Artykuł 1

1. Instytucje identyfikują jako podmiot z równoległego systemu bankowego:

a) każdy podmiot, który oferuje usługi bankowe lub prowadzi rodzaje działalności bankowej określone w art. 2 i który nie uzyskał zezwolenia ani nie podlega nadzorowi zgodnie z którymkolwiek z aktów prawnych Unii wymienionych w załączniku do niniejszego rozporządzenia;

b) każde przedsiębiorstwo zbiorowego inwestowania w zbywalne papiery wartościowe w rozumieniu art. 1 ust. 2 dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady 2009/65/WE (7), w przypadku gdy przedsiębiorstwo to uzyskało zezwolenie jako fundusz rynku pieniężnego, o którym mowa w art. 4 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2017/1131; (8)

c) każdy alternatywny fundusz inwestycyjny w rozumieniu art. 4 ust. 1 lit. a) dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady 2011/61/UE, o ile zachodzi którakolwiek z następujących sytuacji:

(i) alternatywny fundusz inwestycyjny uzyskał zezwolenie jako fundusz rynku pieniężnego, o którym mowa w art. 4 rozporządzenia (UE) 2017/1131;

(ii) alternatywny fundusz inwestycyjny stosuje dźwignię finansową na znaczną skalę, jak określono w art. 111 ust. 1 rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) nr 231/2013 (9);

(iii) regulamin lub dokumenty założycielskie alternatywnego funduszu inwestycyjnego nie zakazują mu udzielania kredytów w ramach swojej podstawowej działalności gospodarczej ani dokonywania na własny rachunek zakupu ekspozycji z tytułu kredytów udzielanych osobom trzecim.

2. Na zasadzie odstępstwa od ust. 1 instytucje nie identyfikują następujących podmiotów jako podmiotów z równoległego systemu bankowego:

a) instytucji finansowych, których ekspozycje są traktowane zgodnie z art. 119 ust. 5 rozporządzenia (UE) nr 575/2013;

b) jakichkolwiek podmiotów, które są wyłączone z zakresu stosowania dowolnego z następujących aktów prawnych:

(i) dyrektywy 2013/36/UE;

(ii) rozporządzenia (UE) nr 648/2012;

(iii) dyrektywy 2009/138/WE;

(iv) rozporządzenia (UE) nr 575/2013;

c) jakichkolwiek podmiotów, które są zwolnione ze stosowania dowolnego z następujących aktów prawnych:

(i) dyrektywy 2013/36/UE;

(ii) rozporządzenia (UE) nr 648/2012;

(iii) dyrektywy 2009/138/WE;

(iv) rozporządzenia (UE) nr 575/2013;

d) jakiegokolwiek podmiotu, który wchodzi w skład grupy niefinansowej i którego głównym rodzajem działalności jest prowadzenie działalności w zakresie pośrednictwa kredytowego na rzecz swojej jednostki dominującej lub swoich jednostek zależnych lub innych jednostek zależnych jego jednostki dominującej;

e) jakiegokolwiek podmiotu, który jest objęty nadzorem prowadzonym nad instytucją na zasadzie skonsolidowanej;

f) jakiegokolwiek podmiotu z siedzibą w państwie trzecim, który spełnia dowolne z następujących kryteriów:

(i) podmiot uzyskał zezwolenie od organu nadzoru z państwa trzeciego i podlega nadzorowi tego organu zgodnie z Podstawowymi zasadami efektywnego nadzoru bankowego;

(ii) system regulacji państwa trzeciego, zgodnie z którym podmiot uzyskał zezwolenie i podlega nadzorowi, został uznany za równoważny systemowi stosowanemu w Unii w odniesieniu do takich podmiotów zgodnie z przepisami dotyczącymi równoważności zawartymi w mającym zastosowanie akcie prawnym Unii, o którym mowa w załączniku;

(iii) podmiot jest objęty nadzorem prowadzonym na zasadzie skonsolidowanej nad instytucją, która uzyskała zezwolenie od organu nadzoru z państwa trzeciego i podlega nadzorowi tego organu, który stosuje zasady regulacji i nadzoru sektora bankowego oparte na Podstawowych zasadach efektywnego nadzoru bankowego.