Artykuł 6

Do celów art. 62 ust. 2 lit. i) rozporządzenia (UE) 2023/1114 ubiegający się o zezwolenie przekazują właściwemu organowi informacje na temat swoich mechanizmów kontroli wewnętrznej, polityk i procedur służących zapewnieniu zgodności z przepisami prawa krajowego transponującymi dyrektywę (UE) 2015/849 oraz ram oceny ryzyka w celu zarządzania ryzykiem prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, w tym wszystkie następujące elementy:

a) dokonaną przez ubiegającego się o zezwolenie ocenę nieodłącznego i rezydualnego ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu związanego z jego działalnością, w tym ryzyka związanego z:

(i) bazą klientów ubiegającego się o zezwolenie;

(ii) świadczonymi usługami;

(iii) wykorzystywanymi kanałami dystrybucji;

(iv) geograficznymi obszarami działania;

b) środki, które ubiegający się o zezwolenie wprowadził lub wprowadzi, aby zapobiec zidentyfikowanym zagrożeniom i spełnić mające zastosowanie wymogi w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, w tym proces oceny ryzyka ubiegającego się o zezwolenie, polityka i procedury służące spełnianiu wymogów należytej staranności wobec klienta oraz polityka i procedury wykrywania i zgłaszania podejrzanych transakcji lub działań;

c) szczegółowe informacje na temat tego, w jaki sposób te mechanizmy kontroli wewnętrznej, polityki i procedury są odpowiednie i proporcjonalne do skali, charakteru, nieodłącznego ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, zakresu świadczonych usług w zakresie kryptoaktywów, złożoności modelu biznesowego oraz sposobu, w jaki te mechanizmy, polityki i procedury zapewniają zgodność z dyrektywą (UE) 2015/849 i rozporządzeniem (UE) 2023/1113;

d) tożsamość osoby odpowiedzialnej za zapewnienie zgodności z wymogami w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz dowody potwierdzające jej wiedzę, umiejętności i doświadczenie;

e) ustalenia, zasoby kadrowe i finansowe zapewniające odpowiednie przeszkolenie personelu ubiegającego się o zezwolenie w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (wskaźniki roczne) oraz w zakresie konkretnych rodzajów ryzyka związanych z kryptoaktywami;

f) kopię polityki, procedur i systemów ubiegającego się o zezwolenie w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu;

g) częstotliwość oceny adekwatności i skuteczności tych mechanizmów kontroli wewnętrznej, polityk i procedur oraz osoba lub stanowisko odpowiedzialne za taką ocenę.