Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2020/1224 z dnia 16 października 2019 r. uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2017/2402 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych określających informacje oraz szczegółowe informacje na temat sekurytyzacji, które mają być udostępniane przez jednostkę inicjującą, jednostkę sponsorującą oraz SSPE
Załącznik IV
W mocyINFORMACJE DOTYCZĄCE EKSPOZYCJI BAZOWYCH – PRZEDSIĘBIORSTWA
Kod pola
Nazwa pola
Informacje podlegające zgłoszeniu
Czy dopuszcza się użycie ND1–ND4?
Czy dopuszcza się użycie ND5?
Sekcja zawierająca informacje na temat ekspozycji bazowych
CRPL1
Niepowtarzalny identyfikator
Niepowtarzalny identyfikator nadany przez jednostkę sprawozdawczą zgodnie z art. 11 ust. 1 rozporządzenia delegowanego (UE) 2020/1224.
NIE
NIE
CRPL2
Identyfikator pierwotnej ekspozycji bazowej
Niepowtarzalny identyfikator ekspozycji bazowej. Identyfikator musi różnić się od każdego zewnętrznego numeru identyfikacyjnego, aby zapewnić anonimowość dłużnika. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
NIE
NIE
CRPL3
Identyfikator nowej ekspozycji bazowej
Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola CRPL2, należy w nim podać nowy identyfikator. Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy podać taki sam identyfikator, jak w polu CRPL2. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
NIE
NIE
CRPL4
Identyfikator pierwotnego dłużnika
Pierwotny niepowtarzalny identyfikator dłużnika Identyfikator musi różnić się od każdego zewnętrznego numeru identyfikacyjnego, aby zapewnić anonimowość dłużnika. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
NIE
NIE
CRPL5
Identyfikator nowego dłużnika
Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola CRPL4, należy w nim podać nowy identyfikator. Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy podać taki sam identyfikator, jak w polu CRPL4. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
NIE
NIE
CRPL6
Data graniczna danych
Data graniczna dla wykorzystywanych danych do celów przedłożenia tych danych.
NIE
NIE
CRPL7
Data dołączenia do puli
Data przeniesienia ekspozycji bazowej do SSPE. Jeżeli informacje te nie są dostępne, w odniesieniu do wszystkich ekspozycji bazowych znajdujących się w puli na dzień graniczny określony w pierwszym sprawozdaniu przedłożonym do repozytorium sekurytyzacji, należy wpisać późniejszą z następujących dat: (i) datę zamknięcia sekurytyzacji oraz (ii) datę inicjowania ekspozycji bazowej.
NIE
TAK
CRPL8
Data odkupu
Data odkupienia ekspozycji bazowej z puli.
NIE
TAK
CRPL9
Data spłaty
Dzień, w którym spłacono należności, lub (w przypadku niespłaconej ekspozycji bazowej) dzień, w którym ukończono proces windykacji.
NIE
TAK
CRPL10
Region geograficzny – dłużnik
Region geograficzny (klasyfikacja NUTS3), w którym znajduje się siedziba dłużnika. Jeżeli Eurostat nie opracował klasyfikacji NUTS3 (np. region znajduje się poza jurysdykcją UE), należy wpisać dwucyfrowy kod państwa w formacie {COUNTRYCODE_2}, a następnie „ZZZ”.
TAK
NIE
CRPL11
Klasyfikacja regionu geograficznego
Należy wpisać rok klasyfikacji NUTS3 zastosowanej w polach dotyczących regionu geograficznego, np. 2013 r. w przypadku NUTS3 2013. We wszystkich polach dotyczących regionu geograficznego należy spójnie zastosować tę samą klasyfikację w odniesieniu do każdej ekspozycji bazowej oraz wszystkich ekspozycji bazowych ujętych w przedłożonych danych. Niedozwolone jest na przykład zgłaszanie za pomocą NUTS 3 2006 w przypadku niektórych pól dotyczących regionu geograficznego odnoszących się do określonej ekspozycji bazowej oraz zgłaszanie za pomocą NUTS3 2013 w przypadku pozostałych pól odnoszących się do tej samej ekspozycji. Tak samo niedozwolone jest zgłaszanie pól dotyczących regionu geograficznego za pomocą NUTS 3 2006 w przypadku niektórych ekspozycji bazowych oraz zgłaszanie pól dotyczących regionu geograficznego za pomocą NUTS3 2013 w przypadku pozostałych ekspozycji bazowych w ramach tego samego przedłożenia danych.
TAK
NIE
CRPL12
Kredyt zagrożony – dłużnik
Należy potwierdzić, że zgodnie z art. 20 ust. 11 rozporządzenia (UE) 2017/2402 w momencie wyboru tej ekspozycji bazowej w celu przeniesienia na rzecz SSPE ekspozycja nie stanowiła ani ekspozycji, której dotyczy niewykonanie zobowiązania w rozumieniu art. 178 ust. 1 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, ani ekspozycji wobec dłużnika lub gwaranta, którzy utracili zdolność kredytową i którzy, według najlepszej wiedzy jednostki inicjującej lub pierwotnego kredytodawcy:
a) ogłosili niewypłacalność lub w stosunku do których sąd wydał prawomocny niepodlegający odwołaniu tytuł egzekucyjny na rzecz ich wierzycieli lub przyznał tym wierzycielom odszkodowanie wynikające z nieotrzymania płatności, w ciągu trzech lat przed dniem zainicjowania, lub których zadłużenie zostało poddane procesowi restrukturyzacji w odniesieniu do ich zagrożonych ekspozycji w ciągu trzech lat przed dniem przeniesienia lub cesji ekspozycji bazowych na rzecz SSPE, z wyjątkiem sytuacji gdy:
(i) zrestrukturyzowana ekspozycja bazowa nie wykazywała nowych zaległości od dnia restrukturyzacji, który musi przypadać co najmniej rok przed datą przeniesienia lub cesji ekspozycji bazowych na rzecz SSPE; oraz
(ii) informacje przekazane przez jednostkę inicjującą, jednostkę sponsorującą oraz SSPE zgodnie z art. 7 ust. 1 akapit pierwszy lit. a) i lit. e) ppkt (i) wyraźnie określają udział procentowy zrestrukturyzowanych ekspozycji bazowych, czas i szczegóły restrukturyzacji, a także dochody z tytułu tych ekspozycji od dnia restrukturyzacji;
b) byli, w momencie inicjowania oraz w stosownych przypadkach, ujęci w publicznym rejestrze kredytowym osób o negatywnej historii kredytowej lub – w przypadku braku takiego publicznego rejestru kredytowego – w innym rejestrze kredytowym, który jest dostępny dla jednostki inicjującej lub pierwotnego kredytodawcy; lub
c) otrzymali ocenę kredytową lub punktową ocenę kredytową wskazujące, że ryzyko niewywiązania się przez nich z uzgodnionych umownie płatności jest znacząco wyższe niż w przypadku porównywalnych ekspozycji posiadanych przez jednostkę inicjującą, które nie są objęte sekurytyzacją.
Restrukturyzacja odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym zmian wprowadzonych w przerwach w spłacie, kapitalizacji zaległych spłat, podstawie lub marży stóp procentowych, opłatach, karach, terminie zapadalności lub w innych ogólnie przyjętych środkach restrukturyzacji ze względu na odroczenie spłaty
NIE
TAK
CRPL13
Rodzaj klienta
Rodzaj klienta w momencie udzielenia pożyczki:
Nowy klient niebędący pracownikiem/niepowiązany z grupą jednostki inicjującej (CNEO)
Nowy klient będący pracownikiem/powiązany z grupą jednostki inicjującej (CEMO)
Nowy klient i pracownik/powiązania nie odnotowano (CNRO).
Istniejący klient niebędący pracownikiem/niepowiązany z grupą jednostki inicjującej (ENEO)
Obecny klient będący pracownikiem/powiązany z grupą jednostki inicjującej (EEMO)
Istniejący klient i pracownik/powiązania nie odnotowano (ENRO)
Inne (OTHR)
TAK
NIE
CRPL14
Kod NACE branży
Kod NACE branży dłużnika, jak określono w rozporządzeniu (WE) nr 1893/2006.
TAK
TAK
CRPL15
Segment dłużnika zgodnie z Bazylea III
Segment pakietu Bazylea III dłużnika:
Przedsiębiorstwo (CORP)
Małe i średnie przedsiębiorstwa traktowane jak korporacje (SMEX)
Przedsiębiorstwa zajmujące się handlem detalicznym (RETL)
Inne (OTHR)
TAK
TAK
CRPL16
Wielkość przedsiębiorstwa
Klasyfikacja przedsiębiorstw według wielkości zgodnie z załącznikiem do zalecenia Komisji 2003/361/WE:
Mikroprzedsiębiorstwo (MICE) – zatrudnia mniej niż 10 osób i jego roczny obrót lub roczna suma bilansowa nie przekracza 2 milionów EUR
Małe przedsiębiorstwo (SMAE) – zatrudnia mniej niż 50 osób i jego roczny obrót lub roczna suma bilansowa nie przekracza 10 milionów EUR.
Średnie przedsiębiorstwo (MEDE) – zatrudnia mniej niż 250 pracowników i jego roczny obrót nie przekracza 50 mln EUR lub jego roczna suma bilansowa nie przekracza 43 mln EUR.
Duże przedsiębiorstwo (LARE) – przedsiębiorstwo, które nie jest ani mikroprzedsiębiorstwem, ani małym przedsiębiorstwem, ani średnim przedsiębiorstwem.
Osoba fizyczna (NATP)
Inne (OTHR)
TAK
NIE
CRPL17
Przychody
Wielkość sprzedaży rocznej po odjęciu wszystkich upustów oraz podatków obrotowych dłużnika zgodnie z zaleceniem 2003/361/WE. Odpowiada pojęciu „całkowitej sprzedaży rocznej” przyjętemu w art. 153 ust. 4 rozporządzenia (UE) nr 575/2013.
Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
TAK
NIE
CRPL18
Całkowite zadłużenie
Łączne zadłużenie brutto dłużnika, w tym finansowanie zapewnione w ramach bieżącej ekspozycji bazowej.
Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
TAK
NIE
CRPL19
Wynik finansowy przed odsetkami, opodatkowaniem, deprecjacją i amortyzacją (EBITDA)
Okresowe zyski z działalności kontynuowanej powiększone o odsetki, podatki, amortyzację i umorzenie.
Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
TAK
NIE
CRPL20
Wartość przedsiębiorstwa
Wartość przedsiębiorstwa, tj. kapitalizacja rynkowa powiększona o zadłużenie, udział mniejszości i akcje uprzywilejowane, pomniejszona o środki pieniężne i ekwiwalenty środków pieniężnych.
Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
TAK
NIE
CRPL21
Wolne przepływy środków pieniężnych
Dochód netto powiększony o opłaty niepieniężne, odsetki x (1 - stawka podatkowa) oraz inwestycje długoterminowe pomniejszone o inwestycje w kapitał obrotowy. Opłaty niepieniężne obejmują amortyzację, umorzenie, zmniejszenie, odszkodowania w formie akcji oraz utratę wartości aktywów.
Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
TAK
NIE
CRPL22
Dzień sporządzenia danych finansowych
Data przekazania danych finansowych (np. EBITDA) dotyczących dłużnika tej ekspozycji bazowej.
TAK
TAK
CRPL23
Waluta sprawozdania finansowego
Waluta sprawozdawcza sprawozdania finansowego.
TAK
NIE
CRPL24
Rodzaj zadłużenia
Rodzaj zadłużenia:
Kredyt lub leasing (LOLE)
Gwarancja (DGAR)
Skrypty dłużne (PRMS)
Prawa do udziałów kapitałowych (PRTR)
Saldo debetowe (ODFT)
Akredytywa (LCRE)
Instrument Kapitału Obrotowego (WCFC)
Kapitał własny (EQUI)
Inne (OTHR)
NIE
NIE
CRPL25
Sekurytyzowane należności
Jakie należności związane z tą ekspozycją bazową zostały sekurytyzowane:
Kwota główna i odsetki (PRIN)
Wyłącznie kwota główna (PRPL)
Wyłącznie stopa procentowa (INTR)
Inne (OTHR)
NIE
NIE
CRPL26
Międzynarodowy kod identyfikujący papier wartościowy
Kod ISIN przypisany do tej ekspozycji bazowej, w stosownych przypadkach
NIE
TAK
CRPL27
Uprzywilejowanie
Uprzywilejowanie instrumentu dłużnego:
Dług uprzywilejowany (SNDB)
Dług typu mezzanine (MZZD)
Dług nieuprzywilejowany (JUND)
Dług podporządkowany (SBOD)
Inne (OTHR)
NIE
TAK
CRPL28
Konsorcjalny
Czy ekspozycja bazowa jest konsorcjalna?
TAK
NIE
CRPL29
Transakcja z wykorzystaniem dźwigni finansowej
Czy ekspozycja bazowa jest transakcją lewarowaną zgodnie z definicją zawartą w https://www.bankingsupervision.europa.eu/ecb/pub/pdf/ssm.leveraged_transactions_guidance_201705.en.pdf
NIE
NIE
CRPL30
Zarządzanie przy udziale zarządzającego instrumentem typu CLO
Czy ekspozycja bazowa jest także zarządzana przez jednostkę zarządzającą instrumentami typu CLO?
NIE
TAK
CRPL31
Płatność w naturze
Czy ekspozycja bazowa jest obecnie płatna w naturze? (tj. odsetki spłacane w formie skapitalizowanej kwoty głównej).
TAK
NIE
CRPL32
Program specjalny
Jeżeli ekspozycja bazowa jest regulowana specjalnym uzgodnieniem sektora publicznego, w tym miejscu należy wpisać pełną nazwę uzgodnienia (bez skrótów).
TAK
TAK
CRPL33
Data powstania
Data udzielenia pierwotnej pożyczki będącej źródłem ekspozycji bazowej.
TAK
NIE
CRPL34
Termin zapadalności
Termin zapadalności ekspozycji bazowej lub wygaśnięcia umowy leasingu.
NIE
TAK
CRPL35
Miejsce powstania ekspozycji
Kanał inicjowania ekspozycji bazowej:
Sieć biur lub oddziałów (BRAN)
Pośrednik (BROK)
Internet (WEBI)
Inne (OTHR)
TAK
TAK
CRPL36
Cel
Cel ekspozycji bazowej:
Saldo debetowe lub kapitał obrotowy (OVRD)
Inwestycja w nowy zakład i urządzenia (EQPI)
Inwestycja w nową technologię informacyjną (INFT)
Renowacja istniejących zakładów, urządzeń lub technologii (RFBR)
Połączenia i przejęcia (MGAQ)
Inne cele związane z ekspansją (OEXP)
Inne (OTHR)
TAK
NIE
CRPL37
Oznaczenie waluty
Określenie waluty ekspozycji bazowej.
NIE
NIE
CRPL38
Pierwotne saldo kwoty głównej
Pierwotne saldo ekspozycji bazowej (łącznie z opłatami).
Odnosi się to do salda ekspozycji bazowej z dnia zainicjowania ekspozycji bazowej, a nie z dnia sprzedaży ekspozycji bazowej do SSPE ani z dnia zamknięcia sekurytyzacji.
Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
TAK
TAK
CRPL39
Bieżące saldo kwoty głównej
Kwota niespłaconej ekspozycji bazowej na dzień graniczny dla wykorzystywanych danych. Obejmuje to wszelkie kwoty zaklasyfikowane jako kwota główna w sekurytyzacji. Jeżeli na przykład opłaty dodano do salda ekspozycji bazowej i stanowią one część kwoty głównej w sekurytyzacji, należy je dodać. Z wyłączeniem wszelkich zaległości z tytułu odsetek, czy należności z tytułu kar.
Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
NIE
TAK
CRPL40
Poprzednie saldo kwoty głównej
Klasyfikacja sald ogółem przed tą ekspozycją bazową (w tym sald u innych kredytodawców). W przypadku braku wcześniejszych sald, należy wpisać 0.
Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
TAK
TAK
CRPL41
Wartość rynkowa
W przypadku sekurytyzacji instrumentów typu CLO, należy wpisać wartość rynkową zabezpieczenia.
Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
NIE
TAK
CRPL42
Całkowity limit kredytu
W przypadku ekspozycji bazowych zapewniających możliwości elastycznego ponownego wybrania środków (w tym posiadających charakter odnawialny) lub jeżeli maksymalna kwota ekspozycji bazowej nie została wypłacona w całości – maksymalna kwota ekspozycji bazowej, z jaką można potencjalnie zalegać.
Pole to należy wypełnić wyłącznie w przypadku ekspozycji bazowych posiadających elastyczny charakter lub dodatkowe cechy dotyczące wybierania środków.
Nie ma to na celu rejestrowania przypadków, w których dłużnik może renegocjować zwiększone saldo ekspozycji bazowej, ale raczej przypadków, w których obecnie umowa daje dłużnikowi taką możliwość, a kredytodawcy możliwość zapewnienia dodatkowego finansowania.
Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
NIE
TAK
CRPL43
Cena kupna
Należy wpisać cenę względem wartości nominalnej, po której SSPE nabyła ekspozycję bazową. Jeżeli nie zastosowano dyskontowania, należy wpisać 100.
NIE
TAK
CRPL44
Data wykonania opcji sprzedaży
Jeżeli istnieje opcja sprzedaży ekspozycji bazowej, należy wpisać termin, w którym można z tej opcji skorzystać. Jeśli data jest nieznana (np. w przypadku opcji amerykańskiej), należy wpisać ekwiwalent 31 grudnia 2099 r.
NIE
TAK
CRPL45
Kurs wykonania opcji sprzedaży
Jeżeli istnieje opcja sprzedaży ekspozycji bazowej, należy podać cenę jej wykonania. Jeśli cena wykonania jest ruchoma (np. w przypadku opcji wstecznej), należy wprowadzić najlepszą wartość szacunkową ceny wykonania na dzień stanowiący datę graniczną dla wykorzystywanych danych.
Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
NIE
TAK
CRPL46
Rodzaj amortyzacji
Rodzaj spłaty ekspozycji bazowej, w tym kwoty głównej i odsetek.
Francuska – tj. spłata, w której całkowita kwota obejmująca kwotę główną i odsetki spłacana w każdej racie jest taka sama. (FRXX)
Niemiecka – tj. spłata, w przypadku której pierwsza rata ma charakter wyłącznie odsetkowy, a pozostałe raty są stałe i obejmują spłatę kapitału i odsetek. (DEXX)
Stały harmonogram spłat – tj. spłata, w której kwota główna spłacana w każdej racie jest taka sama. (FIXE)
Spłata całościowa – tj. spłata, w której całość kwoty głównej jest spłacana w ostatniej racie. (BLLT)
Inne (OTHR)
TAK
NIE
CRPL47
Data końcowa okresu karencji dla kwoty głównej
W stosownych przypadkach na dzień graniczny dla wykorzystywanych danych należy wskazać datę zakończenia okresu karencji dla kwoty głównej.
TAK
TAK
CRPL48
Planowana częstotliwość spłaty kwoty głównej
Częstotliwość wymagalnych spłat kwoty głównej, tj. okres pomiędzy płatnościami:
Raz na miesiąc (MNTH)
Raz na kwartał (QUTR)
Raz na pół roku (SEMI)
Raz na rok (YEAR)
Inne (OTHR)
NIE
TAK
CRPL49
Planowana częstotliwość spłaty odsetek
Częstotliwość wymagalnych płatności odsetek, tj. okres pomiędzy płatnościami:
Raz na miesiąc (MNTH)
Raz na kwartał (QUTR)
Raz na pół roku (SEMI)
Raz na rok (YEAR)
Inne (OTHR)
NIE
TAK
CRPL50
Płatności należne
Jest to kolejna płatność umowna należna od dłużnika zgodnie z częstotliwością spłat ekspozycji bazowej.
Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
NIE
TAK
CRPL51
Kwota balonowa
Łączna kwota spłaty (sekurytyzowanej) kwoty głównej, którą należy zapłacić w terminie zapadalności ekspozycji bazowej.
Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
TAK
TAK
CRPL52
Rodzaj stopy procentowej
Rodzaj stopy procentowej:
Ekspozycja bazowa o zmiennej stopie procentowej (przez cały okres istnienia) (FLIF)
Ekspozycja bazowa o zmiennej stopie procentowej powiązana z jednym indeksem, która w przyszłości powróci do Innego indeksu (FINX)
Ekspozycja bazowa o stałej stopie procentowej (przez cały okres istnienia) (FXRL)
Stała stopa procentowa, w przyszłości podlegająca okresowym aktualizacjom (FXPR).
Ekspozycja bazowa o stałej stopie procentowej z obowiązkowym przejściem na stopę zmienną w przyszłości (FLCF).
Ekspozycja bazowa o zmiennej stopie procentowej z dolnym pułapem (FLFL).
Ekspozycja bazowa o zmiennej stopie procentowej z górnym pułapem (CAPP).
Ekspozycja bazowa o zmiennej stopie procentowej z zarówno dolnym, jak i górnym pułapem (FLCA).
Stopa dyskontowa (DISC).
Opcjonalność przeniesienia (SWIC).
Swap dłużnika (OBLS).
Modułowa (MODE).
Inne (OTHR)
NIE
TAK
CRPL53
Bieżąca stopa procentowa
Roczna stopa brutto wykorzystywana do obliczenia planowanych odsetek na bieżący okres od sekurytyzowanej ekspozycji bazowej. Stopy dla poszczególnych okresów muszą być obliczane w ujęciu rocznym.
NIE
TAK
CRPL54
Wskaźnik bieżącej stopy procentowej
Aktualnie obowiązujący wskaźnik bazowej referencyjnej stopy procentowej (stopa referencyjna, na podstawie której ustala się stopę procentową):
MuniAAA (MAAA)
FutureSWAP (FUSW)
LIBID (LIBI)
LIBOR (LIBO)
SWAP (SWAP)
Bony skarbowe (TREA)
Euribor (EURI)
Pfandbriefe (PFAN)
EONIA (EONA)
EONIASwaps (EONS)
EURODOLLAR (EUUS)
EuroSwiss (EUCH)
TIBOR (TIBO)
ISDAFIX (ISDA)
GCFRepo (GCFR)
STIBOR (STBO)
BBSW (BBSW)
JIBAR (JIBA)
BUBOR (BUBO)
CDOR (CDOR)
CIBOR (CIBO)
MOSPRIM (MOSP)
NIBOR (NIBO)
PRIBOR (PRBO)
TELBOR (TLBO)
WIBOR (WIBO)
Stopa bazowa Banku Anglii (BOER)
Stopa bazowa Europejskiego Banku Centralnego (ECBR)
Stopa procentowa ustalona przez kredytodawcę (LDOR)
Inne (OTHR)
NIE
TAK
CRPL55
Okres obowiązywania wskaźnika bieżącej stopy procentowej
Okres obowiązywania wskaźnika bieżącej stopy procentowej:
z dnia na dzień (OVNG);
w dniu bieżącym (INDA);
jednodniowy (DAIL);
tygodniowy (WEEK);
2-tygodniowy (TOWK);
miesięczny (MNTH);
2-miesięczny (TOMN);
3-miesięczny (QUTR);
4-miesięczny (FOMN);
6-miesięczny (SEMI);
12-miesięczny (YEAR);
na żądanie (ONDE);
Inne (OTHR)
NIE
TAK
CRPL56
Marża naliczana dla bieżącej stopy procentowej
Marża naliczana dla bieżącej stopy procentowej ekspozycji bazowej o zmiennym oprocentowaniu powyżej (lub poniżej, w którym to przypadku wartość wejściowa jest ujemna) stopy procentowej.
NIE
TAK
CRPL57
Odstęp czasu między aktualizacjami stopy procentowej
Liczba miesięcy między każdą datą aktualizacji stopy procentowej ekspozycji bazowej.
NIE
TAK
CRPL58
Górny pułap stopy procentowej
Maksymalny poziom stopy procentowej, jaką dłużnik musi płacić od ekspozycji bazowej ze zmiennym oprocentowaniem zgodnie z warunkami umowy ekspozycji bazowej.
NIE
TAK
CRPL59
Dolny pułap stopy procentowej
Minimalny poziom stopy procentowej, jaką dłużnik musi płacić od ekspozycji bazowej ze zmiennym oprocentowaniem zgodnie z warunkami umowy ekspozycji bazowej.
NIE
TAK
CRPL60
Pierwsza zmiana marży
Marża dla ekspozycji bazowej w terminie pierwszej zmiany. Odnosi się to wyłącznie do umownych zmian marży (np. z +50bps na +100bps) lub indeksu bazowego (np. z 3M EUIBOR na 1M EURIBOR) stosowanego do obliczenia odsetek. Pole to nie odnosi się do terminu, w którym indeks jest aktualizowany okresowo (np. comiesięcznej aktualizacji 1M EURIBOR).
W polu tym należy wpisać całkowitą marżę po zmianie, a nie zmianę marży.
TAK
TAK
CRPL61
Termin pierwszej zmiany stopy procentowej
Termin kolejnych zmian stóp procentowych (np. zmiany w marży dyskontowej, zakończenie okresu, w którym stosuje się stałe oprocentowanie, ponowne ustalenie oprocentowania ekspozycji bazowej itp., nie jest to kolejny termin aktualizacji indeksu LIBOR/EURIBOR).
TAK
TAK
CRPL62
Druga zmiana marży
Marża dla ekspozycji bazowej w terminie drugiej zmiany. Odnosi się to wyłącznie do umownych zmian marży (np. z +50bps na +100bps) lub indeksu bazowego (np. z 3M EUIBOR na 1M EURIBOR) stosowanego do obliczenia odsetek. Pole to nie odnosi się do terminu, w którym indeks jest aktualizowany okresowo (np. comiesięcznej aktualizacji 1M EURIBOR).
W polu tym należy wpisać całkowitą marżę po zmianie, a nie zmianę marży.
TAK
TAK
CRPL63
Termin drugiej zmiany stopy procentowej
Termin drugiej zmiany stóp procentowych (np. zmiany w marży dyskontowej, zakończenie okresu, w którym stosuje się stałe oprocentowanie, ponowne ustalenie oprocentowania ekspozycji bazowej itp., nie jest to kolejny termin aktualizacji indeksu LIBOR/EURIBOR).
TAK
TAK
CRPL64
Trzecia zmiana marży
Marża dla ekspozycji bazowej w terminie trzeciej zmiany. Odnosi się to wyłącznie do umownych zmian marży (np. z +50bps na +100bps) lub indeksu bazowego (np. z 3M EUIBOR na 1M EURIBOR) stosowanego do obliczenia odsetek. Pole to nie odnosi się do terminu, w którym indeks jest aktualizowany okresowo (np. comiesięcznej aktualizacji 1M EURIBOR).
W polu tym należy wpisać całkowitą marżę po zmianie, a nie zmianę marży.
TAK
TAK
CRPL65
Termin trzeciej zmiany stopy procentowej
Termin trzeciej zmiany stóp procentowych (np. zmiany w marży dyskontowej, zakończenie okresu, w którym stosuje się stałe oprocentowanie, ponowne ustalenie oprocentowania ekspozycji bazowej itp., nie jest to kolejny termin aktualizacji indeksu LIBOR/EURIBOR).
TAK
TAK
CRPL66
Zmieniony wskaźnik stóp procentowych
Kolejny wskaźnik stóp procentowych.
MuniAAA (MAAA)
FutureSWAP (FUSW)
LIBID (LIBI)
LIBOR (LIBO)
SWAP (SWAP)
Bony skarbowe (TREA)
Euribor (EURI)
Pfandbriefe (PFAN)
EONIA (EONA)
EONIASwaps (EONS)
EURODOLLAR (EUUS)
EuroSwiss (EUCH)
TIBOR (TIBO)
ISDAFIX (ISDA)
GCFRepo (GCFR)
STIBOR (STBO)
BBSW (BBSW)
JIBAR (JIBA)
BUBOR (BUBO)
CDOR (CDOR)
CIBOR (CIBO)
MOSPRIM (MOSP)
NIBOR (NIBO)
PRIBOR (PRBO)
TELBOR (TLBO)
WIBOR (WIBO)
Stopa bazowa Banku Anglii (BOER)
Stopa bazowa Europejskiego Banku Centralnego (ECBR)
Stopa procentowa ustalona przez kredytodawcę (LDOR)
Inne (OTHR)
TAK
TAK
CRPL67
Okres obowiązywania zmienionego wskaźnika stopy procentowej
Okres obowiązywania kolejnego wskaźnika stóp procentowych:
z dnia na dzień (OVNG);
w dniu bieżącym (INDA);
jednodniowy (DAIL);
tygodniowy (WEEK);
2-tygodniowy (TOWK);
miesięczny (MNTH);
2-miesięczny (TOMN);
3-miesięczny (QUTR);
4-miesięczny (FOMN);
6-miesięczny (SEMI);
12-miesięczny (YEAR);
na żądanie (ONDE);
Inne (OTHR)
TAK
TAK
CRPL68
Liczba płatności przed sekurytyzacją
Należy wpisać liczbę płatności dokonanych przed przeniesieniem ekspozycji do sekurytyzacji.
TAK
NIE
CRPL69
Procent, jaki w ciągu roku mogą stanowić przedterminowe spłaty
Procentowa kwota przedterminowych spłat dopuszczalnych w ramach produktu w skali roku. Dotyczy to ekspozycji bazowych, w ramach których dopuszcza się określony próg przedterminowych spłat (tj. 10 %) przed poniesieniem kosztów.
TAK
TAK
CRPL70
Data kończąca okres, w którym dokonywanie przedterminowych spłat było niedozwolone
Data, po której pożyczkodawca zezwala na przedterminową spłatę ekspozycji bazowej.
TAK
TAK
CRPL71
Opłata z tytułu przedterminowej spłaty
Kwota pobrana od dłużnika z tytułu opłaty/kary należnej za dokonywanie przedterminowych spłat pożyczki zgodnie z warunkami umowy ekspozycji bazowej. Nie ma to na celu uwzględniania żadnych kwot wpłacanych jako „koszt przerwania” w celu uzupełnienia płatności odsetek do terminu płatności ekspozycji bazowej.
Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
NIE
TAK
CRPL72
Data końcowa okresu, w którym dozwolone jest pobieranie opłat za przedterminową spłatę
Data, po której pożyczkodawca zezwala na przedterminową spłatę ekspozycji bazowej bez konieczności uiszczenia opłaty za przedterminową spłatę pożyczki.
TAK
TAK
CRPL73
Data przedterminowej spłaty
Ostatni dzień, w którym otrzymano nieplanowaną spłatę kwoty głównej.
TAK
TAK
CRPL74
Skumulowane spłaty przedterminowe
Pobrane przedterminowe spłaty ogółem na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych (przedterminowe spłaty zdefiniowane jako nieplanowane spłaty kwoty głównej), od dnia zainicjowania ekspozycji bazowej.
Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
TAK
TAK
CRPL75
Data restrukturyzacji
Należy wpisać termin, w którym ekspozycja bazowa została poddana restrukturyzacji. Restrukturyzacja odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym zmian wprowadzonych w przerwach w spłacie, kapitalizacji zaległych spłat, podstawie lub marży stóp procentowych, opłatach, karach, terminie zapadalności lub w innych ogólnie przyjętych środkach restrukturyzacji ze względu na odroczenie spłaty.
Jeżeli istnieje wiele terminów, należy podać wszystkie terminy zgodnie ze schematem XML.
TAK
TAK
CRPL76
Data ostatniego zalegania z płatnością
Data ostatniego wystąpienia zaległych spłat u dłużnika.
TAK
TAK
CRPL77
Saldo zaległych płatności
Bieżące saldo zaległych płatności, które zdefiniowano jako:
Łączną kwota spłat należnych do tej pory
POWIĘKSZONĄ O wszelkie kwoty skapitalizowane
POWIĘKSZONĄ O wszelkie opłaty, jakie zastosowano do rachunku
POMNIEJSZONĄ O łączną kwotę spłat otrzymanych do tej pory
W przypadku braku zaległych płatności należy wpisać 0.
Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
NIE
NIE
CRPL78
Liczba dni zalegania ze spłatą
Liczba dni zalegania ze spłatą ekspozycji bazowej (albo odsetek, albo kwoty głównej, a w przypadku różnic, wyższej z tych kwot) na dzień graniczny dla wykorzystywanych danych.
NIE
NIE
CRPL79
Stan rachunku
Aktualny status ekspozycji bazowej, którą poddano sekurytyzacji:
Niezagrożona (PERF)
Zrestrukturyzowana – brak zaległych płatności (RNAR)
Zrestrukturyzowana – zaległe płatności (RARR)
Zagrożona niewykonaniem zobowiązania zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013 (DFLT)
Ekspozycja niezagrożona niewykonaniem zobowiązania zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, ale zaklasyfikowana jako zagrożona niewykonaniem zobowiązania ze względu na spełnienie kryteriów Innej definicji niewykonania zobowiązania (NFDT)
Zagrożona niewykonaniem zobowiązania zarówno zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, jak i ze względu na spełnienie kryteriów Innej definicji niewykonania zobowiązania (DTCR)
Ekspozycja, której dotyczy niewykonanie zobowiązania wyłącznie ze względu na spełnienie kryteriów Innej definicji niewykonania zobowiązania (DADB)
Zaległe płatności (ARRE)
Odkupiona przez sprzedawcę – naruszenie oświadczeń i zapewnień (REBR)
Odkupiona przez sprzedawcę – niewykonane zobowiązanie (REDF)
Odkupiona przez sprzedawcę – zrestrukturyzowana (RERE)
Odkupiona przez sprzedawcę – specjalna obsługa (RESS)
Odkupiona przez sprzedawcę – inny powód (REOT)
Umorzona (RDMD)
Inne (OTHR)
Restrukturyzacja odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym zmian wprowadzonych w przerwach w spłacie, kapitalizacji zaległości, podstawie lub marży stóp procentowych, opłatach, karach, terminie zapadalności lub w innych ogólnie przyjętych środkach restrukturyzacji ze względu na odroczenie spłaty.
NIE
NIE
CRPL80
Przyczyna niewykonania zobowiązania lub egzekucji z nieruchomości
W przypadku niewykonania zobowiązania, które dotyczy ekspozycji bazowej zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, proszę wybrać właściwą przyczynę:
Zobowiązanie niewykonane, ponieważ istnieje małe prawdopodobieństwo, aby dłużnik dokonał płatności zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013. (UPXX)
Zobowiązanie niewykonane, ponieważ wszelkie zadłużenie jest przeterminowane o ponad 90/180 dni zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013. (PDXX)
Zobowiązanie niewykonane, ponieważ uważa się, że istnieje małe prawdopodobieństwo, aby dłużnik dokonał płatności, i ponieważ wszelkie zadłużenie jest przeterminowane o ponad 90/180 dni zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013. (UPPD)
TAK
TAK
CRPL81
Kwota, której dotyczy niewykonanie zobowiązania
Całkowita zaległa kwota brutto przed uwzględnieniem przychodów ze sprzedaży i odzyskanych należności. Jeśli nie wystąpiły przypadki niewykonania zobowiązania, należy wpisać 0.
Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
NIE
TAK
CRPL82
Data niewykonania zobowiązania
Data niewykonania zobowiązania.
NIE
TAK
CRPL83
Przypisane straty
Dotychczas przypisane straty po odjęciu opłat, naliczonych odsetek itd. po uwzględnieniu przychodów ze sprzedaży (z wyłączeniem opłaty za przedterminową spłatę pożyczki, jeżeli zależy ona od odzyskanych należności z tytułu kwoty głównej). Każdy zysk ze sprzedaży należy wyrazić w postaci liczby ujemnej. Powinna stanowić odzwierciedlenie najbardziej aktualnej sytuacji na dzień stanowiący datę graniczną dla wykorzystywanych danych, tj. w miarę ściągania kwot odzyskanych i postępu odzyskiwania.
Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
NIE
TAK
CRPL84
Skumulowane odzyskane należności
Całkowita kwota odzyskanych należności (niezależnie od ich źródła) z tytułu (niespłaconego/odpisanego/itp.) długu po odliczeniu kosztów. Należy uwzględnić tu wszystkie źródła odzyskanych należności, nie tylko wpływy ze zbycia dowolnego zabezpieczenia.
Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
NIE
TAK
CRPL85
Źródło odzyskania należności
Źródło odzyskanych należności:
Upłynnienie zabezpieczenia (LCOL)
Egzekwowanie gwarancji (EGAR)
Dodatkowe pożyczki (ALEN)
Odzyskane środki pieniężne (CASR)
Mieszane (MIXD)
Inne (OTHR)
NIE
TAK
CRPL86
Odwołanie
Czy istnieje możliwość odwołania się (w pełnym lub ograniczonym zakresie) do aktywów dłużnika wykraczających poza przychody z zabezpieczenia tej ekspozycji bazowej?
TAK
TAK
CRPL87
Kwota depozytu
Suma wszystkich kwot dłużnika posiadanych przez jednostkę inicjującą lub sprzedawcę, które potencjalnie można odliczyć od salda ekspozycji bazowej, z wyłączeniem korzyści przysługujących w ramach krajowego programu kompensowania depozytów. Aby uniknąć podwójnego liczenia, sumę tę należy ograniczyć do niższej kwoty: 1) kwoty depozytu i 2) maksymalnej potencjalnej kwoty możliwej do odliczenia na poziomie dłużnika (tj. nie na poziomie ekspozycji bazowej) w ramach puli.
Należy zastosować tę samą waluty, w jakiej denominowana jest ta ekspozycja bazowa.
Jeżeli dłużnik posiada w puli więcej niż jedną niespłaconą ekspozycję bazową, pole to należy uzupełnić w odniesieniu do każdej ekspozycji bazowej i jednostka sprawozdawcza decyduje, czy kwotę depozytu należy przypisać do każdej ekspozycji bazowej, z zastrzeżeniem wyżej wskazanego górnego pułapu i dopóki zsumowanie wszystkich wpisów w tym polu w odniesieniu do wielu ekspozycji bazowych daje odpowiednią kwotę. Jeżeli na przykład saldo depozytowe dłużnika A wynosi 100 EUR, a dwie niespłacone kwoty ekspozycji bazowych w puli: ekspozycja bazowa 1 – 60 EUR i ekspozycja bazowa 2 – 75 EUR. Pole to można by uzupełnić albo jako ekspozycję bazową 1 – 60 EUR i ekspozycję bazową 2 – 40 EUR, albo ekspozycję bazową 1 – 25 EUR i ekspozycję bazową 2 – 75 EUR (tj. odpowiedni wpis w tym polu w odniesieniu do każdej ekspozycji bazowej jest ograniczony do 60 EUR w przypadku ekspozycji bazowej 1 i do 75 EUR w przypadku ekspozycji bazowej 2, a suma wartości ekspozycji bazowej 1 i ekspozycji bazowej 2 musi być równa 100 EUR).
Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
NIE
TAK
CRPL88
Wartość nominalna swapu stóp procentowych
W przypadku wystąpienia swapu stóp procentowych na ekspozycji bazowej należy wpisać kwotę referencyjną.
Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
NIE
TAK
CRPL89
Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) dostawcy swapu stóp procentowych
Należy podać identyfikator podmiotu prawnego (zgodnie z informacjami podanymi w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF) dostawcy swapów stóp procentowych dla ekspozycji bazowej.
NIE
TAK
CRPL90
Dostawca swapu stóp procentowych
W przypadku swapu stóp procentowych na ekspozycji bazowej, należy podać pełną nazwę prawną dostawcy swapów stóp procentowych. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
NIE
TAK
CRPL91
Termin zapadalności swapu stóp procentowych
W przypadku wystąpienia swapu stóp procentowych na ekspozycji bazowej, należy wpisać datę zapadalności swapów.
NIE
TAK
CRPL92
Wartość nominalna swapu walutowego
W przypadku wystąpienia swapu kursów wymiany na ekspozycji bazowej, należy wpisać kwotę referencyjną.
Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
NIE
TAK
CRPL93
Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) dostawcy swapu walutowego
Jeżeli na ekspozycji bazowej występuje swap kursów wymiany, należy podać identyfikator podmiotu prawnego (zgodnie z tym, co podano w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF) dostawcy swapów.
NIE
TAK
CRPL94
Dostawca swapu walutowego
W przypadku swapu walutowego na ekspozycji bazowej, należy podać pełną nazwę prawną dostawcy swapów walutowych. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
NIE
TAK
CRPL95
Termin zapadalności swapu walutowego
W przypadku wystąpienia swapu kursów wymiany na ekspozycji bazowej, należy wpisać termin zapadalności swapów.
NIE
TAK
CRPL96
Nazwa pierwotnego kredytodawcy
Należy podać pełną nazwę prawną pierwotnego kredytodawcy. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
TAK
TAK
CRPL97
Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) pierwotnego kredytodawcy
Należy podać identyfikator podmiotu prawnego (jak określono w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF) pierwotnego kredytodawcy.
W przypadku niedostępności identyfikatora podmiotu prawnego należy wprowadzić ND5.
TAK
TAK
CRPL98
Państwo siedziby pierwotnego kredytodawcy
Państwo, w którym mieści się siedziba pierwotnego kredytodawcy.
TAK
TAK
CRPL99
Nazwa jednostki inicjującej
Należy podać pełną nazwę prawną jednostki inicjującej ekspozycję bazową. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
NIE
NIE
CRPL100
Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) jednostki inicjującej
Należy podać identyfikator podmiotu prawnego (jak określono w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF) jednostki inicjującej ekspozycję bazową.
NIE
NIE
CRPL101
Państwo siedziby jednostki inicjującej
Państwo, w którym mieści się siedziba jednostki inicjującej ekspozycję bazową.
NIE
NIE
Sekcja zawierająca informacje na poziomie zabezpieczenia
CRPC1
Niepowtarzalny identyfikator
W tym miejscu należy podać taki sam niepowtarzalny identyfikator, jak identyfikator podany w polu CRPL1.
NIE
NIE
CRPC2
Identyfikator ekspozycji bazowej
Niepowtarzalny identyfikator ekspozycji bazowej. Musi on odpowiadać identyfikatorowi w polu CRPL3. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
NIE
NIE
CRPC3
Pierwotny identyfikator zabezpieczenia
Pierwotny niepowtarzalny identyfikator przypisany do zabezpieczenia lub gwarancji. Identyfikator musi różnić się od każdego zewnętrznego numeru identyfikacyjnego, aby zapewnić anonimowość dłużnika. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
NIE
NIE
CRPC4
Nowy identyfikator zabezpieczenia
Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola CRPC3, należy w nim podać nowy identyfikator. Identyfikator musi różnić się od każdego zewnętrznego numeru identyfikacyjnego, aby zapewnić anonimowość dłużnika. Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy wpisać taki sam identyfikator, jak w polu CRPC3. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
NIE
NIE
CRPC5
Region geograficzny – zabezpieczenie
Region geograficzny (klasyfikacja NUTS3), w którym znajduje się zabezpieczenie. Jeżeli Eurostat nie opracował klasyfikacji NUTS3 (np. region znajduje się poza jurysdykcją UE), należy wpisać dwucyfrowy kod państwa w formacie {COUNTRYCODE_2}, a następnie „ZZZ”.
TAK
TAK
CRPC6
Rodzaj papierów wartościowych
Rodzaj ochrony:
Zabezpieczenie (COLL).
Gwarancja zabezpieczona dalszym zabezpieczeniem (GCOL).
Gwarancja niezabezpieczona dalszym zabezpieczeniem (GNCO).
Inne (OTHR)
NIE
NIE
CRPC7
Rodzaj zabezpieczenia
Rodzaj ochrony zabezpieczenia. W przypadku gdy istnieje gwarancja, pole to odnosi się do dowolnego zabezpieczenia, na którym opiera się ta gwarancja. „Brak opłaty, ale nieodwołalne pełnomocnictwo lub podobne rozwiązanie” odnosi się do sytuacji, w której jednostka inicjująca lub pierwotny kredytodawca, w zależności od przypadku, jest nieodwołalnie i bezwarunkowo upoważniony do jednostronnego ustalenia zastawu na zabezpieczeniu w dowolnym momencie w przyszłości bez konieczności uzyskania dalszego zatwierdzenia ze strony dłużnika lub gwaranta:
Zastaw stały (FXCH)
Zastaw na zmiennych składnikach majątkowych (FLCH)
Brak zastawu (NOCG)
Brak zastawu, ale nieodwołalne pełnomocnictwo lub podobne rozwiązanie (ATRN)
Inne (OTHR)
NIE
TAK
CRPC8
Zastaw
Najwyższa pozycja zastawu, którą posiada jednostka inicjująca w odniesieniu do zabezpieczenia.
TAK
TAK
CRPC9
Rodzaj zabezpieczenia
Pierwotny (pod względem wartości) rodzaj składnika aktywów zabezpieczającego zadłużenie. W przypadku gdy istnieje gwarancja objęta zabezpieczeniem rzeczowym lub finansowym, należy dokonać przeglądu gwarancji na każde zabezpieczenie, które może wspierać tę gwarancję.
Samochód (CARX)
Pojazd przemysłowy (INDV)
Pojazd ciężarowy (CMTR)
Pojazd szynowy (RALV)
Wodny pojazd użytkowy (NACM)
Wodny pojazd rekreacyjny (NALV)
Samolot (AERO)
Obrabiarka (MCHT)
Urządzenia przemysłowe (INDE)
Wyposażenie biurowe (OFEQ)
Urządzenia informatyczne (ITEQ)
Urządzenia medyczne (MDEQ)
Urządzenia związane z energią (ENEQ)
Budynek komercyjny (CBLD)
Budynek mieszkalny (RBLD)
Budynek przemysłowy (IBLD)
Inny pojazd (OTHV)
Inne urządzenia (OTHE)
Inna nieruchomość (OTRE)
Inne towary lub zapasy (OTGI)
Papiery wartościowe (SECU)
Gwarancja (GUAR)
Inny składnik aktywów finansowych (OTFA)
Kategorie mieszane ze względu na zabezpieczenie wszystkich aktywów dłużnika (MIXD)
Inne (OTHR)
NIE
NIE
CRPC10
Kwota bieżącej wyceny
Ostatnia wycena zabezpieczenia. W przypadku gdy istnieje gwarancja zabezpieczona zabezpieczeniem rzeczowym lub finansowym, należy dokonać przeglądu gwarancji na zabezpieczenie, na którym opiera się ta gwarancja.
Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
TAK
TAK
CRPC11
Metoda bieżącej wyceny
Metoda obliczania najnowszej wartości zabezpieczenia zgodnie z polem CRPC10.
Pełna wycena (FAPR)
Analiza „drive-by” (DRVB)
Automatyczny model wyceny (AUVM)
Indeksowana (IDXD)
Analiza „desktop” (DKTP)
Jednostka zarządzająca lub agent nieruchomości (MAEA)
Cena zakupu (PPRI)
Redukcja wartości (HCUT)
Wycena według wartości rynkowej (MTTM)
Wycena dłużnika (OBLV)
Inne (OTHR)
TAK
TAK
CRPC12
Data bieżącej wyceny
Data ostatniej wyceny zabezpieczenia zgodnie z polem CRPC10.
TAK
TAK
CRPC13
Kwota pierwotnej wyceny
Pierwotna wycena zabezpieczenia od początkowej daty zainicjowania ekspozycji bazowej.
Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
TAK
TAK
CRPC14
Metoda pierwotnej wyceny
Metoda obliczenia wartości zabezpieczenia w dniu zainicjowania ekspozycji bazowej zgodnie z polem CRPC13.
Pełna wycena (FAPR)
Analiza „drive-by” (DRVB)
Automatyczny model wyceny (AUVM)
Indeksowana (IDXD)
Analiza „desktop” (DKTP)
Jednostka zarządzająca lub agent nieruchomości (MAEA)
Cena zakupu (PPRI)
Redukcja wartości (HCUT)
Wycena według wartości rynkowej (MTTM)
Wycena dłużnika (OBLV)
Inne (OTHR)
TAK
TAK
CRPC15
Data pierwotnej wyceny
Data pierwotnej wyceny zabezpieczenia rzeczowego lub finansowego zgodnie z polem CRPC13.
TAK
TAK
CRPC16
Data sprzedaży
Data sprzedaży zabezpieczenia.
NIE
TAK
CRPC17
Cena sprzedaży
Cena uzyskana ze sprzedaży zabezpieczenia w przypadku egzekucji z nieruchomości.
Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
NIE
TAK
CRPC18
Waluta zabezpieczenia
Jest to waluta, w której denominuje się kwotę wyceny określoną w CRPC10.
NIE
TAK
CRPC19
Państwo gwaranta
Jurysdykcja, w której gwarant ma siedzibę.
NIE
TAK
CRPC20
Podsekcja ESA (europejskiego systemu rachunków), do której należy gwarant
Klasyfikacja gwaranta ESA 2010 zgodnie z rozporządzeniem Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 549/2013 („ESA 2010”) (1). Niniejszą pozycję należy podać na poziomie podsektora. Należy wykorzystać jedną z wartości dostępnych w tabeli 1 do załącznika I do tego rozporządzenia.
NIE
TAK
(1) Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 549/2013 z dnia 21 maja 2013 r. w sprawie europejskiego systemu rachunków narodowych i regionalnych w Unii Europejskiej (Dz.U. L 174 z 26.6.2013, s. 1).
Tekst urzędowy w EUR-Lex. Lexeva pokazuje treść przepisu, nie udziela porad prawnych. Moc prawną ma wyłącznie tekst opublikowany w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej.