Artykuł 2

Wniosek o udzielenie zezwolenia na prowadzenie działalności jako instytucja kredytowa zawiera streszczenie historii wnioskującej instytucji kredytowej i jej jednostek zależnych, w tym wszystkie następujące informacje:

a) szczegółowe informacje na temat wszelkich licencji, zezwoleń, rejestracji lub innych pozwoleń dotyczących prowadzenia działalności w sektorze usług finansowych udzielonych wnioskującej instytucji kredytowej lub którejkolwiek z jej jednostek zależnych przez organ publiczny lub inny podmiot wykonujący funkcje publiczne w dowolnym państwie członkowskim lub państwie trzecim, należących do co najmniej jednej z poniższych kategorii:

(i) udzielono licencji, zezwolenia, rejestracji lub pozwolenia;

(ii) wniosek dotyczący takich licencji, zezwoleń, rejestracji lub pozwoleń jest w trakcie rozpatrywania lub został odrzucony;

(iii) odmówiono udzielenia licencji, zezwolenia, pozwolenia lub rejestracji;

(iv) po złożeniu wniosku o udzielenie licencji, zezwolenia, rejestracji lub pozwolenia lub uzyskaniu licencji, zezwolenia, rejestracji lub pozwolenia wnioskująca instytucja kredytowa lub jedna z jej jednostek zależnych postanowiły nie podejmować dalszych działań w odniesieniu do takiego wniosku lub zrzec się licencji, zezwolenia, rejestracji lub pozwolenia;

b) szczegółowe informacje na temat wszelkich istotnych zdarzeń dotyczących wnioskującej instytucji kredytowej lub którejkolwiek z jej jednostek zależnych, które to zdarzenia miały lub mają miejsce i które można w sposób uzasadniony uznać za istotne w kontekście udzielenia zezwolenia, w tym na temat któregokolwiek z poniższych zagadnień:

(i) czy w stosunku do wnioskującej instytucji kredytowej lub którejkolwiek z jej jednostek zależnych kiedykolwiek ogłoszono moratorium na spłatę zadłużenia, czy była ona przedmiotem procesu restrukturyzacji lub reorganizacji mającego wpływ na jej wierzycieli, przedmiotem środków obejmujących możliwość zawieszenia płatności, zawieszenia środków egzekucyjnych lub redukcji roszczeń, czy toczyło się w jej sprawie postępowanie dotyczące rozwiązania lub postępowanie likwidacyjne zgodnie z definicją zawartą w art. 2 dyrektywy 2001/24/WE Parlamentu Europejskiego i Rady (

2

), bądź też postępowanie administracyjne, upadłościowe lub podobne;

(ii) czy na wnioskującą instytucję kredytową lub którąkolwiek z jej jednostek zależnych kiedykolwiek nałożono sankcję administracyjną, czy wydano wobec niej wyrok w postępowaniu cywilnym lub administracyjnym, orzeczenie arbitrażowe lub decyzję arbitrażową lub inne orzeczenie lub decyzję w sprawie dotyczącej rozstrzygania sporów, bądź też jakikolwiek wyrok w sprawie dotyczącej popełnienia przestępstwa, skutkujące orzeczeniem na niekorzyść wnioskującej instytucji kredytowej lub którejkolwiek z jej jednostek zależnych, które nie zostały uchylone i w odniesieniu do których nie toczy się postępowanie odwoławcze ani nie można wnieść odwołania, z wyjątkiem sankcji administracyjnych nałożonych na podstawie art. 65, 66 lub 67 dyrektywy 2013/36/UE oraz wyroków skazujących, w odniesieniu do których podaje się również informacje dotyczące orzeczeń, od których możliwe jest jeszcze odwołanie, w tym:

1) wszelkie wyroki lub decyzje, do których się nie zastosowano;

2) wszelkie ugody zawarte z jakąkolwiek osobą prawną lub fizyczną, z uwzględnieniem warunków pieniężnych tych ugód lub okoliczności, w jakich ugody te zostały zawarte, w przedmiocie, który dotyczy sektora usług finansowych;

3) wszelkie wyroki skazujące lub sankcje cywilne lub administracyjne lub inne środki cywilne lub administracyjne wprowadzone przez jakikolwiek organ w sektorze usług finansowych lub inny organ w związku z:

— oszustwem, nieuczciwą praktyką, korupcją, praniem pieniędzy, finansowaniem terroryzmu lub innymi przestępstwami finansowymi albo niewprowadzeniem odpowiednich polityk i procedur mających na celu zapobieganie takim zdarzeniom,

— naruszeniem przepisów lub wymogów regulacyjnych dotyczących sektora usług finansowych lub ochrony konsumentów,

— prowadzeniem jakiejkolwiek działalności regulowanej bez zezwolenia;

4) wszelkie inne oficjalne skargi wniesione przeciwko wnioskującej instytucji kredytowej lub którejkolwiek z jej jednostek zależnych przez jednego z jej klientów lub byłych klientów, które to skargi zostały rozstrzygnięte na korzyść skarżącego przez stronę trzecią niebędącą organem sądowym;

(iii) czy wnioskująca instytucja kredytowa lub którakolwiek z jej jednostek zależnych jest na dzień złożenia wniosku zaangażowana w jakiekolwiek postępowania, dochodzenia w sprawach karnych, cywilnych lub administracyjnych lub inne zdarzenia, o których mowa w którymkolwiek podpunkcie wymienionym w lit. b);

c) informacje na temat zdarzeń wymienionych w lit. b) ppkt (ii), w tym nazwę i adres właściwego sądu karnego lub cywilnego albo organu cywilnego lub administracyjnego, datę zdarzenia, kwotę, której dotyczy postępowanie, wynik postępowania oraz wyjaśnienie okoliczności zdarzenia, które doprowadziło do wszczęcia postępowania;

d) elementy niezbędne do obliczenia stosownych opłat, jeżeli – zgodnie z prawem unijnym lub krajowym – jakakolwiek opłata za rozpatrzenie wniosku lub opłata nadzorcza, którą ma uiścić wnioskująca instytucja kredytowa, jest obliczana na podstawie działalności lub cech wnioskującej instytucji kredytowej;

e) dowód uiszczenia wszelkich opłat, o których mowa w lit. d).