Załącznik V

AKTYWA:

Nazwa pola

Dynamiczne/Statyczne

Rodzaj danych

Definicja pola i kryteria

Szczegółowe informacje dotyczące transakcji

Data graniczna puli

Dynamiczne

RRRR-MM-DD

Data graniczna puli lub portfela. Jest do data, do której w sprawozdaniu odnoszą się dane dotyczące bazowego składnika aktywów.

Identyfikator puli

Statyczne

Tekstowe/Liczbowe

Identyfikator puli lub portfela/nazwa transakcji.

Nazwa jednostki obsługującej

Dynamiczne

Tekstowe/Liczbowe

Niepowtarzalny identyfikator jednostki obsługującej służący do oznaczenia podmiotu obsługującego pożyczkę.

Nazwa rezerwowej jednostki obsługującej

Dynamiczne

Tekstowe

Nazwa rezerwowej jednostki obsługującej.

Informacje dotyczące poziomu pożyczek

Identyfikator pożyczki

Statyczne

Tekstowe/Liczbowe

Niepowtarzalny identyfikator określonej pożyczki w puli.

Jednostka inicjująca

Statyczne

Tekstowe

Pożyczkodawca, który udzielił pierwotnej pożyczki.

Identyfikator pożyczkobiorcy

Statyczne

Tekstowe/Liczbowe

Niepowtarzalny identyfikator przydzielony pożyczkobiorcy. Identyfikator musi być zaszyfrowany (tj. nie może być faktycznym numerem identyfikacji), aby zapewnić anonimowość pożyczkobiorcy.

Waluta pożyczki

Statyczne

Wykaz

Określenie waluty pożyczki.

Całkowity limit kredytu

Dynamiczne

9(11).99

W przypadku pożyczek, w których możliwe jest elastyczne ponowne wybranie środków lub które mają charakter odnawialny, jest to maksymalna kwota pożyczki, z jaką można potencjalnie zalegać.

Data kończąca okres odnawialności – pożyczka

Dynamiczne

RRRR-MM

W przypadku pożyczek, w których możliwe jest elastyczne ponowne wybranie środków lub które posiadają charakter odnawialny, jest to dzień, w którym wygasają elastyczne właściwości pożyczki, tj. dzień, w którym okres odnawialności dobiega końca.

Status zatrudnienia pożyczkobiorcy

Statyczne

Wykaz

Status zatrudnienia pierwotnego wnioskodawcy.

Dochody pierwotne

Statyczne

9(11).99

Gwarantowany roczny dochód brutto pierwotnego pożyczkobiorcy (nie dotyczy czynszu). Należy zaokrąglić do najbliższych 1 000 jednostek.

Waluta dochodu pierwotnego

Statyczne

Wykaz

Określenie waluty dochodu.

Weryfikacja dochodów pierwotnych

Statyczne

Wykaz

Weryfikacja dochodów pierwotnych.

Region geograficzny

Statyczne

Wykaz

Region, w którym znajduje się siedziba pożyczkobiorcy.

Data zaciągnięcia pożyczki

Statyczne

RRRR-MM

Data udzielenia pożyczki pierwotnej.

Przewidywany termin zapadalności pożyczki

Dynamiczne

RRRR-MM

Przewidywany termin zapadalności pożyczki.

Pierwotny termin pożyczki

Statyczne

Liczbowe

Pierwotny termin zapadalności określony w umowie (liczba miesięcy).

Data dołączenia do puli

Statyczne

RRRR-MM

Data przeniesienia pożyczki do spółki specjalnego przeznaczenia.

Pierwotne saldo kwoty głównej

Statyczne

9(11).99

Pierwotne saldo kwoty głównej pożyczki (włącznie ze skapitalizowanymi opłatami) w momencie udzielenia pożyczki.

Bieżące saldo należności z tytułu kwoty głównej

Dynamiczne

9(11).99

Należne saldo kwoty głównej pożyczki na dzień będący datą graniczną puli. Wyłączyć wszelkie zaległości z tytułu odsetek lub należności z tytułu kar.

Planowana należna spłata

Dynamiczne

9(11).99

Następna należna planowana spłata zgodnie z umową (należna spłata, jeżeli nie obowiązują żadne inne ustalenia dotyczące spłat).

Planowana częstotliwość spłat

Dynamiczne

Wykaz

Częstotliwość spłat.

Zasady spłaty pożyczki

Dynamiczne

Wykaz

Rodzaj spłaty kwoty głównej.

Odstęp pomiędzy aktualizacją stopy procentowej

Statyczne

9(2).99

Liczba miesięcy między każdą datą aktualizacji stopy procentowej.

Bieżąca stopa procentowa

Dynamiczne

9(4).9(8)

Całkowita bieżąca stopa procentowa (w %) mająca zastosowanie do pożyczki. Nie umieszczać symbolu %.

Podstawa bieżącej stopy procentowej

Dynamiczne

Wykaz

Podstawa bieżącej stopy procentowej.

Marża naliczana dla bieżącej stopy procentowej

Dynamiczne

9(4).9(5)

Marża naliczana od bieżącej stopy procentowej (w %) pożyczki. W przypadku pożyczek o stałej stopie procentowej marża jest taka sama jak bieżąca stopa procentowa.

Liczba pożyczkobiorców

Dynamiczne

Liczbowe

Liczba pożyczkobiorców danej pożyczki.

Procent dozwolonych przedterminowych spłat

Dynamiczne

9(3).99

Maksymalny procent salda kwoty głównej pozostającego do spłaty dozwolony rocznie jako przedterminowa spłata bez ponoszenia kary. Nie umieszczać symbolu %.

Opłaty za przedterminową spłatę pożyczki

Dynamiczne

9(3).99

Procent salda pozostającego do spłaty uiszczany w formie opłaty w przypadku przekroczenia limitu przedterminowej spłaty. Nie umieszczać symbolu %.

Rodzaj klienta

Statyczne

Wykaz

Rodzaj klienta w momencie udzielenia pożyczki.

Metoda spłat

Dynamiczne

Wykaz

Zwykła metoda spłat (np. na podstawie ostatniej otrzymanej płatności).

Data usunięcia z puli

Dynamiczne

RRRR-MM

Dzień, w którym usunięto z puli pożyczkę, np. w chwili odkupu, spłaty, przedterminowej spłaty lub zakończenia procesu windykacji.

Pracownik

Statyczne

Y/N

Czy pożyczkobiorca jest pracownikiem jednostki inicjującej?

Górny pułap stopy procentowej

Dynamiczne

9(4).9(8)

Jeżeli istnieje górny pułap stopy procentowej, którą można naliczyć na tym rachunku, podać ten pułap tutaj.

Dolny pułap stopy procentowej

Dynamiczne

9(4).9(8)

Jeżeli istnieje dolny pułap stopy procentowej, którą można naliczyć na tym rachunku, podać ten pułap tutaj.

Informacje na temat wyników

Saldo zaległych płatności

Dynamiczne

9(11).99

Bieżące saldo zaległych spłat zdefiniowane jako suma minimalnych należnych spłat według umowy, lecz niezapłaconych przez pożyczkobiorcę.

Liczba miesięcy zalegania ze spłatą

Dynamiczne

9(5).99

Liczba miesięcy zalegania ze spłatą przedmiotowej pożyczki na dzień będący datą graniczną puli.

Data niewykonania zobowiązania

Dynamiczne

RRRR-MM

Data niewykonania zobowiązania.

Zaległa kwota brutto

Dynamiczne

9(11).99

Zaległa kwota brutto na tym rachunku.

Skumulowane odzyskane należności

Dynamiczne

9(11).99

Skumulowane odzyskane należności na tym rachunku po odliczeniu kosztów.

Data spłaty

Dynamiczne

RRRR-MM

Dzień, w którym spłacono należności, lub dzień, w którym ukończono proces windykacji niespłaconych pożyczek.

Stan rachunku

Dynamiczne

Wykaz

Aktualny stan rachunku.

Skapitalizowane saldo zaległych spłat

Dynamiczne

9(11).99

Suma zaległych spłat skapitalizowanych do chwili obecnej.

Data ostatniej kapitalizacji zaległych spłat

Dynamiczne

RRRR-MM

Data ostatniej kapitalizacji zaległych spłat na przedmiotowym rachunku.

INFORMACJE NA TEMAT OBLIGACJI:

Nazwa pola

Dynamiczne/Statyczne

Rodzaj danych

Definicja pola i kryteria

Informacje dotyczące poziomu papierów wartościowych lub obligacji

Termin złożenia sprawozdania

Dynamiczne

RRRR-MM-DD

Data wydania sprawozdania dotyczącego transakcji, tj. data przekazania uzupełnionego szablonu z danymi dotyczącymi poziomu pożyczki do repozytorium danych.

Emitent

Statyczne

Tekstowe

Nazwa emitenta i seria emisji, o ile dotyczy.

Wszystkie rachunki rezerwy z saldem docelowym

Dynamiczne

Y/N

Czy wszystkie rachunki rezerwy (rezerwy gotówkowej, rezerwy konsolidacyjnej, rezerwy na potrącenia) mają wymagany poziom?

Kwoty wykorzystywane w ramach instrumentu wsparcia płynności

Dynamiczne

Y/N

Czy w okresie kończącym się w dniu spłaty ostatnich odsetek wykorzystano instrument wsparcia płynności do pokrycia niedoborów?

Pomiary inicjujące/współczynniki

Dynamiczne

Y/N

Czy miały miejsce jakieś zdarzenia inicjujące?

Stały współczynnik przedterminowych spłat w ujęciu rocznym

Dynamiczne

9(3).99

Stały współczynnik przedterminowych spłat należności bazowych w ujęciu rocznym w oparciu o ostatni okresowy stały współczynnik przedterminowych spłat. Okresowy stały współczynnik przedterminowych spłat jest równy pełnej nieplanowanej kwocie głównej otrzymanej w ostatnim okresie i podzielonej przez saldo kwoty głównej z początku okresu. Następnie w ujęciu rocznym przedstawiany jest następująco:

1-((1-okresowy stały współczynnik przedterminowych spłat)^liczba okresów w roku)

Nie należy umieszczać symbolu %.

Całkowite należności sprzedane spółce specjalnego przeznaczenia

Dynamiczne

9(11).99

Suma należności z tytułu kwoty głównej sprzedanych spółce specjalnego przeznaczenia (tj. przy zamknięciu i w czasie okresu zasilenia) do chwili obecnej.

Skumulowane zaległości brutto – pula

Dynamiczne

9(11).99

Suma wszystkich zaległości brutto od czasu zamknięcia w kwocie waluty.

Skumulowane odzyskane należności – pula

Dynamiczne

9(11).99

Suma wszystkich odzyskanych należności w puli od czasu zamknięcia, po odliczeniu kosztów, w kwocie waluty.

Data kończąca okres odnawialności

Dynamiczne

RRRR-MM

Dzień, w którym okres odnawialności transakcji ma się zakończyć lub już się zakończył.

Dane kontaktowe na potrzeby sprawozdania dotyczącego transakcji

Punkt kontaktowy

Statyczne

Tekstowe/Liczbowe

Nazwa działu i nazwisko osoby lub osób wyznaczonych do udzielania informacji.

Dane kontaktowe

Statyczne

Tekstowe/Liczbowe

Numer telefonu i adres poczty elektronicznej.

INFORMACJE NA TEMAT OBLIGACJI WEDŁUG TRANSZ

Nazwa pola

Dynamiczne/Statyczne

Rodzaj danych

Definicja pola i kryteria

Informacje dotyczące poziomu transz

Nazwa klasy obligacji

Statyczne

Tekstowe/Liczbowe

Oznaczenie (zwykle litera lub liczba) podane dla transzy obligacji, które mają takie same prawa, priorytety i cechy określone w prospekcie emisyjnym, tj. seria 1 klasa A1a itd.

Międzynarodowy kod identyfikujący papier wartościowy

Statyczne

Tekstowe/Liczbowe

Międzynarodowy kod lub międzynarodowe kody identyfikujące papier wartościowy lub w przypadku braku takich kodów dowolny inny niepowtarzalny kod zabezpieczeń, taki jak CUSIP, przypisany do danej transzy przez giełdę lub inny podmiot. W przypadku wystąpienia większej liczby kodów niż jeden należy je oddzielić przecinkami.

Termin spłaty odsetek

Dynamiczne

RRRR-MM-DD

Pierwszy dzień po zgłoszeniu daty granicznej puli, od której planuje się spłatę odsetek na rzecz właścicieli obligacji przedmiotowej transzy.

Termin spłaty kwoty głównej

Dynamiczne

RRRR-MM-DD

Pierwszy dzień po zgłoszeniu daty granicznej puli, od której planuje się spłatę kwoty głównej na rzecz właścicieli obligacji przedmiotowej transzy.

Waluta obligacji

Statyczne

Wykaz

Określenie waluty przedmiotowej transzy.

Stopa referencyjna

Statyczne

Wykaz

Bazowy referencyjny wskaźnik procentowy określony w prospekcie emisyjnym mający zastosowanie do danej transzy.

Prawny termin zapadalności

Statyczne

RRRR-MM-DD

Data, przed którą należy w pełni spłacić przedmiotową określoną transzę, aby nie dopuścić do niewykonania zobowiązania.

Data wyemitowania obligacji

Statyczne

RRRR-MM-DD

Data wyemitowania obligacji.

Częstotliwość spłaty odsetek

Statyczne

Wykaz

Częstotliwość, z jaką należy spłacać odsetki od przedmiotowej transzy.