Artykuł 2

1. Do celów art. 9a ust. 1 lit. a) akapit pierwszy rozporządzenia (UE) nr 1093/2010 niedociągnięcie oznacza którąkolwiek z poniższych okoliczności:

a) naruszenie przez podmiot sektora finansowego wymogu związanego z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, stwierdzone przez organ zgłaszający;

b) każdą sytuację, w której organ zgłaszający ma uzasadnione powody, by podejrzewać, że podmiot sektora finansowego naruszył wymóg związany z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu lub że podmiot sektora finansowego próbował naruszyć taki wymóg („potencjalne naruszenie”);

c) nieodpowiednie lub nieskuteczne zastosowanie przez podmiot sektora finansowego wymogu związanego z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu lub stosowanie wewnętrznych polityk i procedur, które podmioty sektora finansowego wprowadziły w celu spełnienia wymogów związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w sposób, który organ zgłaszający uznaje za nieodpowiedni lub niewystarczający do osiągnięcia zamierzonych skutków tych wymogów lub polityk i procedur i może, ze względu na swój charakter, doprowadzić do naruszenia, o którym mowa w lit. a), lub do potencjalnego naruszenia, o którym mowa w lit. b), jeżeli sytuacja nie zostanie naprawiona („nieskuteczne lub niewłaściwe stosowanie”).

2. Sytuacje, w których może dojść do niedociągnięć, określono w załączniku I.