Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2015/3 z dnia 30 września 2014 r. uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (WE) nr 1060/2009 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych dotyczących wymogów w zakresie ujawniania informacji na temat instrumentów finansowych będących wynikiem sekurytyzacji Tekst mający znaczenie dla EOG
Załącznik II
W mocyDane dotyczące poziomu pożyczek – Szablon na potrzeby sprawozdawczości dotyczącej instrumentów finansowych będących wynikiem sekurytyzacji zabezpieczonych komercyjnymi kredytami hipotecznymi
POŻYCZKA:
Nazwa pola
Statyczne/dynamiczne
Rodzaj danych
Definicja pola i kryteria
Identyfikatory pożyczki
Identyfikator puli transakcji
Statyczne
Tekstowe/Liczbowe
Niepowtarzalna nazwa transakcji.
Data graniczna puli
Dynamiczne
Data
Data graniczna bieżącej puli lub bieżącego portfela.
Data sekurytyzacji
Statyczne
Data
Data emisji obligacji dla transakcji – data pierwszego notowania obligacji.
Pierwotne okresy spłaty pożyczek
Identyfikator grupy
Statyczne
Tekstowe/Liczbowe
Alfanumeryczny kod przypisany do każdej grupy pożyczek w ramach emisji.
Identyfikator jednostki obsługującej pożyczkę
Statyczne
Tekstowe/Liczbowe
Niepowtarzalny kod identyfikacyjny jednostki obsługującej pożyczkę, przypisany danej pożyczce.
Identyfikator pożyczki w dokumencie ofertowym
Statyczne
Tekstowe/Liczbowe
Niepowtarzalny numer lub nazwa transakcji dotyczącej pożyczki w dokumencie ofertowym lub prospekcie emisyjnym, przypisany danej pożyczce w ramach transakcji lub puli.
Jednostka sponsorująca pożyczkę
Statyczne
Tekstowe/Liczbowe
Jednostka sponsorująca pożyczkę.
Data udzielenia pożyczki
Statyczne
Data
Pierwotna data udzielenia pożyczki.
Waluta pożyczki
Statyczne
Wykaz
Określenie waluty pożyczki.
Całkowite saldo pożyczki na dzień jej udzielenia
Statyczne
Liczbowe
Całkowite saldo kwoty pożyczki na dzień jej udzielenia, stanowiące 100 % pełnego instrumentu, tj. kwoty sekurytyzowanej i niesekurytyzowanej/posiadanej i nieposiadanej (w walucie pożyczki).
Pierwotny okres spłaty pożyczki
Statyczne
Liczbowe
Umowny okres spłaty (w miesiącach) na dzień udzielenia pożyczki.
Data rozpoczęcia amortyzacji
Statyczne
Data
Dzień, w którym rozpocznie się amortyzacja całej kwoty pożyczki (może to być dzień poprzedzający datę sekurytyzacji).
Kod wskaźnika stóp procentowych
Statyczne
Wykaz
Wskaźnik bieżącej stopy procentowej (stopa referencyjna, na podstawie której ustala się stopę procentową kredytu hipotecznego).
Pierwotna stopa procentowa pożyczki
Statyczne
Liczbowe
Łączna stopa procentowa pożyczki na dzień udzielenia pożyczki. Jeżeli istnieje wiele transz o różnych stopach procentowych, wówczas stosuje się średnią ważoną stopę.
Data pierwszej spłaty należnych odsetek
Statyczne
Data
Termin, w którym należało dokonać pierwszej spłaty odsetek naliczonych od pożyczki po dniu udzielenia pożyczki.
Państwo, w którym udzielono pożyczki
Statyczne
Wykaz
Państwo, w którym udzielono pożyczki.
Przeznaczenie pożyczki
Statyczne
Wykaz
Przeznaczenie pożyczki.
Zabezpieczenie w postaci kredytu hipotecznego
Statyczne
Y/N
Czy pożyczka jest zabezpieczona – kredytami hipotecznymi na nieruchomościach?
Statystyka dotycząca pożyczki na dzień sekurytyzacji
Wskaźnik zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia w odniesieniu do (pełnej) kwoty pożyczki na dzień sekurytyzacji
Statyczne
Liczbowe
Wskaźnik zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia w odniesieniu do (pełnej) kwoty pożyczki na dzień sekurytyzacji.
Współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem w odniesieniu do (pełnej) kwoty pożyczki na dzień sekurytyzacji
Statyczne
Liczbowe
Współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem w odniesieniu do (pełnej) kwoty pożyczki na dzień sekurytyzacji.
Wskaźnik zdolności spłaty odsetek na dzień sekurytyzacji (część A pożyczki)
Statyczne
Liczbowe
Obliczenie wskaźnika zdolności spłaty odsetek na dzień sekurytyzacji w odniesieniu do części A pożyczki na podstawie dokumentacji ofertowej.
Wskaźnik zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia na dzień sekurytyzacji (część A pożyczki)
Statyczne
Liczbowe
Obliczenie wskaźnika zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia na dzień sekurytyzacji dla pożyczki A na podstawie dokumentacji ofertowej.
Współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem na dzień sekurytyzacji (część A pożyczki)
Statyczne
Liczbowe
Współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem na dzień sekurytyzacji (współczynnik LTV) dla części A pożyczki na podstawie dokumentacji ofertowej.
Udostępnione saldo kwoty głównej na dzień sekurytyzacji
Statyczne
Liczbowe
Udostępnione saldo pełnej kwoty pożyczki, w tym wszelkie niewykorzystane kwoty, na dzień sekurytyzacji.
Rzeczywiste saldo kwoty głównej na dzień sekurytyzacji (pełna kwota pożyczki)
Statyczne
Liczbowe
Rzeczywiste saldo kwoty głównej pełnej kwoty pożyczki na dzień sekurytyzacji zgodnie z dokumentem ofertowym.
Okresowa spłata kwoty głównej i odsetek na dzień sekurytyzacji
Statyczne
Liczbowe
Planowana wysokość kwoty głównej i odsetek, których termin spłaty przypada w dniu kolejnej spłaty pożyczki, na dzień sekurytyzacji.
Stopa procentowa pożyczki na dzień sekurytyzacji
Statyczne
Liczbowe
Łączna stopa procentowa (np. LIBOR + marża), którą wykorzystuje się do obliczenia odsetek należnych od pożyczki na dzień sekurytyzacji.
Ranking opłat na dzień sekurytyzacji
Statyczne
Wykaz
Czy zabezpieczenie przyznane na sekurytyzacji jest zabezpieczeniem pierwszorzędnym?
Pozostały okres spłaty na dzień sekurytyzacji
Statyczne
Liczbowe
Pozostała liczba miesięcy (z wyłączeniem opcji przedłużenia) do terminu zapadalności pożyczki na dzień sekurytyzacji.
Pozostały okres amortyzacji pożyczki na dzień sekurytyzacji
Statyczne
Liczbowe
Liczba miesięcy pozostających do terminu zapadalności pożyczki w ramach amortyzacji. Jeżeli amortyzacja nie rozpoczęła się w dniu sekurytyzacji, okres spłaty pożyczki będzie krótszy niż pozostały okres na dzień sekurytyzacji.
Termin zapadalności pożyczki na dzień sekurytyzacji
Statyczne
Data
Termin zapadalności pożyczki określony w umowie pożyczki. Nie uwzględnia to jakiegokolwiek przedłużenia terminu zapadalności, który może być dopuszczony w ramach umowy pożyczki, ale początkowy termin zapadalności.
Rzeczywiste saldo kwoty głównej na dzień sekurytyzacji (część A pożyczki)
Statyczne
Liczbowe
Rzeczywiste saldo kwoty głównej części A pożyczki na dzień sekurytyzacji określone w dokumencie ofertowym.
Opcja przedłużenia
Dynamiczne
Y/N
Należy wskazać, czy istnieje opcja przedłużenia okresu spłaty pożyczki i przesunięcia terminu zapadalności.
Czas trwania opcji najkrótszego przedłużenia
Statyczne
Liczbowe
Czas trwania w miesiącach opcji najkrótszego przedłużenia dostępnego w odniesieniu do pożyczki.
Charakter opcji przedłużenia
Statyczne
Wykaz
Rodzaj opcji przedłużenia.
Szczegółowe informacje dotyczące zabezpieczenia
Liczba nieruchomości na dzień sekurytyzacji
Statyczne
Liczbowe
Liczba nieruchomości, które służą jako zabezpieczenie pożyczki na dzień sekurytyzacji.
Liczba nieruchomości na dzień graniczny puli
Dynamiczne
Liczbowe
Liczba nieruchomości, które służą jako zabezpieczenie pożyczki na dzień graniczny puli.
Nieruchomości stanowiące zabezpieczenie pożyczki na dzień sekurytyzacji
Statyczne
Tekstowe/Liczbowe
Należy wprowadzić niepowtarzalne identyfikatory nieruchomości (PC1) w przypadku nieruchomości stanowiących zabezpieczenie pożyczki na dzień sekurytyzacji.
Nieruchomości stanowiące zabezpieczenie pożyczki na dzień graniczny puli
Dynamiczne
Tekstowe/Liczbowe
Należy wprowadzić niepowtarzalne identyfikatory nieruchomości (PC1) dla nieruchomości stanowiących zabezpieczenie pożyczki w dniu będącym datą graniczną.
Szczegółowe informacje dotyczące warunków umów kredytowych
Metoda obliczania wskaźnika zdolności spłaty odsetek (pełna kwota pożyczki)
Statyczne
Wykaz
Proszę określić wymóg dotyczący obliczania wskaźnika zdolności spłaty odsetek w ramach umów finansowych dla pełnej kwoty pożyczki, implikowaną metodę obliczania.
Metoda obliczania wskaźnika zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia (pełna kwota pożyczki)
Statyczne
Wykaz
Proszę określić wymóg dotyczący obliczania wskaźnika zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia w ramach umów finansowych dla pełnej kwoty pożyczki, implikowaną metodę obliczania.
Metoda obliczania współczynnika pokrycia należności zabezpieczeniem (pełna kwota pożyczki)
Statyczne
Wykaz
Proszę określić wymóg dotyczący obliczania współczynnika pokrycia należności zabezpieczeniem dla umów finansowych na poziomie pełnej kwoty pożyczki, implikowaną metodę obliczania.
Inny kod umów finansowych (całość)
Statyczne
Wykaz
Jeżeli istnieje inny kod wymagany w odniesieniu do wymogu dotyczącego obliczania wskaźnika zdolności spłaty odsetek lub zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia w ramach umów finansowych dla pełnej kwoty pożyczki.
Metoda obliczania wskaźnika zdolności spłaty odsetek (część A pożyczki)
Statyczne
Wykaz
Proszę określić metodę obliczania wskaźnika zdolności spłaty odsetek dla części A pożyczki.
Metoda obliczania wskaźnika zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia (część A pożyczki)
Statyczne
Wykaz
Proszę określić metodę obliczania wskaźnika zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia dla części A pożyczki.
Metoda obliczania współczynnika pokrycia należności zabezpieczeniem (część A pożyczki)
Statyczne
Wykaz
Proszę określić metodę obliczania współczynnika pokrycia należności zabezpieczeniem dla części A pożyczki.
Statystyki dotyczące nieruchomości stanowiących zabezpieczenie na dzień sekurytyzacji
Przychód na dzień sekurytyzacji
Statyczne
Liczbowe
Łączny gwarantowany przychód ze wszystkich źródeł z tytułu nieruchomości opisanej w dokumencie ofertowym. Jeżeli istnieje wiele nieruchomości, należy zsumować wartości nieruchomości.
Koszty operacyjne na dzień sekurytyzacji
Statyczne
Liczbowe
Łączne gwarantowane koszty operacyjne związane z nieruchomościami opisanymi w dokumencie ofertowym. Do kosztów tych można zaliczyć podatki od nieruchomości, ubezpieczenie, koszty związane z zarządzaniem, użytkowaniem, eksploatacją i naprawami oraz bezpośrednie koszty związane z nieruchomością, jakie ponosi właściciel; wyklucza się natomiast wydatki kapitałowe i prowizje leasingowe.
Dochód netto z działalności operacyjnej na dzień sekurytyzacji
Statyczne
Liczbowe
Przychód pomniejszony o koszty operacyjne na dzień sekurytyzacji (pole „Przychód na dzień sekurytyzacji” minus „Koszty operacyjne na dzień sekurytyzacji”). Jeżeli istnieje wiele nieruchomości, należy zsumować wartości.
Wydatki kapitałowe na dzień sekurytyzacji
Statyczne
Liczbowe
Wydatki kapitałowe na dzień sekurytyzacji (zamiast napraw i kosztów eksploatacji), jeżeli określone w dokumencie ofertowym.
Przepływy pieniężne netto na dzień sekurytyzacji
Statyczne
Liczbowe
Dochód netto z działalności operacyjnej pomniejszony o wydatki kapitałowe na dzień sekurytyzacji (pole „Dochód netto z działalności operacyjnej na dzień sekurytyzacji” minus „Wydatki kapitałowe na dzień sekurytyzacji”).
Waluta stosowana w sprawozdaniu finansowym na dzień sekurytyzacji
Statyczne
Wykaz
Waluta stosowana we wstępnym sprawozdaniu finansowym dotyczącym pól „Przychód na dzień sekurytyzacji” – „Przepływy pieniężne netto na dzień sekurytyzacji”.
Wskaźnik zdolności spłaty odsetek/wskaźnik zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia na dzień sekurytyzacji
Statyczne
Wykaz
W jaki sposób oblicza się/stosuje się wskaźnik zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia, gdy pożyczka związana jest z wieloma nieruchomościami.
Wartość portfela nieruchomości na dzień sekurytyzacji
Statyczne
Liczbowe
Wycena nieruchomości zabezpieczających pożyczkę na dzień sekurytyzacji opisana w dokumencie ofertowym. Jeżeli istnieje wiele nieruchomości, należy zsumować wartości nieruchomości.
Waluta wykorzystana w wycenie portfela nieruchomości na dzień sekurytyzacji
Statyczne
Wykaz
Waluta wykorzystana w wycenie w polu „Wartość portfela nieruchomości na dzień sekurytyzacji”.
Termin wyceny na dzień sekurytyzacji
Statyczne
Data
Termin wyceny określono w odniesieniu do wartości ujawnionych w dokumencie ofertowym. W przypadku istnienia wielu nieruchomości i kilku terminów wyceny należy uwzględnić ostatni termin.
Całkowity możliwy dochód pomniejszony o straty wynikające z niewynajętych mieszkań na dzień sekurytyzacji
Statyczne
Liczbowe
Procent nadającej się do wynajęcia powierzchni z podpisaną umową najmu na dzień sekurytyzacji, jeżeli dane te ujawniono w dokumencie ofertowym (najemcy nie muszą zajmować nieruchomości, ale muszą opłacać czynsz). Jeżeli wiele nieruchomości korzysta ze średniej ważonej poprzez stosowanie obliczeń {Bieżący przypisany % (nieruchomość) × (wykorzystanie)} dla każdej nieruchomości.
Kwoty przechowywane na rachunku powierniczym na dzień sekurytyzacji
Statyczne
Liczbowe
Łączne saldo rachunków rezerwy na poziomie pożyczki, które legalnie obciążano, na dzień sekurytyzacji.
Zestawienie rachunków powierniczych
Statyczne
Y/N
Należy wpisać „Y”, jeżeli na rachunkach rezerwy przechowywane są jakiekolwiek płatności w celu pokrycia wyłącznie opłat za dzierżawę gruntu, kosztów związanych z ubezpieczeniem lub podatkami (z wykluczeniem kosztów związanych z eksploatacją i ulepszeniami, wydatków kapitałowych itd.) zgodnie z umową pożyczki, w przeciwnym wypadku wpisać „N”.
Zestawienie innych rezerw
Statyczne
Y/N
Czy na rachunkach rezerwy przechowywane są jakiekolwiek inne kwoty niż opłaty za użytkowanie gruntów, opłaty związane z podatkami i ubezpieczeniem zgodnie z warunkami umowy pożyczki, przeznaczone na ulepszenia dokonywane przez najemcę, prowizje leasingowe i podobne kwestie w odniesieniu do powiązanej nieruchomości lub w celu zapewnienia dodatkowego zabezpieczenia dla danej pożyczki?
Rachunek powierniczy prowadzony na wypadek zdarzenia inicjującego
Statyczne
Y/N
Czy w umowie pożyczki wymaga się założenia rachunków rezerwy w przypadku wystąpienia jakichkolwiek zdarzeń inicjujących?
Zdarzenie inicjujące wymagające założenia rachunku powierniczego
Statyczne
Wykaz
Rodzaj zdarzenia inicjującego.
Docelowe kwoty/rezerwy na rachunku powierniczym
Statyczne
Liczbowe
Docelowe kwoty/rezerwy na rachunku powierniczym.
Warunki udostępnienia rachunku powierniczego
Statyczne
Tekstowe
Warunki udostępnienia rachunku powierniczego.
Warunki dotyczące wykorzystania rezerw pieniężnych
Statyczne
Wykaz
Kiedy można wykorzystać rezerwy pieniężne?
Waluta rachunku powierniczego
Statyczne
Wykaz
Waluta płatności dokonywanych na rachunku powierniczym. Pola „Kwoty przechowywane na rachunku powierniczym na dzień sekurytyzacji” i „Docelowe kwoty/rezerwy na rachunku powierniczym”.
Szczegółowe informacje dotyczące grupowania pożyczek i pożyczek zastępczych
Pożyczki wzajemnie zabezpieczone
Statyczne
Y/N
Należy wskazać, czy dana pożyczka należy do pożyczek wzajemnie zabezpieczonych (np. pożyczki 1 i 44 są wzajemnie zabezpieczone tak jak pożyczki 4 i 47).
Pożyczka zastępcza
Dynamiczne
Y/N
Czy dana pożyczka stanowi pożyczkę zastępczą dla innej pożyczki na dzień następujący po dacie sekurytyzacji?
Data zastąpienia
Dynamiczne
Data
Jeżeli pożyczka została zastąpiona po dacie sekurytyzacji, należy podać dzień, w którym doszło do tego zastąpienia.
Dozwolona liczba dni karencji
Statyczne
Liczbowe
Liczba dni po terminie spłaty, w trakcie których pożyczkodawca nie będzie nakładał kar za opóźnienia w płatnościach ani nie zgłosi opóźnień w płatnościach.
Wskaźnik dodatkowego finansowania
Statyczne
Wykaz
Czy pełna kwota pożyczki obciążona korzystała z dodatkowego finansowania/była obciążona długiem typu mezzanine?
Szczegółowe informacje dotyczące stóp procentowych pożyczki (na dzień sekurytyzacji)
Rodzaj stopy procentowej
Statyczne
Wykaz
Rodzaj stopy procentowej stosowanej w odniesieniu do pożyczki.
Kod metody naliczania odsetek
Statyczne
Wykaz
Wzór dotyczący „dni” wykorzystywanych do obliczenia odsetek.
Zaległe odsetki
Statyczne
Y/N
Czy pożyczkobiorca zalega z odsetkami, które narosły od pożyczki?
Rodzaj amortyzacji części A pożyczki (o ile dotyczy)
Statyczne
Wykaz
Rodzaj amortyzacji części A pożyczki.
Szczegółowe informacje dotyczące amortyzacji pełnej kwoty pożyczki (na dzień sekurytyzacji)
Rodzaj amortyzacji pełnej kwoty pożyczki (o ile dotyczy)
Statyczne
Wykaz
Rodzaj amortyzacji pełnej kwoty pożyczki.
Dozwolone naliczanie odsetek
Statyczne
Y/N
Czy w dokumentacji dotyczącej pożyczki zezwala się na naliczanie i kapitalizację odsetek?
Data kończąca okres, w którym dokonywanie przedterminowych spłat było niedozwolone
Statyczne
Data
Data, po której pożyczkodawca zezwala na przedterminową spłatę pożyczki.
Data zakończenia obowiązywania warunków przedterminowej spłaty pożyczki
Statyczne
Data
Data, po której pożyczkodawca zezwala na przedterminową spłatę pożyczki bez konieczności uiszczenia opłaty za przedterminową spłatę ani spełnienia warunków przedterminowej spłaty pożyczki. Data, po której można przedterminowo spłacić pożyczkę bez konieczności spełnienia warunków przedterminowej spłaty.
Data zakończenia obowiązywania opłaty za przedterminową spłatę pożyczki
Statyczne
Data
Data, po której pożyczkodawca zezwala na przedterminową spłatę pożyczki bez konieczności spełnienia wymogu, jakim jest uiszczenie opłaty za przedterminową spłatę pożyczki.
Opis warunków przedterminowej spłaty pożyczki
Statyczne
Tekst/Liczba
Powinny odzwierciedlać informacje zawarte w dokumencie ofertowym. Na przykład jeżeli zgodnie z warunkami przedterminowej spłaty pożyczki w pierwszym roku opłata wynosi 1 %, w drugim 0,5 %, zaś w trzecim 0,25 % pożyczki, w dokumencie ofertowym może to wyglądać następująco: 1 % (12), 0,5 % (24), 0,25 % (36).
Czy brak płatności w odniesieniu do roszczeń pierwszorzędnych stanowi niewykonanie zobowiązania z tytułu pożyczki?
Statyczne
Y/N
Czy brak płatności w odniesieniu do roszczeń pierwszorzędnych stanowi niewykonanie zobowiązania z tytułu pożyczki?
Czy brak płatności w odniesieniu do pożyczek o równej wartości stanowi niewykonanie zobowiązania finansowego z tytułu nieruchomości?
Statyczne
Y/N
Czy brak płatności w odniesieniu do pożyczek o równej wartości stanowi niewykonanie zobowiązania finansowego z tytułu nieruchomości?
Szczegółowe informacje dotyczące zabezpieczenia pożyczki (na dzień sekurytyzacji)
Pułap oprocentowania w okresie trwania pożyczki
Statyczne
Liczbowe
Maksymalny poziom stopy procentowej, jaką pożyczkobiorca musi płacić od pożyczki ze zmiennym oprocentowaniem zgodnie z warunkami umowy pożyczki.
Dolny limit oprocentowania w okresie trwania pożyczki
Statyczne
Liczbowe
Minimalny poziom stopy procentowej, jaką pożyczkobiorca musi płacić od pożyczki ze zmiennym oprocentowaniem zgodnie z warunkami umowy pożyczki.
Rodzaj swapu pożyczki
Statyczne
Wykaz
Należy opisać rodzaj stosowanego swapu pożyczki.
Dostawca swapu pożyczki
Dynamiczne
Tekstowe
Nazwa dostawcy swapu pożyczki.
Rodzaj swapu stopy procentowej pożyczki
Statyczne
Wykaz
Należy opisać rodzaj swapu stopy procentowej, który ma zastosowanie do pożyczki.
Rodzaj swapu walutowego pożyczki
Statyczne
Wykaz
Należy opisać rodzaj swapu walutowego.
Kurs walutowy dla swapu pożyczki
Statyczne
Liczbowe
Kurs walutowy ustalony dla swapu walutowego pożyczki.
Data uruchomienia swapu pożyczki
Statyczne
Data
Data uruchomienia swapu pożyczki.
Data zakończenia swapu pożyczki
Statyczne
Data
Data zakończenia swapu pożyczki.
Zobowiązanie pożyczkobiorcy do zapłacenia kosztów zerwania swapu pożyczki
Statyczne
Wykaz
Zakres, w jakim pożyczkobiorca jest zobowiązany do zapłacenia kosztów zerwania dostawcy swapu pożyczki.
Szczegółowe informacje dotyczące aktualizacji oprocentowania pożyczki (na dzień sekurytyzacji)
Częstotliwość spłat
Statyczne
Wykaz
Częstotliwość spłat odsetek i kwoty głównej pożyczki zgodnie z oryginalną dokumentacją dotyczącą pożyczki.
Częstotliwość aktualizacji stopy procentowej
Statyczne
Wykaz
Częstotliwość, z jaką aktualizuje się stopę procentową zgodnie z oryginalną dokumentacją dotyczącą pożyczki.
Częstotliwość aktualizacji płatności
Statyczne
Wykaz
Częstotliwość, z jaką aktualizuje się spłatę kwoty głównej i odsetek zgodnie z oryginalną dokumentacją dotyczącą pożyczki.
Historyczny wskaźnik wyrażony w dniach
Statyczne
Liczbowe
Na ile dni przed datą spłaty odsetek wyznaczono stopę procentową (np. Euribor wyznaczony na dwa dni przed datą spłaty odsetek).
Data wyznaczenia wskaźnika
Statyczne
Data
Jeżeli w umowie pożyczki zawarto konkretne terminy ustalenia wskaźnika, należy wprowadzić następną datę wyznaczenia wskaźnika.
Szczegółowe informacje na temat konsorcjum kredytowego i udziału w tym konsorcjum
Struktura pożyczki
Statyczne
Wykaz
Należy skorzystać z kodu struktury pożyczki w celu opisania struktury mającej zastosowanie do danej pożyczki, np. pełna kwota pożyczki, podział na części A/B, kredyt konsorcjalny.
Kredyt konsorcjalny
Statyczne
Y/N
Czy pożyczka jest częścią kredytu konsorcjalnego?
Procentowy udział łącznego sekurytyzowanego instrumentu pożyczkowego
Statyczne
Liczbowe
Procentowy udział łącznej pożyczki objętej sekurytyzacją na dzień sekurytyzacji.
Prawa jednostki dominującej do podejmowania istotnych decyzji
Statyczne
Y/N
Czy właściciel jakiegokolwiek udziału inny niż emitent ma prawo do podejmowania ważnych decyzji?
Bank korespondent ds. kredytów konsorcjalnych
Statyczne
Tekstowe
Bank korespondent.
Różne szczegółowe informacje dotyczące pożyczek
Środek zaradczy w przypadku naruszenia postanowień umowy finansowej
Statyczne
Wykaz
Środek zaradczy w przypadku naruszenia postanowień umowy finansowej.
Jednostka inicjująca pożyczkę
Statyczne
Tekstowe
Nazwa inicjatora/pożyczkodawcy, który sprzedał pożyczkę emitentowi. Nazwa podmiotu ponoszącego ostateczną odpowiedzialność za oświadczenia i gwarancje pożyczki.
Kary związane z przedstawianiem informacji finansowych
Statyczne
Wykaz
Wskaźnik kar nakładanych na pożyczkobiorcę, w przypadku gdy nie przedstawi on informacji finansowych (sprawozdanie z działalności, harmonogram itd.) wymaganych na potrzeby dokumentów w sprawie pożyczki.
Regres pożyczki
Statyczne
Y/N
Czy istnieje możliwość odwołania się do innej strony (np. gwaranta), w przypadku gdy pożyczkobiorca nie wywiąże się z zobowiązania w ramach umowy pożyczki?
Kod zaokrąglania
Statyczne
Wykaz
Metoda zaokrąglania stopy procentowej.
Przyrost zaokrąglania
Statyczne
Liczbowe
Przyrostowy procent, zgodnie z którym należy zaokrąglić wskaźnik stopy procentowej podczas ustalania stopy procentowej określonej w umowie pożyczki.
Nazwa specjalnej jednostki obsługującej na dzień sekurytyzacji
Statyczne
Tekstowe
Nazwa specjalnej jednostki obsługującej na dzień sekurytyzacji.
Standard obsługi
Statyczne
Wykaz
Standard obsługi (wybór). Czy jednostka obsługująca pożyczkę obsługuje pełną kwotę pożyczki (zarówno część A, jak i część B), czy tylko część A lub B?
Szczegółowe informacje dotyczące terminu płatności
Termin spłaty pożyczki
Dynamiczne
Data
Termin, w którym emitentowi wypłacana jest kwota główna i odsetki, zazwyczaj jest to termin spłaty odsetek od pożyczki.
Termin zapłaty
Dynamiczne
Data
Data, z którą dokonano spłaty wszystkich płatności w całości bez żadnych niedoborów. W przypadku pożyczki niezagrożonej będzie to termin spłaty pożyczki poprzedzający bezpośrednio datę wprowadzoną w polu „Termin spłaty pożyczki”.
Termin aktualizacji wskaźnika stopy procentowej
Dynamiczne
Data
W przypadku pożyczek o zmiennym oprocentowaniu kolejny termin, w którym nastąpi zmiana stopy procentowej. W przypadku pożyczek o stałym oprocentowaniu należy wprowadzić kolejny termin spłaty odsetek.
Termin kolejnej korekty płatności
Dynamiczne
Data
W przypadku pożyczek o zmiennym oprocentowaniu kolejny termin, w którym nastąpi zmiana planowanej kwoty głównej lub odsetek. W przypadku pożyczek o stałym oprocentowaniu należy wprowadzić kolejny termin spłaty.
Termin zapadalności pożyczki
Dynamiczne
Data
Aktualny termin zapadalności pożyczki określony w umowie pożyczki. W tym przypadku nie uwzględnia się żadnych zatwierdzonych przedłużeń terminu zapadalności, które mogą być dozwolone w ramach umowy pożyczki.
Termin kolejnej spłaty pożyczki
Dynamiczne
Data
Termin kolejnej spłaty pożyczki.
Szczegółowe informacje dotyczące oprocentowania
Bieżący wskaźnik stopy procentowej (pełna kwota pożyczki)
Dynamiczne
Liczbowe
Wskaźnik stopy procentowej wykorzystywany w celu określenia bieżącej stopy procentowej pełnej kwoty pożyczki. Stopa procentowa (przed naliczeniem marży) wykorzystywana w celu obliczenia odsetek spłacanych na dzień spłaty (pełnej) kwoty pożyczki w polu „Termin spłaty pożyczki”.
Bieżąca wysokość marży (pełna kwota pożyczki)
Dynamiczne
Liczbowe
Marża wykorzystywana w celu określenia bieżącej stopy procentowej pełnej kwoty pożyczki. Marża wykorzystywana w celu obliczenia odsetek spłacanych na dzień spłaty (pełnej) kwoty pożyczki w polu „Termin spłaty pożyczki”.
Bieżąca stopa procentowa (pełna kwota pożyczki)
Dynamiczne
Liczbowe
Łączna stopa procentowa wykorzystywana w celu obliczenia odsetek spłacanych w dniu spłaty (pełnej) kwoty pożyczki w polu „Termin spłaty pożyczki” (suma pola „Bieżący wskaźnik stopa procentowej (pełna kwota pożyczki)” i „Bieżąca wysokość marży (pełna kwota pożyczki)” w przypadku pożyczek o zmiennym oprocentowaniu).
Bieżąca stopa procentowa (część A pożyczki)
Dynamiczne
Liczbowe
Roczna stopa brutto wykorzystywana do obliczenia planowanych odsetek na bieżący okres od części A pożyczki.
Kolejny wskaźnik stopy procentowej (pełna kwota pożyczki)
Dynamiczne
Liczbowe
Wskaźnik stopy procentowej na kolejny okres wykorzystywany w celu określenia bieżącej stopy procentowej pełnej kwoty pożyczki. Stopa procentowa (przed naliczeniem marży) wykorzystywana do obliczenia odsetek spłacanych na podstawie rzeczywistego końcowego salda pożyczki (pełna kwota pożyczki) „Rzeczywiste końcowe saldo pożyczki (pełna kwota pożyczki)”.
Bieżący współczynnik niewykonania zobowiązania (pełna kwota pożyczki)
Dynamiczne
Liczbowe
Łączne odsetki wykorzystywane do obliczenia odsetek od pożyczki przeterminowanej spłacanych w dniu spłaty pożyczki w polu „Termin spłaty pożyczki”.
Szczegółowe informacje dotyczące kwoty głównej
Bieżące początkowe saldo otwarcia (pełna kwota pożyczki)
Dynamiczne
Liczbowe
Saldo należności na początku bieżącego okresu. Saldo należności pożyczki na początku okresu spłaty odsetek wykorzystywane do obliczenia odsetek podlegających spłacie w dniu spłaty pożyczki w polu „Termin spłaty pożyczki”.
Planowana kwota główna (pełna kwota pożyczki)
Dynamiczne
Liczbowe
Przewidziana kwota główna spłacana od pożyczki za bieżący okres. Kwota główna płacona emitentowi w dniu spłaty pożyczki w polu „Termin spłaty pożyczki”, np. amortyzacja pożyczki, bez uwzględniania przedterminowych spłat.
Bieżące przewidziane saldo końcowe (pełna kwota pożyczki)
Dynamiczne
Liczbowe
Przewidziane saldo kwoty głównej pożyczki pozostające do zapłaty pod koniec bieżącego okresu po amortyzacji pożyczki, ale poprzedzające wszelkie przedterminowe spłaty. Saldo kwoty głównej pożyczki pozostające do zapłaty po dokonaniu planowanej spłaty kwoty głównej, ale przed jakąkolwiek przedterminową spłatą (pole „Bieżące początkowe saldo otwarcia (pełna kwota pożyczki)” minus „Planowana kwota główna (pełna kwota pożyczki)”).
Nieplanowane spłaty kwoty głównej (pełna kwota pożyczki)
Dynamiczne
Liczbowe
Nieplanowane spłaty kwoty głównej otrzymane w bieżącym okresie. Inne spłaty kwoty głównej otrzymane podczas okresu spłaty odsetek, które zostaną wykorzystane do spłacenia pożyczki. Może to dotyczyć przychodów ze sprzedaży, dobrowolnych przedterminowych spłat lub kwot związanych z likwidacją.
Inne korekty kwoty głównej (pełna kwota pożyczki)
Dynamiczne
Liczbowe
Nieplanowane korekty kwoty głównej za okres spłaty odsetek, niepowiązane z przepływem środków pieniężnych. Dowolne inne kwoty, które spowodowałyby zmniejszenie lub zwiększenie salda pożyczki w bieżącym okresie, a których nie uznaje się za nieplanowane spłaty kwoty głównej i które nie są przewidzianą kwotą główną.
Rzeczywista spłacona kwota główna
Dynamiczne
Liczbowe
Rzeczywista spłacona kwota główna w ostatnim dniu spłaty odsetek.
Rzeczywiste końcowe saldo pożyczki (pełna kwota pożyczki)
Dynamiczne
Liczbowe
Rzeczywiste saldo kwoty głównej pozostające do spłaty na koniec bieżącego okresu. Rzeczywiste saldo pożyczki pozostające do spłaty za kolejny okres spłaty odsetek po wszystkich spłatach kwoty głównej.
Bieżące saldo początkowe (część A pożyczki)
Dynamiczne
Liczbowe
Saldo należności (część A pożyczki) na początku bieżącego okresu. Saldo należności części A pożyczki na początku okresu spłaty odsetek wykorzystywane do obliczenia odsetek spłacanych w dniu spłaty pożyczki.
Łączne spłaty kwoty głównej (część A pożyczki)
Dynamiczne
Liczbowe
Wszystkie spłaty kwoty głównej (część A pożyczki) otrzymane w bieżącym okresie. Spłata kwoty głównej części A pożyczki spłacana emitentowi w dniu spłaty pożyczki w polu „Termin spłaty pożyczki”, np. amortyzacja pożyczki, bez uwzględniania przedterminowych spłat.
Rzeczywiste saldo końcowe pożyczki (część A pożyczki)
Dynamiczne
Liczbowe
Rzeczywiste saldo kwoty głównej pozostające do spłaty (część A pożyczki) na koniec bieżącego okresu. Saldo kwoty głównej części A pożyczki pozostające do spłaty po dokonaniu planowanej spłaty kwoty głównej.
Niewykorzystane przyznane saldo instrumentu pożyczki (pełna kwota pożyczki)
Dynamiczne
Liczbowe
Łączna pozostała część pełnej kwoty pożyczki (dług uprzywilejowany)/niewykorzystane saldo na koniec okresu. Łączna pozostała część pełnej kwoty pożyczki (dług uprzywilejowany) na koniec terminu spłaty odsetek, którą pożyczkobiorca nadal może wykorzystać.
Szczegółowe informacje dotyczące odsetek
Planowana należna kwota odsetek (pełna kwota pożyczki)
Dynamiczne
Liczbowe
Odsetki brutto od pełnej kwoty pożyczki za dany okres, przy założeniu braku spłat w bieżącym okresie. Łączne odsetki spłacane w terminie spłaty pożyczki, przy założeniu braku przedterminowych spłat w okresie spłaty odsetek. Odsetki należy określać na podstawie stopy bazowej zgodnie z umową pożyczki.
Nadwyżka/niedobór przedterminowych spłat odsetek
Dynamiczne
Liczbowe
Niedobór lub nadwyżka rzeczywistych spłat odsetek w stosunku do planowanych spłat odsetek za bieżący okres, które nie są związane z niewykonaniem zobowiązania. Wyniki przedterminowych spłat otrzymanych w terminie innym niż planowany termin spłaty.
Inne korekty odsetek
Dynamiczne
Liczbowe
Pole powiązane z innymi korektami kwoty głównej (pole „Inne korekty kwoty głównej (pełna kwota pożyczki)”), w którym przedstawia się nieplanowane korekty odsetek w powiązanym okresie spłat.
Negatywna amortyzacja
Dynamiczne
Liczbowe
Negatywna amortyzacja/odroczone odsetki/odsetki skapitalizowane bez ponoszenia kary.
Rzeczywiste spłacone odsetki (pełna kwota pożyczki)
Dynamiczne
Liczbowe
Rzeczywista kwota odsetek od pełnej kwoty pożyczki spłacona w bieżącym okresie. Łączna kwota odsetek spłacanych przez pożyczkobiorcę w okresie naliczania odsetek lub w terminie spłaty pożyczki.
Rzeczywiste spłacone odsetki (część A pożyczki)
Dynamiczne
Liczbowe
Łączna kwota odsetek spłaconych od części A pożyczki w okresie naliczania odsetek lub w terminie spłaty pożyczki.
Rzeczywiste odsetki od pożyczki przeterminowanej
Dynamiczne
Liczbowe
Rzeczywiste odsetki od pożyczki przeterminowanej dla pełnej kwoty pożyczki, spłacone w bieżącym okresie. Łączna kwota odsetek od pożyczki przeterminowanej spłacona przez pożyczkobiorcę w okresie naliczania odsetek lub w dniu spłaty pożyczki.
Odroczone odsetki(pełna kwota pożyczki)
Dynamiczne
Liczbowe
Odroczone odsetki od zadłużenia przeterminowanego od pełnej kwoty pożyczki. Odsetki z odroczonym terminem spłaty to kwota, o którą kwota odsetek, które pożyczkobiorca jest zobowiązany zapłacić z tytułu kredytu hipotecznego, jest niższa od kwoty narosłych odsetek od salda kwoty głównej pozostającego do spłaty.
Odsetki skapitalizowane (pełna kwota pożyczki)
Dynamiczne
Liczbowe
Odsetki skapitalizowane od pełnej kwoty pożyczki. Odsetki skapitalizowane mają miejsce, w przypadku gdy odsetki dodaje się do salda pożyczki pod koniec okresu spłaty odsetek zgodnie z umową pożyczki.
Szczegółowe informacje dotyczące kwoty głównej i odsetek
Łączna należna planowana kwota główna i odsetki (pełna kwota pożyczki)
Dynamiczne
Liczbowe
Planowana należna spłata kwoty głównej i odsetek od pożyczki płacona emitentowi za bieżący okres (pełna kwota pożyczki). Łączną planowaną kwotę główną i odsetki spłacane w terminie spłaty pożyczki (suma pól „Planowana należna kwota główna (pełna kwota pożyczki)” i „Planowana należna kwota odsetek (pełna kwota pożyczki)”) można wykorzystać do obliczenia wskaźnika zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia.
Łączne niedobory w spłatach kwoty głównej i odsetek pozostających do spłaty (pełna kwota pożyczki)
Dynamiczne
Liczbowe
Skumulowana kwota główna i kwoty odsetek od pożyczki pozostające do spłaty na koniec bieżącego okresu. Skumulowana kwota niespłaconej kwoty głównej i odsetek w dniu spłaty pożyczki.
Łączne inne kwoty pozostające do spłaty
Dynamiczne
Liczbowe
Skumulowane kwoty związane z pożyczką pozostające do spłaty (np. składka ubezpieczeniowa, opłaty za użytkowanie gruntów, wydatki kapitałowe) pod koniec bieżącego okresu, które zostały wydane przez emitenta/jednostkę obsługującą. Skumulowana kwota zaliczek związanych z ochroną nieruchomości lub inne sumy wypłacone tytułem zaliczki przez jednostkę obsługującą lub emitenta, które nie zostały jeszcze zwrócone przez pożyczkobiorcę.
Skumulowana kwota pozostająca do spłaty
Dynamiczne
Liczbowe
Suma pól „Łączne niedobory w spłatach kwoty głównej i odsetek pozostających do spłaty (pełna kwota pożyczki)” i „Łączne inne kwoty pozostające do spłaty”.
Wystąpienie zdarzenia inicjującego amortyzację
Dynamiczne
Y/N
Czy wystąpiło zdarzenie inicjujące amortyzację?
Bieżący rodzaj amortyzacji
Dynamiczne
Wykaz
Rodzaj amortyzacji stosowany w odniesieniu do części A pożyczki.
Łączna spłata planowanej kwoty głównej i odsetek (część A pożyczki)
Dynamiczne
Liczbowe
Planowana spłata kwoty głównej i odsetek należnych od części A pożyczki dla emitenta za bieżący okres.
Najnowsze szczegółowe informacje finansowe od początku roku do danego dnia
Naruszenie obowiązku sprawozdawczego przez pożyczkobiorcę
Dynamiczne
Y/N
Czy pożyczkobiorca nie wywiązuje się z obowiązku składania sprawozdań jednostce obsługującej pożyczkę lub pożyczkodawcy?
Ostatni przychód
Dynamiczne
Liczbowe
Łączny przychód za okres objęty ostatnim sprawozdaniem finansowym (tj. okres od początku roku do danego dnia lub okres 12 miesięcy) z tytułu wszystkich nieruchomości.
Najnowszy współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem (pełna kwota pożyczki)
Dynamiczne
Liczbowe
Najnowszy współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem (współczynnik LTV) dla (pełnej) kwoty pożyczki określony na podstawie dokumentacji dotyczącej pożyczki.
Najnowszy wskaźnik zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia (pełna kwota pożyczki)
Dynamiczne
Liczbowe
Najnowszy wskaźnik zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia dla (pełnej) kwoty pożyczki określony na podstawie dokumentacji dotyczącej pożyczki.
Najnowszy wskaźnik zdolności spłaty odsetek (pełna kwota pożyczki)
Dynamiczne
Liczbowe
Najnowszy wskaźnik zdolności spłaty odsetek dla (pełnej) kwoty pożyczki określony na podstawie dokumentacji dotyczącej pożyczki.
Najnowszy wskaźnik zdolności spłaty odsetek (część A pożyczki)
Dynamiczne
Liczbowe
Najnowszy wskaźnik zdolności spłaty odsetek dla części A pożyczki określony na podstawie dokumentacji ofertowej.
Najnowszy wskaźnik zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia (część A pożyczki)
Dynamiczne
Liczbowe
Najnowszy wskaźnik zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia dla części A pożyczki na podstawie dokumentacji ofertowej.
Najnowszy współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem (część A pożyczki)
Dynamiczne
Liczbowe
Najnowszy współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem (współczynnik LTV) dla części A pożyczki określony na podstawie dokumentacji ofertowej.
Szczegółowe informacje dotyczące rachunku rezerwy i rachunku powierniczego
Łączne saldo rachunku rezerwy
Dynamiczne
Liczbowe
Łączne saldo rachunków rezerwy na poziomie pożyczki w terminie spłaty pożyczki. Obejmuje koszty utrzymania i napraw oraz koszty środowiskowe itd. (z wykluczeniem rezerw przeznaczonych na podatki i ubezpieczenie, łącznie z prowizjami leasingowymi wykorzystywanymi jako rezerwy). Należy wypełnić, jeżeli w polu „Zestawienie innych rezerw” w planie pożyczki umieszczono „Y”.
Wystąpienie zdarzenia inicjującego utworzenie rachunku powierniczego
Dynamiczne
Y/N
Należy wpisać „Y”, jeżeli nastąpiło zdarzenie, które spowodowało ustanowienie rachunków rezerwy. Należy wpisać „N”, jeżeli gromadzenie płatności jest normalnym warunkiem umowy pożyczki.
Kwoty dodane do rachunków powierniczych w bieżącym okresie
Dynamiczne
Liczbowe
Kwota dodana do dowolnego rachunku powierniczego lub rachunku rezerwy w bieżącym okresie.
Waluta salda rachunku rezerwy
Dynamiczne
Wykaz
Określenie waluty rachunku rezerwy.
Waluta rachunku powierniczego
Statyczne
Wykaz
Określenie waluty rachunku powierniczego.
Szczegółowe informacje dotyczące likwidacji i przedterminowych spłat
Data likwidacji/przedterminowej spłaty
Dynamiczne
Data
Data otrzymania nieplanowanych spłat kwoty głównej lub przychodów z likwidacji.
Kod likwidacji/przedterminowej spłaty
Dynamiczne
Wykaz
Kod przypisany do wszelkich nieplanowanych spłat kwoty głównej lub przychodów z likwidacji otrzymanych w okresie spłaty.
Szczegółowe informacje dotyczące zabezpieczenia na poziomie pożyczkobiorcy
Nazwa dostawcy swapu pożyczki (poziom pożyczkobiorcy)
Dynamiczne
Tekstowe
Nazwa dostawcy swapu pożyczki, jeżeli pożyczkobiorca posiada bezpośrednią umowę z kontrahentem swapu.
Rzeczywiste ratingi dostawcy swapu pożyczki (poziom pożyczkobiorcy)
Dynamiczne
Tekstowe/Liczbowe
Należy określić ratingi kontrahenta swapu na dzień spłaty pożyczki.
Zdarzenie powodujące całkowite lub częściowe wypowiedzenie swapu pożyczki za bieżący okres (poziom pożyczkobiorcy)
Dynamiczne
Wykaz
Jeżeli w bieżącym okresie doszło do wypowiedzenia swapu pożyczki, należy podać przyczynę.
Okresowa płatność netto należna dostawcy swapu pożyczki (poziom pożyczkobiorcy)
Dynamiczne
Liczbowe
Kwota płatności przekazywanej kontrahentowi swapu przez pożyczkobiorcę w dniu spłaty pożyczki zgodnie z umową swap.
Okresowa płatność netto należna od dostawcy swapu pożyczki (poziom pożyczkobiorcy)
Dynamiczne
Liczbowe
Kwota płatności przekazywanej pożyczkobiorcy przez kontrahenta swapu w dniu spłaty pożyczki zgodnie z umową swap.
Koszty związane z wypowiedzeniem należne dostawcy swapu pożyczki
Dynamiczne
Liczbowe
Kwota dowolnej płatności, jaką pożyczkobiorca musi zapłacić kontrahentowi swapu za częściowe lub całkowite wypowiedzenie umowy swap.
Brak spłaty kosztów związanych z wypowiedzeniem swapu pożyczki
Dynamiczne
Liczbowe
Kwota każdej ewentualnej niedokonanej spłaty, kosztów związanych z wypowiedzeniem wynikających z całkowitego lub częściowego wypowiedzenia umowy swap, płaconych przez pożyczkobiorcę.
Koszty wypowiedzenia należne od kontrahenta swapu pożyczki
Dynamiczne
Liczbowe
Kwota wszelkich zysków płacona pożyczkobiorcy przez kontrahenta swapu w związku z całościowym lub częściowym wypowiedzeniem.
Data kolejnej aktualizacji swapu pożyczki
Dynamiczne
Data
Termin kolejnej aktualizacji swapu pożyczki.
Szczegółowe informacje dotyczące swapu na poziomie pożyczki
Dynamiczne
Tekstowe
Szczegółowe informacje dotyczące swapu.
Szczegółowe informacje dotyczące statusu zaległej pożyczki
Status nieruchomości
Dynamiczne
Wykaz
Status nieruchomości.
Status pożyczki
Dynamiczne
Wykaz
Status pożyczki (tj. bieżący, brak spłat itd.). Jeżeli do pożyczki przypisanych jest wiele kodów statusu, do jednostki obsługującej należy wybór zgłaszanego kodu.
Data rozpoczęcia postępowania egzekucyjnego
Dynamiczne
Data
Data wszczęcia postępowania w sprawie przejęcia lub postępowania administracyjnego lub alternatywnego postępowania egzekucyjnego przeciwko pożyczkobiorcy lub uzgodnionego z pożyczkobiorcą.
Kod strategii układu
Dynamiczne
Wykaz
Strategia układu.
Spodziewane terminy odzyskania należności
Dynamiczne
Liczbowe
Spodziewane terminy windykacji w miesiącach.
Niewypłacalność
Dynamiczne
Y/N
Status niewypłacalności pożyczki (w przypadku niewypłacalności zaznaczyć „Y”, w przeciwnym razie „N”).
Data niewypłacalności
Dynamiczne
Data
Data niewypłacalności.
Data wejścia w posiadanie nieruchomości
Dynamiczne
Data
Data uzyskania tytułu prawnego (lub alternatywnej formy skutecznej kontroli i zdolności do rozporządzania) do nieruchomości stanowiącej zabezpieczenie.
Przychody netto otrzymane z likwidacji
Dynamiczne
Liczbowe
Przychody netto otrzymane z likwidacji wykorzystywane w celu określenia strat po stronie emitenta zgodnie z dokumentami dotyczącymi transakcji. Kwota przychodów netto otrzymanych ze sprzedaży, która pozwoli określić ewentualne straty lub braki w związku z pożyczką.
Koszt likwidacji
Dynamiczne
Liczbowe
Koszty związane z likwidacją kompensowane z innych aktywów emitenta w celu określenia strat zgodnie z dokumentami dotyczącymi transakcji. Kwota wszelkich kosztów likwidacji, która zostanie wypłacona z przychodów netto ze sprzedaży w celu określenia, czy wystąpią jakiekolwiek straty.
Odnotowana strata z sekurytyzacji
Dynamiczne
Liczbowe
Saldo należności pożyczki (plus koszty likwidacji) pomniejszone o otrzymany przychód netto z likwidacji. Kwota wszelkich strat po stronie emitenta po odjęciu kosztów likwidacji z przychodów netto ze sprzedaży.
Liczba miesięcy zalegania
Dynamiczne
Liczbowe
Liczba miesięcy zalegania ze spłatą pożyczki na koniec bieżącego okresu zgodnie z definicją emitenta.
Kwota zaległa
Dynamiczne
Liczbowe
Całkowita zaległa kwota przed uwzględnieniem przychodów ze sprzedaży i odzyskanych należności.
Skumulowane odzyskane należności
Dynamiczne
Liczbowe
Łączne odzyskane należności w tym wszystkie przychody ze sprzedaży.
Status specjalnej obsługi
Dynamiczne
Y/N
Czy pożyczka została objęta specjalną obsługą na dzień spłaty pożyczki?
Data niewykonania zobowiązania
Dynamiczne
Data
Data pożyczki, w stosunku do której zobowiązanie nie zostało wykonane.
Waluta likwidacji
Dynamiczne
Wykaz
Określenie waluty likwidacji.
Waluta strat
Dynamiczne
Wykaz
Określenie waluty strat.
Waluta zaległości
Dynamiczne
Wykaz
Określenie waluty zaległości.
Szczegółowe informacje dotyczące modyfikacji pożyczki
Zgoda obligatariusza
Dynamiczne
Y/N
Czy potrzebna jest zgoda obligatariusza na przeprowadzenie restrukturyzacji?
Planowane posiedzenie obligatariuszy
Dynamiczne
Data
Na kiedy zaplanowano kolejne posiedzenie obligatariuszy?
Data ostatniej sprzedaży pożyczki
Dynamiczne
Data
Data sprzedaży pożyczki emitentowi, jeżeli pożyczka była częścią pierwotnej sekurytyzacji, wówczas należy podać datę sekurytyzacji.
Data włączenia ostatniej nieruchomości do sekurytyzacji
Dynamiczne
Data
Data włączenia ostatniej lub ostatnich nieruchomości do przedmiotowej sekurytyzacji. Jeżeli jakieś nieruchomości zostały zastąpione, należy podać dzień, w którym doszło do ostatniego zastąpienia. Jeżeli nieruchomości były częścią pierwotnej transakcji, należy podać datę sekurytyzacji.
Data przejęcia
Dynamiczne
Data
Data dokonania przeniesienia/konwersji wierzytelności lub przejęcia przez nowego pożyczkobiorcę.
Data obniżenia kwoty wyceny
Dynamiczne
Data
Data obliczenia i zatwierdzenia obniżonej kwoty wyceny (wstępne lub zaktualizowane obliczenia na dany dzień).
Data ostatniej modyfikacji
Dynamiczne
Data
Data wejścia w życie ostatniej modyfikacji pożyczki.
Kod modyfikacji
Dynamiczne
Wykaz
Rodzaj modyfikacji.
Zmodyfikowana stawka płatności
Dynamiczne
Liczbowe
Jeżeli pożyczka została przekształcona (prawdopodobnie podczas procesu układu), a harmonogram amortyzacji zmieniony, wówczas należy podać nową kwotę, wyrażoną jako procent salda pożyczki.
Zmodyfikowana stopa procentowa pożyczki
Dynamiczne
Liczbowe
Jeżeli pożyczka została przekształcona (prawdopodobnie podczas procesu układu), a stopa procentowa/marża zmieniona, wówczas należy podać nową stopę.
Szczegółowe informacje dotyczące specjalnej obsługi
Lista zagrożeń jednostki obsługującej
Dynamiczne
Data
Data wyznaczająca umieszczenie pożyczki na liście zagrożeń. Jeżeli pożyczkę usunięto z listy zagrożeń w poprzednim okresie, a teraz ponownie ją na niej umieszczono, należy podać nową datę wprowadzenia.
Data ostatniego przeniesienia na specjalną jednostkę obsługującą
Dynamiczne
Data
Data przeniesienia pożyczki na specjalną jednostkę obsługującą po przeniesieniu obsługi. Uwaga: jeżeli pożyczka była wielokrotnie przenoszona, należy podać ostatnią datę przeniesienia na specjalną jednostkę obsługującą.
Data ostatniego zwrócenia do głównej jednostki obsługującej
Dynamiczne
Data
Dzień, w którym pożyczka stała się „skorygowanym kredytem hipotecznym”, tj. dzień, w którym specjalna jednostka obsługująca zwróciła pożyczkę do głównej jednostki obsługującej.
Stwierdzenie braku możliwości odzyskania
Dynamiczne
Y/N
Wskaźnik (Y/N) określający, czy jednostka obsługująca/specjalna jednostka obsługująca stwierdziła, iż nie odzyska wszystkich udzielonych zaliczek, a także całkowitego salda pożyczki pozostającego do spłaty oraz wszelkich innych kwot należnych z tytułu pożyczki z przychodów ze sprzedaży lub likwidacji nieruchomości lub pożyczki.
Data naruszenia warunków pożyczki
Dynamiczne
Data
Data naruszenia warunków pożyczki. Jeżeli doszło do wielu naruszeń, należy podać datę ostatniego naruszenia.
Data naprawienia naruszeń warunków pożyczki
Dynamiczne
Data
Data naprawienia naruszenia warunków pożyczki. Jeżeli doszło do wielu naruszeń, należy podać datę naprawienia ostatniego naruszenia.
Kod kryterium umieszczenia na liście zagrożeń
Dynamiczne
Wykaz
Kod listy zagrożeń jednostki obsługującej. Jeżeli zastosowanie ma wiele kryteriów, proszę podać kod największego zagrożenia.
Waluta opłat
Dynamiczne
Wykaz
Określenie waluty opłat.
Szczegółowe informacje dotyczące specjalnej jednostki obsługującej
Nazwa specjalnej jednostki obsługującej
Dynamiczne
Tekstowe
Nazwa specjalnej jednostki obsługującej.
Czy zmieniono specjalną jednostkę obsługującą?
Dynamiczne
Y/N
Czy od poprzedniego okresu sprawozdawczego zmieniono specjalną jednostkę obsługującą?
Pożyczkodawca innej rangi zaangażowany w postępowanie egzekucyjne
Dynamiczne
Y/N
Czy pożyczkodawca innej rangi jest zaangażowany w postępowanie egzekucyjne?
Szczegółowe informacje dotyczące statusu pożyczki przeterminowanej
Niewykonanie zobowiązania lub przejęcie
Dynamiczne
Y/N
Czy nastąpiło niewykonanie zobowiązania w spłacie pożyczki lub trwa procedura przejęcia?
Przyczyna niewykonania zobowiązania
Dynamiczne
Przyczyna niewykonania zobowiązania.
Naruszenie umowy/Inicjacja
Dynamiczne
Wykaz
Rodzaj naruszenia umowy/inicjacji.
Informacje dotyczące dyrektywy w sprawie wymogów kapitałowych
Należy określić, czy jednostka inicjująca przestrzegała jednej z czterech opcji utrzymania
Dynamiczne
Wykaz
Rodzaj utrzymania.
Utrzymane przez jednostkę inicjującą
Dynamiczne
Liczbowe
Interes gospodarczy netto utrzymany przez jednostkę inicjującą wyrażony w procentach zgodnie z art. 405 rozporządzenia (UE) nr 575/2013 w sprawie wymogów ostrożnościowych dla instytucji kredytowych i firm inwestycyjnych.
NIERUCHOMOŚĆ:
Nazwa pola
Statyczne/dynamiczne
Rodzaj danych
Definicja pola i kryteria
Szczegółowe informacje dotyczące zabezpieczenia nieruchomości
Identyfikator nieruchomości
Statyczne
Tekstowe/Liczbowe
Niepowtarzalny identyfikator przydzielony nieruchomości. Jeżeli istnieje wiele nieruchomości (takich jak apartamentowce), należy podać niepowtarzalny identyfikator, który określa je w sposób zbiorczy.
Grupowanie pożyczek wzajemnie zabezpieczonych nieruchomościami
Dynamiczne
Tekstowe/Liczbowe
Proszę podać odpowiednie identyfikatory pożyczek w dokumencie ofertowym, jeżeli jedna nieruchomość stanowi zabezpieczenie kilku pożyczek w ramach transakcji lub puli, a następnie proszę oddzielić identyfikatory przecinkami.
Nazwa nieruchomości
Statyczne
Tekstowe/Liczbowe
Nazwa nieruchomości, która służy jako zabezpieczenie pożyczki. Jeżeli istnieje wiele nieruchomości (takich jak apartamentowce), należy podać nazwę, która określa je w sposób zbiorczy.
Adres nieruchomości
Statyczne
Tekstowe/Liczbowe
Adres nieruchomości, która służy jako zabezpieczenie pożyczki.
Miejscowość, w której znajduje się nieruchomość
Statyczne
Tekstowe
Nazwa miasta, w którym znajduje się nieruchomość.
Kod pocztowy nieruchomości
Statyczne
Tekstowe/Liczbowe
Główny kod pocztowy nieruchomości. Należy podać co najmniej pierwsze dwa lub cztery znaki.
Państwo, w którym znajduje się nieruchomość
Statyczne
Wykaz
Państwo, w którym znajduje się nieruchomość.
Kod określający rodzaj nieruchomości
Statyczne
Wykaz
Odniesienie do rodzaju lub wykorzystania nieruchomości określone w sprawozdaniu z wyceny lub dokumentacji ofertowej.
Rok budowy
Statyczne
Data
Rok budowy nieruchomości zgodnie ze sprawozdaniem z wyceny lub dokumentacją ofertową.
Rok ostatniej modernizacji
Dynamiczne
Data
Rok ukończenia ostatniej ważniejszej modernizacji/nowej budowy na nieruchomości zgodnie ze sprawozdaniem z wyceny lub dokumentacją ofertową.
Powierzchnia netto w metrach kwadratowych netto na dzień sekurytyzacji
Dynamiczne
Liczbowe
Łączna nadająca się do wynajęcia powierzchnia netto nieruchomości w metrach kwadratowych, która służy jako zabezpieczenie pożyczki zgodnie z ostatnim sprawozdaniem z wyceny. W przypadku wielu nieruchomości należy podać sumę powierzchni.
Weryfikacja wewnętrznej powierzchni użytkowej netto
Dynamiczne
Y/N
Czy rzeczoznawca sprawdził wewnętrzną powierzchnię użytkową netto nieruchomości?
Liczba mieszkań/łóżek/pokoi
Statyczne
Liczbowe
W przypadku nieruchomości wielorodzinnych należy podać liczbę mieszkań, w przypadku pensjonatów/hoteli/szpitali – liczbę łóżek, w przypadku ośrodków kempingowych – liczbę pól kempingowych, w przypadku kwater – liczbę pokoi, w przypadku magazynów – liczbę pomieszczeń. W przypadku istnienia wielu nieruchomości tego samego rodzaju należy podać sumę wartości.
Status nieruchomości
Dynamiczne
Wykaz
Ostatni status pożyczki związanej z nieruchomością.
Forma tytułu nieruchomości
Statyczne
Wykaz
Odpowiednia forma tytułu nieruchomości. Najem gruntu, na którym pożyczkodawca posiada zwykle budynek lub jest zobowiązany do jego zbudowania, jak określono w umowie najmu.
Wygaśnięcie umowy najmu dotyczącej nieruchomości
Statyczne
Data
Należy podać najwcześniejszą datę wygaśnięcia umowy najmu.
Zobowiązanie z tytułu opłat za użytkowanie gruntów
Dynamiczne
Liczbowe
Jeżeli nieruchomość jest przedmiotem najmu, proszę podać bieżący roczny czynsz najmu należny wynajmującemu.
Data ostatniej wyceny
Dynamiczne
Data
Data ostatniej wyceny nieruchomości.
Ostatnia wycena
Dynamiczne
Liczbowe
Ostatnia wycena nieruchomości.
Podstawa ostatniej wyceny
Dynamiczne
Wykaz
Podstawa ostatniej wyceny.
Waluta opłat za użytkowanie gruntów
Dynamiczne
Wykaz
Waluta opłat za użytkowanie gruntów („Zobowiązanie z tytułu opłat za użytkowanie gruntów”).
Waluta ostatniej wyceny
Dynamiczne
Wykaz
Waluta ostatniej wyceny („Ostatnia wycena”).
Szczegółowe informacje dotyczące daty sekurytyzacji
Data włączenia nieruchomości do sekurytyzacji
Statyczne
Data
Data włączenia nieruchomości do przedmiotowej sekurytyzacji. Jeżeli dana nieruchomość została zastąpiona, należy podać dzień, w którym doszło do zastąpienia. Jeżeli nieruchomość była częścią pierwotnej transakcji, należy podać datę sekurytyzacji.
Przydzielony procent pożyczki na dzień sekurytyzacji
Statyczne
Liczbowe
Przydzielony procent pożyczki przypisany do nieruchomości na dzień sekurytyzacji, w przypadku gdy zabezpieczenie pożyczki stanowi więcej nieruchomości niż jedna.
Termin przedstawienia danych finansowych na dzień sekurytyzacji
Statyczne
Data
Końcowy termin przedstawienia danych finansowych wykorzystywanych w dokumencie ofertowym (np. od początku roku do danego dnia, rocznie, kwartalnie lub przez okres 12 miesięcy).
Dochód netto z działalności operacyjnej na dzień sekurytyzacji
Dynamiczne
Liczbowe
Przychód pomniejszony o koszty operacyjne na dzień sekurytyzacji.
Wycena na dzień sekurytyzacji
Statyczne
Liczbowe
Wycena nieruchomości zabezpieczających pożyczkę na dzień sekurytyzacji opisana w dokumencie ofertowym.
Nazwa rzeczoznawcy podmiotu dokonującego sekurytyzacji
Statyczne
Tekstowe
Nazwa firmy rzeczoznawczej, która przeprowadziła wycenę przy sekurytyzacji.
Data wyceny na dzień sekurytyzacji
Dynamiczne
Data
Data sporządzenia wyceny w odniesieniu do wartości ujawnionych w dokumencie ofertowym.
Wartość lokalu do wynajęcia na dzień sekurytyzacji
Dynamiczne
Liczbowe
Wartość lokalu do wynajęcia na dzień sekurytyzacji.
Powierzchnia komercyjna
Dynamiczne
Liczbowe
Łączna nadająca się do wynajęcia powierzchnia komercyjna netto nieruchomości w metrach kwadratowych, która służy jako zabezpieczenie pożyczki zgodnie z ostatnim sprawozdaniem z wyceny.
Powierzchnia mieszkalna
Dynamiczne
Liczbowe
Łączna nadająca się do wynajęcia powierzchnia mieszkalna netto nieruchomości w metrach kwadratowych, która służy jako zabezpieczenie pożyczki zgodnie z ostatnim sprawozdaniem z wyceny.
Waluta danych finansowych
Dynamiczne
Wykaz
Określenie waluty pożyczki.
Najnowsze szczegółowe informacje finansowe dotyczące nieruchomości od początku roku do danego dnia
Bieżący przydzielony procent pożyczki
Dynamiczne
Liczbowe
Przydzielony procent pożyczki przypisany do nieruchomości na dzień spłaty pożyczki, w przypadku gdy więcej niż jedna nieruchomość stanowi zabezpieczenie pożyczki, suma wszystkich procentów powinna wynieść łącznie 100 %. Procent może być ustalony w umowie pożyczki.
Bieżący procent przydzielony do końcowej kwoty pożyczki
Dynamiczne
Liczbowe
Należy stosować bieżący procent przydzielony do rzeczywistego salda pożyczki pozostającego do spłaty.
Najnowsze dane finansowe na dzień rozpoczęcia
Dynamiczne
Data
Pierwszy dzień okresu, za który przedstawiane są dane finansowe wykorzystane do sporządzenia ostatniego sprawozdania z finansowych wyników działalności (np. miesięcznego, kwartalnego, obejmującego okres od początku roku do danego dnia lub okres 12 miesięcy).
Najnowsze dane finansowe na dzień zakończenia
Dynamiczne
Data
Ostatni dzień okresu, za który przedstawiane są dane finansowe wykorzystane do sporządzenia ostatniego sprawozdania z finansowych wyników działalności (np. miesięcznego, kwartalnego, obejmującego okres od początku roku do danego dnia lub okres 12 miesięcy).
Ostatni miesiąc w roku, w którym przedstawiane są dane finansowe
Dynamiczne
Tekstowe/Liczbowe
Należy wpisać miesiąc, na którym zakończono przedstawianie danych finansowych z każdego roku (najnowszych, z poprzedniego roku i drugiego roku poprzedzającego dany rok).
Najnowszy wskaźnik finansowy
Dynamiczne
Wykaz
Niniejsze pole wykorzystuje się w celu opisania okresu, dla którego podano najnowsze dane finansowe.
Ostatni przychód
Dynamiczne
Liczbowe
Łączny przychód za okres objęty ostatnim sprawozdaniem z finansowych wyników działalności (tj. obejmującym okres od początku roku do danego dnia lub przez okres 12 miesięcy) ze wszystkich nieruchomości. W przypadku wielu nieruchomości należy podać łączny przychód.
Ostatnie koszty operacyjne
Dynamiczne
Liczbowe
Łączne koszty operacyjne za okres objęty ostatnim sprawozdaniem z finansowych wyników działalności (tj. miesięcznym, kwartalnym, obejmującym okres od początku roku do danego dnia lub okres 12 miesięcy) w odniesieniu do wszystkich nieruchomości.
Najnowszy dochód netto z działalności operacyjnej
Dynamiczne
Liczbowe
Łączny przychód pomniejszony o łączne koszty operacyjne za okres objęty ostatnim sprawozdaniem z działalności finansowej.
Najnowsze wydatki kapitałowe
Dynamiczne
Liczbowe
Łączne wydatki kapitałowe (zamiast napraw i utrzymania) za okres objęty ostatnim sprawozdaniem z działalności finansowej (np. miesięcznym, kwartalnym, obejmującym okres od początku roku do danego dnia lub okres 12 miesięcy) w odniesieniu do wszystkich nieruchomości.
Najnowszy przepływ środków pieniężnych netto
Dynamiczne
Liczbowe
Łączny dochód netto z działalności operacyjnej pomniejszony o łączne wydatki kapitałowe za okres objęty ostatnim sprawozdaniem z finansowych wyników działalności.
Najnowsza kwota za obsługę długu
Dynamiczne
Liczbowe
Łączna planowana spłata należnej kwoty głównej i należnych odsetek za okres objęty ostatnim sprawozdaniem z finansowych wyników działalności (tj. miesięcznym, kwartalnym, obejmującym okres od początku roku do danego dnia lub okres 12 miesięcy).
Najnowszy wskaźnik zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia (dochód netto z działalności operacyjnej)
Dynamiczne
Liczbowe
Należy obliczyć wskaźnik zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia na podstawie dochodu netto z działalności operacyjnej za okres objęty ostatnim sprawozdaniem z finansowych wyników działalności (np. miesięcznym, kwartalnym, obejmującym okres od początku roku do danego dnia lub okres 12 miesięcy).
Roczny dochód z najmu wynikający z umowy
Dynamiczne
Liczbowe
Roczny dochód z najmu wynikający z umowy na podstawie najnowszego harmonogramu najmu pożyczkobiorcy.
Szczegółowe informacje dotyczące wykorzystania nieruchomości
Stopień wykorzystania na określony dzień
Dynamiczne
Data
Data ostatnio otrzymanego rejestru najemców/harmonogramu najmu. (W przypadku pensjonatów (hoteli) i szpitali należy zastosować średni wskaźnik zajmowania na okres objęty sprawozdaniem finansowym).
Stopień fizycznego wykorzystania na dzień sekurytyzacji
Dynamiczne
Liczbowe
Dostępny odsetek powierzchni nadającej się do wynajęcia, która jest faktycznie wykorzystana na dzień sekurytyzacji (tj. jeżeli najemcy faktycznie wprowadzili się do mieszkań i nie są one już wolne). Dostępny odsetek należy obliczyć na podstawie rejestru najemców lub innego dokumentu zawierającego informacje na temat zajętych pomieszczeń zgodne z najnowszymi informacjami z danego roku budżetowego.
Najnowsze informacje na temat stopnia fizycznego wykorzystania
Dynamiczne
Liczbowe
Ostatni dostępny odsetek faktycznie zajmowanej powierzchni nadającej się do wynajęcia (tj. gdy najemcy faktycznie wprowadzili się do mieszkań i nie są one już wolne). Dostępny odsetek należy obliczyć na podstawie rejestru najemców lub innego dokumentu zawierającego informacje na temat zajętych pomieszczeń zgodne z najnowszymi informacjami z danego roku budżetowego.
Dostępność danych wg najemców
Dynamiczne
Y/N
Czy dostępne są informacje w odniesieniu do poszczególnych najemców?
Średni ważony okres najmu
Dynamiczne
Liczbowe
Średni ważony okres najmu w latach.
Średni ważony okres najmu (pierwsza przerwa)
Dynamiczne
Liczbowe
Średni ważony okres najmu (w latach) po wykorzystaniu wszystkich opcji w ramach pierwszej przerwy.
Szczegółowe informacje dotyczące trzech największych najemców
Procent dochodu, który przestanie napływać w ciągu 1–12 miesięcy
Dynamiczne
Liczbowe
Procent dochodu, który przestanie napływać w ciągu 1–12 miesięcy.
Procent dochodu, który przestanie napływać w ciągu 13–24 miesięcy
Dynamiczne
Liczbowe
Procent dochodu, który przestanie napływać w ciągu 13–24 miesięcy.
Procent dochodu, który przestanie napływać w ciągu 25–36 miesięcy
Dynamiczne
Liczbowe
Procent dochodu, który przestanie napływać w ciągu 25–36 miesięcy.
Procent dochodu, który przestanie napływać w ciągu 37–48 miesięcy
Dynamiczne
Liczbowe
Procent dochodu, który przestanie napływać w ciągu 37–48 miesięcy.
Procent dochodu, który przestanie napływać po upływie 49 miesięcy lub po dłuższym okresie.
Dynamiczne
Liczbowe
Procent dochodu, który przestanie napływać po upływie 49 miesięcy lub po dłuższym okresie.
Największy najemca według wysokości dochodu (netto)
Dynamiczne
Tekstowe/Liczbowe
Nazwa największego obecnie najemcy na podstawie wysokości czynszu netto.
Data wygaśnięcia umowy najmu największego najemcy
Dynamiczne
Data
Data wygaśnięcia umowy najmu największego obecnie najemcy (pod względem wysokości czynszu netto).
Czynsz płacony przez największego najemcę
Dynamiczne
Liczbowe
Roczny czynsz płacony przez największego obecnie najemcę.
Drugi największy najemca pod względem wysokości dochodu (netto)
Dynamiczne
Tekstowe/Liczbowe
Nazwa drugiego największego obecnie najemcy (pod względem wysokości czynszu netto).
Data wygaśnięcia umowy najmu drugiego największego najemcy
Dynamiczne
Data
Data wygaśnięcia umowy najmu drugiego największego obecnie najemcy (pod względem wysokości rocznego czynszu netto).
Czynsz płacony przez drugiego największego najemcę
Dynamiczne
Liczbowe
Czynsz płacony przez drugiego największego obecnie najemcę.
Trzeci największy najemca pod względem wysokości dochodu (netto)
Dynamiczne
Tekstowe/Liczbowe
Nazwa trzeciego największego obecnie najemcy (pod względem wysokości czynszu netto).
Data wygaśnięcia umowy najmu trzeciego największego najemcy
Dynamiczne
Data
Data wygaśnięcia umowy najmu trzeciego największego obecnie najemcy (pod względem wysokości rocznego czynszu netto).
Czynsz płacony przez trzeciego największego najemcę
Dynamiczne
Liczbowe
Czynsz płacony przez trzeciego największego obecnie najemcę.
Waluta czynszu
Dynamiczne
Wykaz
Określenie waluty czynszu.
Szczegółowe informacje dotyczące przejęcia
Przewidziana data likwidacji lub przejęcia aktywów
Dynamiczne
Data
Data likwidacji przewidywana przez specjalną jednostkę obsługującą. Jeżeli istnieje wiele nieruchomości, należy podać ostatnią datę odnoszącą się do powiązanych nieruchomości. W przypadku przejęcia = Przewidziana data przejęcia, a w przypadku posiadanej nieruchomości = Przewidziana data sprzedaży.
Data rozpoczęcia postępowania dotyczącego posiadanej nieruchomości
Dynamiczne
Data
Data wszczęcia postępowania w sprawie przejęcia lub alternatywnego postępowania egzekucyjnego przeciwko pożyczkobiorcy lub uzgodnionego z pożyczkobiorcą.
Data przejęcia zarządu
Dynamiczne
Data
Data uzyskania tytułu prawnego (lub alternatywnej formy skutecznej kontroli i zdolności do rozporządzania) do nieruchomości stanowiącej zabezpieczenie.
INFORMACJE NA TEMAT OBLIGACJI:
Nazwa pola
Statyczne/dynamiczne
Rodzaj danych
Definicja pola i kryteria
Informacje ogólne na temat obligacji
Identyfikator puli transakcji
Statyczne
Tekstowe/Liczbowe
Niepowtarzalny kod identyfikacyjny danej transakcji lub puli.
Data dystrybucji
Statyczne
Data
Data spłaty odsetek i kwoty głównej transzy obligacji.
Data zapisu
Statyczne
Data
Dzień, na który należy być w posiadaniu klasy obligacji, aby zostać uznanym za posiadającego zapis.
Nazwa klasy obligacji
Statyczne
Tekstowe/Liczbowe
Oznaczenie (zwykle litera lub liczba) podane dla transzy instrumentu finansowego będącego wynikiem sekurytyzacji zabezpieczonego spłatami komercyjnych kredytów hipotecznych, którego dotyczą takie same prawa, priorytety i cechy określone w prospekcie emisyjnym, tj. serii 1 klasa A1 itd.
Komitet ds. Jednolitych Procedur Identyfikacji Papierów Wartościowych (CUSIP) (reguła 144A)
Statyczne
Tekstowe/Liczbowe
Kod identyfikujący papier wartościowy przypisany każdej klasie lub transzy obligacji zgodnie ze standardami ustanowionymi przez Komitet ds. Jednolitych Procedur Identyfikacji Papierów Wartościowych w odniesieniu do wymogów określonych w regule 144A lub inny niepowtarzalny kod identyfikujący papier wartościowy ustanowiony przez giełdę lub inny podmiot.
Międzynarodowy kod identyfikujący papier wartościowy
Statyczne
Tekstowe/Liczbowe
Kod identyfikujący papier wartościowy przypisany każdej klasie lub transzy obligacji zgodnie ze standardami ustanowionymi przez Międzynarodową Organizację Normalizacyjną (kod ISIN) lub inny niepowtarzalny kod identyfikujący papier wartościowy ustanowiony przez giełdę lub inny podmiot.
Wspólny kod (reguła 144A)
Statyczne
Tekstowe/Liczbowe
Dziewięciocyfrowy kod identyfikujący wydany wspólnie przez przedsiębiorstwa CEDEL i Euroclear dla każdej klasy lub transzy obligacji.
Międzynarodowy kod identyfikujący papier wartościowy (regulacja S)
Statyczne
Tekstowe/Liczbowe
Kod identyfikujący papier wartościowy przypisany każdej klasie lub transzy obligacji zgodnie ze standardami ustanowionymi przez Międzynarodową Organizację Normalizacyjną (kod ISIN) w odniesieniu do wymogów określonych w regulacji S lub inny kod identyfikujący papier wartościowy ustanowiony przez giełdę lub inny podmiot.
Wspólny kod (regulacja S)
Statyczne
Tekstowe/Liczbowe
Kod identyfikujący papier wartościowy przypisany każdej klasie obligacji lub transzy zgodnie z normami przez Komitet ds. Jednolitych Procedur Identyfikacji Papierów Wartościowych w odniesieniu do wymogów określonych w regulacji S lub inny niepowtarzalny kod identyfikujący papier wartościowy ustanowiony przez giełdę lub inny podmiot.
Data emisji obligacji
Statyczne
Data
Data emisji obligacji.
Prawny termin zapadalności
Statyczne
Data
Termin, w którym należy spłacić określoną klasę lub transzę obligacji w celu uniknięcia niewykonania zobowiązania.
Waluta
Statyczne
Wykaz
Rodzaj waluty, w jakiej wyraża się wartość klasy lub transzy obligacji.
Pierwotne saldo kwoty głównej
Statyczne
Liczbowe
Pierwotne saldo kwoty głównej określonej klasy lub transzy obligacji na dzień emisji.
Informacje dotyczące kwoty głównej obligacji
Oznaczenie referencyjne
Statyczne
Y/N
„Y” dla oznaczenia referencyjnego, „N”, jeżeli dana klasa lub transza obligacji stanowi wydzieloną należność odsetkową.
Pierwotne saldo kwoty głównej
Statyczne
Liczbowe
Saldo kwoty głównej klasy lub transzy obligacji pozostające do spłaty na początku bieżącego okresu.
Planowana kwota główna
Statyczne
Liczbowe
Planowana kwota główna płacona od klasy lub transzy obligacji w trakcie danego okresu.
Nieplanowana kwota główna
Dynamiczne
Liczbowe
Nieplanowana kwota główna płacona od klasy lub transzy obligacji w trakcie danego okresu.
Całkowity podział kwoty głównej
Dynamiczne
Liczbowe
Łączna kwota główna (planowana i nieplanowana) płacona od klasy lub transzy obligacji w trakcie danego okresu.
Rodzaj amortyzacji
Statyczne
Wykaz
Metoda amortyzacji, w ramach której dokonywana jest okresowo płatność z tytułu klasy lub transzy obligacji.
Okres spłaty wyłącznie odsetek
Statyczne
Liczbowe
Długość okresu spłaty wyłącznie odsetek w miesiącach.
Odsetki skapitalizowane
Dynamiczne
Liczbowe
Wszelkie odsetki dodane do salda klasy w tym amortyzacja ujemna.
Strata z tytułu kwoty głównej
Dynamiczne
Liczbowe
Łączna strata z tytułu kwoty głównej w okresie sprawozdawczym.
Skumulowane straty z tytułu kwoty głównej
Dynamiczne
Liczbowe
Skumulowane straty z tytułu kwoty głównej do chwili obecnej.
Końcowe saldo kwoty głównej
Dynamiczne
Liczbowe
Saldo kwoty głównej klasy lub transzy obligacji pozostające do spłaty pod koniec bieżącego okresu.
Wskaźnik spłaty obligacji
Dynamiczne
Liczbowe
Kwota główna spłacana od klasy lub transzy obligacji w okresie sprawozdawczym, jako część pierwotnego salda obligacji lub transzy (0<x< 1), do 12 miejsc po przecinku.
Końcowy wskaźnik obligacji
Dynamiczne
Liczbowe
Końcowa kwota główna klasy lub transzy obligacji po spłaceniu bieżącego okresu sprawozdawczego jako część pierwotnego salda obligacji lub transzy (0<x< 1), do 12 miejsc po przecinku.
Kolejna data spłaty obligacji
Dynamiczne
Data
Kolejna data spłaty/rozdzielenia klasy lub transzy obligacji.
Informacje dotyczące odsetek od obligacji
Rodzaj wskaźnika stopy procentowej
Statyczne
Wykaz
Wskaźnik bazowej referencyjnej stopy procentowej określony w dokumencie ofertowym, mający zastosowanie do określonej klasy lub transzy obligacji. Wskaźnik bieżącej stopy procentowej.
Wskaźnik bieżącej stopy procentowej
Dynamiczne
Liczbowe
Wskaźnik bieżącej stopy procentowej stosowany w odniesieniu do określonej klasy lub transzy obligacji w bieżącym okresie naliczania odsetek, do co najmniej pięciu miejsc po przecinku.
Metoda naliczania odsetek
Statyczne
Wykaz
Metoda naliczania odsetek polegająca na okresowym obliczaniu klasy lub transzy obligacji.
Liczba dni naliczania bieżących odsetek
Dynamiczne
Liczbowe
Liczba dni, w odniesieniu do której nalicza się odsetki, stosowana do obliczenia okresu przekazu bieżących odsetek.
Odsetki naliczone
Dynamiczne
Liczbowe
Kwota odsetek naliczonych.
Obowiązujące ograniczenie dostępnych funduszy
Statyczne
Y/N
Czy klasy obligacji dotyczy mechanizm ograniczenia dostępnych funduszy?
Kwota zmniejszenia wynikająca z wyceny
Dynamiczne
Liczbowe
Zmniejszenie wynikające z bieżącej wyceny przydzielone do danej klasy.
Skumulowane kwoty zmniejszenia wynikającego z wyceny
Dynamiczne
Liczbowe
Łączne skumulowane zmniejszenie wynikające z wyceny.
Inny podział odsetek
Dynamiczne
Liczbowe
Inne określone dodatki do odsetek.
Aktualny niedobór spłaty odsetek
Dynamiczne
Liczbowe
Brakująca kwota odsetek za dany okres sprawozdawczy w odniesieniu do danej klasy.
Skumulowany niedobór spłaty odsetek
Dynamiczne
Liczbowe
Skumulowany niedobór spłaty odsetek do chwili obecnej.
Całkowity podział odsetek
Dynamiczne
Liczbowe
Łączne spłacone odsetki.
Saldo początkowe niespłaconych odsetek
Dynamiczne
Liczbowe
Brak spłaty należnych odsetek na początku bieżącego okresu.
Niespłacone odsetki krótkoterminowe
Dynamiczne
Liczbowe
Wszelkie odsetki, odroczone w bieżącym okresie, których spłata nastąpi w dniu kolejnej spłaty.
Niespłacone odsetki długoterminowe
Dynamiczne
Liczbowe
Wszelkie odsetki odroczone w bieżącym okresie, których spłata nastąpi w terminie zapadalności.
Zdarzenie inicjujące ograniczenie dostępnych funduszy
Dynamiczne
Y/N
Czy miało miejsce zdarzenie inicjujące ograniczenie dostępnych funduszy?
Wskaźnik stopy procentowej w kolejnym okresie
Dynamiczne
Liczbowe
Wartość wskaźnika stopy procentowej w kolejnym okresie.
Termin kolejnej aktualizacji wskaźnika stopy procentowej
Dynamiczne
Data
Termin kolejnej aktualizacji wskaźnika stopy procentowej.
Szczegółowe informacje dotyczące instrumentu wsparcia płynności
Instrument wsparcia płynności - saldo początkowe
Dynamiczne
Liczbowe
Saldo początkowe instrumentu wsparcia płynności.
Korekty dotyczące instrumentu wsparcia płynności
Dynamiczne
Liczbowe
Wszelkie korekty dotyczące instrumencie wsparcia płynności.
Wykorzystanie środków z instrumentu wsparcia płynności
Dynamiczne
Liczbowe
Kwota wykorzystanych środków z instrumentu wsparcia płynności.
Zwroty do instrumentu wsparcia płynności
Dynamiczne
Liczbowe
Kwoty zwrócone do instrumentu wsparcia płynności.
Saldo końcowe instrumentu wsparcia płynności
Dynamiczne
Liczbowe
Saldo końcowe.
Waluta instrumentu wsparcia płynności
Dynamiczne
Wykaz
Waluta instrumentu wsparcia płynności.
Tekst urzędowy w EUR-Lex. Lexeva pokazuje treść przepisu, nie udziela porad prawnych. Moc prawną ma wyłącznie tekst opublikowany w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej.