują wszystkie następujące elementy:

a) skuteczne procedury służące zapobieganiu wymianie informacji lub kontroli wymiany informacji między osobami, o których mowa w art. 8 ust. 4 rozporządzenia (UE) 2020/1503, prowadzącymi działalność wiążącą się z ryzykiem wystąpienia konfliktu interesów, w przypadku gdy wymiana takich informacji może zaszkodzić interesom jednego klienta lub większej liczby klientów dostawcy usług finansowania społecznościowego;

b) przepisy dotyczące sprawowania oddzielnego nadzoru nad osobami, o których mowa w art. 8 ust. 4 rozporządzenia (UE) 2020/1503, które w ramach swoich podstawowych zadań prowadzą działalność w imieniu lub świadczą usługi na rzecz klientów, których interesy mogą ze sobą kolidować lub którzy w inny sposób reprezentują różne, potencjalnie sprzeczne interesy, w tym interesy dostawcy usług finansowania społecznościowego;

c) usunięcie wszelkich bezpośrednich powiązań między wynagrodzeniem osób, o których mowa w art. 8 ust. 4 rozporządzenia (UE) 2020/1503, prowadzących przede wszystkim określony rodzaj działalności a wynagrodzeniem innych osób, o których mowa w art. 8 ust. 4 rozporządzenia (UE) 2020/1503, prowadzących przede wszystkim inny rodzaj działalności lub przychodami generowanymi przez te osoby, w przypadku gdy między tymi dwoma rodzajami działalności może dojść do konfliktu interesów;

d) środki uniemożliwiające danej osobie wywieranie niewłaściwego wpływu na sposób, w jaki osoba, o której mowa w art. 8 ust. 4 rozporządzenia (UE) 2020/1503, świadczy usługi finansowania społecznościowego, lub środki ograniczające możliwość wywierania tego rodzaju niewłaściwego wpływu przez taką osobę;

e) środki pozwalające wyeliminować lub ograniczyć równoczesne bądź następujące po sobie przypadki zaangażowania osoby, o której mowa w art. 8 ust. 4 rozporządzenia (UE) 2020/1503, w odrębne usługi finansowania społecznościowego, jeżeli takie zaangażowanie może negatywnie wpłynąć na możliwość właściwego zarządzania konfliktami interesów.

6. Dostawcy usług finansowania społecznościowego co najmniej raz do roku oceniają swoje przepisy wewnętrzne zapobiegające konfliktom interesów i dokonują ich przeglądu oraz stosują wszelkie odpowiednie środki w celu wyeliminowania wszelkich stwierdzonych niedociągnięć.