Załącznik II

PRZEPISY OGÓLNE

A. Wprowadzenie

— Odnieść się do odpowiednich artykułów dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady 2013/36/UE

(1) dotyczących ustanawiania kolegiów i pisemnych uzgodnień dotyczących koordynacji i współpracy: art. 51 (istotne oddziały), art. 115 (uzgodnienia dotyczące koordynacji i współpracy) i art. 116 (kolegia organów nadzoru). Odnieść się także do rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2025/791

(2) i rozporządzenia wykonawczego Komisji(UE) 2025/790

(3) oraz odpowiednich artykułów dyrektywy 2014/59/UE

(4) , w których przewidziano określone zadania dla właściwych organów i kolegium organów nadzoru.

— Przedstawić krótki opis celów tych pisemnych uzgodnień dotyczących koordynacji i współpracy oraz ich roli, a także potwierdzić konieczność zatwierdzenia i utrzymania wspomnianych pisemnych uzgodnień dotyczących koordynacji i współpracy.

B. Grupa <XY> / instytucja <A> oraz identyfikacja członków i obserwatorów

a) Opis i struktura grupy <XY> / instytucji <A>

— Odnieść się do wyników procesu przyporządkowywania i wszelkich aktualizacji.

— Najnowszą wersję wypełnionego wzoru przyporządkowywania można dołączyć w postaci załącznika.

— W tym miejscu (lub w stosownych przypadkach jako załącznik) można także dołączyć schemat organizacyjny przedstawiający nadzorowane podmioty i lokalizację geograficzną grupy lub instytucji.

b) Identyfikacja właściwych organów, które są członkami kolegium

— Odnieść się do odpowiednich artykułów rozporządzenia delegowanego (UE) 2025/791 i rozporządzenia wykonawczego (UE) 2025/790 w celu identyfikacji członków kolegium oraz przedstawić wykaz organów, o których mowa w art. 3 ust. 1 rozporządzenia delegowanego (UE) 2025/791, które zgodziły się zostać członkami kolegium organów nadzoru. Określić, które właściwe organy zatwierdziły finansowe spółki holdingowe lub finansowe spółki holdingowe o działalności mieszanej zgodnie z art. 21a dyrektywy 2013/36/UE.

— Umieścić link do załącznika A do niniejszego wzoru (lista kontaktów).

c) Identyfikacja organów uczestniczących w kolegium w charakterze obserwatorów

— Odnieść się do odpowiednich artykułów rozporządzenia delegowanego (UE) 2025/791 i rozporządzenia wykonawczego (UE) 2025/790 w celu zidentyfikowania ewentualnych obserwatorów kolegium i przedstawić wyniki odnośnych zaproszeń skierowanych do organów, o których mowa w art. 3 ust. 2 i 3 rozporządzenia delegowanego (UE) 2025/791.

— W przypadku gdy do organów nadzoru państw trzecich zwrócono się, aby zostały obserwatorami kolegium organów nadzoru, przedstawić odniesienia do oceny równoważności wymogów poufności i wymogów tajemnicy zawodowej lub służbowej mających zastosowanie do organów nadzoru wspomnianych państw trzecich sporządzonej przez wszystkich członków kolegium organów nadzoru. Jeżeli rozważono opinię EUNB dotyczącą tej oceny, przedstawić szczegółowe informacje w tym miejscu.

— Zawrzeć odniesienie, jeżeli art. 116 ust. 1a dyrektywy 2013/36/UE ma zastosowanie.

— Odnieść się do grupowego organu ds. restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji kolegium ds. restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji oraz głównego organu nadzoru kolegium ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

— Odnieść się do przypadków, w których art. 21b dyrektywy 2013/36/UE ma zastosowanie, i podać szczegółowe informacje na temat właściwego organu, do którego zwrócono się, aby został obserwatorem kolegium organów nadzoru po ustanowieniu pośredniej unijnej jednostki lub jednostek dominujących.

— Umieścić link do załącznika A do niniejszego wzoru (lista kontaktów).

C. Ramy koordynowania interakcji z kolegium ds. restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji

— Przedstawić szczegółowe informacje na temat ram obejmujących: a) udział tych obserwatorów w pracach, działaniach i posiedzeniach kolegium organów nadzoru lub punktach porządku obrad posiedzenia, w tym również dotyczących sytuacji nadzwyczajnych i zdarzeń mających istotny niekorzystny wpływ na profil ryzyka grupy i jej podmiotów, jeżeli jest to istotne dla wykonywania ich zadań, a także informacje, do których obserwatorzy ci powinni mieć dostęp, w szczególności ich zakres, częstotliwość i bezpieczne kanały komunikacyjne; z uwzględnieniem również wskaźników zawartych w załączniku C; b) główne względy, na podstawie których organ sprawujący nadzór skonsolidowany decyduje, że informacje są istotne dla wykonywania zadania grupowego organu ds. restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji.

— Opis ram uzgodnionych przez organ sprawujący nadzór skonsolidowany i pozostałych członków kolegium w celu wnoszenia skoordynowanego wkładu w kolegium ds. restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji zgodnie z art. 5 lit. m) rozporządzenia delegowanego (UE) 2025/791 oraz wkładu dotyczącego wyników procesu przeglądu i oceny nadzorczej, wyników oceny grupowego planu naprawy, w tym szczegółów procesu (np. harmonogramu i formatu wkładu oraz sposobu informowania pozostałych członków kolegium o wniesieniu skoordynowanego wkładu).

— Opis roli organu sprawującego nadzór skonsolidowany uzgodnionej przez organ sprawujący nadzór skonsolidowany i członków kolegium, w szczególności w odniesieniu do koordynowania procesu wnoszenia wkładu przez kolegium organów nadzoru do odpowiedniego kolegium ds. restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji za pośrednictwem grupowego organu ds. restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji.

— Opis ram na potrzeby przekazywania do kolegium organów nadzoru informacji otrzymanych od kolegium ds. restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji za pośrednictwem grupowego organu ds. restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji, w szczególności informacji, o których mowa w art. 17 ust. 2 lit. c) rozporządzenia delegowanego (UE) 2025/791, w tym szczegółów procesu (np. harmonogramu i formatu informacji oraz sposobu informowania pozostałych członków kolegium o otrzymaniu informacji).

D. Ramy koordynowania interakcji z kolegium ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

— Przedstawić szczegółowe informacje na temat ram obejmujących: a) udział tych obserwatorów w pracach, działaniach i posiedzeniach kolegium organów nadzoru lub punktach porządku obrad posiedzenia, w tym również dotyczących sytuacji nadzwyczajnych, i zdarzeń mających istotny niekorzystny wpływ na profil ryzyka grupy i jej podmiotów, jeżeli jest to istotne dla wykonywania ich zadań, a także informacje, do których obserwatorzy ci powinni mieć dostęp, w szczególności ich zakres, częstotliwość i bezpieczne kanały komunikacyjne; b) główne względy, na podstawie których organ sprawujący nadzór skonsolidowany decyduje, że informacje są istotne dla wykonywania zadań głównego organu nadzoru kolegium ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

— Opis ram na potrzeby przekazywania do kolegium organów nadzoru informacji otrzymanych od kolegium ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu za pośrednictwem głównego organu nadzoru kolegium ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, w szczególności na temat wyników oceny ryzyka, planów nadzorczych i proponowanych środków nadzorczych.

— Opis ram na potrzeby przekazywania odpowiedniego wkładu do kolegium ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

E. Ramy interakcji z kolegium konglomeratu finansowego

— Opis ram współpracy z kolegium powołanym do celów sprawowania dodatkowego nadzoru nad danym konglomeratem finansowym, w tym informacji, które mają być przedmiotem wymiany (np. główne decyzje, wyniki posiedzeń).

F. Ramy koordynowania interakcji z innymi organami publicznymi w państwach członkowskich i organami nadzoru państw trzecich

— Przedstawić szczegółowe informacje na temat ram obejmujących: a) udział tych obserwatorów w pracach, działaniach i posiedzeniach kolegium organów nadzoru lub punktach porządku obrad posiedzenia, w tym również dotyczących sytuacji nadzwyczajnych, i zdarzeń mających istotny niekorzystny wpływ na profil ryzyka grupy i jej podmiotów, jeżeli jest to istotne dla wykonywania ich zadań, a także informacje, do których obserwatorzy ci powinni mieć dostęp, w szczególności ich zakres, częstotliwość i bezpieczne kanały komunikacyjne; b) główne względy, na podstawie których organ sprawujący nadzór skonsolidowany decyduje, że informacje są istotne dla wykonywania zadań innych organów publicznych w państwach członkowskich i organów nadzoru państw trzecich.

— Przedstawić szczegółowe informacje zgodnie z art. 4 rozporządzenia wykonawczego Komisji (UE) nr 710/2014

(5) dotyczące zakresu zaangażowania tych obserwatorów w proces oceny ryzyka grupy oraz, w stosownych przypadkach, ich wkładu.

— Opis ram przekazywania do kolegium organów nadzoru informacji otrzymanych od innych właściwych organów i właściwych organów państw trzecich, w szczególności na temat wyników ich ocen ryzyka, planów nadzorczych i, w stosownych przypadkach, proponowanych środków nadzorczych.

G. Ramy wymiany informacji

— Oczekuje się, że zakres informacji, które mają być przedmiotem wymiany w sytuacjach normalnych, obejmie co najmniej wymogi wynikające z dyrektywy 2013/36/UE i dyrektywy 2014/59/UE oraz odpowiednich artykułów rozporządzenia delegowanego (UE) 2025/791. Kolegia powinny jednak uzupełnić tę sekcję także o wszelkie dodatkowe informacje dostosowane do konkretnego kolegium, które zatwierdzono do wymiany.

— Odnieść się do odpowiednich artykułów dyrektywy 2013/36/UE, dyrektywy 2014/59/UE i rozporządzenia delegowanego (UE) 2025/791 (regulacyjne standardy techniczne dotyczące kolegiów organów nadzoru) dotyczących informacji, które mają być przedmiotem wymiany, oraz przedstawić wszelkie pozostałe informacje, które mają być przedmiotem wymiany, dostosowane do konkretnego kolegium.

— W szczególności oczekuje się przedstawienia w tym miejscu porozumienia między organem sprawującym nadzór skonsolidowany a pozostałymi członkami kolegium w sprawie określonego zestawu wskaźników, które należy wymienić w ramach procesu dokonywania oceny ryzyka grupy i podejmowania wspólnych decyzji dotyczących wymogów ostrożnościowych dostosowanych do konkretnych instytucji zgodnie z art. 113 dyrektywy 2013/36/UE. Zgodnie z przepisami rozporządzenia delegowanego (UE) 2025/791 wskaźniki te obejmują co najmniej takie obszary, jak: kapitał, dźwignia finansowa, płynność, jakość aktywów, finansowanie, rentowność i ryzyko koncentracji oraz należy je przedstawić dla każdego podmiotu powiązanego, instytucji dominującej i grupy na szczeblu skonsolidowanym. W tym miejscu należy także przedstawić uzgodnienie dostosowane do konkretnego kolegium dotyczące częstotliwości wymiany tych informacji, w tym szczegółowe informacje na temat procesu (np. w ramach procesu oceny ryzyka grupy lub w drodze odrębnej wymiany itp.). Wykaz wskaźników należy dołączyć do tych pisemnych uzgodnień dotyczących koordynacji i współpracy zgodnie z załącznikiem C.

— W odniesieniu do regularnej wymiany informacji opisać częstotliwość (np. kwartalną) i bezpieczne kanały komunikacyjne, które mają być wykorzystywane (np. telekonferencje, szyfrowane wiadomości e-mail, bezpieczna strona internetowa poświęcona konkretnemu kolegium).

— Opisać rolę organu sprawującego nadzór skonsolidowany lub właściwych organów państwa członkowskiego pochodzenia jako centralnych ośrodków służących do gromadzenia i rozpowszechniania istotnych i użytecznych informacji.

— Opisać elastyczny charakter ram i sposób, w jaki można je przystosować do rodzaju i pilności informacji, które mają być przedmiotem wymiany.

H. Przetwarzanie informacji poufnych

— Potwierdzić, że wszelkie informacje poufne będące przedmiotem wymiany między członkami i obserwatorami będą wykorzystywane jedynie do zgodnych z prawem celów nadzorczych grupy <XY> / instytucji <A>.

— Wykazać zobowiązanie do ochrony poufności przekazywanych informacji i potwierdzenie, że osoby mające dostęp do informacji poufnych lub obchodzące się z nimi są objęte zobowiązaniem do zachowania tajemnicy służbowej.

I. Zarządzanie uzgodnieniami dotyczącymi powierzania zadań i delegowania obowiązków, w stosownych przypadkach

— Przedstawić opis procesu w kolegium organów nadzoru w celu określenia potencjalnych wspólnych prac i zadań na potrzeby dobrowolnego powierzania oraz ewentualnego delegowania obowiązków w ramach opracowywania programu oceny kolegium organów nadzoru i organów zaangażowanych w te uzgodnienia.

— Przedstawić opis przepływów informacji pomiędzy tymi zaangażowanymi organami a pozostałymi członkami kolegium dotyczących wyników działań oraz przestawić również opis procedur w zakresie komunikacji między zaangażowanymi organami a unijną jednostką lub instytucją dominującą i jej jednostkami zależnymi lub istotnymi oddziałami.

J. Opis poszczególnych podstruktur kolegium, w stosownych przypadkach, oraz opis uzgodnień dotyczących współpracy między dwoma kolegiami organów nadzoru ustanowionymi w odniesieniu do art. 21b ust. 2 dyrektywy 2013/36/UE

— Jeżeli kolegium nadzorcze jest podzielone na różne podstruktury (np. kluczowe, ogólne, dostosowane do konkretnego regionu), przedstawić opis tych podstruktur, kryteriów stosowanych w celu określenia ich członkostwa, członków i obserwatorów każdej podstruktury, a także opis procedur mających na celu zapewnienie odpowiednich przepływów informacji między poszczególnymi podstrukturami kolegium.

— W przypadku utworzenia dwóch kolegiów organów nadzoru zgodnie z art. 21b ust. 2 dyrektywy 2013/36/UE przedstawić opis zagadnień, na temat których wymieniane są informacje między kolegiami, oraz uzgodnień kolegiów, które zapewniają odpowiednią współpracę w sytuacjach normalnych oraz na wypadek sytuacji nadzwyczajnych i w trakcie takich sytuacji.

RAMY PLANOWANIA I KOORDYNACJI DZIAŁAŃ NADZORCZYCH W SYTUACJACH NORMALNYCH

K. Ramy planowania i koordynacji działań nadzorczych w sytuacjach normalnych

— Na podstawie przepisów odpowiednich artykułów rozporządzenia delegowanego (UE) 2025/791 i rozporządzenia wykonawczego (UE) 2025/790 przedstawić opis uzgodnień dostosowanych do konkretnego kolegium w celu opracowania, omówienia, zatwierdzenia i aktualizacji programu oceny nadzorczej kolegium.

L. Strategia kolegium w zakresie komunikacji z unijną jednostką lub instytucją dominującą oraz jej jednostkami zależnymi lub oddziałami

— Przedstawić opis dostosowanej do konkretnego kolegium strategii w zakresie komunikacji między właściwymi organami a unijną jednostką lub instytucją dominującą oraz jej podmiotami, na podstawie przepisów odpowiednich artykułów rozporządzenia wykonawczego (UE) 2025/790.

M. Wszelkie pozostałe uzgodnienia dotyczące funkcjonowania kolegium między organem sprawującym nadzór skonsolidowany lub właściwymi organami państwa członkowskiego pochodzenia a pozostałymi członkami i obserwatorami kolegium

— Przedstawić szczegółowe informacje na temat uzgodnionych procedur i terminów, których należy przestrzegać przy przekazywaniu dokumentów z posiedzeń.

— W stosownych przypadkach przedstawić w tym miejscu szczegółowe informacje na temat wszelkich pozostałych uzgodnień dostosowanych do konkretnego kolegium.

WSPÓŁPRACA W PRZYPADKU WYSTĄPIENIA ZDARZENIA MAJĄCEGO ISTOTNY NIEKORZYSTNY WPŁYW NA PROFIL RYZYKA GRUPY LUB JEJ PODMIOTÓW MAJĄCYCH SIEDZIBĘ W PAŃSTWIE CZŁONKOWSKIM

— Przedstawić opis zdarzenia i szczegółowe informacje na temat dostosowanego do konkretnego kolegium procesu wymiany informacji między członkami kolegium w przypadku wystąpienia zdarzenia mającego istotny niekorzystny wpływ na profil ryzyka, w szczególności:

— opis cech takiego zdarzenia oraz wykaz możliwych/potencjalnych przypadków wystąpienia zdarzenia mającego istotny niekorzystny wpływ na profilu ryzyka grupy lub jej podmiotów, jeżeli zastosowanie ma opisana poniżej procedura;

— główny bezpieczny kanał komunikacyjny;

— termin udostępnienia zestawu informacji zawartego w załączniku D w kolegium organów nadzoru, w zależności od charakteru, stopnia dotkliwości, ewentualnego skutku systemowego oraz prawdopodobieństwa wystąpienia efektu domina w następstwie zdarzenia mającego istotny niekorzystny wpływ i jego przewidywanego rozwoju;

— wszelkie dalsze informacje, które mają być udostępniane, zgodnie z ustaleniami organu sprawującego nadzór skonsolidowany i członków kolegium organów nadzoru poza zestawem informacji zawartym w załączniku D, w stosownych przypadkach;

— skoordynowaną reakcję w zakresie nadzoru, jeżeli organ sprawujący nadzór skonsolidowany i członkowie kolegium organów nadzoru uznają to za konieczne.

RAMY PLANOWANIA I KOORDYNACJI DZIAŁAŃ NADZORCZYCH W CZASIE PRZYGOTOWAŃ DO SYTUACJI NADZWYCZAJNYCH I W TRAKCIE TAKICH SYTUACJI

N. Wprowadzanie i identyfikacja osób wyznaczonych do kontaktów i danych kontaktowych na wypadek sytuacji nadzwyczajnych

— Odnieść się do art. 112 ust. 1 lit. c) dyrektywy 2013/36/UE dotyczącego planowania i koordynacji działań nadzorczych w czasie przygotowań do sytuacji nadzwyczajnych i w trakcie takich sytuacji.

— Umieścić link do załącznika B do niniejszego wzoru (lista kontaktów na wypadek sytuacji nadzwyczajnych).

O. Informacje, które mają być przedmiotem wymiany, i procedury, których należy przestrzegać w sytuacji nadzwyczajnej

a) Ramy informacji, które mają być przedmiotem wymiany w sytuacji nadzwyczajnej

— Opisać procedury dostosowane do konkretnego kolegium, które członkowie kolegium powinni stosować w sytuacjach nadzwyczajnych, w tym główny bezpieczny kanał komunikacyjny.

— Przedstawić minimalny zestaw informacji, który określono z wyprzedzeniem i który, zgodnie z oczekiwaniami, ma być przedmiotem wymiany między organem sprawującym nadzór skonsolidowany lub właściwymi organami państwa członkowskiego pochodzenia a pozostałymi członkami kolegium nadzorczego w przypadku wystąpienia sytuacji nadzwyczajnej.

— Podać szczegółowe informacje umożliwiające dokonanie przeglądu zdolności unijnej jednostki lub instytucji dominującej do generowania zestawu informacji uzgodnionych przez kolegium nadzorcze.. W stosownych przypadkach przedstawić opis planowanych przeglądów i częstotliwości działań symulacyjnych.

b) Ramy procedur koordynacji i współpracy w sytuacji nadzwyczajnej

— Odnieść się do odpowiedniego artykułu rozporządzenia wykonawczego (UE) 2025/790 dotyczącego ostrzegania o sytuacjach nadzwyczajnych oraz przedstawić opis ram w odniesieniu do organu sprawującego nadzór skonsolidowany i pozostałych członków kolegium w zakresie wzajemnego ostrzegania się w razie wystąpienia sytuacji nadzwyczajnej w jednostce zależnej lub unijnej jednostce dominującej. Należy także uwzględnić postanowienia dotyczące ostrzegania EUNB i właściwych organów przyjmujących państw członkowskich, w których istotne oddziały mają swoje siedziby.

— Opisać sposób koordynacji z kolegium ds. restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji za pośrednictwem grupowego organu ds. restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji lub innych kolegiów organów nadzoru (np. drugich kolegiów organów nadzoru ustanowionych zgodnie z art. 21b ust. 2 dyrektywy 2013/36/UE) lub grup (np. grupy ds. zarządzania kryzysowego), które mogą być zaangażowane w opanowywanie sytuacji nadzwyczajnej mającej wpływ na grupę, w stosownych przypadkach.

— Przedstawić odniesienie do zatwierdzonych bezpiecznych kanałów komunikacyjnych wykorzystywanych do wymiany informacji w sytuacji nadzwyczajnej (np. szyfrowane wiadomości e-mail, bezpieczna strona internetowa poświęcona konkretnemu kolegium).

— Przedstawić wykaz przypadków (przykłady sytuacji nadzwyczajnych), w których wydane i przekazane zostaną ostrzeżenia.

c) Ramy zarządzania w sytuacji nadzwyczajnej

— Przedstawić opis ram zarządzania w sytuacji nadzwyczajnej obejmujących następujące punkty na podstawie odpowiednich artykułów rozporządzenia delegowanego (UE) 2025/791 i rozporządzenia wykonawczego (UE) 2025/790:

— skoordynowaną ocenę nadzorczą, w tym kluczowe elementy wspólnej oceny sytuacji nadzwyczajnej,

— skoordynowaną reakcję w zakresie nadzoru, w tym szczegółowe informacje na temat konieczności, zakresu i warunków prowadzenia działań nadzorczych, które należy stosować w odniesieniu do unijnej jednostki lub instytucji dominującej lub dotkniętych podmiotów powiązanych lub oddziałów, oraz informacje, które w razie potrzeby mają być przedmiotem wymiany w ramach kolegium z grupowym organem ds. restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji i z EUNB,

— monitorowanie skoordynowanej reakcji w zakresie nadzoru, w tym wszelkich uzgodnionych środków i ustaleń.

d) Ramy komunikacji zewnętrznej

— Przedstawić opis ram komunikacji zewnętrznej obejmujących:

— podział obowiązków związanych z koordynacją komunikacji publicznej na różnych etapach sytuacji nadzwyczajnej,

— zakres informacji, jakie należy ujawnić, z uwzględnieniem możliwości korzystania z uprawnień uznaniowych w celu utrzymania zaufania na rynku oraz wszelkich dodatkowych zobowiązań, jeżeli grupa dotknięta sytuacją nadzwyczajną należy do jednej lub kilku jurysdykcji,

— przygotowanie wspólnych oświadczeń publicznych, nawet wtedy gdy tylko jeden właściwy organ musi złożyć takie oświadczenie, jeżeli interesy pozostałych członków kolegium mogą być zagrożone,

— wyjątkowe okoliczności i działania, które należy podjąć, w przypadku gdy dany właściwy organ może wydać odrębne oświadczenie,

— w stosownych przypadkach obowiązek skontaktowania się z unijną jednostką lub instytucją dominującą oraz jej jednostkami zależnymi lub oddziałami,

— obowiązki i działania, które należy wykonywać na potrzeby przekazywania informacji na temat skoordynowanych działań mających na celu zaradzenie sytuacji nadzwyczajnej.

POSTANOWIENIA KOŃCOWE

— Przedstawić szczegółowe informacje na temat zobowiązania właściwych organów, które sporządzają i podpisują pisemne uzgodnienia dotyczące koordynacji i współpracy, do stosowania tych postanowień do momentu wydania komunikatu dotyczącego zaprzestania stosowania wspomnianych uzgodnień.

— Zgoda członków kolegium organów nadzoru na pisemne uzgodnienia dotyczące koordynacji i współpracy lub na wszelkie ich zmiany jest sformalizowana na piśmie, co obejmuje zatwierdzenie za pośrednictwem poczty elektronicznej.

— W stosownych przypadkach w niniejszej sekcji można zamieścić podpisy właściwych organów lub dołączyć je w formie załącznika. Przedstawić wszelkie aktualizacje i rewizje tych pisemnych uzgodnień dotyczących koordynacji i współpracy w celu odzwierciedlenia istotnych zmian uzgodnionych przez członków kolegium.

— Odnieść się do języka komunikacji i, w stosownych przypadkach, publikacji pisemnych uzgodnień dotyczących koordynacji i współpracy.

(1) Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady 2013/36/UE z dnia 26 czerwca 2013 r. w sprawie warunków dopuszczenia instytucji kredytowych do działalności oraz nadzoru ostrożnościowego nad instytucjami kredytowymi i firmami inwestycyjnymi, zmieniająca dyrektywę 2002/87/WE i uchylająca dyrektywy 2006/48/WE oraz 2006/49/WE (Dz.U. L 176 z 27.6.2013, p. 338, ELI: http://data.europa.eu/eli/dir/2013/36/oj).

(2) Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2025/791 z dnia 23 kwietnia 2025 r. uzupełniające dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2013/36/UE w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych określających ogólne warunki funkcjonowania kolegiów organów nadzoru i uchylające rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2016/98 (Dz.U. L, 2025/791, 8.8.2025, ELI: http://data.europa.eu/eli/reg_del/2025/791/oj).

(3) Rozporządzenie wykonawcze Komisji (UE) 2025/790 z dnia 23 kwietnia 2025 r. ustanawiające wykonawcze standardy techniczne do celów stosowania dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady 2013/36/UE w odniesieniu do zasad operacyjnego funkcjonowania kolegiów organów nadzoru (OJ L, 2025/790, 8.8.2025, ELI: http://data.europa.eu/eli/reg_impl/2025/790/oj).

(4) Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/59/UE z dnia 15 maja 2014 r. ustanawiająca ramy na potrzeby prowadzenia działań naprawczych oraz restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji w odniesieniu do instytucji kredytowych i firm inwestycyjnych oraz zmieniająca dyrektywę Rady 82/891/EWG i dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady 2001/24/WE, 2002/47/WE, 2004/25/WE, 2005/56/WE, 2007/36/WE, 2011/35/UE, 2012/30/UE i 2013/36/EU oraz rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1093/2010 i (UE) nr 648/2012 (Dz.U. L 173, 12.6.2014, s. 190, ELI: http://data.europa.eu/eli/dir/2014/59/oj).

(5) Rozporządzenie wykonawcze Komisji (UE) nr 710/2014 z dnia 23 czerwca 2014 r. ustanawiające wykonawcze standardy techniczne dotyczące warunków stosowania procedury wspólnej decyzji na temat wymogów ostrożnościowych dostosowanych do konkretnych instytucji zgodnie z dyrektywą Parlamentu Europejskiego i Rady 2013/36/UE Commission Implementing Regulation (EU) No 710/2014 (Dz.U. L 188 z 27.6.2014, s. 19, ELI: http://data.europa.eu/eli/reg_impl/2014/710/oj).

Załącznik A

Lista kontaktów

— Oczekuje się, że załączniki do niniejszych pisemnych uzgodnień dotyczących koordynacji i współpracy będą regularnie aktualizowane, z uwagi na ich charakter.

— Żadne formalne procedury konsultacji i zatwierdzania nie są konieczne do uaktualniania zwykłej listy kontaktów i listy kontaktów na wypadek sytuacji nadzwyczajnych. Oczekuje się, że właściwe organy będą na bieżąco informować organ sprawujący nadzór skonsolidowany o wszelkich zmianach w zwykłej liście kontaktów i w liście kontaktów na wypadek sytuacji nadzwyczajnych, który to organ musi dopilnować, aby członkowie kolegium organów nadzoru otrzymali najnowszą dostępną wersję.

Ostatnia aktualizacja:

Organ

Imię i nazwisko osoby wyznaczonej do kontaktów i stanowisko służbowe

Numer telefonu

Adres e-mail

Organ sprawujący nadzór skonsolidowany/właściwy organ państwa członkowskiego pochodzenia

1) na szczeblu operacyjnym

2) wśród kadry kierowniczej wyższego szczebla

Telefon stacjonarny

Telefon komórkowy

Telefon stacjonarny

Telefon komórkowy

Właściwy organ przyjmującego państwa członkowskiego

1) na szczeblu operacyjnym

2) wśród kadry kierowniczej wyższego szczebla

Telefon stacjonarny

Telefon komórkowy

Telefon stacjonarny

Telefon komórkowy

EUNB

Organ nadzoru państwa trzeciego

Grupowy organ ds. restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji

Główny organ nadzoru kolegium ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

Jeśli dotyczy:

Organ ds. restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji

Organ ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

Załącznik B

Lista kontaktów na wypadek sytuacji nadzwyczajnych

Ostatnia aktualizacja:

Organ

Imię i nazwisko osoby wyznaczonej do kontaktów i stanowisko służbowe

Numer telefonu

Nr telefonu aktywny poza godzinami urzędowania

Adres e-mail

Organ sprawujący nadzór skonsolidowany/właściwy organ państwa członkowskiego pochodzenia

1) na szczeblu operacyjnym

2) wśród kadry kierowniczej wyższego szczebla

Telefon stacjonarny

Telefon komórkowy

Telefon stacjonarny

Telefon komórkowy

Właściwy organ przyjmującego państwa członkowskiego

1) na szczeblu operacyjnym

2) wśród kadry kierowniczej wyższego szczebla

Telefon stacjonarny

Telefon komórkowy

Telefon stacjonarny

Telefon komórkowy

EUNB

Organ nadzoru państwa trzeciego

Grupowy organ ds. restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji

Główny organ nadzoru kolegium ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

Jeśli dotyczy:

Organ ds. restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji

Organ ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

Bezpieczny adres e-mail wykorzystywany w sytuacjach nadzwyczajnych:

Adres URL bezpiecznej strony internetowej wykorzystywany w sytuacjach nadzwyczajnych:

Załącznik C

Wykaz wskaźników

— Odnieść się do porozumienia między organem sprawującym nadzór skonsolidowany a członkami kolegium organów nadzoru w sprawie określenia poniżej wymienionych wskaźników do celów art. 12 rozporządzenia delegowanego (UE) 2025/791 i art. 10 rozporządzenia wykonawczego (UE) 2025/790 w sprawie funkcjonowania kolegiów organów nadzoru.

— Uzupełnić poniższy wykaz wskaźnikami, które należy wymieniać, z uwzględnieniem specyfiki grupy.

Objęte obszary

Uzgodniony wykaz wskaźników

Obszary obowiązkowe:

Kapitał i dźwignia finansowa

Płynność

Jakość aktywów

Finansowanie

Rentowność

Ryzyko koncentracji

Obszary dodatkowe/opcjonalne:

Załącznik D

Orientacyjny wzór na potrzeby wymiany informacji w przypadku wystąpienia zdarzenia mającego istotny niekorzystny wpływ na profil ryzyka

— Odnieść się do porozumienia między organem sprawującym nadzór skonsolidowany a członkami kolegium organów nadzoru w sprawie określenia informacji, które powinny być przedmiotem wymiany do celów art. 18 rozporządzenia delegowanego (UE) 2025/791 i art. 12 rozporządzenia wykonawczego (UE) 2025/790 w sprawie funkcjonowania kolegiów organów nadzoru, jeżeli wystąpi zdarzenie mające istotny niekorzystny wpływ na profil ryzyka grupy i jej podmiotów.

— Określić – na podstawie orientacyjnego wzoru przedstawionego poniżej – zestaw informacji, które mają być przedmiotem wymiany, z uwzględnieniem specyfiki grupy i informacji opcjonalnych podanych w poniższym wzorze.

Rodzaj informacji

Opis

Informacje na temat zdarzenia

1

Zdarzenie, które może mieć istotny niekorzystny wpływ na profil ryzyka i które wymaga ścisłego monitorowania przez organy nadzoru

Charakter i opis zdarzenia, w tym jego dotkliwości.

Czy zdarzenie ma wpływ wyłącznie na grupę/podmiot/podmioty powiązane, czy też dotyczy większej liczby podmiotów w państwie członkowskim/w UE?

2

Wpływ zdarzenia na rynek finansowy

Jeżeli zdarzenie ma wpływ na większą liczbę podmiotów w państwie członkowskim/w UE, należy podać krótki opis wpływu zdarzenia na rynki finansowe w tych jurysdykcjach.

3

Skutek systemowy zdarzenia

Czy zdarzenie może wywołać skutek systemowy w państwie członkowskim/w UE?

Informacje na temat instytucji, na które zdarzenie ma wpływ

4

Podmiot, na który zdarzenie ma wpływ

Nazwa

5

Właściwy organ

Organ nadzoru podmiotu, na który zdarzenie ma wpływ

6

Rodzaj instytucji

— Instytucja, w tym instytucja dominująca lub zależna, finansowa spółka holdingowa lub finansowa spółka holdingowa o działalności mieszanej

— Oddział

7

Znaczenie podmiotu, na który zdarzenie ma wpływ

— Znaczenie podmiotu dla państwa członkowskiego, w którym podmiotowi udzielono zezwolenia lub podmiot zatwierdzono oraz

— znaczenie podmiotu dla grupy

8

Kluczowe skutki zdarzenia mającego istotny niekorzystny wpływ na podmiot

Bezpośrednie i pośrednie skutki zdarzenia dla podmiotu pod względem:

— zdolności prowadzenia działalności w przypadku poważnego zakłócenia działalności gospodarczej, w tym dostępności usług zleconych na zasadzie outsourcingu,

— dostępnych środków własnych i poziomu płynności, w tym koncentracji finansowania,

— jakości aktywów, w tym ewentualnej koncentracji ryzyka,

— rentowności i bilansu,

— modelu biznesowego i strategii biznesowej,

— zasad zarządzania wewnętrznego,

wraz z faktycznymi lub przewidywanymi informacjami jakościowymi i ilościowymi.

9

Do celów pozycji 8 (Kluczowe skutki) stosuje się następujące wskaźniki

Z uzgodnionego wykazu wskaźników zawartego w załączniku C należy wskazać te wskaźniki, które są wymieniane w przypadku wystąpienia zdarzenia (nie uniemożliwia to organom nadzoru wymiany dalszych wskaźników)

10

Słabości instytucji nasilające skutki zdarzenia

Szczegółowe informacje na temat słabości, które mogą nasilić skutki zdarzenia (np. słabości systemów informatycznych, modeli księgowania, obecności transgranicznej, kwestii prawnych lub regulacyjnych)

11

Efekt domina wewnątrz grupy

— Istotne ekspozycje wewnątrz grupy wobec podmiotu, na który zdarzenie ma wpływ

— Potencjalny istotny wpływ na podmioty powiązane

— Inne istotne uzgodnienia wewnątrzgrupowe

wraz z faktycznymi lub przewidywanymi informacjami jakościowymi i ilościowymi.

12

Efekt domina na zewnątrz

— Kontrahenci posiadający istotne ekspozycje wobec podmiotu, na który zdarzenie ma wpływ

— Inne odpowiednie uzgodnienia, które mogą spowodować efekt domina

wraz z faktycznymi lub przewidywanymi informacjami jakościowymi i ilościowymi.

Działania, środki i komunikacja

13

Środki i działania zastosowane przez grupę

Środki i działania zastosowane przez podmiot i ich wpływ na jego

— zdolność prowadzenia działalności w przypadku poważnego zakłócenia działalności gospodarczej, w tym dostępność usług zleconych na zasadzie outsourcingu,

— dostępne środki własne i poziom płynności, koncentrację finansowania,

— jakość aktywów, w tym ewentualną koncentrację ryzyka,

— rentowność i bilans,

— model biznesowy i strategię biznesową,

— zasady zarządzania wewnętrznego,

wraz z faktycznymi lub przewidywanymi informacjami jakościowymi i ilościowymi.

14

Środki i działania planowane przez grupę

Środki i działania planowane przez instytucję/grupę oraz oczekiwany wpływ tych środków i działań na

— zdolność prowadzenia działalności w przypadku poważnego zakłócenia działalności gospodarczej, w tym dostępność usług zleconych na zasadzie outsourcingu,

— dostępne środki własne i poziom płynności, koncentrację finansowania,

— jakość aktywów, w tym ewentualną koncentrację ryzyka,

— rentowność i bilans,

— model biznesowy i strategię biznesową,

— zasady zarządzania wewnętrznego,

wraz z faktycznymi lub przewidywanymi informacjami jakościowymi i ilościowymi.

15

Działania podjęte przez właściwy organ

Opis działań, ich celu i skutku lub skutków.

16

Działania planowane przez właściwy organ

Opis działań, ich celu i przewidywanego skutku lub skutków.

17

Komunikacja zewnętrzna grupy

Komunikaty prasowe i inna komunikacja zewnętrzna grupy.

18

Planowana komunikacja zewnętrzna właściwego organu

Komunikaty prasowe i inna komunikacja zewnętrzna planowane przez właściwy organ.