Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2024/595 z dnia 9 listopada 2023 r. uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1093/2010 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych określających istotność niedociągnięć, rodzaj zbieranych informacji, praktyczne wdrożenie zbierania informacji oraz analizę i rozpowszechnianie informacji zawartych w centralnej bazie danych dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT), o której mowa w art. 9a ust. 2 tego rozporządzenia

Załącznik III

W mocy

PROFIL RYZYKA W ZAKRESIE PRANIA PIENIĘDZY I FINANSOWANIA TERRORYZMU

1. Mniej znaczący profil ryzyka

Podmiot sektora finansowego, oddział, agent lub dystrybutor mają mniej znaczący profil ryzyka w przypadku, gdy ich ryzyko nieodłączne jest mniej znaczące, a działania ograniczające ryzyko nie wpływają na ich profil ryzyka, lub gdy ryzyko nieodłączne jest umiarkowanie znaczące lub znaczące, ale jest skutecznie ograniczane za pomocą systemów i kontroli przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT).

2. Umiarkowanie znaczący profil ryzyka

Podmiot sektora finansowego, oddział, agent lub dystrybutor mają umiarkowanie znaczący profil ryzyka w przypadku, gdy ich ryzyko nieodłączne jest umiarkowanie znaczące, a działania ograniczające ryzyko nie wpływają na ich profil ryzyka, lub gdy ryzyko nieodłączne jest znaczące lub bardzo znaczące, ale jest skutecznie ograniczane za pomocą systemów i kontroli AML/CFT.

3. Znaczący profil ryzyka

Podmiot sektora finansowego, oddział, agent lub dystrybutor mają znaczący profil ryzyka w przypadku, gdy ich ekspozycja na ryzyko nieodłączne jest znacząca, a działania ograniczające ryzyko nie wpływają na ich profil ryzyka, lub gdy ryzyko nieodłączne jest bardzo znaczące, ale jest skutecznie ograniczane za pomocą systemów i kontroli AML/CFT.

4. Bardzo znaczący profil ryzyka

Podmiot sektora finansowego, oddział, agent lub dystrybutor mają bardzo znaczący profil ryzyka w przypadku, gdy ich ryzyko nieodłączne jest bardzo znaczące oraz – bez względu na ograniczanie ryzyka – działania ograniczające ryzyko nie wpływają na ich profil ryzyka, lub gdy ryzyko nieodłączne jest bardzo znaczące, ale nie jest skutecznie ograniczane ze względu na systemowe niedociągnięcia w systemach i kontroli AML/CFT podmiotu sektora finansowego.

Tekst urzędowy w EUR-Lex. Lexeva pokazuje treść przepisu, nie udziela porad prawnych. Moc prawną ma wyłącznie tekst opublikowany w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej.