Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2020/1224 z dnia 16 października 2019 r. uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2017/2402 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych określających informacje oraz szczegółowe informacje na temat sekurytyzacji, które mają być udostępniane przez jednostkę inicjującą, jednostkę sponsorującą oraz SSPE
Załącznik II
W mocyINFORMACJE DOTYCZĄCE EKSPOZYCJI BAZOWYCH – NIERUCHOMOŚĆ MIESZKALNA (RRE)
Kod pola
Nazwa pola
Informacje podlegające zgłoszeniu
Czy dopuszcza się użycie ND1–ND4?
Czy dopuszcza się użycie ND5?
Sekcja zawierająca informacje na temat ekspozycji bazowych
RREL1
Niepowtarzalny identyfikator
Niepowtarzalny identyfikator nadany przez jednostkę sprawozdawczą zgodnie z art. 11 ust. 1 rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2020/1224 (1).
NIE
NIE
RREL2
Identyfikator pierwotnej ekspozycji bazowej
Niepowtarzalny identyfikator ekspozycji bazowej. Identyfikator musi różnić się od każdego zewnętrznego numeru identyfikacyjnego, aby zapewnić anonimowość dłużnika. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
NIE
NIE
RREL3
Identyfikator nowej ekspozycji bazowej
Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola RREL2, należy w nim podać nowy identyfikator. Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy podać taki sam identyfikator, jak w polu RREL2. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
NIE
NIE
RREL4
Identyfikator pierwotnego dłużnika
Pierwotny niepowtarzalny identyfikator dłużnika Identyfikator musi różnić się od każdego zewnętrznego numeru identyfikacyjnego, aby zapewnić anonimowość dłużnika. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
NIE
NIE
RREL5
Identyfikator nowego dłużnika
Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola RREL4, należy w nim podać nowy identyfikator. Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy podać taki sam identyfikator, jak w polu RREL4. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
NIE
NIE
RREL6
Data graniczna danych
Data graniczna dla wykorzystywanych danych do celów przedłożenia tych danych.
NIE
NIE
RREL7
Data dołączenia do puli
Data przeniesienia ekspozycji bazowej do SSPE. Jeżeli informacje te nie są dostępne, w odniesieniu do wszystkich ekspozycji bazowych znajdujących się w puli na dzień graniczny określony w pierwszym sprawozdaniu przedłożonym do repozytorium sekurytyzacji, należy wpisać późniejszą z następujących dat: (i) datę zamknięcia sekurytyzacji oraz (ii) datę inicjowania ekspozycji bazowej.
NIE
TAK
RREL8
Data odkupu
Data odkupienia ekspozycji bazowej z puli.
NIE
TAK
RREL9
Data spłaty
Dzień, w którym spłacono należności, lub (w przypadku niespłaconej ekspozycji bazowej) dzień, w którym ukończono proces windykacji.
NIE
TAK
RREL10
Rezydent
Czy pierwotny dłużnik jest rezydentem państwa, w którym znajduje się zabezpieczenie i ekspozycja bazowa?
TAK
NIE
RREL11
Region geograficzny – dłużnik
Region geograficzny (klasyfikacja NUTS3), w którym znajduje się siedziba dłużnika. Jeżeli Eurostat nie opracował klasyfikacji NUTS3 (np. region znajduje się poza jurysdykcją UE), należy wpisać dwucyfrowy kod państwa w formacie {COUNTRYCODE_2}, a następnie „ZZZ”.
TAK
NIE
RREL12
Klasyfikacja regionu geograficznego
Należy wpisać rok klasyfikacji NUTS3 zastosowanej w polach dotyczących regionu geograficznego, np. 2013 r. w przypadku NUTS3 2013. We wszystkich polach dotyczących regionu geograficznego należy spójnie zastosować tę samą klasyfikację w odniesieniu do każdej ekspozycji bazowej oraz wszystkich ekspozycji bazowych ujętych w przedłożonych danych. Niedozwolone jest na przykład zgłaszanie za pomocą NUTS 3 2006 w przypadku niektórych pól dotyczących regionu geograficznego odnoszących się do określonej ekspozycji bazowej oraz zgłaszanie za pomocą NUTS3 2013 w przypadku pozostałych pól odnoszących się do tej samej ekspozycji. Tak samo niedozwolone jest zgłaszanie pól dotyczących regionu geograficznego za pomocą NUTS 3 2006 w przypadku niektórych ekspozycji bazowych oraz zgłaszanie pól dotyczących regionu geograficznego za pomocą NUTS3 2013 w przypadku pozostałych ekspozycji bazowych w ramach tego samego przedłożenia danych.
TAK
NIE
RREL13
Status zatrudnienia
Status zatrudnienia pierwotnego dłużnika:
Zatrudniony – sektor prywatny (EMRS)
Zatrudniony – sektor publiczny (EMBL)
Zatrudniony – sektor nieznany (EMUK)
Bezrobotny (UNEM)
Samozatrudniony (SFEM)
Brak zatrudnienia, dłużnik jest podmiotem prawnym (NOEM)
Student (STNT)
Emeryt (PNNR)
Inne (OTHR)
TAK
NIE
RREL14
Kredyt zagrożony – dłużnik
Należy potwierdzić, że zgodnie z art. 20 ust. 11 rozporządzenia (UE) 2017/2402 w momencie wyboru tej ekspozycji bazowej w celu przeniesienia na rzecz SSPE ekspozycja nie stanowiła ani ekspozycji, której dotyczy niewykonanie zobowiązania w rozumieniu art. 178 ust. 1 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, ani ekspozycji wobec dłużnika lub gwaranta, którzy utracili zdolność kredytową i którzy, według najlepszej wiedzy jednostki inicjującej lub pierwotnego kredytodawcy:
a) ogłosili niewypłacalność lub w stosunku do których sąd wydał prawomocny niepodlegający odwołaniu tytuł egzekucyjny na rzecz ich wierzycieli lub przyznał tym wierzycielom odszkodowanie wynikające z nieotrzymania płatności, w ciągu trzech lat przed dniem zainicjowania, lub których zadłużenie zostało poddane procesowi restrukturyzacji w odniesieniu do ich zagrożonych ekspozycji w ciągu trzech lat przed dniem przeniesienia lub cesji ekspozycji bazowych na rzecz SSPE, z wyjątkiem sytuacji gdy:
(i) zrestrukturyzowana ekspozycja bazowa nie wykazywała nowych zaległości od dnia restrukturyzacji, który musi przypadać co najmniej rok przed datą przeniesienia lub cesji ekspozycji bazowych na rzecz SSPE; oraz
(ii) informacje przekazane przez jednostkę inicjującą, jednostkę sponsorującą oraz SSPE zgodnie z art. 7 ust. 1 akapit pierwszy lit. a) i lit. e) ppkt (i) wyraźnie określają udział procentowy zrestrukturyzowanych ekspozycji bazowych, czas i szczegóły restrukturyzacji, a także dochody z tytułu tych ekspozycji od dnia restrukturyzacji;
b) byli, w momencie inicjowania oraz w stosownych przypadkach, ujęci w publicznym rejestrze kredytowym osób o negatywnej historii kredytowej lub – w przypadku braku takiego publicznego rejestru kredytowego – w innym rejestrze kredytowym, który jest dostępny dla jednostki inicjującej lub pierwotnego kredytodawcy; lub
c) otrzymali ocenę kredytową lub punktową ocenę kredytową wskazujące, że ryzyko niewywiązania się przez nich z uzgodnionych umownie płatności jest znacząco wyższe niż w przypadku porównywalnych ekspozycji posiadanych przez jednostkę inicjującą, które nie są objęte sekurytyzacją.
Restrukturyzacja odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym zmian wprowadzonych w przerwach w spłacie, kapitalizacji zaległych spłat, podstawie lub marży stóp procentowych, opłatach, karach, terminie zapadalności lub w innych ogólnie przyjętych środkach restrukturyzacji ze względu na odroczenie spłaty.
NIE
TAK
RREL15
Rodzaj klienta
Rodzaj klienta w momencie udzielenia pożyczki:
Nowy klient niebędący pracownikiem/niepowiązany z grupą jednostki inicjującej (CNEO)
Nowy klient będący pracownikiem/powiązany z grupą jednostki inicjującej (CEMO)
Nowy klient i pracownik/powiązania nie odnotowano (CNRO).
Istniejący klient niebędący pracownikiem/niepowiązany z grupą jednostki inicjującej (ENEO)
Obecny klient będący pracownikiem/powiązany z grupą jednostki inicjującej (EEMO)
Istniejący klient i pracownik/powiązania nie odnotowano (ENRO)
Inne (OTHR)
TAK
NIE
RREL16
Dochody pierwotne
Roczne dochody pierwotnego dłużnika wykorzystane w celu zabezpieczenia ekspozycji bazowej w momencie inicjowania. Jeżeli pierwotny dłużnik jest osobą prawną/podmiotem prawnym, należy wpisać roczny przychód tego dłużnika.
Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
TAK
NIE
RREL17
Rodzaj dochodu pierwotnego
Należy wskazać, jaki rodzaj dochodu występuję w RREL16:
Roczny dochód brutto (GRAN)
Roczny dochód netto (po opodatkowaniu i opłaceniu składek zabezpieczenia społecznego) (NITS)
Roczny dochód netto (wyłącznie po opodatkowaniu) (NITX)
Roczny dochód netto (wyłącznie po opłaceniu składek zabezpieczenia społecznego) (NTIN)
Szacowany roczny dochód netto (po opodatkowaniu i opłaceniu składek zabezpieczenia społecznego) (ENIS)
Szacowany roczny dochód netto (wyłącznie po opodatkowaniu) (EITX)
Szacowany roczny dochód netto (wyłącznie po opłaceniu składek zabezpieczenia społecznego) (EISS)
Dochód do dyspozycji (DSPL)
Pożyczkobiorca jest podmiotem prawnym (CORP)
Inne (OTHR)
TAK
NIE
RREL18
Waluta dochodu pierwotnego
Waluta, w której wypłacany jest dochód lub przychód pierwotnego dłużnika.
TAK
NIE
RREL19
Weryfikacja dochodu pierwotnego
Weryfikacja dochodu pierwotnego:
Poświadczony osobiście bez kontroli (SCRT)
Poświadczony osobiście z potwierdzeniem, że dłużnik może sobie pozwolić na zaciągnięcie pożyczki (SCNF)
Zweryfikowany (VRFD).
Niezweryfikowany dochód lub zweryfikowany w trybie przyspieszonym (NVRF).
Informacje z biura informacji kredytowej lub jego ocena (SCRG).
Inne (OTHR)
TAK
NIE
RREL20
Dochody wtórne
Roczne dochody wtórne dłużnika wykorzystane w celu zabezpieczenia ekspozycji bazowej w momencie inicjowania. Jeżeli dłużnik wtórny jest osobą prawną/podmiotem prawnym, należy wpisać roczny przychód tego dłużnika. Jeżeli w przypadku tej ekspozycji bazowej istnieje więcej niż dwóch dłużników, należy w tym polu wskazać łączny roczny dochód całkowity wszystkich dłużników.
Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
TAK
TAK
RREL21
Weryfikacja dochodu wtórnego
Weryfikacja dochodu w przypadku dochodu wtórnego:
Poświadczony osobiście bez kontroli (SCRT)
Poświadczony osobiście z potwierdzeniem, że dłużnik może sobie pozwolić na zaciągnięcie pożyczki (SCNF)
Zweryfikowany (VRFD).
Niezweryfikowany dochód lub zweryfikowany w trybie przyspieszonym (NVRF).
Informacje z biura informacji kredytowej lub jego ocena (SCRG).
Inne (OTHR)
TAK
TAK
RREL22
Program specjalny
Jeżeli ekspozycja bazowa jest regulowana specjalnym uzgodnieniem sektora publicznego, w tym miejscu należy wpisać pełną nazwę uzgodnienia (bez skrótów).
TAK
TAK
RREL23
Data powstania
Data udzielenia pierwotnej pożyczki będącej źródłem ekspozycji bazowej.
TAK
NIE
RREL24
Termin zapadalności
Termin zapadalności ekspozycji bazowej lub wygaśnięcia umowy leasingu.
NIE
TAK
RREL25
Termin pierwotny
Pierwotny warunek zapadalności (liczba miesięcy) na dzień udzielenia pożyczki.
TAK
TAK
RREL26
Miejsce powstania ekspozycji
Kanał inicjowania ekspozycji bazowej:
Sieć biur lub oddziałów (BRAN)
Centralny lub Bezpośredni (DRCT)
Pośrednik (BROK)
Internet (WEBI)
Pakiet (TPAC)
Kanał osoby trzeciej, ale zabezpieczenie dokonane w całości przez jednostkę inicjującą (TPTC)
Inne (OTHR)
TAK
TAK
RREL27
Cel
Powód, dla którego dłużnik zaciąga pożyczkę:
Zakup (PURC)
Refinansowanie kredytu hipotecznego (RMRT)
Modernizacja (RENV)
Monetyzacja nieruchomości (EQRE)
Budowa (CNST).
Konsolidacja zadłużenia (DCON)
Refinansowanie kredytu hipotecznego z monetyzacją nieruchomości (RMEQ)
Finansowanie działalności gospodarczej (BSFN)
Mieszany kredyt hipoteczny (CMRT)
Inwestycyjny kredyt hipoteczny (IMRT)
Prawo do nabycia (RGBY)
Pożyczka finansowana przez rząd (GSPL)
Inne (OTHR)
TAK
NIE
RREL28
Oznaczenie waluty
Określenie waluty ekspozycji bazowej.
NIE
NIE
RREL29
Pierwotne saldo kwoty głównej
Pierwotne saldo ekspozycji bazowej (łącznie z opłatami).
Odnosi się to do salda ekspozycji bazowej z dnia zainicjowania ekspozycji bazowej, a nie z dnia sprzedaży ekspozycji bazowej do SSPE ani z dnia zamknięcia sekurytyzacji.
Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
TAK
TAK
RREL30
Bieżące saldo kwoty głównej
Kwota niespłaconej ekspozycji bazowej na dzień graniczny dla wykorzystywanych danych. Obejmuje to wszelkie kwoty zabezpieczone kredytem hipotecznym i zostanie zaklasyfikowane jako kwota główna w sekurytyzacji. Jeżeli na przykład opłaty dodano do salda ekspozycji bazowej i stanowią one część kwoty głównej w sekurytyzacji, należy je dodać. Nie obejmuje to żadnych zaległości z tytułu odsetek lub należności z tytułu kar.
Bieżące saldo obejmuje zaległości z tytułu kwoty głównej. Należy jednak odliczyć zaoszczędzoną kwotę, jeżeli ma miejsce subpartycypacja. (tj. saldo ekspozycji bazowej = ekspozycja bazowa +/- subpartycypacja; +/- 0, jeżeli subpartycypacja nie występuje).
Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
NIE
TAK
RREL31
Poprzednie saldo kwoty głównej
Klasyfikacja sald ogółem przed tą ekspozycją bazową (w tym sald u innych kredytodawców). W przypadku braku wcześniejszych sald, należy wpisać 0.
Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
TAK
TAK
RREL32
Ekspozycje bazowe o równym stopniu uprzywilejowania
Wartość ekspozycji bazowych ogółem wobec tego dłużnika o równym stopniu uprzywilejowania co ta ekspozycja bazowa (niezależnie, czy zostały uwzględnione w tej puli). Jeżeli brak sald o równym stopniu uprzywilejowania, należy wpisać 0.
Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
TAK
TAK
RREL33
Całkowity limit kredytu
W przypadku ekspozycji bazowych zapewniających możliwości elastycznego ponownego wybrania środków (w tym posiadających charakter odnawialny) lub jeżeli maksymalna kwota ekspozycji bazowej nie została wypłacona w całości – maksymalna kwota ekspozycji bazowej, z jaką można potencjalnie zalegać.
Pole to należy wypełnić wyłącznie w przypadku ekspozycji bazowych posiadających elastyczny charakter lub dodatkowe cechy dotyczące wybierania środków.
Nie ma to na celu rejestrowania przypadków, w których dłużnik może renegocjować zwiększone saldo ekspozycji bazowej, ale raczej przypadków, w których obecnie umowa daje dłużnikowi taką możliwość, a kredytodawcy możliwość zapewnienia dodatkowego finansowania.
Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
NIE
TAK
RREL34
Cena kupna
Należy wpisać cenę względem wartości nominalnej, po której SSPE nabyła ekspozycję bazową. Jeżeli nie zastosowano dyskontowania, należy wpisać 100.
NIE
TAK
RREL35
Rodzaj amortyzacji
Rodzaj spłaty ekspozycji bazowej, w tym kwoty głównej i odsetek.
Francuska – tj. spłata, w której całkowita kwota obejmująca kwotę główną i odsetki spłacana w każdej racie jest taka sama. (FRXX)
Niemiecka – tj. spłata, w przypadku której pierwsza rata ma charakter wyłącznie odsetkowy, a pozostałe raty są stałe i obejmują spłatę kapitału i odsetek. (DEXX)
Stały harmonogram spłat – tj. spłata, w której kwota główna spłacana w każdej racie jest taka sama. (FIXE)
Spłata całościowa – tj. spłata, w której całość kwoty głównej jest spłacana w ostatniej racie. (BLLT)
Inne (OTHR)
TAK
NIE
RREL36
Data końcowa okresu karencji dla kwoty głównej
W stosownych przypadkach na dzień graniczny dla wykorzystywanych danych należy wskazać datę zakończenia okresu karencji dla kwoty głównej.
NIE
TAK
RREL37
Planowana częstotliwość spłaty kwoty głównej
Częstotliwość wymagalnych spłat kwoty głównej, tj. okres pomiędzy płatnościami:
Raz na miesiąc (MNTH)
Raz na kwartał (QUTR)
Raz na pół roku (SEMI)
Raz na rok (YEAR)
Inne (OTHR)
NIE
TAK
RREL38
Planowana częstotliwość spłaty odsetek
Częstotliwość wymagalnych płatności odsetek, tj. okres pomiędzy płatnościami:
Raz na miesiąc (MNTH)
Raz na kwartał (QUTR)
Raz na pół roku (SEMI)
Raz na rok (YEAR)
Inne (OTHR)
NIE
TAK
RREL39
Płatności należne
Jest to kolejna płatność umowna należna od dłużnika zgodnie z częstotliwością spłat ekspozycji bazowej.
Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
NIE
TAK
RREL40
Wskaźnik zadłużenia do dochodu
Zadłużenie zdefiniowane jako kwota niespłaconej ekspozycji bazowej na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych, obejmuje to wszelkie kwoty zabezpieczone kredytem hipotecznym i zostanie zaklasyfikowane jako kwota główna w sekurytyzacji. Jeżeli na przykład opłaty dodano do salda ekspozycji bazowej i stanowią one część głównej kwoty w sekurytyzacji, należy je dodać. Z wyłączeniem wszelkich zaległości z tytułu odsetek, czy należności z tytułu kar.
Dochód zdefiniowany jako dochód całkowity, suma pól dochodu pierwotnego i wtórnego (numery pól RREL16 i RREL20) oraz wszelkich pozostałych dochodów.
TAK
TAK
RREL41
Kwota balonowa
Łączna kwota spłaty (sekurytyzowanej) kwoty głównej, którą należy zapłacić w terminie zapadalności ekspozycji bazowej.
Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
TAK
TAK
RREL42
Rodzaj stopy procentowej
Rodzaj stopy procentowej:
Ekspozycja bazowa o zmiennej stopie procentowej (przez cały okres istnienia) (FLIF)
Ekspozycja bazowa o zmiennej stopie procentowej powiązana z jednym indeksem, która w przyszłości powróci do Innego indeksu (FINX)
Ekspozycja bazowa o stałej stopie procentowej (przez cały okres istnienia) (FXRL)
Stała stopa procentowa, w przyszłości podlegająca okresowym aktualizacjom (FXPR).
Ekspozycja bazowa o stałej stopie procentowej z obowiązkowym przejściem na stopę zmienną w przyszłości (FLCF).
Ekspozycja bazowa o zmiennej stopie procentowej z dolnym pułapem (FLFL).
Ekspozycja bazowa o zmiennej stopie procentowej z górnym pułapem (CAPP).
Ekspozycja bazowa o zmiennej stopie procentowej z zarówno dolnym, jak i górnym pułapem (FLCA).
Stopa dyskontowa (DISC).
Opcjonalność przeniesienia (SWIC).
Swap dłużnika (OBLS).
Modułowa (MODE).
Inne (OTHR)
NIE
TAK
RREL43
Bieżąca stopa procentowa
Roczna stopa brutto wykorzystywana do obliczenia planowanych odsetek na bieżący okres od sekurytyzowanej ekspozycji bazowej. Stopy dla poszczególnych okresów muszą być obliczane w ujęciu rocznym.
NIE
TAK
RREL44
Wskaźnik bieżącej stopy procentowej
Aktualnie obowiązujący wskaźnik bazowej referencyjnej stopy procentowej (stopa referencyjna, na podstawie której ustala się stopę procentową):
MuniAAA (MAAA)
FutureSWAP (FUSW)
LIBID (LIBI)
LIBOR (LIBO)
SWAP (SWAP)
Bony skarbowe (TREA)
Euribor (EURI)
Pfandbriefe (PFAN)
EONIA (EONA)
EONIASwaps (EONS)
EURODOLLAR (EUUS)
EuroSwiss (EUCH)
TIBOR (TIBO)
ISDAFIX (ISDA)
GCFRepo (GCFR)
STIBOR (STBO)
BBSW (BBSW)
JIBAR (JIBA)
BUBOR (BUBO)
CDOR (CDOR)
CIBOR (CIBO)
MOSPRIM (MOSP)
NIBOR (NIBO)
PRIBOR (PRBO)
TELBOR (TLBO)
WIBOR (WIBO)
Stopa bazowa Banku Anglii (BOER)
Stopa bazowa Europejskiego Banku Centralnego (ECBR)
Stopa procentowa ustalona przez kredytodawcę (LDOR)
Inne (OTHR)
NIE
TAK
RREL45
Okres obowiązywania wskaźnika bieżącej stopy procentowej
Okres obowiązywania wskaźnika bieżącej stopy procentowej:
z dnia na dzień (OVNG);
w dniu bieżącym (INDA);
jednodniowy (DAIL);
tygodniowy (WEEK);
2-tygodniowy (TOWK);
miesięczny (MNTH);
2-miesięczny (TOMN);
3-miesięczny (QUTR);
4-miesięczny (FOMN);
6-miesięczny (SEMI);
12-miesięczny (YEAR);
na żądanie (ONDE);
Inne (OTHR)
NIE
TAK
RREL46
Marża naliczana dla bieżącej stopy procentowej
Marża naliczana dla bieżącej stopy procentowej ekspozycji bazowej o zmiennym oprocentowaniu powyżej (lub poniżej, w którym to przypadku wartość wejściowa jest ujemna) stopy procentowej.
NIE
TAK
RREL47
Odstęp czasu między aktualizacjami stopy procentowej
Liczba miesięcy między każdą datą aktualizacji stopy procentowej ekspozycji bazowej.
NIE
TAK
RREL48
Górny pułap stopy procentowej
Maksymalny poziom stopy procentowej, jaką dłużnik musi płacić od ekspozycji bazowej ze zmiennym oprocentowaniem zgodnie z warunkami umowy ekspozycji bazowej.
NIE
TAK
RREL49
Dolny pułap stopy procentowej
Minimalny poziom stopy procentowej, jaką dłużnik musi płacić od ekspozycji bazowej ze zmiennym oprocentowaniem zgodnie z warunkami umowy ekspozycji bazowej.
NIE
TAK
RREL50
Pierwsza zmiana marży
Marża dla ekspozycji bazowej w terminie pierwszej zmiany. Odnosi się to wyłącznie do umownych zmian marży (np. z +50bps na +100bps) lub indeksu bazowego (np. z 3M EUIBOR na 1M EURIBOR) stosowanego do obliczenia odsetek. Pole to nie odnosi się do terminu, w którym indeks jest aktualizowany okresowo (np. comiesięcznej aktualizacji 1M EURIBOR).
W polu tym należy wpisać całkowitą marżę po zmianie, a nie zmianę marży.
TAK
TAK
RREL51
Termin pierwszej zmiany stopy procentowej
Termin kolejnych zmian stóp procentowych (np. zmiany w marży dyskontowej, zakończenie okresu, w którym stosuje się stałe oprocentowanie, ponowne ustalenie oprocentowania ekspozycji bazowej itp., nie jest to kolejny termin aktualizacji indeksu LIBOR/EURIBOR).
TAK
TAK
RREL52
Druga zmiana marży
Marża dla ekspozycji bazowej w terminie drugiej zmiany. Odnosi się to wyłącznie do umownych zmian marży (np. z +50bps na +100bps) lub indeksu bazowego (np. z 3M EUIBOR na 1M EURIBOR) stosowanego do obliczenia odsetek. Pole to nie odnosi się do terminu, w którym indeks jest aktualizowany okresowo (np. comiesięcznej aktualizacji 1M EURIBOR).
W polu tym należy wpisać całkowitą marżę po zmianie, a nie zmianę marży.
TAK
TAK
RREL53
Termin drugiej zmiany stopy procentowej
Termin drugiej zmiany stóp procentowych (np. zmiany w marży dyskontowej, zakończenie okresu, w którym stosuje się stałe oprocentowanie, ponowne ustalenie oprocentowania ekspozycji bazowej itp., nie jest to kolejny termin aktualizacji indeksu LIBOR/EURIBOR).
TAK
TAK
RREL54
Trzecia zmiana marży
Marża dla ekspozycji bazowej w terminie trzeciej zmiany. Odnosi się to wyłącznie do umownych zmian marży (np. z +50bps na +100bps) lub indeksu bazowego (np. z 3M EUIBOR na 1M EURIBOR) stosowanego do obliczenia odsetek. Pole to nie odnosi się do terminu, w którym indeks jest aktualizowany okresowo (np. comiesięcznej aktualizacji 1M EURIBOR).
W polu tym należy wpisać całkowitą marżę po zmianie, a nie zmianę marży.
TAK
TAK
RREL55
Termin trzeciej zmiany stopy procentowej
Termin trzeciej zmiany stóp procentowych (np. zmiany w marży dyskontowej, zakończenie okresu, w którym stosuje się stałe oprocentowanie, ponowne ustalenie oprocentowania ekspozycji bazowej itp., nie jest to kolejny termin aktualizacji indeksu LIBOR/EURIBOR).
TAK
TAK
RREL56
Zmieniony wskaźnik stóp procentowych
Kolejny wskaźnik stóp procentowych.
MuniAAA (MAAA)
FutureSWAP (FUSW)
LIBID (LIBI)
LIBOR (LIBO)
SWAP (SWAP)
Bony skarbowe (TREA)
Euribor (EURI)
Pfandbriefe (PFAN)
EONIA (EONA)
EONIASwaps (EONS)
EURODOLLAR (EUUS)
EuroSwiss (EUCH)
TIBOR (TIBO)
ISDAFIX (ISDA)
GCFRepo (GCFR)
STIBOR (STBO)
BBSW (BBSW)
JIBAR (JIBA)
BUBOR (BUBO)
CDOR (CDOR)
CIBOR (CIBO)
MOSPRIM (MOSP)
NIBOR (NIBO)
PRIBOR (PRBO)
TELBOR (TLBO)
WIBOR (WIBO)
Stopa bazowa Banku Anglii (BOER)
Stopa bazowa Europejskiego Banku Centralnego (ECBR)
Stopa procentowa ustalona przez kredytodawcę (LDOR)
Inne (OTHR)
TAK
TAK
RREL57
Okres obowiązywania zmienionego wskaźnika stopy procentowej
Okres obowiązywania kolejnego wskaźnika stóp procentowych:
z dnia na dzień (OVNG);
w dniu bieżącym (INDA);
jednodniowy (DAIL);
tygodniowy (WEEK);
2-tygodniowy (TOWK);
miesięczny (MNTH);
2-miesięczny (TOMN);
3-miesięczny (QUTR);
4-miesięczny (FOMN);
6-miesięczny (SEMI);
12-miesięczny (YEAR);
na żądanie (ONDE);
Inne (OTHR)
TAK
TAK
RREL58
Liczba płatności przed sekurytyzacją
Należy wpisać liczbę płatności dokonanych przed przeniesieniem ekspozycji do sekurytyzacji.
TAK
NIE
RREL59
Procent, jaki w ciągu roku mogą stanowić przedterminowe spłaty
Procentowa kwota przedterminowych spłat dopuszczalnych w ramach produktu w skali roku. Dotyczy to ekspozycji bazowych, w ramach których dopuszcza się określony próg przedterminowych spłat (tj. 10 %) przed poniesieniem kosztów.
TAK
TAK
RREL60
Data kończąca okres, w którym dokonywanie przedterminowych spłat było niedozwolone
Data, po której pożyczkodawca zezwala na przedterminową spłatę ekspozycji bazowej.
TAK
TAK
RREL61
Opłata z tytułu przedterminowej spłaty
Kwota pobrana od dłużnika z tytułu opłaty/kary należnej za dokonywanie przedterminowych spłat pożyczki zgodnie z warunkami umowy ekspozycji bazowej. Nie ma to na celu uwzględniania żadnych kwot wpłacanych jako „koszt przerwania” w celu uzupełnienia płatności odsetek do terminu płatności ekspozycji bazowej. Obejmuje to kwoty ściągnięte, które nie zostały sekurytyzowane.
Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
NIE
TAK
RREL62
Data końcowa okresu, w którym dozwolone jest pobieranie opłat za przedterminową spłatę
Data, po której pożyczkodawca zezwala na przedterminową spłatę ekspozycji bazowej bez konieczności uiszczenia opłaty za przedterminową spłatę pożyczki.
TAK
TAK
RREL63
Data przedterminowej spłaty
Ostatni dzień, w którym otrzymano nieplanowaną spłatę kwoty głównej.
TAK
TAK
RREL64
Skumulowane spłaty przedterminowe
Pobrane przedterminowe spłaty ogółem na dzień, w którym przypada data graniczna dla wykorzystywanych danych (przedterminowe spłaty zdefiniowane jako nieplanowane spłaty kwoty głównej), od dnia zainicjowania ekspozycji bazowej
Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
TAK
TAK
RREL65
Data restrukturyzacji
Należy wpisać termin, w którym ekspozycja bazowa została poddana restrukturyzacji. Restrukturyzacja odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym zmian wprowadzonych w przerwach w spłacie, kapitalizacji zaległych spłat, podstawie lub marży stóp procentowych, opłatach, karach, terminie zapadalności lub w innych ogólnie przyjętych środkach restrukturyzacji ze względu na odroczenie spłaty
Jeżeli istnieje wiele terminów, należy podać wszystkie terminy zgodnie ze schematem XML.
TAK
TAK
RREL66
Data ostatniego zalegania z płatnością
Data ostatniego wystąpienia zaległych spłat ekspozycji bazowej.
TAK
TAK
RREL67
Saldo zaległych płatności
Bieżące saldo zaległych płatności, które zdefiniowano jako:
Łączną kwota spłat należnych do tej pory
POWIĘKSZONĄ O wszelkie kwoty skapitalizowane
POWIĘKSZONĄ O wszelkie opłaty, jakie zastosowano do rachunku
POMNIEJSZONĄ O łączną kwotę spłat otrzymanych do tej pory
W przypadku braku zaległych płatności należy wpisać 0.
Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
NIE
NIE
RREL68
Liczba dni zalegania ze spłatą
Liczba dni zalegania ze spłatą ekspozycji bazowej (albo odsetek, albo kwoty głównej, a w przypadku różnic, wyższej z tych kwot) na dzień graniczny dla wykorzystywanych danych.
NIE
NIE
RREL69
Stan rachunku
Aktualny status ekspozycji bazowej, którą poddano sekurytyzacji:
Niezagrożona (PERF)
Zrestrukturyzowana – brak zaległych płatności (RNAR)
Zrestrukturyzowana – zaległe płatności (RARR)
Zagrożona niewykonaniem zobowiązania zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013 (DFLT)
Ekspozycja niezagrożona niewykonaniem zobowiązania zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, ale zaklasyfikowana jako zagrożona niewykonaniem zobowiązania ze względu na spełnienie kryteriów Innej definicji niewykonania zobowiązania (NFDT)
Zagrożona niewykonaniem zobowiązania zarówno zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, jak i ze względu na spełnienie kryteriów Innej definicji niewykonania zobowiązania (DTCR)
Ekspozycja, której dotyczy niewykonanie zobowiązania wyłącznie ze względu na spełnienie kryteriów Innej definicji niewykonania zobowiązania (DADB)
Zaległe płatności (ARRE)
Odkupiona przez sprzedawcę – naruszenie oświadczeń i zapewnień (REBR).
Odkupiona przez sprzedawcę – niewykonane zobowiązanie (REDF).
Odkupiona przez sprzedawcę – zrestrukturyzowana (RERE).
Odkupiona przez sprzedawcę – specjalna obsługa (RESS).
Odkupiona przez sprzedawcę – inny powód (REOT).
Umorzona (RDMD).
Inne (OTHR)
Restrukturyzacja odnosi się do wszelkich zmian wprowadzonych do warunków umownych zawartych w umowie ekspozycji bazowej ze względu na odroczenie spłaty, w tym zmian wprowadzonych w przerwach w spłacie, kapitalizacji zaległości, podstawie lub marży stóp procentowych, opłatach, karach, terminie zapadalności lub w innych ogólnie przyjętych środkach restrukturyzacji ze względu na odroczenie spłaty.
NIE
NIE
RREL70
Przyczyna niewykonania zobowiązania lub egzekucji z nieruchomości
W przypadku niewykonania zobowiązania, które dotyczy ekspozycji bazowej zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, proszę wybrać właściwą przyczynę:
Zobowiązanie niewykonane, ponieważ istnieje małe prawdopodobieństwo, aby dłużnik dokonał płatności zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013. (UPXX)
Zobowiązanie niewykonane, ponieważ wszelkie zadłużenie jest przeterminowane o ponad 90/180 dni zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013. (PDXX)
Zobowiązanie niewykonane, ponieważ uważa się, że istnieje małe prawdopodobieństwo, aby dłużnik dokonał płatności, i ponieważ wszelkie zadłużenie jest przeterminowane o ponad 90/180 dni zgodnie z art. 178 rozporządzenia (UE) nr 575/2013. (UPPD)
TAK
TAK
RREL71
Kwota, której dotyczy niewykonanie zobowiązania
Całkowita zaległa kwota brutto przed uwzględnieniem przychodów ze sprzedaży i odzyskanych należności. Jeśli nie wystąpiły przypadki niewykonania zobowiązania, należy wpisać 0.
Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
NIE
TAK
RREL72
Data niewykonania zobowiązania
Data niewykonania zobowiązania.
NIE
TAK
RREL73
Przypisane straty
Dotychczas przypisane straty po odjęciu opłat, naliczonych odsetek itd. po uwzględnieniu przychodów ze sprzedaży (z wyłączeniem opłaty za przedterminową spłatę pożyczki, jeżeli zależy ona od odzyskanych należności z tytułu kwoty głównej). Każdy zysk ze sprzedaży należy wyrazić w postaci liczby ujemnej. Powinna stanowić odzwierciedlenie najbardziej aktualnej sytuacji na dzień stanowiący datę graniczną dla wykorzystywanych danych, tj. w miarę ściągania kwot odzyskanych i postępu odzyskiwania.
Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
NIE
TAK
RREL74
Skumulowane odzyskane należności
Całkowita kwota odzyskanych należności (niezależnie od ich źródła) z tytułu (niespłaconego/odpisanego/itp.) długu po odliczeniu kosztów. Należy uwzględnić tu wszystkie źródła odzyskanych należności, nie tylko wpływy ze zbycia dowolnego zabezpieczenia.
Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
NIE
TAK
RREL75
Spór sądowy
Należy oznaczyć w celu wskazania prowadzonego postępowania sądowego (jeżeli rachunek powrócił do dawnego poziomu i nie jest już aktualnie prowadzone postępowanie sądowe, należy zmienić na „N”).
NIE
TAK
RREL76
Odwołanie
Czy istnieje możliwość odwołania się (w pełnym lub ograniczonym zakresie) do aktywów dłużnika wykraczających poza przychody z zabezpieczenia tej ekspozycji bazowej?
TAK
TAK
RREL77
Kwota depozytu
Suma wszystkich kwot dłużnika posiadanych przez jednostkę inicjującą lub sprzedawcę, które potencjalnie można odliczyć od salda ekspozycji bazowej, z wyłączeniem korzyści przysługujących w ramach krajowego programu kompensowania depozytów. Aby uniknąć podwójnego liczenia, sumę tę należy ograniczyć do niższej kwoty: 1) kwoty depozytu i 2) maksymalnej potencjalnej kwoty, którą można odliczyć na poziomie dłużnika (tj. nie na poziomie ekspozycji bazowej) w ramach puli.
Należy zastosować tę samą waluty, w jakiej denominowana jest ta ekspozycja bazowa.
Jeżeli dłużnik posiada w puli więcej niż jedną niespłaconą ekspozycję bazową, pole to należy uzupełnić w odniesieniu do każdej ekspozycji bazowej, to jednostka obsługująca decyduje, czy kwotę depozytu przypisać do każdej ekspozycji bazowej, z zastrzeżeniem wyżej wskazanego górnego pułapu oraz o ile suma wszystkich wpisów w tym polu w odniesieniu do wielu ekspozycji bazowych daje odpowiednią kwotę. Jeżeli na przykład saldo depozytowe dłużnika A wynosi 100 EUR, a dwie niespłacone kwoty ekspozycji bazowych w puli: ekspozycja bazowa 1 – 60 EUR i ekspozycja bazowa 2 – 75 EUR. Pole to można by uzupełnić albo jako ekspozycję bazową 1 – 60 EUR i ekspozycję bazową 2 – 40 EUR, albo ekspozycję bazową 1 – 25 EUR i ekspozycję bazową 2 – 75 EUR (tj. odpowiedni wpis w tym polu w odniesieniu do każdej ekspozycji bazowej jest ograniczony do 60 EUR w przypadku ekspozycji bazowej 1 i do 75 EUR w przypadku ekspozycji bazowej 2, a suma wartości ekspozycji bazowej 1 i ekspozycji bazowej 2 musi być równa 100 EUR).
Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
NIE
TAK
RREL78
Podmiot zapewniający ubezpieczenie lub dokonujący inwestycji
Nazwa podmiotu świadczącego usługi ubezpieczeniowe i inwestycyjne (tj. w przypadku ubezpieczenia na życie lub inwestycyjnych ekspozycji bazowych).
TAK
TAK
RREL79
Nazwa pierwotnego kredytodawcy
Należy podać pełną nazwę prawną pierwotnego kredytodawcy. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
TAK
TAK
RREL80
Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) pierwotnego kredytodawcy
Należy podać identyfikator podmiotu prawnego (jak określono w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF) pierwotnego kredytodawcy.
W przypadku niedostępności identyfikatora podmiotu prawnego należy wprowadzić ND5.
TAK
TAK
RREL81
Państwo siedziby pierwotnego kredytodawcy
Państwo, w którym mieści się siedziba pierwotnego kredytodawcy.
TAK
TAK
RREL82
Nazwa jednostki inicjującej
Należy podać pełną nazwę prawną jednostki inicjującej ekspozycję bazową. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
NIE
NIE
RREL83
Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) jednostki inicjującej
Należy podać identyfikator podmiotu prawnego (jak określono w bazie danych fundacji Global Legal Entity Foundation – GLEIF) jednostki inicjującej ekspozycję bazową.
NIE
NIE
RREL84
Państwo siedziby jednostki inicjującej
Państwo, w którym mieści się siedziba jednostki inicjującej ekspozycję bazową.
NIE
NIE
Sekcja zawierająca informacje na poziomie zabezpieczenia
RREC1
Niepowtarzalny identyfikator
W tym miejscu należy podać taki sam niepowtarzalny identyfikator, jak identyfikator podany w polu RREL1.
NIE
NIE
RREC2
Identyfikator ekspozycji bazowej
Niepowtarzalny identyfikator w przypadku każdej ekspozycji bazowej. Pole to musi odpowiadać polu RREL3.
NIE
NIE
RREC3
Pierwotny identyfikator zabezpieczenia
Pierwotny niepowtarzalny identyfikator przypisany do zabezpieczenia. Identyfikator musi różnić się od każdego zewnętrznego numeru identyfikacyjnego, aby zapewnić anonimowość dłużnika. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
NIE
NIE
RREC4
Nowy identyfikator zabezpieczenia
Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola RREC2, należy w nim podać nowy identyfikator. Identyfikator musi różnić się od każdego zewnętrznego numeru identyfikacyjnego, aby zapewnić anonimowość dłużnika. Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy podać taki sam identyfikator, jak w polu RREC2. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.
NIE
NIE
RREC5
Rodzaj zabezpieczenia
Pierwotny (pod względem wartości) rodzaj składnika aktywów zabezpieczającego zadłużenie. W przypadku gdy istnieje gwarancja objęta zabezpieczeniem rzeczowym lub finansowym, należy dokonać przeglądu gwarancji na każde zabezpieczenie, które może wspierać tę gwarancję.
Samochód (CARX)
Pojazd przemysłowy (INDV)
Pojazd ciężarowy (CMTR)
Pojazd szynowy (RALV)
Wodny pojazd użytkowy (NACM)
Wodny pojazd rekreacyjny (NALV)
Samolot (AERO)
Obrabiarka (MCHT)
Urządzenia przemysłowe (INDE)
Wyposażenie biurowe (OFEQ)
Urządzenia informatyczne (ITEQ)
Urządzenia medyczne (MDEQ)
Urządzenia związane z energią (ENEQ)
Budynek komercyjny (CBLD)
Budynek mieszkalny (RBLD)
Budynek przemysłowy (IBLD)
Inny pojazd (OTHV)
Inne urządzenia (OTHE)
Inna nieruchomość (OTRE)
Inne towary lub zapasy (OTGI)
Papiery wartościowe (SECU)
Gwarancja (GUAR)
Inny składnik aktywów finansowych (OTFA)
Kategorie mieszane ze względu na zabezpieczenie wszystkich aktywów dłużnika (MIXD)
Inne (OTHR)
NIE
NIE
RREC6
Region geograficzny – zabezpieczenie
Region geograficzny (klasyfikacja NUTS3), w którym znajduje się zabezpieczenie rzeczowe. Jeżeli Eurostat nie opracował klasyfikacji NUTS3 (np. region znajduje się poza jurysdykcją UE), należy wpisać dwucyfrowy kod państwa w formacie {COUNTRYCODE_2}, a następnie „ZZZ”.
TAK
TAK
RREC7
Rodzaj wykorzystania
Rodzaj wykorzystania nieruchomości:
Zajęta przez właściciela, tj. będąca własnością prywatnego gospodarstwa domowego w celu zapewnienia schronienia właścicielowi (FOWN).
Częściowo zajęta przez właściciela (nieruchomość, która jest częściowo wynajmowana) (POWN).
Zajęta przez osobę inną niż właściciel lub zakupiona na wynajem (TLET).
Dom wakacyjny lub drugie miejsce zamieszkania (HOLD).
Inne (OTHR)
Jeżeli zgłaszane zabezpieczenie nie jest zabezpieczeniem nieruchomości, należy wpisać ND5.
TAK
TAK
RREC8
Zastaw
Najwyższa pozycja zastawu, którą posiada jednostka inicjująca w odniesieniu do zabezpieczenia.
Jeżeli zgłaszane zabezpieczenie nie jest zabezpieczeniem nieruchomości, należy wpisać ND5.
TAK
TAK
RREC9
Rodzaj nieruchomości
Rodzaj nieruchomości:
Mieszkalna (dom, wolnostojący lub bliźniak) (RHOS).
Mieszkalna (mieszkanie) (RFLT).
Mieszkalna (bungalow) (RBGL).
Mieszkalna (dom w zabudowie szeregowej) (RTHS).
Dom wielorodzinny (nieruchomości z ponad czterema lokalami zabezpieczające jedną ekspozycję bazową) (MULF).
Częściowo komercyjne wykorzystanie (nieruchomość jest wykorzystywana do celów mieszkalnych, jak również do celów komercyjnych, przy czym mniej niż 50 % jej wartości wynika z komercyjnego wykorzystania, np. gabinet lekarski i dom) (PCMM).
Wykorzystanie komercyjne lub służbowe (BIZZ).
Wyłącznie grunty (LAND).
Inne (OTHR)
Jeżeli zgłaszane zabezpieczenie nie jest zabezpieczeniem nieruchomości, należy wpisać ND5.
NIE
TAK
RREC10
Wartość wynikająca ze świadectwa charakterystyki energetycznej
Wartość zabezpieczenia wynikająca ze świadectwa charakterystyki energetycznej budynku w momencie zainicjowania:
A (EPCA)
B (EPCB)
C (EPCC)
D (EPCD)
E (EPCE)
F (EPCF)
G (EPCG)
Inne (OTHR)
TAK
TAK
RREC11
Nazwa wystawcy świadectwa charakterystyki energetycznej
Należy podać pełną nazwę prawną jednostki, która wydała świadectwo charakterystyki energetycznej budynku. Podana nazwa musi odpowiadać nazwie powiązanej z identyfikatorem podmiotu prawnego w bazie danych fundacji Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
TAK
TAK
RREC12
Bieżący współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem
Bieżący współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem (LTV). W przypadku pożyczek pod zastaw, który nie jest pierwszym zastawem, jest to łączony lub całkowity współczynnik LTV. Jeśli bieżące saldo pożyczki jest ujemne, należy wpisać 0.
Jeżeli zgłaszane zabezpieczenie nie jest zabezpieczeniem nieruchomości, należy wpisać ND5.
TAK
TAK
RREC13
Kwota bieżącej wyceny
Ostatnia wycena zabezpieczenia według oszacowania przez niezależnego zewnętrznego albo wewnętrznego rzeczoznawcę. W razie niedostępności takiego oszacowania bieżąca wartość zabezpieczenia może być szacowana według dostatecznie granularnego indeksu wartości nieruchomości z uwzględnieniem geograficznej lokalizacji zabezpieczenia oraz jego rodzaju; w razie niedostępności także takiego indeksu wartości nieruchomości dopuszczalne jest użycie dostatecznie granularnego indeksu cen nieruchomości uwzględnieniem geograficznej lokalizacji zabezpieczenia oraz jego rodzaju po zastosowaniu odpowiednio wybranego sposobu odliczenia uwzględniającego obniżenie wartości zabezpieczenia.
Jeżeli zgłaszane zabezpieczenie nie jest zabezpieczeniem nieruchomości, należy podać ostatnią wycenę zabezpieczenia według szacunków niezależnego zewnętrznego albo wewnętrznego rzeczoznawcy lub – jeśli wycena ta jest niedostępna – wycenę jednostki inicjującej.
Jeżeli zgłaszane zabezpieczenie to gwarancja, należy podać kwotę ekspozycji bazowej gwarantowanej tą pozycją zabezpieczenia na rzecz jednostki inicjującej.
Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
TAK
TAK
RREC14
Metoda bieżącej wyceny
Metoda obliczania najnowszej wartości zabezpieczenia zgodnie z RREC13:
Pełna kontrola wewnętrzna i zewnętrzna (FIEI)
Pełna kontrola, tylko zewnętrzna (FOEI)
Analiza „drive-by” (DRVB)
Automatyczny model wyceny (AUVM)
Indeksowana (IDXD)
Analiza „desktop” (DKTP)
Jednostka zarządzająca lub agent nieruchomości (MAEA)
Organ podatkowy (TXAT)
Inne (OTHR)
TAK
NIE
RREC15
Data bieżącej wyceny
Data ostatniej wyceny zgodnie z RREC13.
TAK
TAK
RREC16
Pierwotny współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem
Pierwotny współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem (LTV) przez jednostkę inicjującą W przypadku pożyczek pod zastaw, który nie jest pierwszym zastawem, jest to łączony lub całkowity współczynnik LTV.
Jeżeli zgłaszane zabezpieczenie nie jest zabezpieczeniem nieruchomości, należy wpisać ND5.
TAK
TAK
RREC17
Kwota pierwotnej wyceny
Pierwotna wycena zabezpieczenia zastosowana, gdy ekspozycja bazowa została zainicjowana (tj. przed sekurytyzacją).
Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
TAK
NIE
RREC18
Metoda pierwotnej wyceny
Metoda obliczenia wartości zabezpieczenia w dniu zainicjowania ekspozycji bazowej zgodnie z RREC17:
Pełna kontrola wewnętrzna i zewnętrzna (FIEI)
Pełna kontrola, tylko zewnętrzna (FOEI)
Analiza „drive-by” (DRVB)
Model zautomatyzowanej wyceny (AUVM)
Indeksowana (IDXD)
Analiza „desktop” (DKTP)
Jednostka zarządzająca/agent nieruchomości (MAEA)
Organ podatkowy (TXAT)
Inne (OTHR)
TAK
NIE
RREC19
Data pierwotnej wyceny
Data pierwotnej wyceny zabezpieczenia zgodnie z RREC17.
TAK
NIE
RREC20
Data sprzedaży
Data sprzedaży zajętego zabezpieczenia.
TAK
TAK
RREC21
Cena sprzedaży
Cena uzyskana ze sprzedaży zabezpieczenia w przypadku egzekucji z nieruchomości.
Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.
NIE
TAK
RREC22
Waluta zabezpieczenia
Jest to waluta, w której denominuje się kwotę wyceny określoną w RREC13.
NIE
TAK
RREC23
Rodzaj gwaranta
Rodzaj gwaranta:
Brak gwaranta (NGUA)
Indywidualny – relacja rodzinna (FAML)
Indywidualny – Inne (IOTH)
Rząd (GOVE)
Bank (BANK)
Produkt ubezpieczeniowy (INSU)
System gwarancji Nationale Hypotheek Garantie (NHGX)
Fonds de Garantie de l’Accession Sociale (FGAS)
Kaucja (CATN)
Inne (OTHR)
TAK
NIE
(1) Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2020/1224 z dnia 16 października 2019 r. uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2017/2402 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych określających informacje oraz szczegółowe informacje na temat sekurytyzacji, które mają być udostępniane przez jednostkę inicjującą, jednostkę sponsorującą oraz SSPE (Dz.U. L 289 z 3.9.2020, s. 1).
Tekst urzędowy w EUR-Lex. Lexeva pokazuje treść przepisu, nie udziela porad prawnych. Moc prawną ma wyłącznie tekst opublikowany w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej.