Załącznik VII

Kod pola

Nazwa pola

Informacje podlegające zgłoszeniu

Czy dopuszcza się użycie ND1–ND4?

Czy dopuszcza się użycie ND5?

Sekcja zawierająca informacje na temat ekspozycji bazowych

CCDL1

Niepowtarzalny identyfikator

Niepowtarzalny identyfikator nadany przez jednostkę sprawozdawczą zgodnie z art. 11 ust. 1 rozporządzenia delegowanego (UE) 2020/1224.

NIE

NIE

CCDL2

Identyfikator pierwotnej ekspozycji bazowej

Niepowtarzalny identyfikator ekspozycji bazowej. Identyfikator musi różnić się od każdego zewnętrznego numeru identyfikacyjnego, aby zapewnić anonimowość dłużnika. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.

NIE

NIE

CCDL3

Identyfikator nowej ekspozycji bazowej

Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola CCDL2, należy w nim podać nowy identyfikator. Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy podać taki sam identyfikator, jak w polu CCDL2. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.

NIE

NIE

CCDL4

Identyfikator pierwotnego dłużnika

Pierwotny niepowtarzalny identyfikator dłużnika Identyfikator musi różnić się od każdego zewnętrznego numeru identyfikacyjnego, aby zapewnić anonimowość dłużnika. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.

NIE

NIE

CCDL5

Identyfikator nowego dłużnika

Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola CCDL4, należy w nim podać nowy identyfikator. Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy podać taki sam identyfikator, jak w polu CCDL4. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.

NIE

NIE

CCDL6

Data graniczna danych

Data graniczna dla wykorzystywanych danych do celów przedłożenia tych danych.

NIE

NIE

CCDL7

Data dołączenia do puli

Data przeniesienia ekspozycji bazowej do SSPE. Jeżeli informacje te nie są dostępne, w odniesieniu do wszystkich ekspozycji bazowych znajdujących się w puli na dzień graniczny określony w pierwszym sprawozdaniu przedłożonym do repozytorium sekurytyzacji, należy wpisać późniejszą z następujących dat: (i) datę zamknięcia sekurytyzacji oraz (ii) datę inicjowania ekspozycji bazowej.

NIE

TAK

CCDL8

Data odkupu

Data odkupienia ekspozycji bazowej z puli.

NIE

TAK

CCDL9

Region geograficzny – dłużnik

Region geograficzny (klasyfikacja NUTS3), w którym znajduje się siedziba dłużnika. Jeżeli Eurostat nie opracował klasyfikacji NUTS3 (np. region znajduje się poza jurysdykcją UE), należy wpisać dwucyfrowy kod państwa w formacie {COUNTRYCODE_2}, a następnie „ZZZ”.

TAK

NIE

CCDL10

Klasyfikacja regionu geograficznego

Należy wpisać rok klasyfikacji NUTS3 zastosowanej w polach dotyczących regionu geograficznego, np. 2013 r. w przypadku NUTS3 2013. We wszystkich polach dotyczących regionu geograficznego należy spójnie zastosować tę samą klasyfikację w odniesieniu do każdej ekspozycji bazowej oraz wszystkich ekspozycji bazowych ujętych w przedłożonych danych. Niedozwolone jest na przykład zgłaszanie za pomocą NUTS 3 2006 w przypadku niektórych pól dotyczących regionu geograficznego odnoszących się do określonej ekspozycji bazowej oraz zgłaszanie za pomocą NUTS3 2013 w przypadku pozostałych pól odnoszących się do tej samej ekspozycji. Tak samo niedozwolone jest zgłaszanie pól dotyczących regionu geograficznego za pomocą NUTS 3 2006 w przypadku niektórych ekspozycji bazowych oraz zgłaszanie pól dotyczących regionu geograficznego za pomocą NUTS3 2013 w przypadku pozostałych ekspozycji bazowych w ramach tego samego przedłożenia danych.

TAK

NIE

CCDL11

Status zatrudnienia

Status zatrudnienia pierwotnego dłużnika:

Zatrudniony – sektor prywatny (EMRS)

Zatrudniony – sektor publiczny (EMBL)

Zatrudniony – sektor nieznany (EMUK)

Bezrobotny (UNEM)

Samozatrudniony (SFEM)

Brak zatrudnienia, dłużnik jest podmiotem prawnym (NOEM)

Student (STNT)

Emeryt (PNNR)

Inne (OTHR)

TAK

NIE

CCDL12

Kredyt zagrożony – dłużnik

Należy potwierdzić, że zgodnie z art. 20 ust. 11 rozporządzenia (UE) 2017/2402 w momencie wyboru tej ekspozycji bazowej w celu przeniesienia na rzecz SSPE ekspozycja nie stanowiła ani ekspozycji, której dotyczy niewykonanie zobowiązania w rozumieniu art. 178 ust. 1 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, ani ekspozycji wobec dłużnika lub gwaranta, którzy utracili zdolność kredytową i którzy, według najlepszej wiedzy jednostki inicjującej lub pierwotnego kredytodawcy:

a) ogłosili niewypłacalność lub w stosunku do których sąd wydał prawomocny niepodlegający odwołaniu tytuł egzekucyjny na rzecz ich wierzycieli lub przyznał tym wierzycielom odszkodowanie wynikające z nieotrzymania płatności, w ciągu trzech lat przed dniem zainicjowania, lub których zadłużenie zostało poddane procesowi restrukturyzacji w odniesieniu do ich zagrożonych ekspozycji w ciągu trzech lat przed dniem przeniesienia lub cesji ekspozycji bazowych na rzecz SSPE, z wyjątkiem sytuacji gdy:

(i) zrestrukturyzowana ekspozycja bazowa nie wykazywała nowych zaległości od dnia restrukturyzacji, który musi przypadać co najmniej rok przed datą przeniesienia lub cesji ekspozycji bazowych na rzecz SSPE; oraz

(ii) informacje przekazane przez jednostkę inicjującą, jednostkę sponsorującą oraz SSPE zgodnie z art. 7 ust. 1 akapit pierwszy lit. a) i lit. e) ppkt (i) wyraźnie określają udział procentowy zrestrukturyzowanych ekspozycji bazowych, czas i szczegóły restrukturyzacji, a także dochody z tytułu tych ekspozycji od dnia restrukturyzacji;

b) byli, w momencie inicjowania oraz w stosownych przypadkach, ujęci w publicznym rejestrze kredytowym osób o negatywnej historii kredytowej lub – w przypadku braku takiego publicznego rejestru kredytowego – w innym rejestrze kredytowym, który jest dostępny dla jednostki inicjującej lub pierwotnego kredytodawcy; lub

c) otrzymali ocenę kredytową lub punktową ocenę kredytową wskazujące, że ryzyko niewywiązania się przez nich z uzgodnionych umownie płatności jest znacząco wyższe niż w przypadku porównywalnych ekspozycji posiadanych przez jednostkę inicjującą, które nie są objęte sekurytyzacją.

Restrukturyzacja odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym zmian wprowadzonych w przerwach w spłacie, kapitalizacji zaległych spłat, podstawie lub marży stóp procentowych, opłatach, karach, terminie zapadalności lub w innych ogólnie przyjętych środkach restrukturyzacji ze względu na odroczenie spłaty

NIE

TAK

CCDL13

Rodzaj klienta

Rodzaj klienta w momencie udzielenia pożyczki:

Nowy klient niebędący pracownikiem/niepowiązany z grupą jednostki inicjującej (CNEO)

Nowy klient będący pracownikiem/powiązany z grupą jednostki inicjującej (CEMO)

Nowy klient i pracownik/powiązania nie odnotowano (CNRO).

Istniejący klient niebędący pracownikiem/niepowiązany z grupą jednostki inicjującej (ENEO)

Obecny klient będący pracownikiem/powiązany z grupą jednostki inicjującej (EEMO)

Istniejący klient i pracownik/powiązania nie odnotowano (ENRO)

Inne (OTHR)

TAK

NIE

CCDL14

Dochody pierwotne

Roczne dochody pierwotnego dłużnika wykorzystane w celu zabezpieczenia ekspozycji bazowej w momencie inicjowania. Jeżeli pierwotny dłużnik jest osobą prawną/podmiotem prawnym, należy wpisać roczny przychód tego dłużnika.

Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.

TAK

NIE

CCDL15

Rodzaj dochodu pierwotnego

Należy wskazać, jaki rodzaj dochodu występuję w CCDL14:

Roczny dochód brutto (GRAN)

Roczny dochód netto (po opodatkowaniu i opłaceniu składek zabezpieczenia społecznego) (NITS)

Roczny dochód netto (wyłącznie po opodatkowaniu) (NITX)

Roczny dochód netto (wyłącznie po opłaceniu składek zabezpieczenia społecznego) (NTIN)

Szacowany roczny dochód netto (po opodatkowaniu i opłaceniu składek zabezpieczenia społecznego) (ENIS)

Szacowany roczny dochód netto (wyłącznie po opodatkowaniu) (EITX)

Szacowany roczny dochód netto (wyłącznie po opłaceniu składek zabezpieczenia społecznego) (EISS)

Dochód do dyspozycji (DSPL)

Pożyczkobiorca jest podmiotem prawnym (CORP)

Inne (OTHR)

TAK

NIE

CCDL16

Waluta dochodu pierwotnego

Waluta, w której wypłacany jest dochód lub przychód pierwotnego dłużnika.

TAK

NIE

CCDL17

Weryfikacja dochodu pierwotnego

Weryfikacja dochodu pierwotnego:

Poświadczony osobiście bez kontroli (SCRT)

Poświadczony osobiście z potwierdzeniem, że dłużnik może sobie pozwolić na zaciągnięcie pożyczki (SCNF)

Zweryfikowany (VRFD).

Niezweryfikowany dochód lub zweryfikowany w trybie przyspieszonym (NVRF).

Informacje z biura informacji kredytowej lub jego ocena (SCRG).

Inne (OTHR)

TAK

NIE

CCDL18

Program specjalny

Jeżeli ekspozycja bazowa jest regulowana specjalnym uzgodnieniem sektora publicznego, w tym miejscu należy wpisać pełną nazwę uzgodnienia (bez skrótów).

TAK

TAK

CCDL19

Data powstania

Dzień, w którym otwarto rachunek.

TAK

NIE

CCDL20

Miejsce powstania ekspozycji

Kanał inicjowania:

Internet (WEBI)

Oddział (BRCH)

Telesprzedaż (TLSL)

Stoisko (STND)

Poczta (POST)

White label (WLBL)

Magazyn (MGZN)

Inne (OTHR)

TAK

TAK

CCDL21

Oznaczenie waluty

Określenie waluty ekspozycji bazowej.

NIE

NIE

CCDL22

Bieżące saldo kwoty głównej

Należy wpisać całkowitą bieżącą kwotę, którą posiada dłużnik (włącznie z opłatami i odsetkami) na danym rachunku.

Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.

NIE

TAK

CCDL23

Całkowity limit kredytu

W przypadku ekspozycji bazowych zapewniających możliwości elastycznego ponownego wybrania środków (w tym posiadających charakter odnawialny) lub jeżeli maksymalna kwota ekspozycji bazowej nie została wypłacona w całości – maksymalna kwota ekspozycji bazowej, z jaką można potencjalnie zalegać.

Pole to należy wypełnić wyłącznie w przypadku ekspozycji bazowych posiadających elastyczny charakter lub dodatkowe cechy dotyczące wybierania środków.

Nie ma to na celu rejestrowania przypadków, w których dłużnik może renegocjować zwiększone saldo ekspozycji bazowej, ale raczej przypadków, w których obecnie umowa daje dłużnikowi taką możliwość, a kredytodawcy możliwość zapewnienia dodatkowego finansowania.

Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.

NIE

TAK

CCDL24

Cena kupna

Należy wpisać cenę względem wartości nominalnej, po której SSPE nabyła ekspozycję bazową. Jeżeli nie zastosowano dyskontowania, należy wpisać 100.

NIE

TAK

CCDL25

Data końcowa okresu karencji dla kwoty głównej

W stosownych przypadkach na dzień graniczny dla wykorzystywanych danych należy wskazać datę zakończenia okresu karencji dla kwoty głównej.

NIE

TAK

CCDL26

Planowana częstotliwość spłaty kwoty głównej

Częstotliwość wymagalnych spłat kwoty głównej, tj. okres pomiędzy płatnościami:

Raz na miesiąc (MNTH)

Raz na kwartał (QUTR)

Raz na pół roku (SEMI)

Raz na rok (YEAR)

Inne (OTHR)

NIE

TAK

CCDL27

Planowana częstotliwość spłaty odsetek

Częstotliwość wymagalnych płatności odsetek, tj. okres pomiędzy płatnościami:

Raz na miesiąc (MNTH)

Raz na kwartał (QUTR)

Raz na pół roku (SEMI)

Raz na rok (YEAR)

Inne (OTHR)

NIE

TAK

CCDL28

Płatności należne

Następna minimalna planowana spłata należna od dłużnika.

Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.

NIE

TAK

CCDL29

Bieżąca stopa procentowa

Całkowity ważony średni dochód w ujęciu rocznym włącznie ze wszystkimi opłatami mającymi zastosowanie w dniu ostatniego wystawienia rachunku (jest to dochód naliczony, nie pieniężny).

NIE

TAK

CCDL30

Wskaźnik bieżącej stopy procentowej

Aktualnie obowiązujący wskaźnik bazowej referencyjnej stopy procentowej (stopa referencyjna, na podstawie której ustala się stopę procentową):

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Bony skarbowe (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Stopa bazowa Banku Anglii (BOER)

Stopa bazowa Europejskiego Banku Centralnego (ECBR)

Stopa procentowa ustalona przez kredytodawcę (LDOR)

Inne (OTHR)

NIE

TAK

CCDL31

Okres obowiązywania wskaźnika bieżącej stopy procentowej

Okres obowiązywania wskaźnika bieżącej stopy procentowej:

z dnia na dzień (OVNG);

w dniu bieżącym (INDA);

jednodniowy (DAIL);

tygodniowy (WEEK);

2-tygodniowy (TOWK);

miesięczny (MNTH);

2-miesięczny (TOMN);

3-miesięczny (QUTR);

4-miesięczny (FOMN);

6-miesięczny (SEMI);

12-miesięczny (YEAR);

na żądanie (ONDE)

Inne (OTHR)

NIE

TAK

CCDL32

Liczba płatności przed sekurytyzacją

Należy wpisać liczbę płatności dokonanych przed przeniesieniem ekspozycji do sekurytyzacji.

TAK

NIE

CCDL33

Data restrukturyzacji

Należy wpisać termin, w którym ekspozycja bazowa została poddana restrukturyzacji. Restrukturyzacja odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym zmian wprowadzonych w przerwach w spłacie, kapitalizacji zaległych spłat, podstawie lub marży stóp procentowych, opłatach, karach, terminie zapadalności lub w innych ogólnie przyjętych środkach restrukturyzacji ze względu na odroczenie spłaty.

Jeżeli istnieje wiele terminów, należy podać wszystkie terminy zgodnie ze schematem XML.

TAK

TAK

CCDL34

Data ostatniego zalegania z płatnością

Data ostatniego wystąpienia zaległych spłat na rachunku.

TAK

TAK

CCDL35

Liczba dni zalegania ze spłatą

Liczba dni, od kiedy na rachunku są zaległości na dzień będący datą graniczną dla wykorzystywania danych. Jeżeli na rachunku nie występują zaległości, należy wpisać 0.

NIE

NIE

CCDL36

Saldo zaległych płatności

Bieżące saldo zaległych płatności, które zdefiniowano jako:

Łączną kwota spłat należnych do tej pory

POWIĘKSZONĄ O wszelkie kwoty skapitalizowane

POWIĘKSZONĄ O wszelkie opłaty, jakie zastosowano do rachunku

POMNIEJSZONĄ O łączną kwotę spłat otrzymanych do tej pory

W przypadku braku zaległych płatności należy wpisać 0.

Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.

NIE

NIE

CCDL37

Stan rachunku

Aktualny status ekspozycji bazowej, którą poddano sekurytyzacji:

Niezagrożona (PERF)

Zrestrukturyzowana – brak zaległych płatności (RNAR)

Zrestrukturyzowana – zaległe płatności (RARR)

Zagrożona niewykonaniem zobowiązania zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013 (DFLT)

Ekspozycja niezagrożona niewykonaniem zobowiązania zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, ale zaklasyfikowana jako zagrożona niewykonaniem zobowiązania ze względu na spełnienie kryteriów Innej definicji niewykonania zobowiązania (NFDT)

Zagrożona niewykonaniem zobowiązania zarówno zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, jak i ze względu na spełnienie kryteriów Innej definicji niewykonania zobowiązania (DTCR)

Ekspozycja, której dotyczy niewykonanie zobowiązania wyłącznie ze względu na spełnienie kryteriów Innej definicji niewykonania zobowiązania (DADB)

Zaległe płatności (ARRE)

Odkupiona przez sprzedawcę – naruszenie oświadczeń i zapewnień (REBR).

Odkupiona przez sprzedawcę – niewykonane zobowiązanie (REDF).

Odkupiona przez sprzedawcę – zrestrukturyzowana (RERE).

Odkupiona przez sprzedawcę – specjalna obsługa (RESS).

Odkupiona przez sprzedawcę – inny powód (REOT).

Umorzona (RDMD).

Inne (OTHR)

Restrukturyzacja odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym zmian wprowadzonych w przerwach w spłacie, kapitalizacji zaległości, podstawie lub marży stóp procentowych, opłatach, karach, terminie zapadalności lub w innych ogólnie przyjętych środkach restrukturyzacji ze względu na odroczenie spłaty.

NIE

NIE

CCDL38

Przyczyna niewykonania zobowiązania lub egzekucji z nieruchomości

W przypadku niewykonania zobowiązania, które dotyczy ekspozycji bazowej zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, proszę wybrać właściwą przyczynę:

Zobowiązanie niewykonane, ponieważ istnieje małe prawdopodobieństwo, aby dłużnik dokonał płatności zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013. (UPXX)

Zobowiązanie niewykonane, ponieważ wszelkie zadłużenie jest przeterminowane o ponad 90/180 dni zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013. (PDXX)

Zobowiązanie niewykonane, ponieważ uważa się, że istnieje małe prawdopodobieństwo, aby dłużnik dokonał płatności, i ponieważ wszelkie zadłużenie jest przeterminowane o ponad 90/180 dni zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013. (UPPD)

TAK

TAK

CCDL39

Kwota, której dotyczy niewykonanie zobowiązania

Całkowita zaległa kwota brutto przed uwzględnieniem przychodów ze sprzedaży i odzyskanych należności. Jeśli nie wystąpiły przypadki niewykonania zobowiązania, należy wpisać 0.

Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.

NIE

TAK

CCDL40

Data niewykonania zobowiązania

Data niewykonania zobowiązania.

NIE

TAK

CCDL41

Skumulowane odzyskane należności

Całkowita kwota odzyskanych należności (niezależnie od ich źródła) z tytułu (niespłaconego/odpisanego/itp.) długu po odliczeniu kosztów. Należy uwzględnić tu wszystkie źródła odzyskanych należności, nie tylko wpływy ze zbycia dowolnego zabezpieczenia.

Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.

NIE

TAK

CCDL42

Nazwa pierwotnego kredytodawcy

Należy podać pełną nazwę prawną pierwotnego kredytodawcy. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).

TAK

TAK

CCDL43

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) pierwotnego kredytodawcy

Należy podać identyfikator podmiotu prawnego (jak określono w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF) pierwotnego kredytodawcy.

W przypadku niedostępności identyfikatora podmiotu prawnego należy wprowadzić ND5.

TAK

TAK

CCDL44

Państwo siedziby pierwotnego kredytodawcy

Państwo, w którym mieści się siedziba pierwotnego kredytodawcy.

TAK

TAK

CCDL45

Nazwa jednostki inicjującej

Należy podać pełną nazwę prawną jednostki inicjującej ekspozycję bazową. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).

NIE

NIE

CCDL46

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) jednostki inicjującej

Należy podać identyfikator podmiotu prawnego (jak określono w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF) jednostki inicjującej ekspozycję bazową.

NIE

NIE

CCDL47

Państwo siedziby jednostki inicjującej

Państwo, w którym mieści się siedziba jednostki inicjującej ekspozycję bazową.

NIE

NIE