Załącznik IV

AKTYWA:

Nazwa pola

Statyczne/dynamiczne

Rodzaj danych

Definicja pola i kryteria

Szczegółowe informacje dotyczące transakcji

Data graniczna puli

Dynamiczne

RRRR-MM-DD

Data graniczna puli lub portfela. Jest do data, do której w sprawozdaniu odnoszą się dane dotyczące składnika aktywów bazowych.

Identyfikator puli

Statyczne

Tekstowe/Liczbowe

Identyfikator puli lub portfela/nazwa transakcji.

Nazwa jednostki obsługującej

Dynamiczne

Tekstowe/Liczbowe

Niepowtarzalny identyfikator jednostki obsługującej służący do oznaczenia podmiotu obsługującego pożyczkę lub leasing.

Nazwa rezerwowej jednostki obsługującej

Dynamiczne

Tekstowe

Nazwa rezerwowej jednostki obsługującej.

Informacje dotyczące poziomu pożyczki lub leasingu

Identyfikator pożyczki lub leasingu

Statyczne

Tekstowe/Liczbowe

Niepowtarzalny identyfikator pożyczki lub leasingu. Nie należy zmieniać niepowtarzalnego identyfikatora w czasie trwania transakcji.

Jednostka inicjująca

Statyczne

Tekstowe

Pożyczkodawca, który udzielił pierwotnej pożyczki lub leasingu.

Identyfikator pożyczkobiorcy

Statyczne

Tekstowe/Liczbowe

Niepowtarzalny identyfikator pożyczkobiorcy lub leasingobiorcy.

Identyfikator przedsiębiorstwa należącego do grupy

Dynamiczne

Tekstowe

Niepowtarzalny identyfikator przedsiębiorstwa należącego do grupy określający ostateczną spółkę dominującą pożyczkobiorcy.

Waluta pożyczki lub leasingu

Statyczne

Wykaz

Określenie waluty pożyczki lub leasingu.

Status zatrudnienia pożyczkobiorcy

Statyczne

Wykaz

Status zatrudnienia pierwotnego wnioskodawcy.

Dochody pierwotne

Statyczne

9(11).99

Gwarantowany roczny dochód brutto pierwotnego pożyczkobiorcy.

Waluta dochodu pierwotnego

Statyczne

Wykaz

Określenie waluty dochodu.

Rodzaj amortyzacji

Dynamiczne

Wykaz

Rodzaj amortyzacji.

Weryfikacja dochodów pierwotnych

Statyczne

Wykaz

Weryfikacja dochodów pierwotnych.

Region geograficzny

Statyczne

Wykaz

Region, w którym znajduje się siedziba pożyczkobiorcy zgodnie z ubezpieczeniem.

Data zaciągnięcia pożyczki

Statyczne

RRRR-MM

Data udzielenia pożyczki pierwotnej lub pierwotnego rozpoczęcia leasingu.

Przewidywany termin zapadalności pożyczki lub leasingu

Dynamiczne

RRRR-MM

Przewidywany termin zapadalności pożyczki lub wygaśnięcia umowy leasingu.

Pierwotny okres pożyczki lub leasingu

Statyczne

Liczbowe

Pierwotny warunek zapadalności (liczba miesięcy).

Data dołączenia do puli

Statyczne

RRRR-MM

Data przeniesienia pożyczki lub leasingu do spółki specjalnego przeznaczenia.

Pierwotne saldo kwoty głównej

Statyczne

9(11).99

Saldo kwoty głównej pożyczki pożyczkobiorcy lub zdyskontowane saldo leasingu (włącznie ze skapitalizowanymi opłatami) w momencie udzielenia pożyczki lub rozpoczęcia leasingu.

Bieżące saldo należności z tytułu kwoty głównej

Dynamiczne

9(11).99

Saldo pożyczki lub zdyskontowane saldo leasingu pożyczkobiorcy pozostające do zapłaty na dzień będący datą graniczną puli. Należy uwzględnić wszelkie kwoty zabezpieczone pojazdem. Jeżeli na przykład opłaty dodano do salda i stanowią one część głównej kwoty w transakcji, należy je dodać.

Planowana należna spłata

Dynamiczne

9(11).99

Następna należna planowana spłata zgodnie z umową (należna spłata, jeżeli nie obowiązują żadne inne ustalenia dotyczące spłat).

Planowana częstotliwość spłat

Dynamiczne

Wykaz

Planowana częstotliwość spłat.

Kwota zaliczki

Statyczne

9(11).99

Kwota depozytu/zaliczki w chwili udzielenia pożyczki lub rozpoczęcia leasingu (powinna uwzględniać wartość pojazdów będących przedmiotem obrotu itd.).

Pierwotny współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem

Statyczne

9(3).99

Współczynnik LTV pojazdu w chwili udzielenia pożyczki lub rozpoczęcia leasingu, który można zaokrąglić do najbliższych pięciu procent.

Rodzaj produktu

Statyczne

Wykaz

Rodzaj produktu.

Cena opcji zakupu

Statyczne

9(11).99

Kwota, jaką musi zapłacić pożyczkobiorca na koniec okresu leasingu lub pożyczki w celu przejęcia pojazdu na własność.

Odstęp pomiędzy aktualizacją stopy procentowej

Statyczne

9(2).99

Liczba miesięcy między każdą datą aktualizacji stopy procentowej pożyczki lub leasingu.

Bieżąca stopa procentowa lub dyskontowa

Dynamiczne

9(4).9(5)

Całkowita bieżąca stopa procentowa lub dyskontowa (w %), mająca zastosowanie do pożyczki lub leasingu (można ją zaokrąglić do najbliższego pół procenta).

Podstawa bieżącej stopy procentowej

Dynamiczne

Wykaz

Podstawa bieżącej stopy procentowej.

Marża naliczana dla bieżącej stopy procentowej

Dynamiczne

9(4).9(5)

Marża naliczana od bieżącej stopy procentowej (w %) pożyczki lub leasingu (można ją zaokrąglić do najbliższego pół procenta). W przypadku pożyczek o stałej stopie procentowej marża jest taka sama jak bieżąca stopa procentowa lub dyskontowa. Dla pożyczek o zmiennym oprocentowaniu marża jest wyższa (lub niższa, jeżeli wprowadzona jako wartość ujemna) od wskaźnika stopy.

Stopa dyskontowa

Statyczne

9(4).9(5)

Stopa dyskontowa, którą zastosowano do należności w chwili ich sprzedaży spółce specjalnego przeznaczenia (można zaokrąglić do najbliższego pół procenta).

Producent pojazdu

Statyczne

Tekstowe

Znak towarowy producenta pojazdu.

Model samochodu

Statyczne

Tekstowe/Liczbowe

Nazwa modelu samochodu.

Nowy czy używany pojazd

Statyczne

Wykaz

Stan pojazdu w chwili udzielenia pożyczki lub rozpoczęcia leasingu.

Pierwotna wartość końcowa pojazdu

Statyczne

9(11).99

Szacowana wartość końcowa pojazdu w dniu udzielenia pożyczki lub rozpoczęcia leasingu. Podaną wartość można zaokrąglić.

Sekurytyzowana wartość końcowa

Statyczne

9(11).99

Kwota wartości końcowej, którą jedynie sekurytyzowano. Podaną wartość można zaokrąglić.

Zaktualizowana wartość końcowa pojazdu

Dynamiczne

9(11).99

Najbardziej aktualna szacowana wartość końcowa pojazdu pod koniec trwania umowy. Podaną wartość można zaokrąglić.

Data zaktualizowanej wartości końcowej pojazdu

Dynamiczne

RRRR-MM

Dzień, w którym obliczono ostatnie zaktualizowane oszacowanie wartości końcowej pojazdu. Jeżeli nie przeprowadzono aktualizacji, należy podać datę pierwotnej wyceny.

Rodzaj klienta

Statyczne

Wykaz

Forma prawna klienta.

Metoda spłat

Dynamiczne

Wykaz

Zwykła metoda spłat (np. na podstawie ostatniej otrzymanej płatności).

Data usunięcia z puli

Dynamiczne

RRRR-MM

Dzień, w którym usunięto z puli pożyczkę lub leasing, np. w chwili odkupu, spłaty, przedterminowej spłaty lub zakończenia procesu windykacji.

Górny pułap stopy procentowej

Dynamiczne

9(4).9(8)

Jeżeli ustalono górny pułap stopy procentowej, którą można naliczyć na tym rachunku, podać ten pułap tutaj – nie wprowadzać symbolu %.

Dolny pułap stopy procentowej

Dynamiczne

9(4).9(8)

Jeżeli ustalono dolny pułap stopy procentowej, którą można naliczyć na tym rachunku, podać ten pułap tutaj – nie wprowadzać symbolu %.

Saldo zaległych spłat

Dynamiczne

9(11).99

Bieżące saldo zaległych spłat.

Liczba miesięcy zalegania ze spłatami

Dynamiczne

9(5).99

Liczba miesięcy zalegania ze spłatą pożyczki lub leasingu na dzień będący datą graniczną puli.

Data niewykonania zobowiązania

Dynamiczne

RRRR-MM

Data niewykonania zobowiązania.

Zaległa kwota brutto

Dynamiczne

9(11).99

Zaległa kwota brutto na tym rachunku.

Cena sprzedaży

Dynamiczne

9(11).99

Strata na sprzedaży

Dynamiczne

9(11).99

Zaległa kwota brutto minus przychody ze sprzedaży (z wyłączeniem przedterminowej spłaty, jeżeli zależy ona od odzyskanych należności z tytułu kwoty głównej).

Skumulowane odzyskane należności

Dynamiczne

9(11).99

Skumulowane odzyskane należności na tym rachunku po odliczeniu kosztów.

Data spłaty

Dynamiczne

RRRR-MM

Dzień, w którym spłacono należności, lub dzień, w którym ukończono proces windykacji niespłaconych pożyczek.

Straty na wartości końcowej

Dynamiczne

9(11).99

Strata na wartości końcowej będąca wynikiem zwrotu pojazdu.

Stan rachunku

Dynamiczne

Wykaz

Aktualny stan rachunku.

INFORMACJE NA TEMAT OBLIGACJI:

Nazwa pola

Dynamiczne/Statyczne

Rodzaj danych

Definicja pola i kryteria

Informacje dotyczące poziomu obligacji

Termin złożenia sprawozdania

Dynamiczne

RRRR-MM-DD

Data wydania sprawozdania dotyczącego transakcji, tj. data przekazania uzupełnionego szablonu z danymi dotyczącymi poziomu pożyczki do repozytorium danych.

Emitent

Statyczne

Tekstowe

Nazwa emitenta i seria emisji, o ile dotyczy.

Wszystkie rachunki rezerwy, które osiągnęły saldo docelowe

Dynamiczne

Y/N

Czy wszystkie rachunki rezerwy (rezerwy gotówkowej, rezerwy konsolidacyjnej, rezerwy na potrącenia) mają wymagany poziom?

Kwoty wykorzystywane w ramach instrumentu wsparcia płynności

Dynamiczne

Y/N

Czy w okresie kończącym się w dniu spłaty ostatnich odsetek wykorzystano instrument wsparcia płynności do pokrycia niedoborów?

Pomiary inicjujące/współczynniki

Dynamiczne

Y/N

Czy miały miejsce jakieś zdarzenia inicjujące?

Stały współczynnik przedterminowych spłat w ujęciu rocznym

Dynamiczne

9(3).99

Stały współczynnik przedterminowych spłat należności bazowych w ujęciu rocznym w oparciu o ostatni okresowy stały współczynnik przedterminowych spłat. Okresowy stały współczynnik przedterminowych spłat jest równy pełnej nieplanowanej kwocie głównej otrzymanej w ostatnim okresie i podzielonej przez saldo kwoty głównej z początku okresu.

Całkowite należności sprzedane spółce specjalnego przeznaczenia

Dynamiczne

9(11).99

Suma należności z tytułu kwoty głównej sprzedanych spółce specjalnego przeznaczenia (tj. przy zamknięciu i w czasie okresu zasilenia) do chwili obecnej.

Skumulowane zaległości brutto – pula

Dynamiczne

9(11).99

Suma wszystkich zaległości brutto od czasu zamknięcia w kwocie waluty.

Skumulowane odzyskane należności – pula

Dynamiczne

9(11).99

Suma wszystkich odzyskanych należności od czasu zamknięcia, po odliczeniu kosztów, w kwocie waluty.

Data kończąca okres odnawialności

Dynamiczne

RRRR-MM

Dzień, w którym okres odnawialności ma się zakończyć lub już się zakończył.

Dane kontaktowe pozwalające na potrzeby sprawozdania dotyczącego transakcji

Punkt kontaktowy

Statyczne

Tekstowe/Liczbowe

Nazwa działu i nazwisko osoby lub osób wyznaczonych do udzielania informacji.

Dane kontaktowe

Statyczne

Tekstowe/Liczbowe

Numer telefonu i adres poczty elektronicznej.

INFORMACJE NA TEMAT OBLIGACJI WEDŁUG TRANSZ

Nazwa pola

Dynamiczne/Statyczne

Rodzaj danych

Definicja pola i kryteria

Informacje dotyczące poziomu transz

Nazwa klasy obligacji

Statyczne

Tekstowe/Liczbowe

Oznaczenie (zwykle litera lub liczba) podane dla przedmiotowej transzy obligacji, które mają takie same prawa, priorytety i cechy określone w prospekcie emisyjnym, tj. seria 1 klasa A1a itd.

Międzynarodowy kod identyfikujący papier wartościowy

Statyczne

Tekstowe/Liczbowe

Międzynarodowy kod lub międzynarodowe kody identyfikujące papier wartościowy lub w przypadku braku takich kodów dowolny inny niepowtarzalny kod zabezpieczeń, taki jak CUSIP, przypisany do danej transzy przez giełdę lub inny podmiot. W przypadku większej liczby kodów niż jeden należy je oddzielić przecinkami.

Termin spłaty odsetek

Dynamiczne

RRRR-MM-DD

Pierwszy dzień po zgłoszeniu daty granicznej puli, od której planuje się spłatę odsetek na rzecz właścicieli obligacji przedmiotowej transzy.

Termin spłaty kwoty głównej

Dynamiczne

RRRR-MM-DD

Pierwszy dzień po zgłoszeniu daty granicznej puli, od której planuje się spłatę kwoty głównej na rzecz właścicieli obligacji przedmiotowej transzy.

Waluta obligacji

Statyczne

Wykaz

Określenie waluty przedmiotowej transzy.

Stopa referencyjna

Statyczne

Wykaz

Wskaźnik bazowej referencyjnej stopy procentowej określony w dokumentacji ofertowej (np. trzymiesięczny Euribor), mający zastosowanie do określonej transzy.

Prawny termin zapadalności

Statyczne

RRRR-MM-DD

Data, przed którą należy spłacić przedmiotową określoną transzę, aby nie dopuścić do niewykonania zobowiązania.

Data wyemitowania obligacji

Statyczne

RRRR-MM-DD

Data wyemitowania obligacji.

Częstotliwość spłaty odsetek

Statyczne

Wykaz

Częstotliwość, z jaką należy spłacać odsetki od przedmiotowej transzy.