Załącznik

1. Oprócz istotnych wymogów określonych w art. 5, następujące wymogi techniczne mają zastosowanie do transakcji poleceń przelewu i do poleceń zapłaty:

a) identyfikatorem rachunku płatniczego, o którym mowa w art. 5 ust. 1 lit. a) i c), musi być IBAN;

b) normą dla formatu komunikatu, o którym mowa w art. 5 ust. 1 lit. b) i d), musi być norma ISO 20022 XML;

c) w polu danych dotyczących przekazu dopuszczalne musi być wprowadzenie 140 znaków. Schematy płatnicze mogą dopuszczać większą liczbę znaków, chyba że urządzenie stosowane do przekazywania informacji ma ograniczenia techniczne pod względem możliwej liczby znaków, w którym to przypadku obowiązuje ograniczenie techniczne urządzenia;

d) informacje dotyczące przekazu oraz wszystkie pozostałe elementy danych podane zgodnie z pkt 2 i 3 niniejszego załącznika muszą być przekazywane w całym łańcuchu płatności w całości i bez zmian między dostawcami usług płatniczych;

e) gdy wymagane dane są dostępne w formie elektronicznej, transakcje płatnicze muszą umożliwiać w pełni zautomatyzowane, elektroniczne przetwarzanie na wszystkich etapach procesu w całym łańcuchu płatności (całkowicie zautomatyzowane, bezpośrednie przetwarzanie płatności), dzięki czemu cały proces płatności może być przeprowadzony elektronicznie, bez konieczności ponownego wprowadzania danych lub jakichkolwiek czynności manualnych. Musi to również mieć zastosowanie, tam gdzie to możliwe, do nadzwyczajnej obsługi transakcji poleceń przelewu i poleceń zapłaty;

f) schematy płatnicze nie mogą określać jakichkolwiek minimalnych progów w odniesieniu do kwoty transakcji płatniczej polecenia przelewu lub polecenia zapłaty, ale nie są zobowiązane do przetwarzania transakcji płatniczych na kwotę równą zeru;

g) schematy płatnicze nie są zobowiązane do realizowania poleceń przelewu i poleceń zapłaty przekraczających kwotę 999 999 999,99 EUR.

2. Oprócz wymogów, o których mowa w pkt 1, do transakcji poleceń przelewu mają zastosowanie następujące wymogi:

a) elementami danych, o których mowa w art. 5 ust. 2 lit. a), są:

(i) imię i nazwisko lub nazwa płatnika lub IBAN rachunku płatniczego płatnika;

(ii) kwota polecenia przelewu;

(iii) IBAN rachunku płatniczego odbiorcy;

(iv) imię i nazwisko lub nazwa odbiorcy, jeżeli są dostępne;

(v) wszelkie informacje dotyczące przekazu;

b) elementami danych, o których mowa w art. 5 ust. 2 lit. b), są:

(i) imię i nazwisko lub nazwa płatnika;

(ii) IBAN rachunku płatniczego płatnika;

(iii) kwota polecenia przelewu;

(iv) IBAN rachunku płatniczego odbiorcy;

(v) wszelkie informacje dotyczące przekazu;

(vi) każdy kod identyfikacyjny odbiorcy;

(vii) nazwa podmiotu powiązanego odbiorcy;

(viii) każdy cel polecenia przelewu;

(ix) każda kategoria celu polecenia przelewu;

c) ponadto następujące obowiązkowe elementy danych mają być przekazywane przez dostawcę usług płatniczych płatnika dostawcy usług płatniczych odbiorcy:

(i) BIC dostawcy usług płatniczych płatnika (o ile dostawcy usług płatniczych uczestniczący w transakcji płatniczej nie uzgodnili inaczej);

(ii) BIC dostawcy usług płatniczych odbiorcy (o ile dostawcy usług płatniczych uczestniczący w transakcji płatniczej nie uzgodnili inaczej);

(iii) kod identyfikacyjny schematu płatniczego;

(iv) datę rozliczenia polecenia przelewu;

(v) numer referencyjny komunikatu dotyczącego polecenia przelewu dostawcy usług płatniczych płatnika;

d) elementami danych, o których mowa w art. 5 ust. 2 lit. c), są:

(i) imię i nazwisko lub nazwa płatnika;

(ii) kwota polecenia przelewu;

(iii) wszelkie informacje dotyczące przekazu.

3. Oprócz wymogów, o których mowa w pkt 1, do transakcji poleceń zapłaty mają zastosowanie następujące wymogi:

a) elementami danych, o których mowa w art. 5 ust. 3 lit. a) ppkt (i), są:

(i) rodzaj polecenia zapłaty (powtarzające się, jednorazowe, pierwsze, ostatnie lub odwrócone);

(ii) imię i nazwisko lub nazwa odbiorcy;

(iii) IBAN rachunku płatniczego odbiorcy, który ma być uznany kwotą do pobrania;

(iv) imię i nazwisko lub nazwa płatnika, jeżeli są dostępne;

(v) IBAN rachunku płatniczego płatnika, który ma być obciążony kwotą do pobrania;

(vi) unikatowy numer referencyjny upoważnienia;

(vii) w przypadku gdy upoważnienie płatnika udzielone jest po dniu 31 marca 2012 r. – data podpisania upoważnienia;

(viii) kwota pobrania;

(ix) w przypadku gdy upoważnienie zostało przejęte przez odbiorcę innego niż odbiorca, który go udzielił – unikatowy numer referencyjny upoważnienia podany przez pierwotnego odbiorcę, który udzielił upoważnienia;

(x) identyfikator odbiorcy;

(xi) w przypadku gdy upoważnienie zostało przejęte przez odbiorcę innego niż odbiorca, który go udzielił – identyfikator pierwotnego odbiorcy, który udzielił upoważnienia;

(xii) wszelkie dotyczące przekazu informacje od odbiorcy dla płatnika;

(xiii) każde przeznaczenie pobrania;

(xiv) wszelkie kategorie przeznaczenia pobrania;

b) elementami danych, o których mowa w art. 5 ust. 3 lit. b), są:

(i) BIC dostawcy usług płatniczych odbiorcy (o ile dostawcy usług płatniczych uczestniczący w transakcji płatniczej nie uzgodnili inaczej);

(ii) BIC dostawcy usług płatniczych płatnika (o ile dostawcy usług płatniczych uczestniczący w transakcji płatniczej nie uzgodnili inaczej);

(iii) nazwa podmiotu powiązanego płatnika (jeżeli występuje w przypadku zdematerializowanego upoważnienia);

(iv) kod identyfikacyjny podmiotu powiązanego płatnika (jeżeli występuje w przypadku zdematerializowanego upoważnienia);

(v) nazwa podmiotu powiązanego odbiorcy (jeżeli występuje w przypadku zdematerializowanego upoważnienia);

(vi) kod identyfikacyjny podmiotu powiązanego odbiorcy (jeżeli występuje w przypadku zdematerializowanego upoważnienia);

(vii) kod identyfikacyjny schematu płatniczego;

(viii) data rozliczenia pobrania;

(ix) numer referencyjny dostawcy usług płatniczych odbiorcy dotyczący pobrania,

(x) rodzaj upoważnienia;

(xi) rodzaj polecenia zapłaty (powtarzające się, jednorazowe, pierwsze, ostatnie lub odwrócone);

(xii) imię i nazwisko lub nazwa odbiorcy;

(xiii) IBAN rachunku płatniczego odbiorcy, który ma być uznany kwotą do pobrania;

(xiv) imię i nazwisko lub nazwa płatnika, jeżeli są dostępne;

(xv) IBAN rachunku płatniczego płatnika, który ma być obciążony kwotą do pobrania;

(xvi) unikatowy numer referencyjny upoważnienia;

(xvii) data podpisania upoważnienia, w przypadku gdy upoważnienie udzielone jest przez płatnika po dniu 31 marca 2012 r.;

(xviii) kwota pobrania;

(xix) unikatowy numer referencyjny upoważnienia podany przez pierwotnego odbiorcę, który udzielił upoważnienia (jeżeli upoważnienie zostało przejęte przez odbiorcę innego niż udzielający upoważnienia);

(xx) identyfikator odbiorcy;

(xxi) identyfikator pierwotnego odbiorcy, który udzielił upoważnienia (jeżeli upoważnienie zostało przejęte przez odbiorcę innego niż udzielający upoważnienia);

(xxii) wszelkie informacje dotyczące przekazu od odbiorcy dla płatnika;

c) elementami danych, o których mowa w art. 5 ust. 3 lit. c), są:

(i) unikatowy numer referencyjny upoważnienia;

(ii) identyfikator odbiorcy;

(iii) imię i nazwisko lub nazwa odbiorcy;

(iv) kwota pobrania;

(v) wszelkie informacje dotyczące przekazu;

(vi) kod identyfikacyjny schematu płatności.

(

1

)

Dz.U. L 267 z 10.10.2009, s. 7.

(

2

) Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2015/2366 z dnia 25 listopada 2015 r. w sprawie usług płatniczych w ramach rynku wewnętrznego, zmieniająca dyrektywy 2002/65/WE, 2009/110/WE, 2013/36/UE i rozporządzenie (UE) nr 1093/2010 oraz uchylająca dyrektywę 2007/64/WE (Dz.U. L 337 z 23.12.2015, s. 35).

(

3

)

Dz.U. L 177 z 30.6.2006, s. 1.

(

4

)

Dz.U. L 124 z 20.5.2003, s. 36.

(

5

)

Dz.U. L 166 z 11.6.1998, s. 45.

(

6

) Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2017/1132 z dnia 14 czerwca 2017 r. w sprawie niektórych aspektów prawa spółek (Dz.U. L 169 z 30.6.2017, s. 46).

(

7

) Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady 2013/34/UE z dnia 26 czerwca 2013 r. w sprawie rocznych sprawozdań finansowych, skonsolidowanych sprawozdań finansowych i powiązanych sprawozdań niektórych rodzajów jednostek, zmieniająca dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2006/43/WE oraz uchylająca dyrektywy Rady 78/660/EWG i 83/349/EWG (Dz.U. L 182 z 29.6.2013, s. 19).

(

*1

)

Dz.U. L 267 z 10.10.2009, s. 7.”;

(

*2

)

Dz.U. L 94, 30.3.2012 s. 22

”;