Załącznik VI

Kod pola

Nazwa pola

Informacje podlegające zgłoszeniu

Czy dopuszcza się użycie ND1–ND4?

Czy dopuszcza się użycie ND5?

Sekcja zawierająca informacje na temat ekspozycji bazowych

CMRL1

Niepowtarzalny identyfikator

Niepowtarzalny identyfikator nadany przez jednostkę sprawozdawczą zgodnie z art. 11 ust. 1 rozporządzenia delegowanego (UE) 2020/1224.

NIE

NIE

CMRL2

Identyfikator pierwotnej ekspozycji bazowej

Niepowtarzalny identyfikator ekspozycji bazowej. Identyfikator musi różnić się od każdego zewnętrznego numeru identyfikacyjnego, aby zapewnić anonimowość dłużnika. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.

NIE

NIE

CMRL3

Identyfikator nowej ekspozycji bazowej

Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola CMRL2, należy w nim podać nowy identyfikator. Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy podać taki sam identyfikator, jak w polu CMRL2. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.

NIE

NIE

CMRL4

Identyfikator pierwotnego dłużnika

Pierwotny niepowtarzalny identyfikator dłużnika Identyfikator musi różnić się od każdego zewnętrznego numeru identyfikacyjnego, aby zapewnić anonimowość dłużnika. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.

NIE

NIE

CMRL5

Identyfikator nowego dłużnika

Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola CMRL4, należy w nim podać nowy identyfikator. Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy podać taki sam identyfikator, jak w polu CMRL4. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.

NIE

NIE

CMRL6

Data graniczna danych

Data graniczna dla wykorzystywanych danych do celów przedłożenia tych danych.

NIE

NIE

CMRL7

Data dołączenia do puli

Data przeniesienia ekspozycji bazowej do SSPE. Jeżeli informacje te nie są dostępne, w odniesieniu do wszystkich ekspozycji bazowych znajdujących się w puli na dzień graniczny określony w pierwszym sprawozdaniu przedłożonym do repozytorium sekurytyzacji, należy wpisać późniejszą z następujących dat: (i) datę zamknięcia sekurytyzacji oraz (ii) datę inicjowania ekspozycji bazowej.

NIE

TAK

CMRL8

Data odkupu

Data odkupienia ekspozycji bazowej z puli.

NIE

TAK

CMRL9

Data spłaty

Dzień, w którym spłacono należności, lub (w przypadku niespłaconej ekspozycji bazowej) dzień, w którym ukończono proces windykacji.

NIE

TAK

CMRL10

Region geograficzny – dłużnik

Region geograficzny (klasyfikacja NUTS3), w którym znajduje się siedziba dłużnika. Jeżeli Eurostat nie opracował klasyfikacji NUTS3 (np. region znajduje się poza jurysdykcją UE), należy wpisać dwucyfrowy kod państwa w formacie {COUNTRYCODE_2}, a następnie „ZZZ”.

TAK

NIE

CMRL11

Klasyfikacja regionu geograficznego

Należy wpisać rok klasyfikacji NUTS3 zastosowanej w polach dotyczących regionu geograficznego, np. 2013 r. w przypadku NUTS3 2013. We wszystkich polach dotyczących regionu geograficznego należy spójnie zastosować tę samą klasyfikację w odniesieniu do każdej ekspozycji bazowej oraz wszystkich ekspozycji bazowych ujętych w przedłożonych danych. Niedozwolone jest na przykład zgłaszanie za pomocą NUTS 3 2006 w przypadku niektórych pól dotyczących regionu geograficznego odnoszących się do określonej ekspozycji bazowej oraz zgłaszanie za pomocą NUTS3 2013 w przypadku pozostałych pól odnoszących się do tej samej ekspozycji. Tak samo niedozwolone jest zgłaszanie pól dotyczących regionu geograficznego za pomocą NUTS 3 2006 w przypadku niektórych ekspozycji bazowych oraz zgłaszanie pól dotyczących regionu geograficznego za pomocą NUTS3 2013 w przypadku pozostałych ekspozycji bazowych w ramach tego samego przedłożenia danych.

TAK

NIE

CMRL12

Status zatrudnienia

Status zatrudnienia pierwotnego dłużnika:

Zatrudniony – sektor prywatny (EMRS)

Zatrudniony – sektor publiczny (EMBL)

Zatrudniony – sektor nieznany (EMUK)

Bezrobotny (UNEM)

Samozatrudniony (SFEM)

Brak zatrudnienia, dłużnik jest podmiotem prawnym (NOEM)

Student (STNT)

Emeryt (PNNR)

Inne (OTHR)

TAK

NIE

CMRL13

Kredyt zagrożony – dłużnik

Należy potwierdzić, że zgodnie z art. 20 ust. 11 rozporządzenia (UE) 2017/2402 w momencie wyboru tej ekspozycji bazowej w celu przeniesienia na rzecz SSPE ekspozycja nie stanowiła ani ekspozycji, której dotyczy niewykonanie zobowiązania w rozumieniu art. 178 ust. 1 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, ani ekspozycji wobec dłużnika lub gwaranta, którzy utracili zdolność kredytową i którzy, według najlepszej wiedzy jednostki inicjującej lub pierwotnego kredytodawcy:

a) ogłosili niewypłacalność lub w stosunku do których sąd wydał prawomocny niepodlegający odwołaniu tytuł egzekucyjny na rzecz ich wierzycieli lub przyznał tym wierzycielom odszkodowanie wynikające z nieotrzymania płatności, w ciągu trzech lat przed dniem zainicjowania, lub których zadłużenie zostało poddane procesowi restrukturyzacji w odniesieniu do ich zagrożonych ekspozycji w ciągu trzech lat przed dniem przeniesienia lub cesji ekspozycji bazowych na rzecz SSPE, z wyjątkiem sytuacji gdy:

(i) zrestrukturyzowana ekspozycja bazowa nie wykazywała nowych zaległości od dnia restrukturyzacji, który musi przypadać co najmniej rok przed datą przeniesienia lub cesji ekspozycji bazowych na rzecz SSPE; oraz

(ii) informacje przekazane przez jednostkę inicjującą, jednostkę sponsorującą oraz SSPE zgodnie z art. 7 ust. 1 akapit pierwszy lit. a) i lit. e) ppkt (i) wyraźnie określają udział procentowy zrestrukturyzowanych ekspozycji bazowych, czas i szczegóły restrukturyzacji, a także dochody z tytułu tych ekspozycji od dnia restrukturyzacji;

b) byli, w momencie inicjowania oraz w stosownych przypadkach, ujęci w publicznym rejestrze kredytowym osób o negatywnej historii kredytowej lub – w przypadku braku takiego publicznego rejestru kredytowego – w innym rejestrze kredytowym, który jest dostępny dla jednostki inicjującej lub pierwotnego kredytodawcy; lub

c) otrzymali ocenę kredytową lub punktową ocenę kredytową wskazujące, że ryzyko niewywiązania się przez nich z uzgodnionych umownie płatności jest znacząco wyższe niż w przypadku porównywalnych ekspozycji posiadanych przez jednostkę inicjującą, które nie są objęte sekurytyzacją.

Restrukturyzacja odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym zmian wprowadzonych w przerwach w spłacie, kapitalizacji zaległych spłat, podstawie lub marży stóp procentowych, opłatach, karach, terminie zapadalności lub w innych ogólnie przyjętych środkach restrukturyzacji ze względu na odroczenie spłaty.

NIE

TAK

CMRL14

Rodzaj klienta

Rodzaj klienta w momencie udzielenia pożyczki:

Nowy klient niebędący pracownikiem/niepowiązany z nią (CNEO).

Nowy klient będący pracownikiem/powiązany z nią (CEMO).

Nowy klient i pracownik/powiązania nie odnotowano (CNRO).

Obecny klient niebędący pracownikiem/niepowiązany z nią (ENEO).

Obecny klient będący pracownikiem/powiązany z grupą jednostki inicjującej (EEMO)

Istniejący klient i pracownik/powiązania nie odnotowano (ENRO)

Inne (OTHR)

TAK

NIE

CMRL15

Dochody pierwotne

Roczne dochody pierwotnego dłużnika wykorzystane w celu zabezpieczenia ekspozycji bazowej w momencie inicjowania. Jeżeli pierwotny dłużnik jest osobą prawną/podmiotem prawnym, należy wpisać roczny przychód tego dłużnika.

Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.

TAK

NIE

CMRL16

Rodzaj dochodu pierwotnego

Należy wskazać, jaki rodzaj dochodu występuję w CMRL15:

Roczny dochód brutto (GRAN)

Roczny dochód netto (po opodatkowaniu i opłaceniu składek zabezpieczenia społecznego) (NITS)

Roczny dochód netto (wyłącznie po opodatkowaniu) (NITX)

Roczny dochód netto (wyłącznie po opłaceniu składek zabezpieczenia społecznego) (NTIN)

Szacowany roczny dochód netto (po opodatkowaniu i opłaceniu składek zabezpieczenia społecznego) (ENIS)

Szacowany roczny dochód netto (wyłącznie po opodatkowaniu) (EITX)

Szacowany roczny dochód netto (wyłącznie po opłaceniu składek zabezpieczenia społecznego) (EISS)

Dochód do dyspozycji (DSPL)

Pożyczkobiorca jest podmiotem prawnym (CORP)

Inne (OTHR)

TAK

NIE

CMRL17

Waluta dochodu pierwotnego

Waluta, w której wypłacany jest dochód lub przychód dłużnika pierwotnego.

TAK

NIE

CMRL18

Weryfikacja dochodu pierwotnego

Weryfikacja dochodu pierwotnego:

Poświadczony osobiście bez kontroli (SCRT)

Poświadczony osobiście z potwierdzeniem, że dłużnik może sobie pozwolić na zaciągnięcie pożyczki (SCNF)

Zweryfikowany (VRFD).

Niezweryfikowany dochód lub zweryfikowany w trybie przyspieszonym (NVRF).

Informacje z biura informacji kredytowej lub jego ocena (SCRG).

Inne (OTHR)

TAK

NIE

CMRL19

Zabezpieczenie w formie cesji wynagrodzenia/świadczeń emerytalnych

Czy osobista ekspozycja bazowa wchodzi w zakres kategorii ekspozycji bazowych zabezpieczonych emeryturą/ekspozycji bazowych zabezpieczonych wynagrodzeniem (tj. cessione del quinto)?

TAK

NIE

CMRL20

Program specjalny

Jeżeli ekspozycja bazowa jest regulowana specjalnym uzgodnieniem sektora publicznego, w tym miejscu należy wpisać pełną nazwę uzgodnienia (bez skrótów).

TAK

TAK

CMRL21

Data powstania

Data udzielenia pierwotnej pożyczki będącej źródłem ekspozycji bazowej.

TAK

NIE

CMRL22

Termin zapadalności

Termin zapadalności ekspozycji bazowej lub wygaśnięcia umowy leasingu.

NIE

TAK

CMRL23

Termin pierwotny

Pierwotny warunek zapadalności (liczba miesięcy) na dzień udzielenia pożyczki.

TAK

TAK

CMRL24

Miejsce powstania ekspozycji

Kanał inicjowania:

Internet (WEBI)

Oddział (BRCH)

Telesprzedaż (TLSL)

Stoisko (STND)

Poczta (POST)

White label (WLBL)

Magazyn (MGZN)

Dealer samochodowy (ADLR)

Inne (OTHR)

TAK

TAK

CMRL25

Cel

Przeznaczenie pożyczki:

Czesne (TUIT)

Wydatki na życie (LEXP)

Cele medyczne (MDCL)

Prace remontowe (HIMP)

Urządzenia lub meble (APFR)

Podróż (TRVL)

Konsolidacja zadłużenia (DCON)

Nowy samochód (NCAR)

Używany samochód (UCAR)

Inny pojazd (OTHV)

Urządzenie (EQUP)

Nieruchomość (PROP)

Inne (OTHR)

TAK

NIE

CMRL26

Oznaczenie waluty

Określenie waluty ekspozycji bazowej.

NIE

NIE

CMRL27

Pierwotne saldo kwoty głównej

Pierwotne saldo kwoty głównej ekspozycji bazowej (włącznie ze skapitalizowanymi opłatami) w momencie zainicjowania. Odnosi się to do salda ekspozycji bazowej z dnia zainicjowania ekspozycji bazowej, a nie z dnia sprzedaży ekspozycji bazowej do SSPE ani z dnia zamknięcia sekurytyzacji.

Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.

TAK

TAK

CMRL28

Bieżące saldo kwoty głównej

Kwota niespłaconej ekspozycji bazowej na dzień graniczny dla wykorzystywanych danych. Obejmuje to wszelkie kwoty zaklasyfikowane jako kwota główna w sekurytyzacji. Jeżeli na przykład opłaty dodano do salda ekspozycji bazowej i stanowią one część głównej kwoty w sekurytyzacji, należy je dodać. Z wyłączeniem wszelkich zaległości z tytułu odsetek, czy należności z tytułu kar.

Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.

NIE

TAK

CMRL29

Całkowity limit kredytu

W przypadku ekspozycji bazowych zapewniających możliwości elastycznego ponownego wybrania środków (w tym posiadających charakter odnawialny) lub jeżeli maksymalna kwota ekspozycji bazowej nie została wypłacona w całości – maksymalna kwota ekspozycji bazowej, z jaką można potencjalnie zalegać.

Pole to należy wypełnić wyłącznie w przypadku ekspozycji bazowych posiadających elastyczny charakter lub dodatkowe cechy dotyczące wybierania środków.

Nie ma to na celu rejestrowania przypadków, w których dłużnik może renegocjować zwiększone saldo ekspozycji bazowej, ale raczej przypadków, w których obecnie umowa daje dłużnikowi taką możliwość, a kredytodawcy możliwość zapewnienia dodatkowego finansowania.

Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.

NIE

TAK

CMRL30

Data zakończenia okresu odnawialności

W przypadku ekspozycji bazowych, w których możliwe jest elastyczne ponowne wybranie środków lub które mają charakter odnawialny, jest to dzień, w którym wygasają elastyczne właściwości pożyczki, tj. dzień, w którym okres odnawialności dobiega końca.

NIE

TAK

CMRL31

Cena kupna

Należy wpisać cenę względem wartości nominalnej, po której SSPE nabyła ekspozycję bazową. Jeżeli nie zastosowano dyskontowania, należy wpisać 100.

NIE

TAK

CMRL32

Rodzaj amortyzacji

Rodzaj spłaty ekspozycji bazowej, w tym kwoty głównej i odsetek.

Francuska – tj. spłata, w której całkowita kwota obejmująca kwotę główną i odsetki spłacana w każdej racie jest taka sama. (FRXX)

Niemiecka – tj. spłata, w przypadku której pierwsza rata ma charakter wyłącznie odsetkowy, a pozostałe raty są stałe i obejmują spłatę kapitału i odsetek. (DEXX)

Stały harmonogram spłat – tj. spłata, w której kwota główna spłacana w każdej racie jest taka sama. (FIXE)

Spłata całościowa – tj. spłata, w której całość kwoty głównej jest spłacana w ostatniej racie. (BLLT)

Inne (OTHR)

TAK

NIE

CMRL33

Data końcowa okresu karencji dla kwoty głównej

W stosownych przypadkach na dzień graniczny dla wykorzystywanych danych należy wskazać datę zakończenia okresu karencji dla kwoty głównej.

NIE

TAK

CMRL34

Planowana częstotliwość spłaty kwoty głównej

Częstotliwość wymagalnych spłat kwoty głównej, tj. okres pomiędzy płatnościami:

Raz na miesiąc (MNTH)

Raz na kwartał (QUTR)

Raz na pół roku (SEMI)

Raz na rok (YEAR)

Inne (OTHR)

NIE

TAK

CMRL35

Planowana częstotliwość spłaty odsetek

Częstotliwość wymagalnych płatności odsetek, tj. okres pomiędzy płatnościami:

Raz na miesiąc (MNTH)

Raz na kwartał (QUTR)

Raz na pół roku (SEMI)

Raz na rok (YEAR)

Inne (OTHR)

NIE

TAK

CMRL36

Płatności należne

Jest to kolejna płatność umowna należna od dłużnika zgodnie z częstotliwością spłat ekspozycji bazowej.

Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.

NIE

TAK

CMRL37

Bieżąca stopa procentowa

Roczna stopa brutto wykorzystywana do obliczenia planowanych odsetek na bieżący okres od sekurytyzowanej ekspozycji bazowej. Stopy dla poszczególnych okresów muszą być obliczane w ujęciu rocznym.

NIE

TAK

CMRL38

Wskaźnik bieżącej stopy procentowej

Aktualnie obowiązujący wskaźnik bazowej referencyjnej stopy procentowej (stopa referencyjna, na podstawie której ustala się stopę procentową):

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Bony skarbowe (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Stopa bazowa Banku Anglii (BOER)

Stopa bazowa Europejskiego Banku Centralnego (ECBR)

Stopa procentowa ustalona przez kredytodawcę (LDOR)

Inne (OTHR)

NIE

TAK

CMRL39

Okres obowiązywania wskaźnika bieżącej stopy procentowej

Okres obowiązywania wskaźnika bieżącej stopy procentowej:

z dnia na dzień (OVNG);

w dniu bieżącym (INDA);

jednodniowy (DAIL);

tygodniowy (WEEK);

2-tygodniowy (TOWK);

miesięczny (MNTH);

2-miesięczny (TOMN);

3-miesięczny (QUTR);

4-miesięczny (FOMN);

6-miesięczny (SEMI);

12-miesięczny (YEAR);

na żądanie (ONDE)

Inne (OTHR)

NIE

TAK

CMRL40

Marża naliczana dla bieżącej stopy procentowej

Marża naliczana dla bieżącej stopy procentowej ekspozycji bazowej o zmiennym oprocentowaniu powyżej (lub poniżej, w którym to przypadku wartość wejściowa jest ujemna) stopy procentowej.

NIE

TAK

CMRL41

Odstęp czasu między aktualizacjami stopy procentowej

Liczba miesięcy między każdą datą aktualizacji stopy procentowej ekspozycji bazowej.

NIE

TAK

CMRL42

Górny pułap stopy procentowej

Maksymalny poziom stopy procentowej, jaką dłużnik musi płacić od ekspozycji bazowej ze zmiennym oprocentowaniem zgodnie z warunkami umowy ekspozycji bazowej.

NIE

TAK

CMRL43

Dolny pułap stopy procentowej

Minimalny poziom stopy procentowej, jaką dłużnik musi płacić od ekspozycji bazowej ze zmiennym oprocentowaniem zgodnie z warunkami umowy ekspozycji bazowej.

NIE

TAK

CMRL44

Liczba płatności przed sekurytyzacją

Należy wpisać liczbę płatności dokonanych przed przeniesieniem ekspozycji do sekurytyzacji.

TAK

NIE

CMRL45

Procent, jaki w ciągu roku mogą stanowić przedterminowe spłaty

Procentowa kwota przedterminowych spłat dopuszczalnych w ramach produktu w skali roku. Dotyczy to ekspozycji bazowych, w ramach których dopuszcza się określony próg przedterminowych spłat (tj. 10 %) przed poniesieniem kosztów.

TAK

TAK

CMRL46

Data kończąca okres, w którym dokonywanie przedterminowych spłat było niedozwolone

Data, po której pożyczkodawca zezwala na przedterminową spłatę ekspozycji bazowej.

TAK

TAK

CMRL47

Opłata z tytułu przedterminowej spłaty

Kwota pobrana od dłużnika z tytułu opłaty/kary należnej za dokonywanie przedterminowych spłat pożyczki zgodnie z warunkami umowy ekspozycji bazowej. Nie ma to na celu uwzględniania żadnych kwot wpłacanych jako „koszt przerwania” w celu uzupełnienia płatności odsetek do terminu płatności ekspozycji bazowej.

Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.

NIE

TAK

CMRL48

Data końcowa okresu, w którym dozwolone jest pobieranie opłat za przedterminową spłatę

Data, po której pożyczkodawca zezwala na przedterminową spłatę ekspozycji bazowej bez konieczności uiszczenia opłaty za przedterminową spłatę pożyczki.

TAK

TAK

CMRL49

Data przedterminowej spłaty

Ostatni dzień, w którym otrzymano nieplanowaną spłatę kwoty głównej.

TAK

TAK

CMRL50

Skumulowane spłaty przedterminowe

Pobrane przedterminowe spłaty ogółem na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych (przedterminowe spłaty zdefiniowane jako nieplanowane spłaty kwoty głównej), od dnia zainicjowania ekspozycji bazowej

Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.

TAK

TAK

CMRL51

Data restrukturyzacji

Należy wpisać termin, w którym ekspozycja bazowa została poddana restrukturyzacji. Restrukturyzacja odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym zmian wprowadzonych w przerwach w spłacie, kapitalizacji zaległych spłat, podstawie lub marży stóp procentowych, opłatach, karach, terminie zapadalności lub w innych ogólnie przyjętych środkach restrukturyzacji ze względu na odroczenie spłaty.

Jeżeli istnieje wiele terminów, należy podać wszystkie terminy zgodnie ze schematem XML.

TAK

TAK

CMRL52

Data ostatniego zalegania z płatnością

Data ostatniego wystąpienia zaległych spłat u dłużnika.

TAK

TAK

CMRL53

Saldo zaległych płatności

Bieżące saldo zaległych płatności, które zdefiniowano jako:

Łączną kwota spłat należnych do tej pory

POWIĘKSZONĄ O wszelkie kwoty skapitalizowane

POWIĘKSZONĄ O wszelkie opłaty. jakie zastosowano do rachunku

POMNIEJSZONĄ O łączną kwotę spłat otrzymanych do tej pory

W przypadku braku zaległych płatności należy wpisać 0.

Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.

NIE

NIE

CMRL54

Liczba dni zalegania ze spłatą

Liczba dni zalegania ze spłatą ekspozycji bazowej (albo odsetek, albo kwoty głównej, a w przypadku różnic, wyższej z tych kwot) na dzień graniczny dla wykorzystywanych danych.

NIE

NIE

CMRL55

Stan rachunku

Aktualny status ekspozycji bazowej, którą poddano sekurytyzacji:

Niezagrożona (PERF)

Zrestrukturyzowana – brak zaległych płatności (RNAR)

Zrestrukturyzowana – zaległe płatności (RARR)

Zagrożona niewykonaniem zobowiązania zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013 (DFLT)

Ekspozycja niezagrożona niewykonaniem zobowiązania zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, ale zaklasyfikowana jako zagrożona niewykonaniem zobowiązania ze względu na spełnienie kryteriów Innej definicji niewykonania zobowiązania (NFDT)

Zagrożona niewykonaniem zobowiązania zarówno zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, jak i ze względu na spełnienie kryteriów Innej definicji niewykonania zobowiązania (DTCR)

Ekspozycja, której dotyczy niewykonanie zobowiązania wyłącznie ze względu na spełnienie kryteriów Innej definicji niewykonania zobowiązania (DADB)

Zaległe płatności (ARRE)

Odkupiona przez sprzedawcę – naruszenie oświadczeń i zapewnień (REBR).

Odkupiona przez sprzedawcę – niewykonane zobowiązanie (REDF).

Odkupiona przez sprzedawcę – zrestrukturyzowana (RERE).

Odkupiona przez sprzedawcę – specjalna obsługa (RESS).

Odkupiona przez sprzedawcę – inny powód (REOT).

Umorzona (RDMD).

Inne (OTHR)

Restrukturyzacja odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym zmian wprowadzonych w przerwach w spłacie, kapitalizacji zaległości, podstawie lub marży stóp procentowych, opłatach, karach, terminie zapadalności lub w innych ogólnie przyjętych środkach restrukturyzacji ze względu na odroczenie spłaty.

NIE

NIE

CMRL56

Przyczyna niewykonania zobowiązania lub egzekucji z nieruchomości

W przypadku niewykonania zobowiązania, które dotyczy ekspozycji bazowej zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, proszę wybrać właściwą przyczynę:

Zobowiązanie niewykonane, ponieważ istnieje małe prawdopodobieństwo, aby dłużnik dokonał płatności zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013. (UPXX)

Zobowiązanie niewykonane, ponieważ wszelkie zadłużenie jest przeterminowane o ponad 90/180 dni zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013. (PDXX)

Zobowiązanie niewykonane, ponieważ uważa się, że istnieje małe prawdopodobieństwo, aby dłużnik dokonał płatności, i ponieważ wszelkie zadłużenie jest przeterminowane o ponad 90/180 dni zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013. (UPPD)

TAK

TAK

CMRL57

Kwota, której dotyczy niewykonanie zobowiązania

Całkowita zaległa kwota brutto przed uwzględnieniem przychodów ze sprzedaży i odzyskanych należności. Jeśli nie wystąpiły przypadki niewykonania zobowiązania, należy wpisać 0.

Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.

NIE

TAK

CMRL58

Data niewykonania zobowiązania

Data niewykonania zobowiązania.

NIE

TAK

CMRL59

Przypisane straty

Dotychczas przypisane straty po odjęciu opłat, naliczonych odsetek itd. po uwzględnieniu przychodów ze sprzedaży (z wyłączeniem opłaty za przedterminową spłatę pożyczki, jeżeli zależy ona od odzyskanych należności z tytułu kwoty głównej). Każdy zysk ze sprzedaży należy wyrazić w postaci liczby ujemnej. Powinna stanowić odzwierciedlenie najbardziej aktualnej sytuacji na dzień stanowiący datę graniczną dla wykorzystywanych danych, tj. w miarę ściągania kwot odzyskanych i postępu odzyskiwania.

Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.

NIE

TAK

CMRL60

Skumulowane odzyskane należności

Całkowita kwota odzyskanych należności (niezależnie od ich źródła) z tytułu (niespłaconego/odpisanego/itp.) długu po odliczeniu kosztów. Należy uwzględnić tu wszystkie źródła odzyskanych należności, nie tylko wpływy ze zbycia dowolnego zabezpieczenia.

Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.

NIE

TAK

CMRL61

Kwota depozytu

Suma wszystkich kwot dłużnika posiadanych przez jednostkę inicjującą lub sprzedawcę, które potencjalnie można odliczyć od salda ekspozycji bazowej, z wyłączeniem korzyści przysługujących w ramach krajowego programu kompensowania depozytów. Aby uniknąć podwójnego liczenia, sumę tę należy ograniczyć do niższej kwoty: 1) kwoty depozytu i 2) maksymalnej potencjalnej kwoty, którą można odliczyć na poziomie dłużnika (tj. nie na poziomie ekspozycji bazowej) w ramach puli.

Należy zastosować tę samą waluty, w jakiej denominowana jest ta ekspozycja bazowa.

Jeżeli dłużnik posiada w puli więcej niż jedną niespłaconą ekspozycję bazową, pole to należy uzupełnić w odniesieniu do każdej ekspozycji bazowej i jednostka sprawozdawcza decyduje, czy kwotę depozytu należy przypisać do każdej ekspozycji bazowej, z zastrzeżeniem wyżej wskazanego górnego pułapu i dopóki zsumowanie wszystkich wpisów w tym polu w odniesieniu do wielu ekspozycji bazowych daje odpowiednią kwotę. Jeżeli na przykład saldo depozytowe dłużnika A wynosi 100 EUR, a dwie niespłacone kwoty ekspozycji bazowych w puli: ekspozycja bazowa 1 – 60 EUR i ekspozycja bazowa 2 – 75 EUR. Pole to można by uzupełnić albo jako ekspozycję bazową 1 – 60 EUR i ekspozycję bazową 2 – 40 EUR, albo ekspozycję bazową 1 – 25 EUR i ekspozycję bazową 2 – 75 EUR (tj. odpowiedni wpis w tym polu w odniesieniu do każdej ekspozycji bazowej jest ograniczony do 60 EUR w przypadku ekspozycji bazowej 1 i do 75 EUR w przypadku ekspozycji bazowej 2, a suma wartości ekspozycji bazowej 1 i ekspozycji bazowej 2 musi być równa 100 EUR).

Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.

NIE

TAK

CMRL62

Nazwa pierwotnego kredytodawcy

Należy podać pełną nazwę prawną pierwotnego kredytodawcy. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).

TAK

TAK

CMRL63

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) pierwotnego kredytodawcy

Należy podać identyfikator podmiotu prawnego (jak określono w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF) pierwotnego kredytodawcy.

W przypadku niedostępności identyfikatora podmiotu prawnego należy wprowadzić ND5.

TAK

TAK

CMRL64

Państwo siedziby pierwotnego kredytodawcy

Państwo, w którym mieści się siedziba pierwotnego kredytodawcy.

TAK

TAK

CMRL65

Nazwa jednostki inicjującej

Należy podać pełną nazwę prawną jednostki inicjującej ekspozycję bazową. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).

NIE

NIE

CMRL66

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) jednostki inicjującej

Należy podać identyfikator podmiotu prawnego (jak określono w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF) jednostki inicjującej ekspozycję bazową.

NIE

NIE

CMRL67

Państwo siedziby jednostki inicjującej

Państwo, w którym mieści się siedziba jednostki inicjującej ekspozycję bazową.

NIE

NIE

CMRL68

Wartość wynikająca ze świadectwa charakterystyki energetycznej

Wartość zabezpieczenia wynikająca ze świadectwa charakterystyki energetycznej budynku w momencie zainicjowania:

A (EPCA)

B (EPCB)

C (EPCC)

D (EPCD)

E (EPCE)

F (EPCF)

G (EPCG)

Inne (OTHR)

TAK

TAK

CMRL69

Nazwa wystawcy świadectwa charakterystyki energetycznej

Należy podać pełną nazwę prawną jednostki, która wydała świadectwo charakterystyki energetycznej budynku. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).

TAK

TAK