Załącznik II

Informacje ogólne

Numer pola

Numer artykułu rozporządzenia (UE) 2017/2402

Nazwa pola

Informacje podlegające zgłoszeniu (1)

Informacje dodatkowe

STSAT0

art. 27 ust. 1

Pierwszy punkt kontaktowy

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) podmiotu wyznaczonego jako pierwszy punkt kontaktowy i nazwa odpowiedniego właściwego organu

Pozycja 3.2 załącznika 19 do rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2019/980

STSAT1

Nie dotyczy

Kod identyfikacyjny instrumentu

Międzynarodowy kod identyfikujący papier wartościowy (kod ISIN) lub wszystkie obowiązujące kody ISIN, jeżeli są dostępne. W przypadku braku kodu ISIN, jakikolwiek inny niepowtarzalny kod papierów wartościowych przypisany do sekurytyzacji ABCP.

Jeżeli jest dostępny, zgodnie z pozycją 3.1 załącznika 19 do rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2019/980.

STSAT2

Nie dotyczy

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI)

LEI jednostek inicjujących lub jednostek sponsorujących, jeżeli jest dostępny.

Pozycja 4.2 załącznika 9 do rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2019/980

STSAT3

Nie dotyczy

Identyfikator zgłoszenia

W przypadku zgłaszania aktualizacji – niepowtarzalny numer referencyjny nadany przez ESMA zgłoszonemu wcześniej zgłoszeniu STS.

Nie dotyczy

STSAT4

Nie dotyczy

Niepowtarzalny identyfikator

Niepowtarzalny identyfikator nadany przez jednostkę sprawozdawczą zgodnie z art. 11 ust. 1 rozporządzenia delegowanego (UE) 2020/1224.

W przypadku dokonania więcej niż jednego zgłoszenia STS z wykorzystaniem tego niepowtarzalnego identyfikatora sekurytyzacji, oświadczenie wyjaśniające przyczynę takiej sytuacji.

Nie dotyczy

STSAT5

Nie dotyczy

Identyfikator prospektu emisyjnego

Identyfikator prospektu emisyjnego dostarczony przez odpowiedni właściwy organ, jeżeli jest dostępny.

Nie dotyczy

STSAT6

Nie dotyczy

Repozytorium sekurytyzacji

Nazwa zarejestrowanego repozytorium sekurytyzacji, jeżeli jest dostępna.

Nie dotyczy

STSAT7

Nie dotyczy

Nazwa sekurytyzacji

Nazwa sekurytyzacji lub nazwa kodowa i nazwa stosowana, jeżeli są dostępne.

Sekcja 4 załącznika 9 do rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2019/980

STSAT8

art. 18 i art. 27 ust. 3

Państwo prowadzenia działalności

Państwo prowadzenia działalności jednostek inicjujących, jednostek sponsorujących i SSPE, jeżeli informacje te są dostępne.

Nie dotyczy

STSAT9

Nie dotyczy

Klasyfikacja sekurytyzacji

Rodzaj sekurytyzacji:

— sekurytyzacja nieobjęta ABCP,

— sekurytyzacja ABCP,

— program ABCP.

Nie dotyczy

STSAT10

Nie dotyczy

Klasyfikacja ekspozycji bazowych

Rodzaj ekspozycji bazowych:

1) kredyty na nieruchomości mieszkalne zabezpieczone co najmniej jedną hipoteką na nieruchomości mieszkalnej albo w pełni gwarantowane przez dowolnego uznanego dostawcę ochrony kredytowej spośród tych, o których mowa w art. 201 ust. 1 rozporządzenia (UE) nr 575/2013, i kwalifikujące się co najmniej do stopnia jakości kredytowej 2 zgodnie z częścią trzecią tytuł II rozdział 2 tego rozporządzenia;

2) kredyty na nieruchomości komercyjne zabezpieczone co najmniej jedną hipoteką na nieruchomości komercyjnej, którą może być między innymi budynek biurowy lub inny obiekt komercyjny;

3) instrumenty kredytowe dla osób fizycznych, przeznaczone na cele konsumpcyjne osobiste, rodzinne lub na cele konsumpcyjne gospodarstw domowych;

4) instrumenty kredytowe, w tym kredyty i umowy leasingu, udzielane wszelkiego rodzaju przedsiębiorstwom lub spółkom;

5) kredyty na zakup samochodu/umowy leasingu samochodów;

6) należności z tytułu kart kredytowych;

7) należności z tytułu dostaw i usług;

8) inne ekspozycje bazowe, które na podstawie wewnętrznych metodyk i parametrów są uznawane przez jednostkę inicjującą lub jednostkę sponsorującą za stanowiące odrębny rodzaj aktywów.

Nie dotyczy

STSAT11

Nie dotyczy

Data emisji

W przypadku prospektu emisyjnego sporządzonego zgodnie z rozporządzeniem (UE) 2017/1129 data zatwierdzenia prospektu emisyjnego.

W innych przypadkach data emisji sekurytyzacji ABCP.

Nie dotyczy

STSAT12

Nie dotyczy

Data zgłoszenia

Data zgłoszenia do ESMA.

Nie dotyczy

STSAT13

art. 27 ust. 2

Upoważniona osoba trzecia

W przypadku gdy upoważniona osoba trzecia świadczyła usługi weryfikacji STS zgodnie z art. 27 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2017/2402, oświadczenie stwierdzające zgodność z kryteriami STS potwierdzone przez tę upoważnioną osobę trzecią.

Nie dotyczy

STSAT14

art. 27 ust. 2

Upoważniona osoba trzecia

W przypadku gdy upoważniona osoba trzecia świadczyła usługi weryfikacji STS zgodnie z art. 27 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2017/2402, nazwa osoby trzeciej i państwo, w którym prowadzi działalność.

Nie dotyczy

STSAT15

art. 27 ust. 2

Upoważniona osoba trzecia

W przypadku gdy upoważniona osoba trzecia świadczyła usługi weryfikacji STS zgodnie z art. 27 ust. 2 rozporządzenia w sprawie sekurytyzacji, nazwa właściwego organu, który upoważnił osobę trzecią.

Nie dotyczy

STSAT16

art. 27 ust. 5

Status STS

Informacja, czy jednostka inicjująca lub jednostka sponsorująca zgłosiła, że sekurytyzacji ABCP nie należy już uznawać za sekurytyzację STS, z podaniem powodów takiego zgłoszenia.

Nie dotyczy

STSAT17

art. 27 ust. 3

Jednostka inicjująca (lub pierwotny kredytodawca) jest instytucją kredytową

Odpowiedź »Tak« lub »Nie« na pytanie, czy jednostka inicjująca lub pierwotny kredytodawca jest instytucją kredytową lub firmą inwestycyjną mającą siedzibę w Unii.

Nie dotyczy

STSAT18

art. 27 ust. 3

Potwierdzenie kryteriów przyznawania kredytów

Jeżeli w polu STSS17 udzielono odpowiedzi „Nie”, potwierdzenie, że wdrożone kryteria, procesy i systemy udzielania kredytu stosowane przez jednostkę inicjującą lub pierwotnego kredytodawcę są realizowane zgodnie z art. 9 rozporządzenia (UE) 2017/2402.

Nie dotyczy

STSAT19

art. 27 ust. 3

Potwierdzenie, że udzielanie kredytu podlega nadzorowi

Jeżeli w polu STSS17 udzielono odpowiedzi „Nie”, potwierdzenie, że udzielanie kredytu, o którym mowa w art. 27 ust. 3 lit. a) rozporządzenia (UE) 2017/2402, podlega nadzorowi.

Nie dotyczy

(1) W stosownych przypadkach należy dołączyć odniesienie do odpowiednich sekcji dokumentów bazowych, jeżeli informacje takie są dostępne.

Informacje szczegółowe

Numer pola

Numer artykułu rozporządzenia (UE) 2017/2402

Nazwa pola

Potwierdzenie

Zwięzłe wyjaśnienie

Szczegółowe wyjaśnienie

Informacje podlegające zgłoszeniu (1)

Informacje dodatkowe

STSAT20

art. 24 ust. 1

Ekspozycje bazowe nabyte w drodze prawdziwej sprzedaży

√

Zwięzłe wyjaśnienie sposobu przeniesienia ekspozycji bazowych w drodze prawdziwej sprzedaży lub cesji o takim samym skutku prawnym w sposób, który jest egzekwowalny wobec sprzedawcy lub każdej osoby trzeciej.

Pozycja 3.3 załącznika 19 do rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2019/980

STSAT21

art. 24 ust. 2

Podlega rygorystycznym przepisom dotyczącym wycofania (ang. clawback)

√

Zwięzłe wyjaśnienie, czy w sekurytyzacji uwzględniono którykolwiek z rygorystycznych przepisów dotyczących wycofania (ang. clawback), o których mowa w art. 24 ust. 2 lit. a) lub b) rozporządzenia (UE) 2017/2402.

Pozycja 3.3 załącznika 19 do rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2019/980

STSAT22

art. 24 ust. 3

Zwolnienie z egzekwowania przepisów dotyczących wycofania (ang. clawback) w ramach krajowego prawa upadłościowego

√

Potwierdzenie, czy mają zastosowanie przepisy dotyczące wycofania, o których mowa w art. 24 ust. 3 rozporządzenia (UE) 2017/2402.

Pozycja 3.3 załącznika 19 do rozporządzenia delegowanego (UE) 2019/980

STSAT23

art. 24 ust. 4

Przeniesienie, gdy sprzedawca nie jest pierwotnym kredytodawcą

√

Jeżeli sprzedający nie jest pierwotnym kredytodawcą, oświadczenie potwierdzające, że sekurytyzacja jest zgodna z art. 24 ust. 1–3 rozporządzenia (UE) 2017/2402.

Pozycja 3.3 załącznika 19 do rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2019/980

STSAT24

art. 24 ust. 5

Przeniesienie w drodze cesji, dopełnione w późniejszym terminie.

√

W przypadku gdy przeniesienie ekspozycji bazowych odbywa się w drodze cesji i dopełnienie transakcji odbywa się w terminie późniejszym niż moment zamknięcia sekurytyzacji, należy przedstawić zwięzłe wyjaśnienie sposobu dopełnienia oraz zwięzłe wyjaśnienie, czy dopełnienie odbywa się poprzez zastosowanie co najmniej wymaganych minimalnych ustalonych z góry czynników uruchamiających zdarzenia wymienionych w art. 24 ust. 5 rozporządzenia (UE) 2017/2402.

Pozycja 3.3 załącznika 19 do rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2019/980

STSAT25

art. 24 ust. 6

Oświadczenia i zapewnienia

√

Zwięzłe wyjaśnienie, czy istnieją złożone przez sprzedawcę oświadczenia i zapewnienia, że aktywa objęte sekurytyzacją nie są obciążone, ani w inny sposób objęte warunkami, co do których można przewidzieć, że negatywnie wpłyną na wykonalność prawdziwej sprzedaży lub cesji, lub przeniesienia o takim samym skutku prawnym.

Pozycja 2.2.8 załącznika 19 do rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2019/980

STSAT26

art. 24 ust. 7

Kryteria kwalifikowalności, które nie dopuszczają aktywnego zarządzania portfelem ekspozycji bazowych na zasadzie uznaniowej

√

Zwięzłe wyjaśnienie, czy:

— ekspozycje bazowe przeniesione ze sprzedawcy lub scedowane przez niego na rzecz SSPE spełniają wcześniej określone oraz jasne i udokumentowane kryteria kwalifikowalności, które nie dopuszczają aktywnego zarządzania portfelem tych ekspozycji na zasadzie uznaniowej,

— wybór i przeniesienie ekspozycji bazowych w ramach sekurytyzacji opiera się na jasnych procesach ułatwiających identyfikację ekspozycji wybranych do sekurytyzacji lub przeniesionych na sekurytyzację, które nie pozwalają na aktywne zarządzanie portfelem na zasadzie uznaniowości.

Sekcja 2 załącznika 19 do rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2019/980

STSAT27

art. 24 ust. 8

Brak resekurytyzacji

√

Potwierdzenie, że ekspozycje bazowe nie obejmują żadnych pozycji sekurytyzacyjnych i, w związku z czym, zgłoszona sekurytyzacja nie jest resekurytyzacją.

Pozycja 2.2.2 załącznika 19 do rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2019/980

STSAT28

art. 24 ust. 9

Przeniesione ekspozycje bazowe bez ekspozycji, których dotyczy niewykonanie zobowiązania

√

Szczegółowe wyjaśnienie, w jakim stopniu przeniesione ekspozycje bazowe nie obejmują – w momencie wyboru – ekspozycji, których dotyczy niewykonanie zobowiązania lub, w stosownych przypadkach, ekspozycji zrestrukturyzowanych zgodnie z art. 24 ust. 9 rozporządzenia (UE) 2017/2402. W stosownych przypadkach oświadczenie, czy sekurytyzacja nie obejmuje jakiejkolwiek sytuacji obniżonej wiarygodności kredytowej w momencie sekurytyzacji, jak określono w art. 24 ust. 9 lit. a) ppkt (i) rozporządzenia (UE) 2017/2402.

Potwierdzenie, że:

— w momencie inicjowania spełnione są wymogi, o których mowa w art. 24 ust. 9 lit. b) rozporządzenia (UE) 2017/2402,

— w momencie wyboru spełnione są wymogi, o których mowa w art. 24 ust. 9 lit. c) rozporządzenia (UE) 2017/2402.

Pozycja 2.2.8 załącznika 19 do rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2019/980

STSAT29

art. 24 ust. 10

Co najmniej jedna płatność w momencie przeniesienia

√

Potwierdzenie, czy w momencie przeniesienia ekspozycji dłużnicy dokonali co najmniej jednej płatności.

Jeżeli nie dokonano żadnej płatności, wyjaśnienie przyczyny takiej sytuacji wraz z oświadczeniem, czy przyczyną jest jeden z wyjątków dopuszczonych w art. 20 ust. 12 rozporządzenia (UE) 2017/2402.

Pozycje 3.3 i 3.4.6 załącznika 19 do rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2019/980

STSAT30

art. 24 ust. 11

Spłata na rzecz posiadaczy pozycji nie może być skonstruowana w taki sposób, aby zależeć w głównej mierze od sprzedaży aktywów.

√

Szczegółowe wyjaśnienie stopnia zależności spłat posiadaczy pozycji sekurytyzacyjnej od sprzedaży aktywów zabezpieczających ekspozycje bazowe. W stosownych przypadkach szczegółowe wyjaśnienie, czy uznaje się, że spłaty na rzecz inwestorów nie zależą od sprzedaży aktywów, jak określono w art. 24 ust. 11 akapit drugi rozporządzenia (UE) 2017/2402.

Pozycja 3.4.1 załącznika 19 do rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2019/980

STSAT31

art. 24 ust. 12

Ograniczenie ryzyka stopy procentowej (IR) i ryzyka walutowego (FX) Ryzyka

√

Zwięzłe wyjaśnienie, czy i w jaki sposób stopy procentowe i ryzyko walutowe są odpowiednio ograniczone, i potwierdzenie, że środki podejmowane w tym celu zostały ujawnione.

Zwięzłe wyjaśnienie, czy stosowane instrumenty zabezpieczające są zagwarantowane i udokumentowane zgodnie ze wspólnie przyjętymi standardami.

Pozycje 3.4.2 i 3.8 załącznika 19 do rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2019/980

STSAT32

art. 24 ust. 12

Instrumenty pochodne nabyte/sprzedane przez SSPE

√

O ile nie odbywa się to w celu zabezpieczenia ryzyka stopy procentowej lub ryzyka walutowego, zwięzłe wyjaśnienie, czy SSPE nie zawarła kontraktów pochodnych.

Pozycje 3.4.2 i 3.8 załącznika 19 do rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2019/980

STSAT33

art. 24 ust. 12

Instrumenty pochodne w ekspozycjach bazowych

√

Zwięzłe wyjaśnienie dotyczące obecności jakichkolwiek kontraktów pochodnych w puli ekspozycji bazowych.

Pozycje 3.4.2 i 3.8 załącznika 19 do rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2019/980

STSAT34

art. 24 ust. 12

Instrumenty pochodne zgodne ze wspólnymi standardami

√

Zwięzłe wyjaśnienie, czy jakiekolwiek kontrakty pochodne dopuszczone na podstawie art. 24 ust. 12 są zawierane i dokumentowane zgodnie ze wspólnymi standardami w dziedzinie finansów międzynarodowych.

Pozycje 3.4.7 i 3.8 załącznika 19 do rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2019/980

STSAT35

art. 24 ust. 13

Jasne i spójne definicje dotyczące sposobu traktowania problemowych pożyczek

√

Potwierdzenie, że w dokumentacji bazowej jasno i spójnie określono definicje, środki naprawcze i działania dotyczące sytuacji zadłużeniowych określonych w art. 24 ust. 13 rozporządzenia (UE) 2017/2402.

Pozycja 2.2.2 załącznika 19 do rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2019/980

STSAT36

art. 24 ust. 13

Kolejność płatności i zdarzenia wywołujące zmiany

√

Potwierdzenie, że w dokumentacji transakcji określono kolejność płatności i zdarzenia wywołujące zmiany w tej kolejności zgodnie z art. 24 ust. 13 rozporządzenia (UE) 2017/2402.

Pozycje 3.4.7 i 3.4.8 załącznika 19 do rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2019/980

STSAT37

art. 24 ust. 14

Dane dotyczące historycznych wyników w zakresie niewykonania zobowiązań i strat

√

Potwierdzenie, że dane, których udostępnienia wymaga art. 24 ust. 14 rozporządzenia (UE) 2017/2402, są dostępne, wraz z wyraźnym wskazaniem, gdzie udostępniono te informacje potencjalnym inwestorom przed wyceną.

Jeżeli jednostka sponsorująca nie posiada dostępu do takich danych, potwierdzenie, że sprzedawca zapewnił dostęp do danych określonych w art. 24 ust. 14 rozporządzenia (UE) 2017/2402.

Potwierdzenie, że dane są dostępne, i wyraźne wskazanie, gdzie te informacje są dostępne, oraz jasne oświadczenie, że dane obejmują okres nie krótszy niż pięć lat, z wyjątkiem należności z tytułu dostaw i usług oraz innych należności krótkoterminowych, dla których taki okres obserwacji historycznej wynosi nie mniej niż trzy lata.

Pozycja 2.2.2 załącznika 19 do rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2019/980

STSAT38

art. 24 ust. 15

Jednorodność aktywów

√

Szczegółowe wyjaśnienie dotyczące sposobu zabezpieczenia sekurytyzacji pulą ekspozycji bazowych, które są jednorodne, z uwzględnieniem cech związanych z przepływami pieniężnymi poszczególnych rodzajów aktywów, łącznie z ich cechami umownymi, cechami dotyczącymi ryzyka kredytowego i przedterminowych spłat.

Pozycja 2.2.7 załącznika 19 do rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2019/980

STSAT39

art. 24 ust. 15

Zobowiązania związane z ekspozycjami bazowymi

√

Potwierdzenie, że pula ekspozycji bazowych ma pozostały średni ważony okres trwania nie dłuższy niż rok i że rezydualny termin zapadalności żadnej z ekspozycji bazowych nie przekracza trzech lat.

Potwierdzenie, czy zastosowanie ma odstępstwo dotyczące pul kredytów na zakup samochodu, umów leasingu samochodów i transakcji leasingu sprzętu zgodnie z art. 24 ust. 15 akapit trzeci rozporządzenia (UE) 2017/2402.

Pozycja 2.2.7 załącznika 19 do rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2019/980

STSAT40

art. 24 ust. 15

Zobowiązania związane z ekspozycjami bazowymi

√

W stosownych przypadkach potwierdzenie, że ekspozycje bazowe:

— nie obejmują kredytów zabezpieczonych nieruchomościami mieszkalnymi lub komercyjnymi ani w pełni gwarantowanych kredytów na nieruchomości mieszkalne, o których mowa w art. 129 ust. 1 akapit pierwszy lit. e) rozporządzenia (UE) nr 575/2013 (2),

— zawierają zobowiązania, które są umownie wiążące i egzekwowalne, z możliwością pełnego dochodzenia roszczeń od dłużników, o określonych strumieniach płatności związanych z najmem, kwotą główną, odsetkami lub związanych z jakimikolwiek innymi prawami do otrzymywania dochodów z aktywów uzasadniających takie płatności,

— nie obejmują zbywalnych papierów wartościowych zdefiniowanych w art. 4 ust. 1 pkt 44 dyrektywy 2014/65/UE (3), innych niż obligacje korporacyjne, i które nie są notowane w systemie obrotu.

Pozycja 2.2.7 załącznika 19 do rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2019/980

STSAT41

art. 24 ust. 16

Płatności odsetek według stóp referencyjnych oparte na powszechnie stosowanych stopach procentowych

√

Zwięzłe wyjaśnienie, czy płatności odsetek według stóp referencyjnych w ramach aktywów i zobowiązań sekurytyzacji ABCP są obliczane na podstawie ogólnie stosowanych rynkowych stóp procentowych, czy na podstawie ogólnie stosowanych stóp sektorowych odzwierciedlających koszt środków pieniężnych, oraz w jaki sposób dokonuje się tych obliczeń.

Pozycje 2.2.2 i 2.2.13 załącznika 19 do rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2019/980

STSAT42

art. 24 ust. 17

Żadne środki pieniężne nie zostają zatrzymane po doręczeniu zawiadomienia o wszczęciu egzekucji lub o przyspieszeniu spłaty

√

Zwięzłe wyjaśnienie, czy spełniono wszystkie wymogi art. 24 ust. 17 rozporządzenia (UE) 2017/2402, w tym zwięzłe wyjaśnienie dotyczące przypadków, w których środki pieniężne mogą być zatrzymane.

Pozycja 3.4.5 załącznika 19 do rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2019/980

STSAT43

art. 24 ust. 17

a) Żadne środki pieniężne nie zostają zatrzymane po doręczeniu zawiadomienia o wszczęciu egzekucji lub o przyspieszeniu spłaty

√

Potwierdzenie, że żadne środki pieniężne nie zostaną zatrzymane po doręczeniu zawiadomienia o wszczęciu egzekucji lub zawiadomienia o przyspieszeniu spłaty.

Pozycja 3.4.5 załącznika 19 do rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2019/980

STSAT44

art. 24 ust. 17

b) Inwestorzy otrzymują środki z tytułu kwoty głównej

√

Potwierdzenie, że inwestorzy otrzymują środki z tytułu kwoty głównej ekspozycji bazowych w drodze sekwencyjnej amortyzacji pozycji sekurytyzacyjnej w kolejności według uprzywilejowania danej pozycji sekurytyzacyjnej.

Pozycja 3.4.5 załącznika 19 do rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2019/980

STSAT45

art. 24 ust. 17

c) Żadne przepisy nie mogą wymagać automatycznej likwidacji ekspozycji bazowych według wartości rynkowej

√

Potwierdzenie, że żadne przepisy nie wymagają automatycznej likwidacji ekspozycji bazowych według wartości rynkowej.

Pozycja 3.4.5 załącznika 19 do rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2019/980

STSAT46

art. 24 ust. 18

Zasadność standardów zawierania umów kredytowych

√

Szczegółowe wyjaśnienie, czy ekspozycje bazowe zostały zainicjowane w toku zwykłej działalności sprzedawcy, wskazując, czy zastosowane standardy zawierania umów kredytowych są nie mniej rygorystyczne niż standardy stosowane względem ekspozycji nieobjętych sekurytyzacją.

Szczegółowe wyjaśnienie, czy wszelkie istotne zmiany w stosunku do wcześniejszych standardów zawierania umów kredytowych zostały w pełni ujawnione jednostce sponsorującej i innym stronom bezpośrednio posiadającym ekspozycję z tytułu sekurytyzacji ABCP.

Pozycja 2.2.7 załącznika 19 do rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2019/980

STSAT47

art. 24 ust. 18

Wiedza fachowa sprzedawcy

√

Szczegółowe wyjaśnienie, czy sprzedawca posiada wymaganą fachową wiedzę w zakresie inicjowania ekspozycji o charakterze podobnym do charakteru ekspozycji, które zostały objęte sekurytyzacją.

Pozycja 2.2.7 załącznika 19 do rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2019/980

STSAT48

art. 24 ust. 19

Odnawialna sekurytyzacja ABCP/czynnik pogorszenia jakości kredytowej.

√

Szczegółowe wyjaśnienie dotyczące sposobu uwzględnienia w dokumentacji sekurytyzacji przepisów lub czynników uruchamiających określonych w art. 24 ust. 19 rozporządzenia (UE) 2017/2402.

Pozycje 2.3 i 2.4 załącznika 19 do rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2019/980

STSAT49

art. 24 ust. 20

Obowiązki uczestników procesu sekurytyzacji

√

Potwierdzenie, że w dokumentacji sekurytyzacji uwzględniono zobowiązania umowne, obowiązki i zadania jednostki sponsorującej, jednostki obsługującej i powiernika, o ile taki jest, oraz innych dostawców usług pomocniczych.

Pozycja 3.2 załącznika 19 do rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2019/980

STSAT50

art. 24 ust. 20

Postanowienia dotyczące ciągłości obsługi zadłużenia

√

Potwierdzenie, że w dokumentacji sekurytyzacji uwzględniono procedury i zadania niezbędne do zapewnienia, aby niewykonanie zobowiązania lub niewypłacalność jednostki obsługującej nie spowodowały zakończenia obsługi.

Pozycja 3.7 załącznika 19 do rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2019/980

STSAT51

art. 24 ust. 20

Postanowienia dotyczące ciągłości funkcjonowania kontrahentów instrumentów pochodnych oraz banku, w którym prowadzony jest rachunek

√

Potwierdzenie, że w dokumentacji sekurytyzacji uwzględniono postanowienia zapewniające zastąpienie kontrahentów instrumentów pochodnych oraz banku, w którym prowadzony jest rachunek, w przypadku niewykonania przez nich zobowiązania, ich niewypłacalności oraz innych określonych zdarzeń, w stosownych przypadkach.

Pozycja 3.8 załącznika 19 do rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2019/980

STSAT52

art. 24 ust. 20

Stabilność jednostki sponsorującej

√

Potwierdzenie, że w dokumentacji sekurytyzacji uwzględniono sposób, w jaki jednostka sponsorująca spełnia wymogi określone w art. 25 ust. 3 rozporządzenia (UE) 2017/2402.

Pozycja 3.2 załącznika 19 do rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2019/980

(1) W stosownych przypadkach należy dołączyć odniesienie do odpowiednich sekcji dokumentów bazowych, jeżeli informacje takie są dostępne.

(2) Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 575/2013 z dnia 26 czerwca 2013 r. w sprawie wymogów ostrożnościowych dla instytucji kredytowych i firm inwestycyjnych, zmieniające rozporządzenie (UE) nr 648/2012, (Dz.U. L 176 z 27.6.2013, s. 1).

(3) Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/65/UE z dnia 15 maja 2014 r. w sprawie rynków instrumentów finansowych oraz zmieniająca dyrektywę 2002/92/WE i dyrektywę 2011/61/UE (Dz.U. L 173 z 12.6.2014, s. 349).