Załącznik X

Kod pola

Nazwa pola

Informacje podlegające zgłoszeniu

Czy dopuszcza się użycie ND1–ND4?

Czy dopuszcza się użycie ND5?

Sekcja zawierająca informacje na temat ekspozycji bazowych

NPEL1

Niepowtarzalny identyfikator

Niepowtarzalny identyfikator nadany przez jednostkę sprawozdawczą zgodnie z art. 11 ust. 1 rozporządzenia delegowanego (UE) 2020/1224. Pozycja ta musi odpowiadać polu niepowtarzalnego identyfikatora w towarzyszącym szablonie ekspozycji bazowych, który jest wypełniany dla tej konkretnej ekspozycji bazowej.

NIE

NIE

NPEL2

Identyfikator pierwotnej ekspozycji bazowej

Niepowtarzalny identyfikator ekspozycji bazowej. Identyfikator musi różnić się od każdego zewnętrznego numeru identyfikacyjnego, aby zapewnić anonimowość dłużnika. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora. Pozycja ta musi odpowiadać polu pierwotnego identyfikatora ekspozycji bazowej w towarzyszącym szablonie ekspozycji bazowych (załączniki II–IX do niniejszego rozporządzenia), który jest wypełniany dla tej konkretnej ekspozycji bazowej.

NIE

NIE

NPEL3

Identyfikator nowej ekspozycji bazowej

Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola NPEL2, należy w nim podać nowy identyfikator (przy czym nowy identyfikator musi odpowiadać polu nowego identyfikatora ekspozycji bazowej w towarzyszącym szablonie ekspozycji bazowych (załączniki II–IX do niniejszego rozporządzenia), który jest wypełniany dla tej konkretnej ekspozycji bazowej). Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy podać taki sam identyfikator, jak w polu NPEL2. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.

NIE

NIE

NPEL4

Identyfikator pierwotnego dłużnika

Pierwotny niepowtarzalny identyfikator dłużnika Identyfikator musi różnić się od każdego zewnętrznego numeru identyfikacyjnego, aby zapewnić anonimowość dłużnika. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora. Pozycja ta musi odpowiadać polu pierwotnego identyfikatora dłużnika w towarzyszącym szablonie ekspozycji bazowych (załączniki II–IX do niniejszego rozporządzenia), który jest wypełniany dla tej konkretnej ekspozycji bazowej.

NIE

NIE

NPEL5

Identyfikator nowego dłużnika

Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola NPEL4, należy w nim podać nowy identyfikator (przy czym nowy identyfikator musi odpowiadać polu nowego identyfikatora dłużnika w towarzyszącym szablonie ekspozycji bazowych (załączniki II–IX do niniejszego rozporządzenia), który jest wypełniany dla tej konkretnej ekspozycji bazowej). Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy podać taki sam identyfikator, jak w polu NPEL4. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.

NIE

NIE

NPEL6

Data graniczna danych

Data graniczna dla wykorzystywanych danych do celów przedłożenia tych danych.

NIE

NIE

NPEL7

Objęte postępowaniem upadłościowym

Wskaźnik określający, czy przejęto zarząd nad dłużnikiem.

TAK

TAK

NPEL8

Data ostatniego kontaktu

Data ostatniego bezpośredniego kontaktu z dłużnikiem

TAK

TAK

NPEL9

Zgon

Wskaźnik określający, czy dłużnik zmarł.

TAK

TAK

NPEL10

Status prawny

Rodzaj statusu prawnego dłużnika.

Notowana spółka to podmiot gospodarczy, którego akcje są notowane i są przedmiotem obrotu na giełdzie papierów wartościowych (LCRP)

Nienotowana spółka to podmiot gospodarczy, którego akcje nie są notowane i nie są przedmiotem obrotu na giełdzie papierów wartościowych, jednak nienotowana spółka może posiadać nieograniczoną liczbę akcjonariuszy w celu pozyskania kapitału na dowolne przedsięwzięcie komercyjne (UCRP)

Notowany fundusz to fundusz, którego akcje są notowane i są przedmiotem obrotu na giełdzie papierów wartościowych (LFND)

Nienotowany fundusz to fundusz, którego akcje nie są notowane i nie są przedmiotem obrotu na giełdzie papierów wartościowych (UFND)

Partnerstwo występuje w przypadku, gdy jednostka sponsorująca ustanawia grupę osób tworzących partnerstwo prawne, w którym zyski i zobowiązania są dzielone (PSHP)

Osoba fizyczna (INDV)

TAK

TAK

NPEL11

Rodzaj procedury prawnej

Rodzaj postępowania upadłościowego, które toczy się obecnie wobec dłużnika:

Postępowanie restrukturyzacyjne w odniesieniu do przedsiębiorstwa, które obejmuje również fundusze (CPRR).

Postępowanie upadłościowe w odniesieniu do przedsiębiorstwa, które obejmuje również fundusze (CPRI)

Postępowanie ugodowe dotyczące zadłużenia dłużnika będącego osobą fizyczną (PRCM).

Postępowanie upadłościowe w odniesieniu do dłużnika będącego osobą fizyczną (PRIP).

Postępowanie restrukturyzacyjne w odniesieniu do partnerstwa (PRTR).

Postępowanie upadłościowe w odniesieniu do partnerstwa (PRIS).

Inne (OTHR)

TAK

TAK

NPEL12

Nazwa procedury prawnej

Nazwa procedury prawnej, która wskazuje, jak zaawansowana stała się odpowiednia procedura, w zależności od państwa, w którym znajduje się dłużnik.

TAK

TAK

NPEL13

Zakończone procedury prawne

Opis zakończonych procedur prawnych w odniesieniu do dłużnika

TAK

TAK

NPEL14

Data rozpoczęcia bieżącej procedury prawnej

Dzień, w którym dłużnik został objęty bieżącą procedurą prawną.

TAK

TAK

NPEL15

Data wyznaczenia syndyka masy upadłościowej

Dzień, w którym powołano zarządcę.

TAK

TAK

NPEL16

Liczba bieżących orzeczeń

Liczba pozostałych sądowych tytułów egzekucyjnych przeciwko dłużnikowi.

TAK

TAK

NPEL17

Liczba wykonanych orzeczeń

Liczba wykonanych sądowych tytułów egzekucyjnych przeciwko dłużnikowi.

TAK

TAK

NPEL18

Data wystawienia wezwania w imieniu instytucji

Data wysłania nakazu przez radców prawnych działających w imieniu instytucji.

TAK

TAK

NPEL19

Data wystawienia pisma w sprawie zastrzeżenia praw

Data wystosowania przez instytucję zastrzeżenia praw

TAK

TAK

NPEL20

Właściwość sądu

Siedziba sądu, w którym rozpatrywana jest sprawa.

TAK

TAK

NPEL21

Data uzyskania nakazu w sprawie posiadania

Data wydania przez sąd nakazu zwrotu własności

TAK

TAK

NPEL22

Uwagi dotyczące innych procedur związanych z rozstrzyganiem sporów

Dalsze uwagi/szczegółowe informacje, jeśli toczą się inne postępowania sądowe

TAK

TAK

NPEL23

Prawo właściwe

Jurysdykcja, której podlega umowa ekspozycji bazowej. Nie musi odpowiadać państwu, w którym ekspozycja bazowa została zainicjowana.

TAK

TAK

NPEL24

Opis indywidualnego planu spłaty

Opis profilu dostosowanej spłaty, gdy w polu „Rodzaj spłaty” wybrano „Inne”

TAK

TAK

NPEL25

Początek okresu spłaty wyłącznie odsetek

Data rozpoczęcia bieżącego okresu spłaty wyłącznie odsetek

TAK

TAK

NPEL26

Koniec okresu spłaty wyłącznie odsetek

Data zakończenia okresu spłaty wyłącznie odsetek

TAK

TAK

NPEL27

Początek bieżącego okresu stałego oprocentowania

Dzień, w którym rozpoczął się bieżący okres spłaty odsetek stałych

TAK

TAK

NPEL28

Koniec bieżącego okresu stałego oprocentowania

Dzień, w którym zakończył się bieżący okres spłaty odsetek stałych

TAK

TAK

NPEL29

Bieżąca stopa procentowa w przypadku odwrócenia

Bieżący poziom rewersyjnej stopy procentowej zgodnie z umową ekspozycji bazowej.

TAK

TAK

NPEL30

Data ostatniej płatności

Data dokonania ostatniej płatności

TAK

TAK

NPEL31

Część stanowiąca kredyt konsorcjonalny

Odsetek części posiadanej przez instytucję, gdy w polu o nazwie „Konsorcjalny” w odpowiednim załączniku dla ekspozycji zagrożonej wybrano „Tak”.

TAK

TAK

NPEL32

Wpis MARP

Data uzyskania przez ekspozycję bazową aktualnego statusu MARP

TAK

TAK

NPEL33

Status MARP

Status aktualnego procesu likwidacji zaległych płatności kredytu hipotecznego:

Brak MARP (NMRP).

Zakończony MARP (EMRP).

Rezerwa 23, 31 dni zaległych płatności (MP23).

Rezerwa 24, Trudności finansowe (MP24).

Rezerwa 28, Ostrzeżenie o braku współpracy (MP28).

Rezerwa 29, Brak współpracy (MP29).

Rezerwa 42, Oferta restrukturyzacji (MP42).

Rezerwa 45, Restrukturyzacja odrzucona przez sprzedawcę (MP45).

Rezerwa 47, Restrukturyzacja odrzucona przez pożyczkobiorcę (MP47).

Samodzielna naprawa (MPSC).

Alternatywne ustalenie dotyczące spłaty (MPAR).

Inne (OTHR)

TAK

TAK

NPEL34

Poziom, na jakim przygotowano zestawienie spłat w ramach windykacji

Wskaźnik określający, czy spłaty zewnętrzne zostały przygotowane na poziomie dłużnika czy na poziomie ekspozycji bazowej

TAK

TAK

NPEL35

Plan spłat

Wskaźnik określający, czy plan spłat został uzgodniony z zewnętrzną firmą windykacyjną

TAK

TAK

NPEL36

Poziom restrukturyzacji

Wskaźnik określający, czy odroczenie spłaty zostało przygotowane na poziomie dłużnika czy na poziomie ekspozycji bazowej

TAK

TAK

NPEL37

Data pierwszej restrukturyzacji

Data zaistnienia pierwszego odroczenia spłaty

TAK

TAK

NPEL38

Liczba dotychczasowych restrukturyzacji

Liczba przypadków odroczenia spłaty, które zaistniały w przeszłości

TAK

TAK

NPEL39

Umorzenie kwoty głównej

Wysokość kwoty głównej, która została umorzona w ramach bieżącego odroczenia spłaty, w tym umorzenie kwoty głównej uzgodnione przez zewnętrzne firmy windykacyjne

Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.

TAK

TAK

NPEL40

Data umorzenia kwoty głównej

Data zaistnienia umorzenia kwoty głównej

TAK

TAK

NPEL41

Data zakończenia restrukturyzacji

Dzień, w którym kończy się ustalenie dotyczące bieżącego odroczenia spłaty

TAK

TAK

NPEL42

Kwota spłaty w ramach restrukturyzacji

Okresowa kwota spłaty, którą instytucja i dłużnik uzgodnili zgodnie z bieżącymi warunkami odroczenia spłaty

Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.

TAK

TAK

Sekcja zawierająca informacje na poziomie zabezpieczenia

NPEC1

Niepowtarzalny identyfikator

W tym miejscu należy podać taki sam niepowtarzalny identyfikator, jak identyfikator podany w polu NPEL1.

NIE

NIE

NPEC2

Identyfikator ekspozycji bazowej

Niepowtarzalny identyfikator ekspozycji bazowej. Musi on odpowiadać identyfikatorowi w polu NPEL3. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.

NIE

NIE

NPEC3

Pierwotny identyfikator zabezpieczenia

Pierwotny niepowtarzalny identyfikator przypisany do zabezpieczenia lub gwarancji. Jeżeli rodzaj ekspozycji bazowej wymaga uzupełnienia załączników II, III, IV lub IX, pole to musi odpowiadać polu pierwotnego identyfikatora zabezpieczenia w odpowiednim szablonie wypełnianym dla tej konkretnej pozycji zabezpieczenia (tj. pole to musi odpowiadać identyfikatorowi podanemu w polach RREC3, CREC3, CRPC3 i ESTC3, w stosownych przypadkach).

Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.

NIE

NIE

NPEC4

Nowy identyfikator zabezpieczenia

Jeżeli w tym polu nie można zachować pierwotnego identyfikatora z pola NPEC3, należy w nim podać nowy identyfikator. Jeżeli rodzaj ekspozycji bazowej wymaga uzupełnienia załączników II, III, IV lub IX, ten nowy identyfikator musi odpowiadać polu nowego identyfikatora zabezpieczenia w odpowiednim szablonie wypełnianym dla tej konkretnej pozycji zabezpieczenia (tj. pole to musi odpowiadać identyfikatorowi podanemu w polach RREC4, CREC4, CRPC4 i ESTC4, w stosownych przypadkach).

Jeżeli w identyfikatorze nie wprowadzono żadnych zmian, należy podać taki sam identyfikator, jak w polu NPEC3. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.

NIE

NIE

NPEC5

Należny VAT

Kwota podatku od wartości dodanej należnego z tytułu zbycia jednostki

TAK

TAK

NPEC6

Część zamknięta

Procent ukończonych prac od rozpoczęcia budowy.

TAK

TAK

NPEC7

Status postępowania egzekucyjnego

Status postępowania egzekucyjnego, które toczy się obecnie w odniesieniu do zabezpieczenia na dzień graniczny danych, np. jeśli przejęto nad nim zarząd.

TAK

TAK

NPEC8

Status postępowania egzekucyjnego – strony trzecie

Czy którzykolwiek inni wierzyciele zabezpieczeni podjęli kroki w celu wyegzekwowania zabezpieczenia aktywów?

TAK

TAK

NPEC9

Przypisana kwota kredytu hipotecznego

Łączna kwota kredytu hipotecznego przypisana do zabezpieczenia nieruchomości.

Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.

TAK

TAK

NPEC10

Ekspozycja bazowa o wyższym stopniu uprzywilejowania

Kwota wyższego rzędu/zastawu ekspozycji bazowych chronionych zabezpieczeniem, którą posiada instytucja i która nie stanowi części portfela.

Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.

TAK

TAK

NPEC11

Opis postępowania egzekucyjnego

Uwagi lub opis etapu postępowania egzekucyjnego

TAK

TAK

NPEC12

Kwota wg oceny sądowej

Kwota wyceny sądowej nieruchomości/zabezpieczenia.

Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.

TAK

TAK

NPEC13

Data oceny sądowej

Data przeprowadzenia wyceny sądowej

TAK

TAK

NPEC14

Cena rynkowa

Cena nieruchomości/zabezpieczenia na rynku

Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.

TAK

TAK

NPEC15

Cena ofertowa

Najwyższa cena oferowana przez potencjalnych nabywców

Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.

TAK

TAK

NPEC16

Data przygotowania nieruchomości do sprzedaży

Data przygotowania nieruchomości/zabezpieczenia do sprzedaży

TAK

TAK

NPEC17

Data zaoferowania nieruchomości na rynku

Data wprowadzenia zabezpieczenia na rynek, tj. dzień, w którym zabezpieczenie zostaje ogłoszone i wystawione na sprzedaż.

TAK

TAK

NPEC18

Data oferty rynkowej

Data oferty rynkowej

TAK

TAK

NPEC19

Uzgodniona data sprzedaży

Uzgodniona data sprzedaży

TAK

TAK

NPEC20

Data określona w umowie

Data określona w umowie

TAK

TAK

NPEC21

Data pierwszej aukcji

Data przeprowadzenia pierwszej licytacji w celu sprzedaży nieruchomości/zabezpieczenia

TAK

TAK

NPEC22

Ustalona sądownie minimalna cena aukcyjna dla pierwszej aukcji

Cena wywoławcza ustalona przez sąd w przypadku pierwszej licytacji, tj. minimalna cena wymagana przez sąd

Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.

TAK

TAK

NPEC23

Data kolejnej aukcji

Data przeprowadzenia kolejnej planowanej licytacji w celu sprzedaży nieruchomości/zabezpieczenia

TAK

TAK

NPEC24

Ustalona sądownie minimalna cena aukcyjna dla kolejnej aukcji

Cena wywoławcza ustalona przez sąd w przypadku kolejnej licytacji, tj. minimalna cena wymagana przez sąd

Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.

TAK

TAK

NPEC25

Data ostatniej aukcji

Data przeprowadzenia ostatniej licytacji w celu sprzedaży nieruchomości/zabezpieczenia

TAK

TAK

NPEC26

Ustalona sądownie minimalna cena aukcyjna dla ostatniej aukcji

Cena wywoławcza ustalona przez sąd w przypadku ostatniej licytacji, tj. minimalna cena wymagana przez sąd

Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.

TAK

TAK

NPEC27

Liczba aukcji zakończonych niepowodzeniem

Liczba nieudanych poprzednich licytacji nieruchomości/zabezpieczenia

TAK

TAK

Sekcja informacji o dotychczasowych spłatach

NPEH1

Niepowtarzalny identyfikator

W tym miejscu należy podać taki sam niepowtarzalny identyfikator, jak identyfikator podany w polu NPEL1.

NIE

NIE

NPEH2

Identyfikator ekspozycji bazowej

Niepowtarzalny identyfikator ekspozycji bazowej. Musi on odpowiadać identyfikatorowi w polu NPEL3. Jednostka sprawozdawcza nie może zmienić niepowtarzalnego identyfikatora.

NIE

NIE

NPEH[3-38]

Bezsporne prawnie niespłacone saldo w miesiącu n

Historia całkowitego uzasadnionego prawnie niespłaconego salda w ciągu trzydziestu sześciu miesięcy poprzedzających datę graniczną dla wykorzystywanych danych, przy tym każda kwota miesięczna jest podawana w oddzielnym polu. Należy zacząć od ostatniego miesiąca w polu NPEH3 i skończyć na najwcześniejszym miesiącu w NPEH38.

Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.

TAK

TAK

NPEH[39-74]

Historia zaległych sald w miesiącu n

Historia całkowitego przeterminowanego salda w ciągu trzydziestu sześciu miesięcy poprzedzających datę graniczną dla wykorzystywanych danych, przy czym każda kwota miesięczna jest podawana w oddzielnym polu. Należy zacząć od ostatniego miesiąca w polu NPEH39 i skończyć na najwcześniejszym miesiącu w NPEH74.

Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.

TAK

TAK

NPEH[75-110]

Historia spłat – inne niż ze sprzedaży zabezpieczeń w miesiącu n

Historia spłat dokonanych przez dłużnika w ciągu trzydziestu sześciu miesięcy poprzedzających datę graniczną dla wykorzystywanych danych, z wyłączeniem sprzedaży zabezpieczeń, w tym kwot ściągniętych przez zewnętrzne firmy windykacyjne, przy czym każda kwota miesięczna jest podawana w oddzielnym polu. Należy zacząć od ostatniego miesiąca w polu NPEH75 i skończyć na najwcześniejszym miesiącu w NPEH110.

Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.

TAK

TAK

NPEH[111-146]

Historia spłat – ze sprzedaży zabezpieczeń w miesiącu n

Spłata dokonana przez zbycie zabezpieczenia w ciągu trzydziestu sześciu miesięcy poprzedzających datę graniczną dla wykorzystywanych danych, przy czym każda kwota miesięczna jest podawana w oddzielnym polu. Należy zacząć od ostatniego miesiąca w polu NPEH111 i skończyć na najwcześniejszym miesiącu w NPEH146.

Należy uwzględnić walutę, w której kwota jest denominowana, wykorzystując format {CURRENCYCODE_3}.

TAK

TAK