Załącznik IV

Kategoria 1

Kategoria 2

Kategoria 3

Kategoria 4

Czynnik: kondycja finansowa

a) Czynnik cząstkowy: stopień nadmiernego zabezpieczenia handlu

Wysoki

Dobry

Zadowalający

Niski

Czynnik: otoczenie polityczne i prawne

a) Czynnik cząstkowy: ryzyko związane z państwem

Brak ryzyka związanego z państwem

Ograniczona ekspozycja na ryzyko związane z państwem (w szczególności lokalizacja morska (offshore) rezerw w kraju wschodzącym)

Ekspozycja na ryzyko związane z państwem (w szczególności lokalizacja morska (offshore) rezerw w kraju wschodzącym)

Silna ekspozycja na ryzyko związane z państwem (w szczególności śródlądowa lokalizacja rezerw w kraju wschodzącym)

b) Czynnik cząstkowy: ograniczanie ryzyka związanego z państwem

Bardzo silne metody ograniczania ryzyka:

Silne mechanizmy offshore

Pierwszej klasy nabywca towarów strategicznych

Silne metody ograniczania ryzyka:

Mechanizmy offshore

Silny nabywca towarów strategicznych

Akceptowalne metody ograniczania ryzyka:

Mechanizmy offshore

Akceptowalny nabywca towarów mniej istotnych strategicznie

Metody jedynie częściowego ograniczania ryzyka:

Brak mechanizmów offshore

Słaby nabywca towarów niemających znaczenia strategicznego

Czynnik: charakterystyka aktywów

a) Czynnik cząstkowy: płynność i podatność na szkody

Towar jest notowany i może być zabezpieczony za pomocą kontraktów terminowych typu future lub instrumentów będących przedmiotem obrotu poza rynkiem regulowanym Towar nie jest podatny na szkody.

Towar jest notowany i może być zabezpieczony za pomocą instrumentów będących przedmiotem obrotu poza rynkiem regulowanym Towar nie jest podatny na szkody.

Towar nie jest notowany, ale jest płynny Istnieje brak pewności co do możliwości zabezpieczenia Towar nie jest podatny na szkody.

Towar nie jest notowany Płynność jest ograniczona ze względu na wielkość i głębokość rynku Brak odpowiednich instrumentów zabezpieczających Towar jest podatny na szkody.

Czynnik: kondycja jednostki sponsorującej (w tym partnerstwa publiczno-prywatne)

a) Czynnik cząstkowy: kondycja finansowa tradera

Bardzo silna, względem filozofii handlowej i ryzyka handlowego

Solidna

Odpowiednia

Niezadowalająca

b) Czynnik cząstkowy: historia, w tym umiejętność zarządzania procesem logistycznym

Duże doświadczenie w zakresie danego rodzaju transakcji Ogromny dorobek w zakresie sukcesów operacyjnych i oszczędności kosztowej.

Wystarczające doświadczenie w zakresie danego rodzaju transakcji Ponadprzeciętny dorobek w zakresie sukcesów operacyjnych i oszczędności kosztowej.

Ograniczone doświadczenie w zakresie danego rodzaju transakcji Przeciętny dorobek w zakresie sukcesów operacyjnych i oszczędności kosztowej.

Ogólnie ograniczona lub niejasna historia Zmienne koszty i zyski.

c) Czynnik cząstkowy: kontrola transakcji i polityka zabezpieczeń

Silne standardy w zakresie wyboru kontrahenta, zabezpieczania i monitorowania

Odpowiednie standardy w zakresie wyboru kontrahenta, zabezpieczania i monitorowania

Transakcje realizowane w przeszłości nie wiązały się z żadnymi problemami lub wiązały się z drobnymi problemami

Trader poniósł znaczące straty na transakcjach realizowanych w przeszłości

d) Czynnik cząstkowy: jakość ujawniania informacji finansowych

Doskonała

Dobra

Zadowalająca

Ujawnienia informacji finansowych zawierają pewne niejasności lub są niewystarczające

Czynnik: pakiet zabezpieczający

a) Czynnik cząstkowy: kontrola nad aktywami

Pierwsze prawomocnie ustanowione zabezpieczenie (1) zapewnia kredytodawcy prawną kontrolę nad aktywami w dowolnym czasie, jeżeli zajdzie taka potrzeba.

Pierwsze prawomocnie ustanowione zabezpieczenie zapewnia kredytodawcy prawną kontrolę nad aktywami w dowolnym czasie, jeżeli zajdzie taka potrzeba.

W pewnym momencie dochodzi do przerwania sprawowanej przez kredytodawcę kontroli nad aktywami. Przerwanie to jest łagodzone przez wiedzę o procesie handlowym lub, w zależności od przypadku, przez przedsiębiorstwo będące osobą trzecią.

Umowa pozostawia miejsce na pewne ryzyko utraty kontroli nad aktywami Odzyskanie może być zagrożone.

b) Czynnik cząstkowy: ubezpieczenie od szkód

Szeroki zakres ubezpieczenia, w tym ubezpieczenie od strat pobocznych, w towarzystwach ubezpieczeniowych najwyższej jakości

Zadowalający zakres ubezpieczenia (nieobejmujący ubezpieczenia od strat pobocznych) w towarzystwach ubezpieczeniowych dobrej jakości

Dobry zakres ubezpieczenia (nieobejmujący ubezpieczenia od strat pobocznych) w towarzystwach ubezpieczeniowych akceptowalnej jakości

Wąski zakres ubezpieczenia (nieobejmujący ubezpieczenia od strat pobocznych) w towarzystwach ubezpieczeniowych niskiej jakości

(1) Pierwsze prawomocnie ustanowione zabezpieczenie odnosi się do zabezpieczenia na składniku aktywów (obciążonego hipoteką tytułem zabezpieczenia) chronionego przed roszczeniami osób trzecich. Zastaw zostaje prawomocnie ustanowiony w wyniku wpisu do rejestru prowadzonego przez odpowiedni organ ustawowy, dzięki czemu staje się możliwy do wyegzekwowania na drodze prawnej, a wszelkie późniejsze roszczenia dotyczące tego składnika aktywów uzyskują status roszczeń podporządkowanych.