Rozporządzenie wykonawcze Komisji (UE) 2020/1225 z dnia 29 października 2019 r. ustanawiające wykonawcze standardy techniczne w odniesieniu do formatu i ujednoliconych szablonów na potrzeby udostępniania przez jednostkę inicjującą, jednostkę sponsorującą i SSPE informacji oraz szczegółowych informacji na temat sekurytyzacji

Artykuł 1

Szablony na potrzeby udostępniania informacji dotyczących ekspozycji bazowych

1. Informacje, o których mowa w art. 2 ust. 1 i 2 rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2020/1224 (6), udostępnia się przy użyciu następujących szablonów:

a) szablonu określonego w załączniku II do niniejszego rozporządzenia w przypadku kredytów dla gospodarstw domowych zabezpieczonych nieruchomościami mieszkalnymi, bez względu na przeznaczenie tych kredytów;

b) szablonu określonego w załączniku III do niniejszego rozporządzenia w przypadku kredytów na zakup nieruchomości komercyjnych lub zabezpieczonych nieruchomościami komercyjnymi;

c) szablonu określonego w załączniku IV do niniejszego rozporządzenia w przypadku ekspozycji bazowych wobec przedsiębiorstw, w tym ekspozycji bazowych wobec mikroprzedsiębiorstw oraz małych i średnich przedsiębiorstw;

d) szablonu określonego w załączniku V do niniejszego rozporządzenia w przypadku ekspozycji bazowych związanych z pojazdami samochodowymi, w tym kredytów i umów leasingu na rzecz osób prawnych lub fizycznych, które są zabezpieczone pojazdami samochodowymi;

e) szablonu określonego w załączniku VI do niniejszego rozporządzenia w przypadku ekspozycji bazowych wobec konsumentów;

f) szablonu określonego w załączniku VII do niniejszego rozporządzenia w przypadku ekspozycji bazowych związanych z kartami kredytowymi;

g) szablonu określonego w załączniku VIII do niniejszego rozporządzenia w przypadku ekspozycji bazowych związanych z leasingiem;

h) szablonu określonego w załączniku IX do niniejszego rozporządzenia w przypadku ekspozycji bazowych, które nie należą do żadnej z kategorii określonych w lit. a)–g).

2. Informacje, o których mowa w art. 2 ust. 3 rozporządzenia delegowanego (UE) 2020/1224:

a) szablonu określonego w ust. 1 niniejszego artykułu, stosownie do rodzaju ekspozycji bazowej;

b) szablonu określonego w załączniku X w przypadku sekurytyzacji ekspozycji zagrożonej, o których mowa w art. 2 ust. 3 akapit drugi rozporządzenia delegowanego (UE) 2020/1224.

3. Informacje, o których mowa w art. 2 ust. 4 rozporządzenia delegowanego (UE) 2020/1224, udostępnia się przy użyciu szablonu określonego w załączniku XI.

Artykuł 2

Szablony na potrzeby udostępniania sprawozdań dla inwestorów

1. Informacje, o których mowa w art. 3 ust. 1 rozporządzenia delegowanego (UE) 2020/1224, udostępnia się przy użyciu szablonu określonego w załączniku XII.

2. Informacje, o których mowa w art. 3 ust. 2 rozporządzenia delegowanego (UE) 2020/1224, udostępnia się przy użyciu szablonu określonego w załączniku XIII.

Artykuł 3

Szablony na potrzeby udostępniania informacji wewnętrznych

1. Informacje, o których mowa w art. 6 ust. 1 rozporządzenia delegowanego (UE) 2020/1224, udostępnia się przy użyciu szablonu określonego w załączniku XIV.

2. Informacje, o których mowa w art. 6 ust. 2 rozporządzenia delegowanego (UE) 2020/1224, udostępnia się przy użyciu szablonu określonego w załączniku XV.

Artykuł 4

Szablony na potrzeby udostępniania informacji dotyczących znaczących zdarzeń

1. Informacje, o których mowa w art. 7 ust. 1 rozporządzenia delegowanego (UE) 2020/1224, udostępnia się przy użyciu szablonu określonego w załączniku XIV.

2. Informacje, o których mowa w art. 7 ust. 2 rozporządzenia delegowanego (UE) 2020/1224, udostępnia się przy użyciu szablonu określonego w załączniku XV.

Artykuł 5

Format informacji

1. Format informacji udostępnianych przy użyciu szablonów określonych w załącznikach I–XV musi być zgodny z odpowiednim formatem określonym w tabeli 1 w załączniku I.

2. Informacje udostępnia się w formie elektronicznej umożliwiającej odczyt maszynowy oraz przy użyciu wspólnych szablonów XML.

Artykuł 6

Wejście w życie

Niniejsze rozporządzenie wchodzi w życie dwudziestego dnia po jego opublikowaniu w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej.

Niniejsze rozporządzenie wiąże w całości i jest bezpośrednio stosowane we wszystkich państwach członkowskich.

Załącznik I

Formaty pól

SYMBOL

RODZAJ DANYCH

DEFINICJA

{ALPHANUM-n}

Do n znaków alfanumerycznych

Pole na tekst dowolny. Należy wprowadzać w formacie ASCII wielkimi literami (bez znaków diakrytycznych).

{COUNTRYCODE_2}

2 znaki alfanumeryczne

Dwuliterowy kod państwa zgodnie z kodem państwa alpha-2 według ISO 3166-1. Należy wprowadzać w formacie ASCII (bez znaków diakrytycznych).

{CURRENCYCODE_3}

3 znaki alfanumeryczne

Trzyliterowy kod waluty zgodnie z kodami walut według ISO 4217. Należy wprowadzać w formacie ASCII (bez znaków diakrytycznych).

{YEAR}

Format roku według ISO 8601

Lata muszą być podane w następującym formacie: RRRR

{DATEFORMAT}

Format daty według ISO 8601

Daty muszą być podane w następującym formacie: RRRR-MM-DD

{MONETARY}

0–18 cyfr, z których maksymalnie 5 może stanowić cyfry po przecinku

Liczba jednostek monetarnych określonych w walucie, przy czym jednostka waluty jest wyraźnie określona i jest zgodna z ISO 4217.

{NUMERIC}

0–18 cyfr, z których maksymalnie 5 może stanowić cyfry po przecinku

Maksymalnie 18 znaków numerycznych, wliczając maksymalnie 5 cyfr po przecinku. Separatora dziesiętnego nie liczy się jako znaku numerycznego. Jako separatora dziesiętnego (jeżeli występuje) należy użyć kropki.

{INTEGER-n}

Liczba całkowita do maksymalnie n

Pole numeryczne dla liczb całkowitych zarówno dodatnich, jak i ujemnych.

{Y/N}

1 znak alfanumeryczny

„prawda”– Y

„fałsz” – N

{ISIN}

12 znaków alfanumerycznych

Kod ISIN, jak określono w ISO 6166

{LEI}

20 znaków alfanumerycznych

Identyfikator podmiotu prawnego, jak określono w ISO 17442

{LIST}

Jak określono w opisie konkretnego pola

{NUTS}

5 znaków alfanumerycznych

Odnosi się do wspólnej klasyfikacji jednostek terytorialnych do celów statystycznych (NUTS) prowadzonej przez Eurostat. Informacje należy udostępnić na poziomie NUTS3. http://ec.europa.eu/eurostat/web/nuts/

{NACE}

7 znaków alfanumerycznych

Odnosi się do statystycznej klasyfikacji działalności gospodarczej w Unii Europejskiej, udostępnionej na stronie internetowej przywołanej w niniejszym polu definicji i określonej w rozporządzeniu (WE) nr 1893/2006 Parlamentu Europejskiego i Rady (1).

Dla każdej działalności gospodarczej należy podać najbardziej szczegółowy poziom klasyfikacji (tj. pełny kod – poziom 6 lub 7 znaków, w tym cyfry po przecinku).http://ec.europa.eu/competition/mergers/cases/index/nace_all.html

{PERCENTAGE}

0–11 cyfr, z których maksymalnie 10 może stanowić cyfry po przecinku

Wskaźnik wyrażony jako procent, tj. np. 0,7 to 7/10 procenta, a 7,0 to 7 %.

{TELEPHONE}

Znak „+”, po którym następuje kod kraju (od 1 do 3 znaków), a następnie znak „-” oraz na koniec dowolna kombinacja cyfr, „(„,”)”, „+” i „-” (maksymalnie 30 znaków).

Zbiór informacji wskazujących na konkretny numer telefonu określony przez operatorów telekomunikacyjnych.

{ESA}

7 znaków alfanumerycznych

Sektor Europejskiego Systemu Rachunków 2010, przy użyciu kodów określonych w tabeli 1 w załączniku I do rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2020/1224 (2). http://ec.europa.eu/eurostat/cache/metadata/Annexes/nasa_10_f_esms_an1.pdf

{WATCHLIST}

2 znaki alfanumeryczne

Kod listy zagrożeń jednostki obsługującej określony w tabeli 2 w załączniku I do rozporządzenia delegowanego (UE) 2020/1224.

(1) Rozporządzenie (WE) nr 1893/2006 Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 20 grudnia 2006 r. w sprawie statystycznej klasyfikacji działalności gospodarczej NACE Rev. 2 i zmieniające rozporządzenie Rady (EWG) nr 3037/90 oraz niektóre rozporządzenia WE w sprawie określonych dziedzin statystycznych (Dz.U. L 393 z 30.12.2006, s. 1).

(2) Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2020/1224 z dnia 16 października 2019 r. uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2017/2402 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych określających informacje oraz szczegółowe informacje na temat sekurytyzacji, które mają być udostępniane przez jednostkę inicjującą, jednostkę sponsorującą oraz SSPE (zob. s. 1 niniejszego Dziennika Urzędowego).

Załącznik II

Szablon na potrzeby udostępniania informacji dotyczących ekspozycji bazowych – Nieruchomości mieszkalne

KOD POLA

NAZWA POLA

FORMAT

Sekcja zawierająca informacje na temat ekspozycji bazowych

RREL1

Niepowtarzalny identyfikator

{ALPHANUM-28}

RREL2

Identyfikator pierwotnej ekspozycji bazowej

{ALPHANUM-1000}

RREL3

Identyfikator nowej ekspozycji bazowej

{ALPHANUM-1000}

RREL4

Identyfikator pierwotnego dłużnika

{ALPHANUM-1000}

RREL5

Identyfikator nowego dłużnika

{ALPHANUM-1000}

RREL6

Data graniczna danych

{DATEFORMAT}

RREL7

Data dołączenia do puli

{DATEFORMAT}

RREL8

Data odkupu

{DATEFORMAT}

RREL9

Data spłaty

{DATEFORMAT}

RREL10

Rezydent

{Y/N}

RREL11

Region geograficzny – dłużnik

{NUTS}

RREL12

Klasyfikacja regionu geograficznego

{YEAR}

RREL13

Status zatrudnienia

{LIST}

RREL14

Kredyt zagrożony – dłużnik

{Y/N}

RREL15

Rodzaj klienta

{LIST}

RREL16

Dochody pierwotne

{MONETARY}

RREL17

Rodzaj dochodu pierwotnego

{LIST}

RREL18

Waluta dochodu pierwotnego

{CURRENCYCODE_3}

RREL19

Weryfikacja dochodu pierwotnego

{LIST}

RREL20

Dochody wtórne

{MONETARY}

RREL21

Weryfikacja dochodu wtórnego

{LIST}

RREL22

Program specjalny

{ALPHANUM-10000}

RREL23

Data powstania

{DATEFORMAT}

RREL24

Termin zapadalności

{DATEFORMAT}

RREL25

Termin pierwotny

{INTEGER-9999}

RREL26

Miejsce powstania ekspozycji

{LIST}

RREL27

Cel

{LIST}

RREL28

Oznaczenie waluty

{CURRENCYCODE_3}

RREL29

Pierwotne saldo kwoty głównej

{MONETARY}

RREL30

Bieżące saldo kwoty głównej

{MONETARY}

RREL31

Poprzednie saldo kwoty głównej

{MONETARY}

RREL32

Ekspozycje bazowe o równym stopniu uprzywilejowania

{MONETARY}

RREL33

Całkowity limit kredytu

{MONETARY}

RREL34

Cena kupna

{PERCENTAGE}

RREL35

Rodzaj amortyzacji

{LIST}

RREL36

Data końcowa okresu karencji dla kwoty głównej

{DATEFORMAT}

RREL37

Planowana częstotliwość spłaty kwoty głównej

{LIST}

RREL38

Planowana częstotliwość spłaty odsetek

{LIST}

RREL39

Płatności należne

{MONETARY}

RREL40

Wskaźnik zadłużenia do dochodu

{PERCENTAGE}

RREL41

Kwota balonowa

{MONETARY}

RREL42

Rodzaj stopy procentowej

{LIST}

RREL43

Bieżąca stopa procentowa

{PERCENTAGE}

RREL44

Wskaźnik bieżącej stopy procentowej

{LIST}

RREL45

Okres obowiązywania wskaźnika bieżącej stopy procentowej

{LIST}

RREL46

Marża naliczana dla bieżącej stopy procentowej

{PERCENTAGE}

RREL47

Odstęp czasu między aktualizacjami stopy procentowej

{INTEGER-9999}

RREL48

Górny pułap stopy procentowej

{PERCENTAGE}

RREL49

Dolny pułap stopy procentowej

{PERCENTAGE}

RREL50

Pierwsza zmiana marży

{PERCENTAGE}

RREL51

Termin pierwszej zmiany stopy procentowej

{DATEFORMAT}

RREL52

Druga zmiana marży

{PERCENTAGE}

RREL53

Termin drugiej zmiany stopy procentowej

{DATEFORMAT}

RREL54

Trzecia zmiana marży

{PERCENTAGE}

RREL55

Termin trzeciej zmiany stopy procentowej

{DATEFORMAT}

RREL56

Zmieniony wskaźnik stóp procentowych

{LIST}

RREL57

Okres obowiązywania zmienionego wskaźnika stopy procentowej

{LIST}

RREL58

Liczba płatności przed sekurytyzacją

{INTEGER-9999}

RREL59

Procent, jaki w ciągu roku mogą stanowić przedterminowe spłaty

{PERCENTAGE}

RREL60

Data kończąca okres, w którym dokonywanie przedterminowych spłat było niedozwolone

{DATEFORMAT}

RREL61

Opłata z tytułu przedterminowej spłaty

{MONETARY}

RREL62

Data końcowa okresu, w którym dozwolone jest pobieranie opłat za przedterminową spłatę

{DATEFORMAT}

RREL63

Data przedterminowej spłaty

{DATEFORMAT}

RREL64

Skumulowane spłaty przedterminowe

{MONETARY}

RREL65

Data restrukturyzacji

{DATEFORMAT}

RREL66

Data ostatniego zalegania z płatnością

{DATEFORMAT}

RREL67

Saldo zaległych płatności

{MONETARY}

RREL68

Liczba dni zalegania ze spłatą

{INTEGER-9999}

RREL69

Stan rachunku

{LIST}

RREL70

Przyczyna niewykonania zobowiązania lub egzekucji z nieruchomości

{LIST}

RREL71

Kwota, której dotyczy niewykonanie zobowiązania

{MONETARY}

RREL72

Data niewykonania zobowiązania

{DATEFORMAT}

RREL73

Przypisane straty

{MONETARY}

RREL74

Skumulowane odzyskane należności

{MONETARY}

RREL75

Spór sądowy

{Y/N}

RREL76

Odwołanie

{Y/N}

RREL77

Kwota depozytu

{MONETARY}

RREL78

Podmiot zapewniający ubezpieczenie lub dokonujący inwestycji

{ALPHANUM-1000}

RREL79

Nazwa pierwotnego kredytodawcy

{ALPHANUM-100}

RREL80

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) pierwotnego kredytodawcy

{LEI}

RREL81

Państwo siedziby pierwotnego kredytodawcy

{COUNTRYCODE_2}

RREL82

Nazwa jednostki inicjującej

{ALPHANUM-100}

RREL83

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) jednostki inicjującej

{LEI}

RREL84

Państwo siedziby jednostki inicjującej

{COUNTRYCODE_2}

Sekcja zawierająca informacje na poziomie zabezpieczenia

RREC1

Niepowtarzalny identyfikator

{ALPHANUM-28}

RREC2

Identyfikator ekspozycji bazowej

{ALPHANUM-1000}

RREC3

Pierwotny identyfikator zabezpieczenia

{ALPHANUM-1000}

RREC4

Nowy identyfikator zabezpieczenia

{ALPHANUM-1000}

RREC5

Rodzaj zabezpieczenia

{LIST}

RREC6

Region geograficzny – zabezpieczenie

{NUTS}

RREC7

Rodzaj wykorzystania

{LIST}

RREC8

Zastaw

{INTEGER-9999}

RREC9

Rodzaj nieruchomości

{LIST}

RREC10

Wartość wynikająca ze świadectwa charakterystyki energetycznej

{LIST}

RREC11

Nazwa wystawcy świadectwa charakterystyki energetycznej

{ALPHANUM-100}

RREC12

Bieżący współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem

{PERCENTAGE}

RREC13

Kwota bieżącej wyceny

{MONETARY}

RREC14

Metoda bieżącej wyceny

{LIST}

RREC15

Data bieżącej wyceny

{DATEFORMAT}

RREC16

Pierwotny współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem

{PERCENTAGE}

RREC17

Kwota pierwotnej wyceny

{MONETARY}

RREC18

Metoda pierwotnej wyceny

{LIST}

RREC19

Data pierwotnej wyceny

{DATEFORMAT}

RREC20

Data sprzedaży

{DATEFORMAT}

RREC21

Cena sprzedaży

{MONETARY}

RREC22

Waluta zabezpieczenia

{CURRENCYCODE_3}

RREC23

Rodzaj gwaranta

{LIST}

Załącznik III

Szablon na potrzeby udostępniania informacji dotyczących ekspozycji bazowych – nieruchomości komercyjne

KOD POLA

NAZWA POLA

FORMAT

Sekcja zawierająca informacje na temat ekspozycji bazowych

CREL1

Niepowtarzalny identyfikator

{ALPHANUM-28}

CREL2

Identyfikator pierwotnego dłużnika

{ALPHANUM-1000}

CREL3

Identyfikator nowego dłużnika

{ALPHANUM-1000}

CREL4

Identyfikator pierwotnej ekspozycji bazowej

{ALPHANUM-1000}

CREL5

Identyfikator nowej ekspozycji bazowej

{ALPHANUM-1000}

CREL6

Data graniczna danych

{DATEFORMAT}

CREL7

Data dołączenia do puli

{DATEFORMAT}

CREL8

Data restrukturyzacji

{DATEFORMAT}

CREL9

Data odkupu

{DATEFORMAT}

CREL10

Data zastąpienia

{DATEFORMAT}

CREL11

Data spłaty

{DATEFORMAT}

CREL12

Region geograficzny – dłużnik

{NUTS}

CREL13

Klasyfikacja regionu geograficznego

{YEAR}

CREL14

Program specjalny

{ALPHANUM-10000}

CREL15

Data powstania

{DATEFORMAT}

CREL16

Data rozpoczęcia amortyzacji

{DATEFORMAT}

CREL17

Termin zapadalności na dzień sekurytyzacji

{DATEFORMAT}

CREL18

Termin zapadalności

{DATEFORMAT}

CREL19

Termin pierwotny

{INTEGER-9999}

CREL20

Okres obowiązywania opcji przedłużenia terminu zapadalności

{INTEGER-9999}

CREL21

Charakter opcji przedłużenia

{LIST}

CREL22

Oznaczenie waluty

{CURRENCYCODE_3}

CREL23

Bieżące saldo kwoty głównej

{MONETARY}

CREL24

Pierwotne saldo kwoty głównej

{MONETARY}

CREL25

Pierwotne saldo kwoty głównej na dzień sekurytyzacji

{MONETARY}

CREL26

Niewykorzystane saldo przyznanego instrumentu ekspozycji bazowej

{MONETARY}

CREL27

Łączne pozostałe kwoty pozostające do spłaty

{MONETARY}

CREL28

Cena kupna

{PERCENTAGE}

CREL29

Data ostatniego wykorzystania

{DATEFORMAT}

CREL30

Cel

{LIST}

CREL31

Struktura

{LIST}

CREL32

Kaskadowy plan A-B płatności odsetek przed rozpoczęciem postępowania egzekucyjnego

{LIST}

CREL33

Kaskadowy plan A-B płatności kwoty głównej przed rozpoczęciem postępowania egzekucyjnego

{LIST}

CREL34

Przypisanie spłaty kwoty głównej do pożyczki uprzywilejowanej

{PERCENTAGE}

CREL35

Rodzaj planu kaskadowego

{LIST}

CREL36

Cena kupna ekspozycji bazowej, której dotyczy niewykonanie zobowiązania

{PERCENTAGE}

CREL37

Czy możliwe są płatności służące poprawie sytuacji?

{LIST}

CREL38

Czy istnieją ograniczenia dotyczące sprzedaży pożyczki podporządkowanej?

{Y/N}

CREL39

Czy wierzyciel z tytułu pożyczki podporządkowanej jest powiązany z dłużnikiem?

{Y/N}

CREL40

Czy wierzyciel z tytułu pożyczki podporządkowanej posiada kontrolę nad procesem odzyskania należności?

{Y/N}

CREL41

Czy brak płatności w odniesieniu do roszczeń o wyższym stopniu uprzywilejowania stanowi niewykonanie zobowiązania z tytułu ekspozycji bazowej?

{Y/N}

CREL42

Czy brak płatności w odniesieniu do roszczeń o takim samym stopniu uprzywilejowania stanowi niewykonanie zobowiązania finansowego z tytułu nieruchomości?

{Y/N}

CREL43

Zgoda obligatariusza

{Y/N}

CREL44

Planowane posiedzenie obligatariuszy

{DATEFORMAT}

CREL45

Konsorcjalny

{Y/N}

CREL46

Udział SSPE (jednostki specjalnego przeznaczenia do celów sekurytyzacji)

{LIST}

CREL47

Konsekwencje naruszenia umowy finansowej

{LIST}

CREL48

Kary związane z nieprzedstawieniem informacji finansowych

{Y/N}

CREL49

Odwołanie

{Y/N}

CREL50

Odwołanie – osoba trzecia

{Y/N}

CREL51

Standard obsługi

{Y/N}

CREL52

Kwoty utrzymywane na rachunku powierniczym

{MONETARY}

CREL53

Utrzymywanie środków na rachunkach powierniczych

{Y/N}

CREL54

Utrzymywanie innych rezerw

{Y/N}

CREL55

Zdarzenie inicjujące wpłatę na rachunek powierniczy

{LIST}

CREL56

Docelowe kwoty/rezerwy na rachunku powierniczym

{MONETARY}

CREL57

Warunki zwolnienia środków z rachunku powierniczego

{ALPHANUM-1000}

CREL58

Warunki dotyczące wykorzystania rezerw pieniężnych

{LIST}

CREL59

Waluta rachunku powierniczego

{CURRENCYCODE_3}

CREL60

Waluta płatności z rachunku powierniczego

{CURRENCYCODE_3}

CREL61

Łączne saldo rachunków rezerw

{MONETARY}

CREL62

Waluta salda rachunku rezerwy

{CURRENCYCODE_3}

CREL63

Wystąpienie zdarzenia inicjującego wpłatę na rachunek powierniczy

{Y/N}

CREL64

Kwoty wpłacone na rachunki powiernicze w bieżącym okresie

{MONETARY}

CREL65

Przychody

{MONETARY}

CREL66

Koszty operacyjne na dzień sekurytyzacji

{MONETARY}

CREL67

Wydatki kapitałowe na dzień sekurytyzacji

{MONETARY}

CREL68

Waluta sprawozdania finansowego

{CURRENCYCODE_3}

CREL69

Dłużnik zgłasza naruszenie

{Y/N}

CREL70

Metoda obliczania wskaźnika zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia

{LIST}

CREL71

Wskaźnik zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia na dzień sekurytyzacji

{LIST}

CREL72

Najnowsze wartość wskaźnika zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia

{LIST}

CREL73

Wskaźnik zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia na dzień sekurytyzacji

{PERCENTAGE}

CREL74

Bieżący wskaźnik zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia

{PERCENTAGE}

CREL75

Pierwotny współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem

{PERCENTAGE}

CREL76

Bieżący współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem

{PERCENTAGE}

CREL77

Wskaźnik zdolności spłaty odsetek na dzień sekurytyzacji

{PERCENTAGE}

CREL78

Bieżący wskaźnik zdolności spłaty odsetek

{PERCENTAGE}

CREL79

Metoda obliczania wskaźnika zdolności spłaty odsetek

{LIST}

CREL80

Liczba nieruchomości na dzień sekurytyzacji

{INTEGER-9999}

CREL81

Liczba nieruchomości na datę graniczną danych

{INTEGER-9999}

CREL82

Nieruchomości zabezpieczone na potrzeby ekspozycji bazowej

{ALPHANUM-1000}

CREL83

Wartość portfela nieruchomości na dzień sekurytyzacji

{MONETARY}

CREL84

Waluta wyceny portfela nieruchomości na dzień sekurytyzacji

{CURRENCYCODE_3}

CREL85

Status nieruchomości

{LIST}

CREL86

Data wyceny na dzień sekurytyzacji

{DATEFORMAT}

CREL87

Rodzaj amortyzacji

{LIST}

CREL88

Data końcowa okresu karencji dla kwoty głównej

{DATEFORMAT}

CREL89

Dozwolona liczba dni karencji

{INTEGER-9999}

CREL90

Planowana częstotliwość spłaty kwoty głównej

{LIST}

CREL91

Planowana częstotliwość spłaty odsetek

{LIST}

CREL92

Liczba płatności przed sekurytyzacją

{INTEGER-9999}

CREL93

Opis warunków przedterminowej spłaty

{ALPHANUM-100}

CREL94

Data kończąca okres, w którym dokonywanie przedterminowych spłat było niedozwolone

{DATEFORMAT}

CREL95

Data zakończenia obowiązywania warunków przedterminowej spłaty pożyczki

{DATEFORMAT}

CREL96

Opłata z tytułu przedterminowej spłaty

{MONETARY}

CREL97

Data końcowa okresu, w którym dozwolone jest pobieranie opłat za przedterminową spłatę

{DATEFORMAT}

CREL98

Nieplanowane spłaty kwoty głównej

{MONETARY}

CREL99

Data likwidacji/przedterminowej spłaty

{DATEFORMAT}

CREL100

Kod likwidacji/przedterminowej spłaty

{LIST}

CREL101

Nadwyżka/niedobór odsetek wynikające z przedterminowych spłat

{MONETARY}

CREL102

Data płatności

{DATEFORMAT}

CREL103

Termin kolejnego dostosowania płatności

{DATEFORMAT}

CREL104

Termin kolejnej płatności

{DATEFORMAT}

CREL105

Płatności należne

{MONETARY}

CREL106

Pierwotna stopa procentowa

{PERCENTAGE}

CREL107

Stopa procentowa na dzień sekurytyzacji

{PERCENTAGE}

CREL108

Termin pierwszego dostosowania płatności

{DATEFORMAT}

CREL109

Rodzaj stopy procentowej

{LIST}

CREL110

Bieżąca stopa procentowa

{PERCENTAGE}

CREL111

Wskaźnik bieżącej stopy procentowej

{LIST}

CREL112

Okres obowiązywania wskaźnika bieżącej stopy procentowej

{LIST}

CREL113

Marża naliczana dla bieżącej stopy procentowej

{PERCENTAGE}

CREL114

Odstęp czasu między aktualizacjami stopy procentowej

{INTEGER-9999}

CREL115

Wskaźnik na potrzeby wyliczenia bieżącej stopy procentowej

{PERCENTAGE}

CREL116

Data wyznaczenia wskaźnika

{DATEFORMAT}

CREL117

Przyrost zaokrąglania

{PERCENTAGE}

CREL118

Górny pułap stopy procentowej

{PERCENTAGE}

CREL119

Dolny pułap stopy procentowej

{PERCENTAGE}

CREL120

Bieżąca stopa procentowa stosowana do wyliczenia odsetek za zwłokę

{PERCENTAGE}

CREL121

Dozwolone naliczanie odsetek

{Y/N}

CREL122

Konwencja liczenia dni

{LIST}

CREL123

Łączne planowane należne odsetki i kwota główna

{MONETARY}

CREL124

Łączne planowane zapłacone odsetki i kwota główna

{MONETARY}

CREL125

Ujemna amortyzacja

{MONETARY}

CREL126

Odsetki odroczone

{MONETARY}

CREL127

Łączne niedobory w płatnościach kwoty głównej i odsetek pozostających do spłaty

{MONETARY}

CREL128

Data ostatniego zalegania z płatnością

{DATEFORMAT}

CREL129

Saldo zaległych płatności

{MONETARY}

CREL130

Liczba dni zalegania ze spłatą

{INTEGER-9999}

CREL131

Przyczyna niewykonania zobowiązania lub egzekucji z nieruchomości

{LIST}

CREL132

Kwota, której dotyczy niewykonanie zobowiązania

{MONETARY}

CREL133

Data niewykonania zobowiązania

{DATEFORMAT}

CREL134

Zaległe odsetki

{Y/N}

CREL135

Rzeczywista kwota odsetek za zwłokę

{MONETARY}

CREL136

Stan rachunku

{LIST}

CREL137

Przypisane straty

{MONETARY}

CREL138

Przychody netto otrzymane z likwidacji

{MONETARY}

CREL139

Koszty likwidacji

{MONETARY}

CREL140

Spodziewane terminy odzyskania należności

{INTEGER-9999}

CREL141

Skumulowane odzyskane należności

{MONETARY}

CREL142

Data rozpoczęcia postępowania egzekucyjnego

{DATEFORMAT}

CREL143

Kod strategii odzyskania należności

{LIST}

CREL144

Modyfikacja

{LIST}

CREL145

Status specjalnej obsługi

{Y/N}

CREL146

Data ostatniego przeniesienia na specjalną jednostkę obsługującą

{DATEFORMAT}

CREL147

Data ostatniego zwrócenia do głównej jednostki obsługującej

{DATEFORMAT}

CREL148

Stwierdzenie braku możliwości odzyskania

{Y/N}

CREL149

Naruszenie umowy/Zdarzenie inicjujące

{LIST}

CREL150

Data naruszenia

{DATEFORMAT}

CREL151

Data naprawienia naruszenia

{DATEFORMAT}

CREL152

Kod listy zagrożeń jednostki obsługującej

{WATCHLIST}

CREL153

Data listy zagrożeń jednostki obsługującej

{DATEFORMAT}

CREL154

Dostawca swapu stóp procentowych

{ALPHANUM-1000}

CREL155

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) dostawcy swapu stóp procentowych

{LEI}

CREL156

Termin zapadalności swapu stóp procentowych

{DATEFORMAT}

CREL157

Wartość nominalna swapu stóp procentowych

{MONETARY}

CREL158

Dostawca swapu walutowego

{ALPHANUM-1000}

CREL159

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) dostawcy swapu walutowego

{LEI}

CREL160

Termin zapadalności swapu walutowego

{DATEFORMAT}

CREL161

Wartość nominalna swapu walutowego

{MONETARY}

CREL162

Kurs wymiany dla swapu

{PERCENTAGE}

CREL163

Inny dostawca swapu

{ALPHANUM-1000}

CREL164

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) dostawcy innego swapu

{LEI}

CREL165

Obowiązek zapłaty przez dłużnika kosztów z tytułu przedterminowego rozwiązania umowy swapu

{LIST}

CREL166

Zdarzenie prowadzące do pełnego lub częściowego rozwiązania umowy swapu w bieżącym okresie

{LIST}

CREL167

Płatność okresowa netto dokonywana przez dostawcę swapu

{MONETARY}

CREL168

Koszty z tytułu przedterminowego rozwiązania umowy swapu należne dostawcy swapu dla ekspozycji bazowej

{MONETARY}

CREL169

Niedobór płatności kosztów z tytułu przedterminowego rozwiązania umowy swapu

{MONETARY}

CREL170

Koszty z tytułu przedterminowego rozwiązania umowy swapu należne od kontrahenta umowy swapu

{MONETARY}

CREL171

Data kolejnej aktualizacji swapu

{DATEFORMAT}

CREL172

Jednostka sponsorująca

{ALPHANUM-100}

CREL173

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) banku korespondenta ds. kredytów konsorcjalnych

{LEI}

CREL174

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) jednostki obsługującej

{LEI}

CREL175

Nazwa jednostki obsługującej

{ALPHANUM-100}

CREL176

Nazwa jednostki inicjującej

{ALPHANUM-100}

CREL177

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) jednostki inicjującej

{LEI}

CREL178

Państwo siedziby jednostki inicjującej

{COUNTRYCODE_2}

CREL179

Nazwa pierwotnego kredytodawcy

{ALPHANUM-100}

CREL180

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) pierwotnego kredytodawcy

{LEI}

CREL181

Państwo siedziby pierwotnego kredytodawcy

{COUNTRYCODE_2}

Sekcja zawierająca informacje na poziomie zabezpieczenia

CREC1

Niepowtarzalny identyfikator

{ALPHANUM-28}

CREC2

Identyfikator ekspozycji bazowej

{ALPHANUM-1000}

CREC3

Pierwotny identyfikator zabezpieczenia

{ALPHANUM-1000}

CREC4

Nowy identyfikator zabezpieczenia

{ALPHANUM-1000}

CREC5

Rodzaj zabezpieczenia

{LIST}

CREC6

Nazwa nieruchomości

{ALPHANUM-100}

CREC7

Adres nieruchomości

{ALPHANUM-1000}

CREC8

Region geograficzny – zabezpieczenie

{NUTS}

CREC9

Kod pocztowy nieruchomości

{ALPHANUM-100}

CREC10

Zastaw

{INTEGER-9999}

CREC11

Status nieruchomości

{LIST}

CREC12

Rodzaj nieruchomości

{LIST}

CREC13

Forma tytułu nieruchomości

{LIST}

CREC14

Data bieżącej wyceny

{DATEFORMAT}

CREC15

Kwota bieżącej wyceny

{MONETARY}

CREC16

Metoda bieżącej wyceny

{LIST}

CREC17

Bieżąca podstawa wyceny

{LIST}

CREC18

Metoda pierwotnej wyceny

{LIST}

CREC19

Data sekurytyzacji zabezpieczenia

{DATEFORMAT}

CREC20

Przypisany procent ekspozycji bazowej na dzień sekurytyzacji

{PERCENTAGE}

CREC21

Bieżący przypisany procent ekspozycji bazowej

{PERCENTAGE}

CREC22

Wycena na dzień sekurytyzacji

{MONETARY}

CREC23

Nazwa rzeczoznawcy dokonującego wyceny na dzień sekurytyzacji

{ALPHANUM-100}

CREC24

Data wyceny na dzień sekurytyzacji

{DATEFORMAT}

CREC25

Rok budowy

{YEAR}

CREC26

Rok ostatniej modernizacji

{YEAR}

CREC27

Liczba jednostek, w zależności od rodzaju obiektu

{INTEGER-999999999}

CREC28

Metraż netto, w m2

{INTEGER-999999999}

CREC29

Powierzchnia komercyjna

{INTEGER-999999999}

CREC30

Powierzchnia mieszkalna

{INTEGER-999999999}

CREC31

Zweryfikowana wewnętrzna powierzchnia użytkowa netto

{Y/N}

CREC32

Stopień wykorzystania na określony dzień

{DATEFORMAT}

CREC33

Ekonomiczny stopień wykorzystania na dzień sekurytyzacji

{PERCENTAGE}

CREC34

Stopień fizycznego wykorzystania na dzień sekurytyzacji

{PERCENTAGE}

CREC35

Wartość lokali do wynajęcia na dzień sekurytyzacji.

{MONETARY}

CREC36

Termin przedstawienia danych finansowych na dzień sekurytyzacji

{DATEFORMAT}

CREC37

Dochód netto z działalności operacyjnej na dzień sekurytyzacji

{MONETARY}

CREC38

Najnowsze dane finansowe na dzień rozpoczęcia

{DATEFORMAT}

CREC39

Najnowsze dane finansowe na dzień zakończenia

{DATEFORMAT}

CREC40

Ostatni przychód

{MONETARY}

CREC41

Ostatnie koszty operacyjne

{MONETARY}

CREC42

Najnowsze wydatki kapitałowe

{MONETARY}

CREC43

Zobowiązanie z tytułu opłat za użytkowanie gruntów

{MONETARY}

CREC44

Średni ważony okres najmu

{INTEGER-9999}

CREC45

Wygaśnięcie umowy najmu dotyczącej nieruchomości

{DATEFORMAT}

CREC46

Roczny dochód z najmu wynikający z umowy

{MONETARY}

CREC47

Dochód, który przestanie napływać w ciągu 1–12 miesięcy

{PERCENTAGE}

CREC48

Dochód, który przestanie napływać w ciągu 13–24 miesięcy

{PERCENTAGE}

CREC49

Dochód, który przestanie napływać w ciągu 25-36 miesięcy

{PERCENTAGE}

CREC50

Dochód, który przestanie napływać w ciągu 37-48 miesięcy

{PERCENTAGE}

CREC51

Dochód, który przestanie napływać po upływie 48 miesięcy

{PERCENTAGE}

Sekcja zawierająca informacje na poziomie najemcy

CRET1

Niepowtarzalny identyfikator

{ALPHANUM-28}

CRET2

Identyfikator ekspozycji bazowej

{ALPHANUM-1000}

CRET3

Identyfikator zabezpieczenia

{ALPHANUM-1000}

CRET4

Identyfikator najemcy

{ALPHANUM-1000}

CRET5

Imię i nazwisko/nazwa najemcy

{ALPHANUM-100}

CRET6

Kod NACE branży

{NACE}

CRET7

Data wygaśnięcia umowy najmu

{DATEFORMAT}

CRET8

Należny czynsz

{MONETARY}

CRET9

Waluta czynszu

{CURRENCYCODE_3}

Załącznik IV

Szablon na potrzeby udostępniania informacji dotyczących ekspozycji bazowych – Przedsiębiorstwa

KOD POLA

NAZWA POLA

FORMAT

Sekcja zawierająca informacje na temat ekspozycji bazowych

CRPL1

Niepowtarzalny identyfikator

{ALPHANUM-28}

CRPL2

Identyfikator pierwotnej ekspozycji bazowej

{ALPHANUM-1000}

CRPL3

Identyfikator nowej ekspozycji bazowej

{ALPHANUM-1000}

CRPL4

Identyfikator pierwotnego dłużnika

{ALPHANUM-1000}

CRPL5

Identyfikator nowego dłużnika

{ALPHANUM-1000}

CRPL6

Data graniczna danych

{DATEFORMAT}

CRPL7

Data dołączenia do puli

{DATEFORMAT}

CRPL8

Data odkupu

{DATEFORMAT}

CRPL9

Data spłaty

{DATEFORMAT}

CRPL10

Region geograficzny – dłużnik

{NUTS}

CRPL11

Klasyfikacja regionu geograficznego

{YEAR}

CRPL12

Kredyt zagrożony – dłużnik

{Y/N}

CRPL13

Rodzaj klienta

{LIST}

CRPL14

Kod NACE branży

{NACE}

CRPL15

Segment dłużnika zgodnie z Bazylea III

{LIST}

CRPL16

Wielkość przedsiębiorstwa

{LIST}

CRPL17

Przychody

{MONETARY}

CRPL18

Całkowite zadłużenie

{MONETARY}

CRPL19

Wynik finansowy przed odsetkami, opodatkowaniem, deprecjacją i amortyzacją (EBITDA)

{MONETARY}

CRPL20

Wartość przedsiębiorstwa

{MONETARY}

CRPL21

Wolne przepływy środków pieniężnych

{MONETARY}

CRPL22

Dzień sporządzenia danych finansowych

{DATEFORMAT}

CRPL23

Waluta sprawozdania finansowego

{CURRENCYCODE_3}

CRPL24

Rodzaj zadłużenia

{LIST}

CRPL25

Sekurytyzowane należności

{LIST}

CRPL26

Międzynarodowy kod identyfikujący papier wartościowy

{ISIN}

CRPL27

Uprzywilejowanie

{LIST}

CRPL28

Konsorcjalny

{Y/N}

CRPL29

Transakcja z wykorzystaniem dźwigni finansowej

{Y/N}

CRPL30

Zarządzanie przy udziale zarządzającego instrumentem typu CLO

{Y/N}

CRPL31

Płatność w naturze

{Y/N}

CRPL32

Program specjalny

{ALPHANUM-10000}

CRPL33

Data powstania

{DATEFORMAT}

CRPL34

Termin zapadalności

{DATEFORMAT}

CRPL35

Miejsce powstania ekspozycji

{LIST}

CRPL36

Cel

{LIST}

CRPL37

Oznaczenie waluty

{CURRENCYCODE_3}

CRPL38

Pierwotne saldo kwoty głównej

{MONETARY}

CRPL39

Bieżące saldo kwoty głównej

{MONETARY}

CRPL40

Poprzednie saldo kwoty głównej

{MONETARY}

CRPL41

Wartość rynkowa

{MONETARY}

CRPL42

Całkowity limit kredytu

{MONETARY}

CRPL43

Cena kupna

{PERCENTAGE}

CRPL44

Data wykonania opcji sprzedaży

{DATEFORMAT}

CRPL45

Kurs wykonania opcji sprzedaży

{MONETARY}

CRPL46

Rodzaj amortyzacji

{LIST}

CRPL47

Data końcowa okresu karencji dla kwoty głównej

{DATEFORMAT}

CRPL48

Planowana częstotliwość spłaty kwoty głównej

{LIST}

CRPL49

Planowana częstotliwość spłaty odsetek

{LIST}

CRPL50

Płatności należne

{MONETARY}

CRPL51

Kwota balonowa

{MONETARY}

CRPL52

Rodzaj stopy procentowej

{LIST}

CRPL53

Bieżąca stopa procentowa

{PERCENTAGE}

CRPL54

Wskaźnik bieżącej stopy procentowej

{LIST}

CRPL55

Okres obowiązywania wskaźnika bieżącej stopy procentowej

{LIST}

CRPL56

Marża naliczana dla bieżącej stopy procentowej

{PERCENTAGE}

CRPL57

Odstęp czasu między aktualizacjami stopy procentowej

{INTEGER-9999}

CRPL58

Górny pułap stopy procentowej

{PERCENTAGE}

CRPL59

Dolny pułap stopy procentowej

{PERCENTAGE}

CRPL60

Pierwsza zmiana marży

{PERCENTAGE}

CRPL61

Termin pierwszej zmiany stopy procentowej

{DATEFORMAT}

CRPL62

Druga zmiana marży

{PERCENTAGE}

CRPL63

Termin drugiej zmiany stopy procentowej

{DATEFORMAT}

CRPL64

Trzecia zmiana marży

{PERCENTAGE}

CRPL65

Termin trzeciej zmiany stopy procentowej

{DATEFORMAT}

CRPL66

Zmieniony wskaźnik stóp procentowych

{LIST}

CRPL67

Okres obowiązywania zmienionego wskaźnika stopy procentowej

{LIST}

CRPL68

Liczba płatności przed sekurytyzacją

{INTEGER-9999}

CRPL69

Procent, jaki w ciągu roku mogą stanowić przedterminowe spłaty

{PERCENTAGE}

CRPL70

Data kończąca okres, w którym dokonywanie przedterminowych spłat było niedozwolone

{DATEFORMAT}

CRPL71

Opłata z tytułu przedterminowej spłaty

{MONETARY}

CRPL72

Data końcowa okresu, w którym dozwolone jest pobieranie opłat za przedterminową spłatę

{DATEFORMAT}

CRPL73

Data przedterminowej spłaty

{DATEFORMAT}

CRPL74

Skumulowane spłaty przedterminowe

{MONETARY}

CRPL75

Data restrukturyzacji

{DATEFORMAT}

CRPL76

Data ostatniego zalegania z płatnością

{DATEFORMAT}

CRPL77

Saldo zaległych płatności

{MONETARY}

CRPL78

Liczba dni zalegania ze spłatą

{INTEGER-9999}

CRPL79

Stan rachunku

{LIST}

CRPL80

Przyczyna niewykonania zobowiązania lub egzekucji z nieruchomości

{LIST}

CRPL81

Kwota, której dotyczy niewykonanie zobowiązania

{MONETARY}

CRPL82

Data niewykonania zobowiązania

{DATEFORMAT}

CRPL83

Przypisane straty

{MONETARY}

CRPL84

Skumulowane odzyskane należności

{MONETARY}

CRPL85

Źródło odzyskania należności

{LIST}

CRPL86

Odwołanie

{Y/N}

CRPL87

Kwota depozytu

{MONETARY}

CRPL88

Wartość nominalna swapu stóp procentowych

{MONETARY}

CRPL89

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) dostawcy swapu stóp procentowych

{LEI}

CRPL90

Dostawca swapu stóp procentowych

{ALPHANUM-1000}

CRPL91

Termin zapadalności swapu stóp procentowych

{DATEFORMAT}

CRPL92

Wartość nominalna swapu walutowego

{MONETARY}

CRPL93

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) dostawcy swapu walutowego

{LEI}

CRPL94

Dostawca swapu walutowego

{ALPHANUM-1000}

CRPL95

Termin zapadalności swapu walutowego

{DATEFORMAT}

CRPL96

Nazwa pierwotnego kredytodawcy

{ALPHANUM-100}

CRPL97

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) pierwotnego kredytodawcy

{LEI}

CRPL98

Państwo siedziby pierwotnego kredytodawcy

{COUNTRYCODE_2}

CRPL99

Nazwa jednostki inicjującej

{ALPHANUM-100}

CRPL100

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) jednostki inicjującej

{LEI}

CRPL101

Państwo siedziby jednostki inicjującej

{COUNTRYCODE_2}

Sekcja zawierająca informacje na poziomie zabezpieczenia

CRPC1

Niepowtarzalny identyfikator

{ALPHANUM-28}

CRPC2

Identyfikator ekspozycji bazowej

{ALPHANUM-1000}

CRPC3

Pierwotny identyfikator zabezpieczenia

{ALPHANUM-1000}

CRPC4

Nowy identyfikator zabezpieczenia

{ALPHANUM-1000}

CRPC5

Region geograficzny – zabezpieczenie

{NUTS}

CRPC6

Rodzaj papierów wartościowych

{LIST}

CRPC7

Rodzaj zabezpieczenia

{LIST}

CRPC8

Zastaw

{INTEGER-9999}

CRPC9

Rodzaj zabezpieczenia

{LIST}

CRPC10

Kwota bieżącej wyceny

{MONETARY}

CRPC11

Metoda bieżącej wyceny

{LIST}

CRPC12

Data bieżącej wyceny

{DATEFORMAT}

CRPC13

Kwota pierwotnej wyceny

{MONETARY}

CRPC14

Metoda pierwotnej wyceny

{LIST}

CRPC15

Data pierwotnej wyceny

{DATEFORMAT}

CRPC16

Data sprzedaży

{DATEFORMAT}

CRPC17

Cena sprzedaży

{MONETARY}

CRPC18

Waluta zabezpieczenia

{CURRENCYCODE_3}

CRPC19

Państwo gwaranta

{COUNTRYCODE_2}

CRPC20

Podsekcja ESA (europejskiego systemu rachunków), do której należy gwarant

{ESA}

Załącznik V

Szablon na potrzeby udostępniania informacji dotyczących ekspozycji bazowych – Kredyty samochodowe

KOD POLA

NAZWA POLA

FORMAT

Sekcja zawierająca informacje na temat ekspozycji bazowych

AUTL1

Niepowtarzalny identyfikator

{ALPHANUM-28}

AUTL2

Identyfikator pierwotnej ekspozycji bazowej

{ALPHANUM-1000}

AUTL3

Identyfikator nowej ekspozycji bazowej

{ALPHANUM-1000}

AUTL4

Identyfikator pierwotnego dłużnika

{ALPHANUM-1000}

AUTL5

Identyfikator nowego dłużnika

{ALPHANUM-1000}

AUTL6

Data graniczna danych

{DATEFORMAT}

AUTL7

Data dołączenia do puli

{DATEFORMAT}

AUTL8

Data odkupu

{DATEFORMAT}

AUTL9

Data spłaty

{DATEFORMAT}

AUTL10

Region geograficzny – dłużnik

{NUTS}

AUTL11

Klasyfikacja regionu geograficznego

{YEAR}

AUTL12

Status zatrudnienia

{LIST}

AUTL13

Kredyt zagrożony – dłużnik

{Y/N}

AUTL14

Dłużnik – rodzaj podmiotu prawnego

{LIST}

AUTL15

Rodzaj klienta

{LIST}

AUTL16

Dochody pierwotne

{MONETARY}

AUTL17

Rodzaj dochodu pierwotnego

{LIST}

AUTL18

Waluta dochodu pierwotnego

{CURRENCYCODE_3}

AUTL19

Weryfikacja dochodu pierwotnego

{LIST}

AUTL20

Przychody

{MONETARY}

AUTL21

Waluta sprawozdania finansowego

{CURRENCYCODE_3}

AUTL22

Program specjalny

{ALPHANUM-10000}

AUTL23

Rodzaj produktu

{LIST}

AUTL24

Data powstania

{DATEFORMAT}

AUTL25

Termin zapadalności

{DATEFORMAT}

AUTL26

Termin pierwotny

{INTEGER-9999}

AUTL27

Miejsce powstania ekspozycji

{LIST}

AUTL28

Oznaczenie waluty

{CURRENCYCODE_3}

AUTL29

Pierwotne saldo kwoty głównej

{MONETARY}

AUTL30

Bieżące saldo kwoty głównej

{MONETARY}

AUTL31

Cena kupna

{PERCENTAGE}

AUTL32

Rodzaj amortyzacji

{LIST}

AUTL33

Data końcowa okresu karencji dla kwoty głównej

{DATEFORMAT}

AUTL34

Planowana częstotliwość spłaty kwoty głównej

{LIST}

AUTL35

Planowana częstotliwość spłaty odsetek

{LIST}

AUTL36

Metoda spłat

{LIST}

AUTL37

Płatności należne

{MONETARY}

AUTL38

Kwota balonowa

{MONETARY}

AUTL39

Kwota zaliczki

{MONETARY}

AUTL40

Bieżąca stopa procentowa

{PERCENTAGE}

AUTL41

Wskaźnik bieżącej stopy procentowej

{LIST}

AUTL42

Okres obowiązywania wskaźnika bieżącej stopy procentowej

{LIST}

AUTL43

Marża naliczana dla bieżącej stopy procentowej

{PERCENTAGE}

AUTL44

Odstęp czasu między aktualizacjami stopy procentowej

{INTEGER-9999}

AUTL45

Górny pułap stopy procentowej

{PERCENTAGE}

AUTL46

Dolny pułap stopy procentowej

{PERCENTAGE}

AUTL47

Liczba płatności przed sekurytyzacją

{INTEGER-9999}

AUTL48

Procent, jaki w ciągu roku mogą stanowić przedterminowe spłaty

{PERCENTAGE}

AUTL49

Opłata z tytułu przedterminowej spłaty

{MONETARY}

AUTL50

Data końcowa okresu, w którym dozwolone jest pobieranie opłat za przedterminową spłatę

{DATEFORMAT}

AUTL51

Data przedterminowej spłaty

{DATEFORMAT}

AUTL52

Skumulowane spłaty przedterminowe

{MONETARY}

AUTL53

Producent

{ALPHANUM-100}

AUTL54

Model

{ALPHANUM-100}

AUTL55

Rok rejestracji

{YEAR}

AUTL56

Nowy/używany

{LIST}

AUTL57

Wartość wynikająca ze świadectwa charakterystyki energetycznej

{LIST}

AUTL58

Nazwa wystawcy świadectwa charakterystyki energetycznej

{ALPHANUM-100}

AUTL59

Pierwotny współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem

{PERCENTAGE}

AUTL60

Kwota pierwotnej wyceny

{MONETARY}

AUTL61

Pierwotna wartość rezydualna pojazdu

{MONETARY}

AUTL62

Cena opcji zakupu

{MONETARY}

AUTL63

Sekurytyzowana wartość końcowa

{MONETARY}

AUTL64

Zaktualizowana wartość końcowa pojazdu

{MONETARY}

AUTL65

Data aktualizacji wyceny wartości końcowej pojazdu

{DATEFORMAT}

AUTL66

Data restrukturyzacji

{DATEFORMAT}

AUTL67

Data ostatniego zalegania z płatnością

{DATEFORMAT}

AUTL68

Saldo zaległych płatności

{MONETARY}

AUTL69

Liczba dni zalegania ze spłatą

{INTEGER-9999}

AUTL70

Stan rachunku

{LIST}

AUTL71

Przyczyna niewykonania zobowiązania lub egzekucji z nieruchomości

{LIST}

AUTL72

Kwota, której dotyczy niewykonanie zobowiązania

{MONETARY}

AUTL73

Data niewykonania zobowiązania

{DATEFORMAT}

AUTL74

Przypisane straty

{MONETARY}

AUTL75

Straty na wartości końcowej

{MONETARY}

AUTL76

Skumulowane odzyskane należności

{MONETARY}

AUTL77

Cena sprzedaży

{MONETARY}

AUTL78

Kwota depozytu

{MONETARY}

AUTL79

Nazwa pierwotnego kredytodawcy

{ALPHANUM-100}

AUTL80

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) pierwotnego kredytodawcy

{LEI}

AUTL81

Państwo siedziby pierwotnego kredytodawcy

{COUNTRYCODE_2}

AUTL82

Nazwa jednostki inicjującej

{ALPHANUM-100}

AUTL83

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) jednostki inicjującej

{LEI}

AUTL84

Państwo siedziby jednostki inicjującej

{COUNTRYCODE_2}

Załącznik VI

Szablon na potrzeby udostępniania informacji dotyczących ekspozycji bazowych – Konsumenci

KOD POLA

NAZWA POLA

FORMAT

Sekcja zawierająca informacje na temat ekspozycji bazowych

CMRL1

Niepowtarzalny identyfikator

{ALPHANUM-28}

CMRL2

Identyfikator pierwotnej ekspozycji bazowej

{ALPHANUM-1000}

CMRL3

Identyfikator nowej ekspozycji bazowej

{ALPHANUM-1000}

CMRL4

Identyfikator pierwotnego dłużnika

{ALPHANUM-1000}

CMRL5

Identyfikator nowego dłużnika

{ALPHANUM-1000}

CMRL6

Data graniczna danych

{DATEFORMAT}

CMRL7

Data dołączenia do puli

{DATEFORMAT}

CMRL8

Data odkupu

{DATEFORMAT}

CMRL9

Data spłaty

{DATEFORMAT}

CMRL10

Region geograficzny – dłużnik

{NUTS}

CMRL11

Klasyfikacja regionu geograficznego

{YEAR}

CMRL12

Status zatrudnienia

{LIST}

CMRL13

Kredyt zagrożony – dłużnik

{Y/N}

CMRL14

Rodzaj klienta

{LIST}

CMRL15

Dochody pierwotne

{MONETARY}

CMRL16

Rodzaj dochodu pierwotnego

{LIST}

CMRL17

Waluta dochodu pierwotnego

{CURRENCYCODE_3}

CMRL18

Weryfikacja dochodu pierwotnego

{LIST}

CMRL19

Zabezpieczenie w formie cesji wynagrodzenia/świadczeń emerytalnych

{Y/N}

CMRL20

Program specjalny

{ALPHANUM-10000}

CMRL21

Data powstania

{DATEFORMAT}

CMRL22

Termin zapadalności

{DATEFORMAT}

CMRL23

Termin pierwotny

{INTEGER-9999}

CMRL24

Miejsce powstania ekspozycji

{LIST}

CMRL25

Cel

{LIST}

CMRL26

Oznaczenie waluty

{CURRENCYCODE_3}

CMRL27

Pierwotne saldo kwoty głównej

{MONETARY}

CMRL28

Bieżące saldo kwoty głównej

{MONETARY}

CMRL29

Całkowity limit kredytu

{MONETARY}

CMRL30

Data zakończenia okresu odnawialności

{DATEFORMAT}

CMRL31

Cena kupna

{PERCENTAGE}

CMRL32

Rodzaj amortyzacji

{LIST}

CMRL33

Data końcowa okresu karencji dla kwoty głównej

{DATEFORMAT}

CMRL34

Planowana częstotliwość spłaty kwoty głównej

{LIST}

CMRL35

Planowana częstotliwość spłaty odsetek

{LIST}

CMRL36

Płatności należne

{MONETARY}

CMRL37

Bieżąca stopa procentowa

{PERCENTAGE}

CMRL38

Wskaźnik bieżącej stopy procentowej

{LIST}

CMRL39

Okres obowiązywania wskaźnika bieżącej stopy procentowej

{LIST}

CMRL40

Marża naliczana dla bieżącej stopy procentowej

{PERCENTAGE}

CMRL41

Odstęp czasu między aktualizacjami stopy procentowej

{INTEGER-9999}

CMRL42

Górny pułap stopy procentowej

{PERCENTAGE}

CMRL43

Dolny pułap stopy procentowej

{PERCENTAGE}

CMRL44

Liczba płatności przed sekurytyzacją

{INTEGER-9999}

CMRL45

Procent, jaki w ciągu roku mogą stanowić przedterminowe spłaty

{PERCENTAGE}

CMRL46

Data kończąca okres, w którym dokonywanie przedterminowych spłat było niedozwolone

{DATEFORMAT}

CMRL47

Opłata z tytułu przedterminowej spłaty

{MONETARY}

CMRL48

Data końcowa okresu, w którym dozwolone jest pobieranie opłat za przedterminową spłatę

{DATEFORMAT}

CMRL49

Data przedterminowej spłaty

{DATEFORMAT}

CMRL50

Skumulowane spłaty przedterminowe

{MONETARY}

CMRL51

Data restrukturyzacji

{DATEFORMAT}

CMRL52

Data ostatniego zalegania z płatnością

{DATEFORMAT}

CMRL53

Saldo zaległych płatności

{MONETARY}

CMRL54

Liczba dni zalegania ze spłatą

{INTEGER-9999}

CMRL55

Stan rachunku

{LIST}

CMRL56

Przyczyna niewykonania zobowiązania lub egzekucji z nieruchomości

{LIST}

CMRL57

Kwota, której dotyczy niewykonanie zobowiązania

{MONETARY}

CMRL58

Data niewykonania zobowiązania

{DATEFORMAT}

CMRL59

Przypisane straty

{MONETARY}

CMRL60

Skumulowane odzyskane należności

{MONETARY}

CMRL61

Kwota depozytu

{MONETARY}

CMRL62

Nazwa pierwotnego kredytodawcy

{ALPHANUM-100}

CMRL63

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) pierwotnego kredytodawcy

{LEI}

CMRL64

Państwo siedziby pierwotnego kredytodawcy

{COUNTRYCODE_2}

CMRL65

Nazwa jednostki inicjującej

{ALPHANUM-100}

CMRL66

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) jednostki inicjującej

{LEI}

CMRL67

Państwo siedziby jednostki inicjującej

{COUNTRYCODE_2}

CMRL68

Wartość wynikająca ze świadectwa charakterystyki energetycznej

{LIST}

CMRL69

Nazwa wystawcy świadectwa charakterystyki energetycznej

{ALPHANUM-100}

Załącznik VII

Szablon na potrzeby udostępniania informacji dotyczących ekspozycji bazowych – Karty kredytowe

KOD POLA

NAZWA POLA

FORMAT

Sekcja zawierająca informacje na temat ekspozycji bazowych

CCDL1

Niepowtarzalny identyfikator

{ALPHANUM-28}

CCDL2

Identyfikator pierwotnej ekspozycji bazowej

{ALPHANUM-1000}

CCDL3

Identyfikator nowej ekspozycji bazowej

{ALPHANUM-1000}

CCDL4

Identyfikator pierwotnego dłużnika

{ALPHANUM-1000}

CCDL5

Identyfikator nowego dłużnika

{ALPHANUM-1000}

CCDL6

Data graniczna danych

{DATEFORMAT}

CCDL7

Data dołączenia do puli

{DATEFORMAT}

CCDL8

Data odkupu

{DATEFORMAT}

CCDL9

Region geograficzny – dłużnik

{NUTS}

CCDL10

Klasyfikacja regionu geograficznego

{YEAR}

CCDL11

Status zatrudnienia

{LIST}

CCDL12

Kredyt zagrożony – dłużnik

{Y/N}

CCDL13

Rodzaj klienta

{LIST}

CCDL14

Dochody pierwotne

{MONETARY}

CCDL15

Rodzaj dochodu pierwotnego

{LIST}

CCDL16

Waluta dochodu pierwotnego

{CURRENCYCODE_3}

CCDL17

Weryfikacja dochodu pierwotnego

{LIST}

CCDL18

Program specjalny

{ALPHANUM-10000}

CCDL19

Data powstania

{DATEFORMAT}

CCDL20

Miejsce powstania ekspozycji

{LIST}

CCDL21

Oznaczenie waluty

{CURRENCYCODE_3}

CCDL22

Bieżące saldo kwoty głównej

{MONETARY}

CCDL23

Całkowity limit kredytu

{MONETARY}

CCDL24

Cena kupna

{PERCENTAGE}

CCDL25

Data końcowa okresu karencji dla kwoty głównej

{DATEFORMAT}

CCDL26

Planowana częstotliwość spłaty kwoty głównej

{LIST}

CCDL27

Planowana częstotliwość spłaty odsetek

{LIST}

CCDL28

Płatności należne

{MONETARY}

CCDL29

Bieżąca stopa procentowa

{PERCENTAGE}

CCDL30

Wskaźnik bieżącej stopy procentowej

{LIST}

CCDL31

Okres obowiązywania wskaźnika bieżącej stopy procentowej

{LIST}

CCDL32

Liczba płatności przed sekurytyzacją

{INTEGER-9999}

CCDL33

Data restrukturyzacji

{DATEFORMAT}

CCDL34

Data ostatniego zalegania z płatnością

{DATEFORMAT}

CCDL35

Liczba dni zalegania ze spłatą

{INTEGER-9999}

CCDL36

Saldo zaległych płatności

{MONETARY}

CCDL37

Stan rachunku

{LIST}

CCDL38

Przyczyna niewykonania zobowiązania lub egzekucji z nieruchomości

{LIST}

CCDL39

Kwota, której dotyczy niewykonanie zobowiązania

{MONETARY}

CCDL40

Data niewykonania zobowiązania

{DATEFORMAT}

CCDL41

Skumulowane odzyskane należności

{MONETARY}

CCDL42

Nazwa pierwotnego kredytodawcy

{ALPHANUM-100}

CCDL43

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) pierwotnego kredytodawcy

{LEI}

CCDL44

Państwo siedziby pierwotnego kredytodawcy

{COUNTRYCODE_2}

CCDL45

Nazwa jednostki inicjującej

{ALPHANUM-100}

CCDL46

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) jednostki inicjującej

{LEI}

CCDL47

Państwo siedziby jednostki inicjującej

{COUNTRYCODE_2}

Załącznik VIII

Szablon na potrzeby udostępniania informacji dotyczących ekspozycji bazowych – Leasing

KOD POLA

NAZWA POLA

FORMAT

Sekcja zawierająca informacje na temat ekspozycji bazowych

LESL1

Niepowtarzalny identyfikator

{ALPHANUM-28}

LESL2

Identyfikator pierwotnej ekspozycji bazowej

{ALPHANUM-1000}

LESL3

Identyfikator nowej ekspozycji bazowej

{ALPHANUM-1000}

LESL4

Identyfikator pierwotnego dłużnika

{ALPHANUM-1000}

LESL5

Identyfikator nowego dłużnika

{ALPHANUM-1000}

LESL6

Data graniczna danych

{DATEFORMAT}

LESL7

Data dołączenia do puli

{DATEFORMAT}

LESL8

Data odkupu

{DATEFORMAT}

LESL9

Data spłaty

{DATEFORMAT}

LESL10

Region geograficzny – dłużnik

{NUTS}

LESL11

Klasyfikacja regionu geograficznego

{YEAR}

LESL12

Kredyt zagrożony – dłużnik

{Y/N}

LESL13

Segment dłużnika zgodnie z Bazylea III

{LIST}

LESL14

Rodzaj klienta

{LIST}

LESL15

Kod NACE branży

{NACE}

LESL16

Wielkość przedsiębiorstwa

{LIST}

LESL17

Przychody

{MONETARY}

LESL18

Waluta sprawozdania finansowego

{CURRENCYCODE_3}

LESL19

Rodzaj produktu

{LIST}

LESL20

Konsorcjalny

{Y/N}

LESL21

Program specjalny

{ALPHANUM-10000}

LESL22

Data powstania

{DATEFORMAT}

LESL23

Termin zapadalności

{DATEFORMAT}

LESL24

Termin pierwotny

{INTEGER-9999}

LESL25

Miejsce powstania ekspozycji

{LIST}

LESL26

Oznaczenie waluty

{CURRENCYCODE_3}

LESL27

Pierwotne saldo kwoty głównej

{MONETARY}

LESL28

Bieżące saldo kwoty głównej

{MONETARY}

LESL29

Cena kupna

{PERCENTAGE}

LESL30

Sekurytyzowana wartość końcowa

{MONETARY}

LESL31

Rodzaj amortyzacji

{LIST}

LESL32

Data końcowa okresu karencji dla kwoty głównej

{DATEFORMAT}

LESL33

Planowana częstotliwość spłaty kwoty głównej

{LIST}

LESL34

Planowana częstotliwość spłaty odsetek

{LIST}

LESL35

Płatności należne

{MONETARY}

LESL36

Bieżąca stopa procentowa

{PERCENTAGE}

LESL37

Wskaźnik bieżącej stopy procentowej

{LIST}

LESL38

Okres obowiązywania wskaźnika bieżącej stopy procentowej

{LIST}

LESL39

Marża naliczana dla bieżącej stopy procentowej

{PERCENTAGE}

LESL40

Odstęp czasu między aktualizacjami stopy procentowej

{INTEGER-9999}

LESL41

Górny pułap stopy procentowej

{PERCENTAGE}

LESL42

Dolny pułap stopy procentowej

{PERCENTAGE}

LESL43

Liczba płatności przed sekurytyzacją

{INTEGER-9999}

LESL44

Procent, jaki w ciągu roku mogą stanowić przedterminowe spłaty

{PERCENTAGE}

LESL45

Data kończąca okres, w którym dokonywanie przedterminowych spłat było niedozwolone

{DATEFORMAT}

LESL46

Opłata z tytułu przedterminowej spłaty

{MONETARY}

LESL47

Data końcowa okresu, w którym dozwolone jest pobieranie opłat za przedterminową spłatę

{DATEFORMAT}

LESL48

Data przedterminowej spłaty

{DATEFORMAT}

LESL49

Skumulowane spłaty przedterminowe

{MONETARY}

LESL50

Cena opcji zakupu

{MONETARY}

LESL51

Kwota zaliczki

{MONETARY}

LESL52

Bieżąca wartość końcowa składnika aktywów

{MONETARY}

LESL53

Data restrukturyzacji

{DATEFORMAT}

LESL54

Data ostatniego zalegania z płatnością

{DATEFORMAT}

LESL55

Saldo zaległych płatności

{MONETARY}

LESL56

Liczba dni zalegania ze spłatą

{INTEGER-9999}

LESL57

Stan rachunku

{LIST}

LESL58

Przyczyna niewykonania zobowiązania lub egzekucji z nieruchomości

{LIST}

LESL59

Kwota, której dotyczy niewykonanie zobowiązania

{MONETARY}

LESL60

Data niewykonania zobowiązania

{DATEFORMAT}

LESL61

Przypisane straty

{MONETARY}

LESL62

Skumulowane odzyskane należności

{MONETARY}

LESL63

Źródło odzyskania należności

{LIST}

LESL64

Kwota depozytu

{MONETARY}

LESL65

Region geograficzny – zabezpieczenie

{NUTS}

LESL66

Producent

{ALPHANUM-100}

LESL67

Model

{ALPHANUM-100}

LESL68

Rok produkcji/budowy

{YEAR}

LESL69

Nowy/używany

{LIST}

LESL70

Pierwotna wartość końcowa składnika aktywów

{MONETARY}

LESL71

Rodzaj zabezpieczenia

{LIST}

LESL72

Kwota pierwotnej wyceny

{MONETARY}

LESL73

Metoda pierwotnej wyceny

{LIST}

LESL74

Data pierwotnej wyceny

{DATEFORMAT}

LESL75

Kwota bieżącej wyceny

{MONETARY}

LESL76

Metoda bieżącej wyceny

{LIST}

LESL77

Data bieżącej wyceny

{DATEFORMAT}

LESL78

Liczba obiektów w leasingu

{INTEGER-9999}

LESL79

Nazwa pierwotnego kredytodawcy

{ALPHANUM-100}

LESL80

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) pierwotnego kredytodawcy

{LEI}

LESL81

Państwo siedziby pierwotnego kredytodawcy

{COUNTRYCODE_2}

LESL82

Nazwa jednostki inicjującej

{ALPHANUM-100}

LESL83

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) jednostki inicjującej

{LEI}

LESL84

Państwo siedziby jednostki inicjującej

{COUNTRYCODE_2}

Załącznik IX

Szablon na potrzeby udostępniania informacji dotyczących ekspozycji bazowych – Ezoteryczne ekspozycje bazowe

KOD POLA

NAZWA POLA

FORMAT

Sekcja zawierająca informacje na temat ekspozycji bazowych

ESTL1

Niepowtarzalny identyfikator

{ALPHANUM-28}

ESTL2

Identyfikator pierwotnej ekspozycji bazowej

{ALPHANUM-1000}

ESTL3

Identyfikator nowej ekspozycji bazowej

{ALPHANUM-1000}

ESTL4

Identyfikator pierwotnego dłużnika

{ALPHANUM-1000}

ESTL5

Identyfikator nowego dłużnika

{ALPHANUM-1000}

ESTL6

Data graniczna danych

{DATEFORMAT}

ESTL7

Data dołączenia do puli

{DATEFORMAT}

ESTL8

Data odkupu

{DATEFORMAT}

ESTL9

Data spłaty

{DATEFORMAT}

ESTL10

Opis

{ALPHANUM-1000}

ESTL11

Region geograficzny – dłużnik

{NUTS}

ESTL12

Klasyfikacja regionu geograficznego

{YEAR}

ESTL13

Status zatrudnienia

{LIST}

ESTL14

Kredyt zagrożony – dłużnik

{Y/N}

ESTL15

Dłużnik – rodzaj podmiotu prawnego

{LIST}

ESTL16

Kod NACE branży

{NACE}

ESTL17

Dochody pierwotne

{MONETARY}

ESTL18

Rodzaj dochodu pierwotnego

{LIST}

ESTL19

Waluta dochodu pierwotnego

{CURRENCYCODE_3}

ESTL20

Weryfikacja dochodu pierwotnego

{LIST}

ESTL21

Przychody

{MONETARY}

ESTL22

Waluta sprawozdania finansowego

{CURRENCYCODE_3}

ESTL23

Międzynarodowy kod identyfikujący papier wartościowy

{ISIN}

ESTL24

Data powstania

{DATEFORMAT}

ESTL25

Termin zapadalności

{DATEFORMAT}

ESTL26

Oznaczenie waluty

{CURRENCYCODE_3}

ESTL27

Pierwotne saldo kwoty głównej

{MONETARY}

ESTL28

Bieżące saldo kwoty głównej

{MONETARY}

ESTL29

Całkowity limit kredytu

{MONETARY}

ESTL30

Cena kupna

{PERCENTAGE}

ESTL31

Rodzaj amortyzacji

{LIST}

ESTL32

Data końcowa okresu karencji dla kwoty głównej

{DATEFORMAT}

ESTL33

Planowana częstotliwość spłaty kwoty głównej

{LIST}

ESTL34

Planowana częstotliwość spłaty odsetek

{LIST}

ESTL35

Płatności należne

{MONETARY}

ESTL36

Wskaźnik zadłużenia do dochodu

{PERCENTAGE}

ESTL37

Kwota balonowa

{MONETARY}

ESTL38

Odstęp czasu między aktualizacjami stopy procentowej

{INTEGER-9999}

ESTL39

Bieżąca stopa procentowa

{PERCENTAGE}

ESTL40

Wskaźnik bieżącej stopy procentowej

{LIST}

ESTL41

Okres obowiązywania wskaźnika bieżącej stopy procentowej

{LIST}

ESTL42

Marża naliczana dla bieżącej stopy procentowej

{PERCENTAGE}

ESTL43

Górny pułap stopy procentowej

{PERCENTAGE}

ESTL44

Dolny pułap stopy procentowej

{PERCENTAGE}

ESTL45

Liczba płatności przed sekurytyzacją

{INTEGER-9999}

ESTL46

Procent, jaki w ciągu roku mogą stanowić przedterminowe spłaty

{PERCENTAGE}

ESTL47

Data kończąca okres, w którym dokonywanie przedterminowych spłat było niedozwolone

{DATEFORMAT}

ESTL48

Opłata z tytułu przedterminowej spłaty

{MONETARY}

ESTL49

Data końcowa okresu, w którym dozwolone jest pobieranie opłat za przedterminową spłatę

{DATEFORMAT}

ESTL50

Data przedterminowej spłaty

{DATEFORMAT}

ESTL51

Skumulowane spłaty przedterminowe

{MONETARY}

ESTL52

Data ostatniego zalegania z płatnością

{DATEFORMAT}

ESTL53

Saldo zaległych płatności

{MONETARY}

ESTL54

Liczba dni zalegania ze spłatą

{INTEGER-9999}

ESTL55

Stan rachunku

{LIST}

ESTL56

Przyczyna niewykonania zobowiązania lub egzekucji z nieruchomości

{LIST}

ESTL57

Kwota, której dotyczy niewykonanie zobowiązania

{MONETARY}

ESTL58

Data niewykonania zobowiązania

{DATEFORMAT}

ESTL59

Przypisane straty

{MONETARY}

ESTL60

Skumulowane odzyskane należności

{MONETARY}

ESTL61

Nazwa jednostki inicjującej

{ALPHANUM-100}

ESTL62

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) jednostki inicjującej

{LEI}

ESTL63

Państwo siedziby jednostki inicjującej

{COUNTRYCODE_2}

ESTL64

Nazwa pierwotnego kredytodawcy

{ALPHANUM-100}

ESTL65

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) pierwotnego kredytodawcy

{LEI}

ESTL66

Państwo siedziby pierwotnego kredytodawcy

{COUNTRYCODE_2}

Sekcja zawierająca informacje na poziomie zabezpieczenia

ESTC1

Niepowtarzalny identyfikator

{ALPHANUM-28}

ESTC2

Identyfikator ekspozycji bazowej

{ALPHANUM-1000}

ESTC3

Pierwotny identyfikator zabezpieczenia

{ALPHANUM-1000}

ESTC4

Nowy identyfikator zabezpieczenia

{ALPHANUM-1000}

ESTC5

Region geograficzny – zabezpieczenie

{NUTS}

ESTC6

Rodzaj papierów wartościowych

{LIST}

ESTC7

Rodzaj zabezpieczenia

{LIST}

ESTC8

Zastaw

{INTEGER-9999}

ESTC9

Rodzaj zabezpieczenia

{LIST}

ESTC10

Kwota bieżącej wyceny

{MONETARY}

ESTC11

Metoda bieżącej wyceny

{LIST}

ESTC12

Data bieżącej wyceny

{DATEFORMAT}

ESTC13

Bieżący współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem

{PERCENTAGE}

ESTC14

Kwota pierwotnej wyceny

{MONETARY}

ESTC15

Metoda pierwotnej wyceny

{LIST}

ESTC16

Data pierwotnej wyceny

{DATEFORMAT}

ESTC17

Pierwotny współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem

{PERCENTAGE}

ESTC18

Data sprzedaży

{DATEFORMAT}

ESTC19

Cena sprzedaży

{MONETARY}

ESTC20

Waluta zabezpieczenia

{CURRENCYCODE_3}

Załącznik X

Szablon na potrzeby udostępniania informacji dotyczących ekspozycji bazowych – Dodatkowe informacje w odniesieniu do ekspozycji nieobsługiwanych

KOD POLA

NAZWA POLA

FORMAT

Sekcja zawierająca informacje na temat ekspozycji bazowych

NPEL1

Niepowtarzalny identyfikator

{ALPHANUM-28}

NPEL2

Identyfikator pierwotnej ekspozycji bazowej

{ALPHANUM-1000}

NPEL3

Identyfikator nowej ekspozycji bazowej

{ALPHANUM-1000}

NPEL4

Identyfikator pierwotnego dłużnika

{ALPHANUM-1000}

NPEL5

Identyfikator nowego dłużnika

{ALPHANUM-1000}

NPEL6

Data graniczna danych

{DATEFORMAT}

NPEL7

Objęte postępowaniem upadłościowym

{Y/N}

NPEL8

Data ostatniego kontaktu

{DATEFORMAT}

NPEL9

Zgon

{Y/N}

NPEL10

Status prawny

{LIST}

NPEL11

Rodzaj procedury prawnej

{LIST}

NPEL12

Nazwa procedury prawnej

{ALPHANUM-1000}

NPEL13

Działania prawne zakończone

{ALPHANUM-1000}

NPEL14

Data rozpoczęcia bieżącej procedury prawnej

{DATEFORMAT}

NPEL15

Data wyznaczenia syndyka masy upadłościowej

{DATEFORMAT}

NPEL16

Liczba bieżących orzeczeń

{INTEGER-9999}

NPEL17

Liczba wykonanych orzeczeń

{INTEGER-9999}

NPEL18

Data wystawienia wezwania w imieniu instytucji

{DATEFORMAT}

NPEL19

Data wystawienia pisma w sprawie zastrzeżenia praw

{DATEFORMAT}

NPEL20

Właściwość sądu

{COUNTRYCODE_2}

NPEL21

Data uzyskania nakazu w sprawie posiadania

{DATEFORMAT}

NPEL22

Uwagi dotyczące innych procedur związanych z rozstrzyganiem sporów

{ALPHANUM-1000}

NPEL23

Prawo właściwe

{COUNTRYCODE_2}

NPEL24

Opis indywidualnego planu spłaty

{ALPHANUM-1000}

NPEL25

Początek okresu spłaty wyłącznie odsetek

{DATEFORMAT}

NPEL26

Koniec okresu spłaty wyłącznie odsetek

{DATEFORMAT}

NPEL27

Początek bieżącego okresu stałego oprocentowania

{DATEFORMAT}

NPEL28

Koniec bieżącego okresu stałego oprocentowania

{DATEFORMAT}

NPEL29

Bieżąca stopa procentowa w przypadku odwrócenia

{PERCENTAGE}

NPEL30

Data ostatniej płatności

{DATEFORMAT}

NPEL31

Część stanowiąca kredyt konsorcjonalny

{PERCENTAGE}

NPEL32

Wpis MARP

{DATEFORMAT}

NPEL33

Status MARP

{LIST}

NPEL34

Poziom, na jakim przygotowano zestawienie spłat w ramach windykacji

{Y/N}

NPEL35

Plan spłat

{Y/N}

NPEL36

Poziom restrukturyzacji

{Y/N}

NPEL37

Data pierwszej restrukturyzacji

{DATEFORMAT}

NPEL38

Liczba dotychczasowych restrukturyzacji

{INTEGER-9999}

NPEL39

Umorzenie kwoty głównej

{MONETARY}

NPEL40

Data umorzenia kwoty głównej

{DATEFORMAT}

NPEL41

Data zakończenia restrukturyzacji

{DATEFORMAT}

NPEL42

Kwota spłaty w ramach restrukturyzacji

{MONETARY}

Sekcja zawierająca informacje na poziomie zabezpieczenia

NPEC1

Niepowtarzalny identyfikator

{ALPHANUM-28}

NPEC2

Identyfikator ekspozycji bazowej

{ALPHANUM-1000}

NPEC3

Pierwotny identyfikator zabezpieczenia

{ALPHANUM-1000}

NPEC4

Nowy identyfikator zabezpieczenia

{ALPHANUM-1000}

NPEC5

Należny VAT

{PERCENTAGE}

NPEC6

Część zamknięta

{PERCENTAGE}

NPEC7

Status postępowania egzekucyjnego

{Y/N}

NPEC8

Status postępowania egzekucyjnego – strony trzecie

{Y/N}

NPEC9

Przypisana kwota kredytu hipotecznego

{MONETARY}

NPEC10

Ekspozycja bazowa o wyższym stopniu uprzywilejowania

{MONETARY}

NPEC11

Opis postępowania egzekucyjnego

{ALPHANUM-1000}

NPEC12

Kwota wg oceny sądowej

{MONETARY}

NPEC13

Data oceny sądowej

{DATEFORMAT}

NPEC14

Cena rynkowa

{MONETARY}

NPEC15

Cena ofertowa

{MONETARY}

NPEC16

Data przygotowania nieruchomości do sprzedaży

{DATEFORMAT}

NPEC17

Data zaoferowania nieruchomości na rynku

{DATEFORMAT}

NPEC18

Data oferty rynkowej

{DATEFORMAT}

NPEC19

Uzgodniona data sprzedaży

{DATEFORMAT}

NPEC20

Data w umowie

{DATEFORMAT}

NPEC21

Data pierwszej aukcji

{DATEFORMAT}

NPEC22

Ustalona sądownie minimalna cena aukcyjna dla pierwszej aukcji

{MONETARY}

NPEC23

Data kolejnej aukcji

{DATEFORMAT}

NPEC24

Ustalona sądownie minimalna cena aukcyjna dla kolejnej aukcji

{MONETARY}

NPEC25

Data ostatniej aukcji

{DATEFORMAT}

NPEC26

Ustalona sądownie minimalna cena aukcyjna dla ostatniej aukcji

{MONETARY}

NPEC27

Liczba aukcji zakończonych niepowodzeniem

{INTEGER-9999}

Sekcja informacji o dotychczasowych spłatach

NPEH1

Niepowtarzalny identyfikator

{ALPHANUM-28}

NPEH2

Identyfikator ekspozycji bazowej

{ALPHANUM-1000}

NPEH[3-38]

Bezsporne prawnie niespłacone saldo w miesiącu n

{MONETARY}

NPEH[39-74]

Historia zaległych sald w miesiącu n

{MONETARY}

NPEH[75-110]

Historia spłat – inne niż ze sprzedaży zabezpieczeń w miesiącu n

{MONETARY}

NPEH[111-146]

Historia spłat – ze sprzedaży zabezpieczeń w miesiącu n

{MONETARY}

Załącznik XI

Szablon na potrzeby udostępniania informacji dotyczących ekspozycji bazowych – Papiery dłużne przedsiębiorstw zabezpieczone aktywami

KOD POLA

NAZWA POLA

FORMAT

Sekcja zawierająca informacje na temat ekspozycji bazowych

IVAL1

Niepowtarzalny identyfikator – program ABCP

{ALPHANUM-28}

IVAL2

Niepowtarzalny identyfikator – transakcja ABCP

{ALPHANUM-36}

IVAL3

Identyfikator pierwotnej ekspozycji bazowej

{ALPHANUM-1000}

IVAL4

Identyfikator nowej ekspozycji bazowej

{ALPHANUM-1000}

IVAL5

Rodzaj ekspozycji bazowej

{LIST}

IVAL6

Data graniczna danych

{DATEFORMAT}

IVAL7

Region geograficzny – największa koncentracja ekspozycji 1

{NUTS}

IVAL8

Region geograficzny – największa koncentracja ekspozycji 2

{NUTS}

IVAL9

Region geograficzny – największa koncentracja ekspozycji 3

{NUTS}

IVAL10

Klasyfikacja regionu geograficznego

{YEAR}

IVAL11

Bieżące saldo kwoty głównej

{MONETARY}

IVAL12

Liczba ekspozycji bazowych

{INTEGER-999999999}

IVAL13

Ekspozycje w EUR

{MONETARY}

IVAL14

Ekspozycje w GBP

{MONETARY}

IVAL15

Ekspozycje w USD

{MONETARY}

IVAL16

Inne ekspozycje

{MONETARY}

IVAL17

Maksymalny rezydualny termin zapadalności

{INTEGER-9999}

IVAL18

Średni rezydualny termin zapadalności

{INTEGER-9999}

IVAL19

Bieżący współczynnik pokrycia należności zabezpieczeniem

{PERCENTAGE}

IVAL20

Wskaźnik zadłużenia do dochodu

{PERCENTAGE}

IVAL21

Rodzaj amortyzacji

{MONETARY}

IVAL22

Planowana częstotliwość spłaty kwoty głównej powyżej jednego miesiąca

{MONETARY}

IVAL23

Planowana częstotliwość spłaty odsetek powyżej jednego miesiąca

{MONETARY}

IVAL24

Należności o zmiennym oprocentowaniu

{MONETARY}

IVAL25

Kwota finansowana

{MONETARY}

IVAL26

Rozwodnienia

{MONETARY}

IVAL27

Ekspozycje odkupione

{MONETARY}

IVAL28

Ekspozycje, których dotyczy niewykonanie zobowiązania, lub ekspozycje dotknięta utratą wartości na dzień sekurytyzacji

{MONETARY}

IVAL29

Ekspozycje, których dotyczy niewykonanie zobowiązania

{MONETARY}

IVAL30

Ekspozycje, których dotyczy niewykonanie zobowiązania – zgodnie z rozporządzeniem CRR

{MONETARY}

IVAL31

Odpisy brutto w danym okresie

{MONETARY}

IVAL32

Kwoty zaległe 1–29 dni

{PERCENTAGE}

IVAL33

Kwoty zaległe 30–59 dni

{PERCENTAGE}

IVAL34

Kwoty zaległe 60–89 dni

{PERCENTAGE}

IVAL35

Kwoty zaległe 90–119 dni

{PERCENTAGE}

IVAL36

Kwoty zaległe 120–149 dni

{PERCENTAGE}

IVAL37

Kwoty zaległe 150–179 dni

{PERCENTAGE}

IVAL38

Kwoty zaległe co najmniej 180 dni

{PERCENTAGE}

IVAL39

Ekspozycje restrukturyzowane

{PERCENTAGE}

IVAL40

Ekspozycje restrukturyzowane (0–1 rok przed transferem)

{MONETARY}

IVAL41

Ekspozycje restrukturyzowane (1–3 lata przed transferem)

{MONETARY}

IVAL42

Ekspozycje restrukturyzowane (> 3 lata przed transferem)

{MONETARY}

IVAL43

Ekspozycje restrukturyzowane (stopa procentowa)

{MONETARY}

IVAL44

Ekspozycje restrukturyzowane (plan spłaty)

{MONETARY}

IVAL45

Ekspozycje restrukturyzowane (termin zapadalności)

{MONETARY}

IVAL46

Ekspozycje restrukturyzowane (0–1 rok przed transferem i brak nowych zaległości)

{MONETARY}

IVAL47

Ekspozycje restrukturyzowane (brak nowych zaległości)

{MONETARY}

IVAL48

Ekspozycje restrukturyzowane (nowe zaległości)

{MONETARY}

IVAL49

Ekspozycje restrukturyzowane (inne)

{MONETARY}

Załącznik XII

Szablon na potrzeby udostępniania sprawozdań dla inwestorów – Sekurytyzacja inna niż ABCP

KOD POLA

NAZWA POLA

FORMAT

Sekcja zawierająca informacje na temat sekurytyzacji

IVSS1

Niepowtarzalny identyfikator

{ALPHANUM-28}

IVSS2

Data graniczna danych

{DATEFORMAT}

IVSS3

Nazwa sekurytyzacji

{ALPHANUM-100}

IVSS4

Nazwa podmiotu składającego sprawozdanie

{ALPHANUM-100}

IVSS5

Osoba wyznaczona do kontaktów w podmiocie składającym sprawozdanie

{ALPHANUM-256}

IVSS6

Telefon na potrzeby kontaktu z podmiotem składającym sprawozdanie

{TELEPHONE}

IVSS7

Adres e-mail na potrzeby kontaktu z podmiotem składającym sprawozdanie

{ALPHANUM-256}

IVSS8

Metoda akceptacji ryzyka

{LIST}

IVSS9

Podmiot akceptujący ryzyko

{LIST}

IVSS10

Rodzaj ekspozycji bazowej

{LIST}

IVSS11

Metoda transferu ryzyka

{Y/N}

IVSS12

Pomiary/współczynniki zdarzeń inicjujących

{Y/N}

IVSS13

Data końcowa okresu odnowienia/zwiększenia

{DATEFORMAT}

IVSS14

Odzyskane należności z tytułu kwoty głównej w okresie

{MONETARY}

IVSS15

Odzyskane należności z tytułu odsetek w okresie

{MONETARY}

IVSS16

Spłaty kwoty głównej w okresie

{MONETARY}

IVSS17

Spłaty odsetek w okresie

{MONETARY}

IVSS18

Kwoty wykorzystane w ramach instrumentu wsparcia płynności

{Y/N}

IVSS19

Nadwyżka spreadu sekurytyzacji

{MONETARY}

IVSS20

Mechanizm zatrzymania nadwyżki spreadu

{Y/N}

IVSS21

Bieżące nadzabezpieczenie

{PERCENTAGE}

IVSS22

Stały współczynnik przedterminowych spłat w ujęciu rocznym

{PERCENTAGE}

IVSS23

Rozwodnienia

{MONETARY}

IVSS24

Odpisy brutto w danym okresie

{MONETARY}

IVSS25

Ekspozycje odkupione

{MONETARY}

IVSS26

Ekspozycje restrukturyzowane

{MONETARY}

IVSS27

Stały współczynnik niewykonania zobowiązania w ujęciu rocznym

{PERCENTAGE}

IVSS28

Ekspozycje, których dotyczy niewykonanie zobowiązania

{MONETARY}

IVSS29

Ekspozycje, których dotyczy niewykonanie zobowiązania – zgodnie z rozporządzeniem CRR

{MONETARY}

IVSS30

Metoda ważenia ryzykiem

{LIST}

IVSS31

Prawdopodobieństwo niewykonania zobowiązania przez dłużnika w zakresie [0,00 %, 0,10 %)

{PERCENTAGE}

IVSS32

Prawdopodobieństwo niewykonania zobowiązania przez dłużnika w zakresie [0,10 %, 0,25 %)

{PERCENTAGE}

IVSS33

Prawdopodobieństwo niewykonania zobowiązania przez dłużnika w zakresie [0,25 %, 1,00 %)

{PERCENTAGE}

IVSS34

Prawdopodobieństwo niewykonania zobowiązania przez dłużnika w zakresie [1,00 %, 7,50 %)

{PERCENTAGE}

IVSS35

Prawdopodobieństwo niewykonania zobowiązania przez dłużnika w zakresie [7,50 %, 20,00 %)

{PERCENTAGE}

IVSS36

Prawdopodobieństwo niewykonania zobowiązania przez dłużnika w zakresie [20,00 %, 100,00 %]

{PERCENTAGE}

IVSS37

Oszacowanie wewnętrzne banku dotyczące straty z tytułu niewykonania zobowiązania

{PERCENTAGE}

IVSS38

Kwoty zaległe 1–29 dni

{PERCENTAGE}

IVSS39

Kwoty zaległe 30–59 dni

{PERCENTAGE}

IVSS40

Kwoty zaległe 60–89 dni

{PERCENTAGE}

IVSS41

Kwoty zaległe 90–119 dni

{PERCENTAGE}

IVSS42

Kwoty zaległe 120–149 dni

{PERCENTAGE}

IVSS43

Kwoty zaległe 150–179 dni

{PERCENTAGE}

IVSS44

Kwoty zaległe co najmniej 180 dni

{PERCENTAGE}

Sekcja zawierająca informacje na temat testów/zdarzeń/zdarzeń inicjujących

IVSR1

Niepowtarzalny identyfikator

{ALPHANUM-28}

IVSR2

Pierwotny identyfikator testu/zdarzenia/zdarzenia inicjującego

{ALPHANUM-1000}

IVSR3

Nowy identyfikator testu/zdarzenia/zdarzenia inicjującego

{ALPHANUM-1000}

IVSR4

Opis

{ALPHANUM-100000}

IVSR5

Poziom progu

{NUMERIC}

IVSR6

Wartość bieżąca

{NUMERIC}

IVSR7

Status

{Y/N}

IVSR8

Okres naprawczy

{INTEGER-9999}

IVSR9

Częstotliwość obliczania

{INTEGER-9999}

IVSR10

Konsekwencje naruszenia

{LIST}

Sekcja zawierająca informacje na temat przepływów środków pieniężnych

IVSF1

Niepowtarzalny identyfikator

{ALPHANUM-28}

IVSF2

Pierwotny identyfikator pozycji przepływów środków pieniężnych

{ALPHANUM-1000}

IVSF3

Nowy identyfikator pozycji przepływów środków pieniężnych

{ALPHANUM-1000}

IVSF4

Pozycja przepływów środków pieniężnych

{ALPHANUM-1000}

IVSF5

Kwota zapłacona w trakcie okresu

{MONETARY}

IVSF6

Pozycja dostępnych środków pieniężnych

{MONETARY}

Załącznik XIII

Szablon na potrzeby udostępniania sprawozdań dla inwestorów – Sekurytyzacja ABCP

KOD POLA

NAZWA POLA

FORMAT

Sekcja zawierająca informacje na temat programu sekurytyzacji

IVAS1

Niepowtarzalny identyfikator – program ABCP

{ALPHANUM-28}

IVAS2

Data graniczna danych

{DATEFORMAT}

IVAS3

Nazwa podmiotu składającego sprawozdanie

{ALPHANUM-100}

IVAS4

Osoba wyznaczona do kontaktów w podmiocie składającym sprawozdanie

{ALPHANUM-256}

IVAS5

Telefon na potrzeby kontaktu z podmiotem składającym sprawozdanie

{TELEPHONE}

IVAS6

Adres e-mail na potrzeby kontaktu z podmiotem składającym sprawozdanie

{ALPHANUM-256}

IVAS7

Pomiary/współczynniki zdarzeń inicjujących

{Y/N}

IVAS8

Ekspozycje niespełniające wymogów

{MONETARY}

IVAS9

Średni ważony okres trwania

{INTEGER-9999}

IVAS10

Metoda akceptacji ryzyka

{LIST}

IVAS11

Podmiot akceptujący ryzyko

{LIST}

Sekcja zawierająca informacje na temat transakcji

IVAN1

Niepowtarzalny identyfikator – program ABCP

{ALPHANUM-28}

IVAN2

Niepowtarzalny identyfikator – transakcja ABCP

{ALPHANUM-36}

IVAN3

Data graniczna danych

{DATEFORMAT}

IVAN4

Kod NACE branży

{NACE}

IVAN5

Metoda akceptacji ryzyka

{LIST}

IVAN6

Podmiot akceptujący ryzyko

{LIST}

IVAN7

Średni ważony okres trwania

{INTEGER-9999}

Sekcja zawierająca informacje na temat testów/zdarzeń/zdarzeń inicjujących

IVAR1

Niepowtarzalny identyfikator – transakcja ABCP

{ALPHANUM-36}

IVAR2

Pierwotny identyfikator testu/zdarzenia/zdarzenia inicjującego

{ALPHANUM-1000}

IVAR3

Nowy identyfikator testu/zdarzenia/zdarzenia inicjującego

{ALPHANUM-1000}

IVAR4

Opis

{ALPHANUM-100000}

IVAR5

Status

{Y/N}

IVAR6

Konsekwencje naruszenia

{LIST}

Załącznik XIV

Szablon na potrzeby udostępniania informacji wewnętrznych lub informacji dotyczących znaczących zdarzeń – Sekurytyzacja inna niż ABCP

KOD POLA

NAZWA POLA

FORMAT

Sekcja zawierająca informacje na temat sekurytyzacji

SESS1

Niepowtarzalny identyfikator

{ALPHANUM-28}

SESS2

Data graniczna danych

{DATEFORMAT}

SESS3

Nie spełnia już kryteriów sekurytyzacji STS

{Y/N}

SESS4

Działania naprawcze

{Y/N}

SESS5

Działania administracyjne

{Y/N}

SESS6

Istotna zmiana w dokumentach transakcji

{ALPHANUM-1000000}

SESS7

Dopełnienie sprzedaży

{Y/N}

SESS8

Bieżący rodzaj kaskady

{LIST}

SESS9

Rodzaj zarządu powierniczego

{LIST}

SESS10

Wartość SSPE

{MONETARY}

SESS11

Wartość kwoty głównej dla SSPE

{MONETARY}

SESS12

Liczba rachunków SSPE

{INTEGER-999999999}

SESS13

Saldo kwoty głównej instrumentu

{MONETARY}

SESS14

Udział sprzedawcy

{PERCENTAGE}

SESS15

Udział finansowania

{PERCENTAGE}

SESS16

Dochody przypisane do przedmiotowej serii

{MONETARY}

SESS17

Wartość referencyjna swapu stóp procentowych

{LIST}

SESS18

Termin zapadalności swapu stóp procentowych

{DATEFORMAT}

SESS19

Wartość nominalna swapu stóp procentowych

{MONETARY}

SESS20

Waluta płatnika swapu walutowego

{CURRENCYCODE_3}

SESS21

Waluta odbiorcy swapu walutowego

{CURRENCYCODE_3}

SESS22

Kurs wymiany dla swapu walutowego

{PERCENTAGE}

SESS23

Termin zapadalności swapu walutowego

{DATEFORMAT}

SESS24

Wartość nominalna swapu walutowego

{MONETARY}

Sekcja zawierająca informacje na poziomie transzy/obligacji

SEST1

Niepowtarzalny identyfikator

{ALPHANUM-28}

SEST2

Pierwotny identyfikator transzy

{ALPHANUM-1000}

SEST3

Nowy identyfikator transzy

{ALPHANUM-1000}

SEST4

Międzynarodowy kod identyfikujący papier wartościowy

{ISIN}

SEST5

Nazwa transzy

{ALPHANUM-100}

SEST6

Rodzaj transzy/obligacji

{LIST}

SEST7

Waluta

{CURRENCYCODE_3}

SEST8

Pierwotne saldo kwoty głównej

{MONETARY}

SEST9

Bieżące saldo kwoty głównej

{MONETARY}

SEST10

Częstotliwość spłaty odsetek

{LIST}

SEST11

Termin spłaty odsetek

{DATEFORMAT}

SEST12

Termin spłaty kwoty głównej

{DATEFORMAT}

SEST13

Bieżący kupon

{PERCENTAGE}

SEST14

Marża/spread naliczane dla bieżącej stopy procentowej

{PERCENTAGE}

SEST15

Dolny pułap kuponu

{PERCENTAGE}

SEST16

Górny pułap kuponu

{PERCENTAGE}

SEST17

Wzrost/spadek wartości kuponu

{PERCENTAGE}

SEST18

Data zwiększenia/zmniejszenia kuponu

{DATEFORMAT}

SEST19

Konwencja dni roboczych

{LIST}

SEST20

Wskaźnik bieżącej stopy procentowej

{LIST}

SEST21

Okres obowiązywania wskaźnika bieżącej stopy procentowej

{LIST}

SEST22

Data emisji

{DATEFORMAT}

SEST23

Data wypłacenia kredytu

{DATEFORMAT}

SEST24

Prawny termin zapadalności

{DATEFORMAT}

SEST25

Klauzula przedłużenia

{LIST}

SEST26

Najbliższa data wykupu

{DATEFORMAT}

SEST27

Próg wezwania do zamknięcia salda

{ALPHANUM-1000}

SEST28

Najbliższa data sprzedaży

{DATEFORMAT}

SEST29

Konwencja liczenia dni

{LIST}

SEST30

Konwencja rozrachunku

{LIST}

SEST31

Bieżący punkt inicjujący

{PERCENTAGE}

SEST32

Pierwotny punkt inicjujący

{PERCENTAGE}

SEST33

Bieżące wsparcie jakości kredytowej

{PERCENTAGE}

SEST34

Pierwotne wsparcie jakości kredytowej

{PERCENTAGE}

SEST35

Formuła wsparcia jakości kredytowej

{ALPHANUM-1000}

SEST36

Transze pari-passu

{ISIN}

SEST37

Transze uprzywilejowane

{ISIN}

SEST38

Pozostające do spłaty saldo księgi niedoboru kwoty głównej

{MONETARY}

SEST39

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) gwaranta

{LEI}

SEST40

Nazwa gwaranta

{ALPHANUM-1000}

SEST41

Podsekcja ESA (europejskiego systemu rachunków), do której należy gwarant

{ESA}

SEST42

Rodzaj ochrony

{LIST}

Sekcja zawierająca informacje na poziomie rachunku

SESA1

Niepowtarzalny identyfikator

{ALPHANUM-28}

SESA2

Pierwotny identyfikator rachunku

{ALPHANUM-1000}

SESA3

Nowy identyfikator rachunku

{ALPHANUM-1000}

SESA4

Rodzaj rachunku

{LIST}

SESA5

Docelowe saldo rachunku

{MONETARY}

SESA6

Bieżące saldo rachunku

{MONETARY}

SESA7

Rachunek amortyzujący

{Y/N}

Sekcja zawierająca informacje na poziomie kontrahenta

SESP1

Niepowtarzalny identyfikator

{ALPHANUM-28}

SESP2

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) kontrahenta

{LEI}

SESP3

Nazwa kontrahenta

{ALPHANUM-100}

SESP4

Rodzaj kontrahenta

{LIST}

SESP5

Państwo siedziby kontrahenta

{COUNTRYCODE_2}

SESP6

Próg ratingu kontrahenta

{ALPHANUM-100000}

SESP7

Rating kontrahenta

{ALPHANUM-100000}

SESP8

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) wystawcy ratingu kontrahenta

{LEI}

SESP9

Nazwa wystawcy ratingu kontrahenta

{ALPHANUM-100}

Sekcja zawierająca informacje na temat sekurytyzacji CLO

SESC1

Niepowtarzalny identyfikator

{ALPHANUM-28}

SESC2

Data końcowa okresu braku wezwania

{DATEFORMAT}

SESC3

Rodzaj instrumentu typu CLO

{LIST}

SESC4

Bieżący okres

{LIST}

SESC5

Data rozpoczęcia okresu bieżącego

{DATEFORMAT}

SESC6

Data zakończenia okresu bieżącego

{DATEFORMAT}

SESC7

Limit koncentracji

{PERCENTAGE}

SESC8

Ograniczenia – prawny termin zapadalności

{PERCENTAGE}

SESC9

Ograniczenia – ekspozycje podporządkowane

{PERCENTAGE}

SESC10

Ograniczenia – ekspozycje zagrożone

{PERCENTAGE}

SESC11

Ograniczenia – ekspozycje PIK

{PERCENTAGE}

SESC12

Ograniczenia – ekspozycje zerokuponowe

{PERCENTAGE}

SESC13

Ograniczenia – ekspozycje kapitałowe

{PERCENTAGE}

SESC14

Ograniczenia – ekspozycje udziałowe

{PERCENTAGE}

SESC15

Ograniczenia – sprzedaż uznaniowa

{PERCENTAGE}

SESC16

Sprzedaż uznaniowa

{MONETARY}

SESC17

Reinwestycje

{MONETARY}

SESC18

Ograniczenia – wsparcie jakości kredytowej

{Y/N}

SESC19

Ograniczenia – kwotowania

{Y/N}

SESC20

Ograniczenia – transakcje

{Y/N}

SESC21

Ograniczenia – emisje

{Y/N}

SESC22

Ograniczenia – umorzenia

{Y/N}

SESC23

Ograniczenia – refinansowanie

{Y/N}

SESC24

Ograniczenia – wynagrodzenie z tytułu instrumentu

{Y/N}

SESC25

Ograniczenia – ochrona kredytowa

{Y/N}

SESC26

Okres upłynnienia zabezpieczenia

{INTEGER-9999}

SESC27

Upłynnienie zabezpieczenia – zwolnienie

{Y/N}

Sekcja zawierająca informacje na temat podmiotu zarządzającego instrumentem typu CLO

SESL1

Niepowtarzalny identyfikator

{ALPHANUM-28}

SESL2

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) podmiotu zarządzającego instrumentem typu CLO

{LEI}

SESL3

Nazwa podmiotu zarządzającego

{ALPHANUM-1000}

SESL4

Data utworzenia

{DATEFORMAT}

SESL5

Data rejestracji

{DATEFORMAT}

SESL6

Pracownicy

{INTEGER-9999}

SESL7

Pracownicy – instrumenty typu CLO

{INTEGER-9999}

SESL8

Pracownicy zaangażowani w proces odzyskiwania należności

{INTEGER-9999}

SESL9

Zarządzane aktywa

{MONETARY}

SESL10

Zarządzane aktywa – kredyty z wykorzystaniem dźwigni finansowej

{MONETARY}

SESL11

Zarządzane aktywa – instrumenty typu CLO

{MONETARY}

SESL12

Zarządzane aktywa – unijne

{MONETARY}

SESL13

Zarządzane aktywa – unijne instrumenty typu CLO

{MONETARY}

SESL14

Liczba unijnych instrumentów typu CLO

{INTEGER-9999}

SESL15

Kapitał

{MONETARY}

SESL16

Kapitał – akceptacja ryzyka

{MONETARY}

SESL17

Data i godzina dokonania rozliczenia

{INTEGER-9999}

SESL18

Częstotliwość ustalania ceny

{INTEGER-9999}

SESL19

Wskaźnik niewykonania zobowiązania – 1 rok

{PERCENTAGE}

SESL20

Wskaźnik niewykonania zobowiązania – 5 lat

{PERCENTAGE}

SESL21

Wskaźnik niewykonania zobowiązania – 10 lat

{PERCENTAGE}

Sekcja zawierająca informacje na temat pokrycia przez instrumenty syntetyczne

SESV1

Niepowtarzalny identyfikator

{ALPHANUM-28}

SESV2

Identyfikator instrumentu zapewniającego ochronę

{ALPHANUM-1000}

SESV3

Rodzaj ochrony

{LIST}

SESV4

Międzynarodowy kod identyfikujący papier wartościowy (ISIN) dla instrumentu zapewniającego ochronę

{ISIN}

SESV5

Nazwa podmiotu zapewniającego ochronę

{ALPHANUM-100}

SESV6

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) podmiotu zapewniającego ochronę

{LEI}

SESV7

Podmiot publiczny o zerowej wadze ryzyka

{Y/N}

SESV8

Prawo właściwe

{COUNTRYCODE_2}

SESV9

Umowa ramowa ISDA

{LIST}

SESV10

Zdarzenia skutkujące niewykonaniem zobowiązania i rozwiązaniem umowy

{LIST}

SESV11

Rodzaj sekurytyzacji syntetycznej

{Y/N}

SESV12

Waluta ochrony

{CURRENCYCODE_3}

SESV13

Bieżąca wartość nominalna ochrony

{MONETARY}

SESV14

Maksymalna wartość nominalna ochrony

{MONETARY}

SESV15

Punkt inicjujący ochrony

{PERCENTAGE}

SESV16

Punkt kończący ochrony

{PERCENTAGE}

SESV17

Międzynarodowy kod identyfikujący papier wartościowy (ISIN) dla instrumentów objętych ochroną

{ISIN}

SESV18

Zakres ochrony

{LIST}

SESV19

Data zakończenia ochrony

{DATEFORMAT}

SESV20

Progi istotności

{Y/N}

SESV21

Warunki zwolnienia płatności

{LIST}

SESV22

Możliwość dokonywania płatności dostosowujących

{Y/N}

SESV23

Długość okresu odzyskiwania należności

{INTEGER-9999}

SESV24

Obowiązek spłaty

{Y/N}

SESV25

Możliwość zastąpienia aktywów w portfelu zabezpieczenia

{Y/N}

SESV26

Wymogi dotyczące zakresu zabezpieczenia

{PERCENTAGE}

SESV27

Początkowy depozyt zabezpieczający zabezpieczenia

{MONETARY}

SESV28

Termin dostarczenia zabezpieczenia

{INTEGER-9999}

SESV29

Rozrachunek

{LIST}

SESV30

Dopuszczalny maksymalny termin zapadalności

{DATEFORMAT}

SESV31

Bieżący indeks dla płatności na rzecz nabywcy ochrony

{LIST}

SESV32

Okres obowiązywania bieżącego wskaźnika stopy procentowej dla płatności na rzecz nabywcy ochrony

{LIST}

SESV33

Częstotliwość aktualizacji płatności – na rzecz nabywcy ochrony

{LIST}

SESV34

Marża doliczana do bieżącej stopy procentowej dla płatności na rzecz nabywcy ochrony

{PERCENTAGE}

SESV35

Bieżąca stopa procentowa dla płatności na rzecz nabywcy ochrony

{PERCENTAGE}

SESV36

Bieżący indeks dla płatności na rzecz sprzedawcy ochrony

{LIST}

SESV37

Okres zapadalności bieżącego indeksu dla płatności na rzecz sprzedawcy ochrony

{LIST}

SESV38

Częstotliwość aktualizacji płatności – na rzecz sprzedawcy ochrony

{LIST}

SESV39

Marża doliczana do bieżącej stopy procentowej dla płatności na rzecz sprzedawcy ochrony

{PERCENTAGE}

SESV40

Bieżąca stopa procentowa dla płatności na rzecz sprzedawcy ochrony

{PERCENTAGE}

SESV41

Wsparcie nadwyżki spreadu

{Y/N}

SESV42

Definicja nadwyżki spreadu

{Y/N}

SESV43

Bieżący status ochrony

{LIST}

SESV44

Upadłość jako zdarzenie kredytowe

{Y/N}

SESV45

Brak dokonania płatności jako zdarzenie kredytowe

{Y/N}

SESV46

Restrukturyzacja jako zdarzenie kredytowe

{Y/N}

SESV47

Zdarzenie kredytowe

{Y/N}

SESV48

Skumulowane płatności na rzecz nabywcy ochrony

{MONETARY}

SESV49

Skumulowane płatności korygujące na rzecz nabywcy ochrony

{MONETARY}

SESV50

Skumulowane płatności na rzecz sprzedawcy ochrony

{MONETARY}

SESV51

Skumulowane płatności korygujące na rzecz sprzedawcy ochrony

{MONETARY}

SESV52

Kwota na rachunku nadwyżki spreadu w przypadku instrumentów syntetycznych

{MONETARY}

Sekcja zawierająca informacje na temat emitenta zabezpieczenia

SESI1

Niepowtarzalny identyfikator

{ALPHANUM-28}

SESI2

Identyfikator instrumentu zapewniającego ochronę

{ALPHANUM-1000}

SESI3

Identyfikator instrumentu stanowiącego pierwotne zabezpieczenie

{ALPHANUM-1000}

SESI4

Nowy identyfikator zabezpieczenia

{ALPHANUM-1000}

SESI5

Międzynarodowy kod identyfikujący papier wartościowy (ISIN) dla instrumentu stanowiącego zabezpieczenie

{ISIN}

SESI6

Rodzaj instrumentu stanowiącego zabezpieczenie

{LIST}

SESI7

Podsekcja ESA (europejskiego systemu rachunków), do której należy emitent zabezpieczenia

{ESA}

SESI8

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) emitenta zabezpieczenia

{LEI}

SESI9

Czy emitent zabezpieczenia jest powiązany z jednostką inicjującą?

{Y/N}

SESI10

Bieżące saldo pozostające do spłaty

{MONETARY}

SESI11

Waluta instrumentu

{CURRENCYCODE_3}

SESI12

Termin zapadalności

{DATEFORMAT}

SESI13

Redukcja wartości

{PERCENTAGE}

SESI14

Wskaźnik bieżącej stopy procentowej

{LIST}

SESI15

Okres obowiązywania wskaźnika bieżącej stopy procentowej

{LIST}

SESI16

Bieżąca stopa procentowa dla depozytów pieniężnych

{PERCENTAGE}

SESI17

Nazwa kontrahenta transakcji repo

{ALPHANUM-100}

SESI18

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) kontrahenta transakcji repo

{LEI}

SESI19

Termin zapadalności transakcji repo

{DATEFORMAT}

Sekcja zawierająca pozostałe informacje

SESO1

Niepowtarzalny identyfikator

{ALPHANUM-28}

SESO2

Numer wiersza innej informacji

{INTEGER-9999}

SESO3

Inna informacja

{ALPHANUM-1000}

Załącznik XV

Szablon na potrzeby udostępniania informacji wewnętrznych lub informacji dotyczących znaczących zdarzeń – Sekurytyzacja ABCP

KOD POLA

NAZWA POLA

FORMAT

Sekcja zawierająca informacje na temat programu sekurytyzacji

SEAS1

Niepowtarzalny identyfikator – program ABCP

{ALPHANUM-28}

SEAS2

Data graniczna danych

{DATEFORMAT}

SEAS3

Nie spełnia już kryteriów sekurytyzacji STS

{Y/N}

SEAS4

Działania naprawcze

{Y/N}

SEAS5

Działania administracyjne

{Y/N}

SEAS6

Istotna zmiana w dokumentach transakcji

{ALPHANUM-100000}

SEAS7

Prawo właściwe

{COUNTRYCODE_2}

SEAS8

Długość okresu obowiązywania instrumentu wsparcia płynności

{INTEGER-9999}

SEAS9

Zakres instrumentu wsparcia płynności

{PERCENTAGE}

SEAS10

Przedział zakresu instrumentu wsparcia płynności

{INTEGER-9999}

SEAS11

Termin zapadalności instrumentu wsparcia płynności

{DATEFORMAT}

SEAS12

Kwoty wykorzystane w ramach instrumentu wsparcia płynności

{Y/N}

SEAS13

Łączna emisja

{MONETARY}

SEAS14

Maksymalna emisja

{MONETARY}

Sekcja zawierająca informacje na temat transakcji

SEAR1

Niepowtarzalny identyfikator – program ABCP

{ALPHANUM-28}

SEAR2

Niepowtarzalny identyfikator – transakcja ABCP

{ALPHANUM-36}

SEAR3

Liczba programów finansowania transakcji

{INTEGER-9999}

SEAR4

Nie spełnia już kryteriów sekurytyzacji STS

{Y/N}

SEAR5

Jednostka inicjująca jako klient jednostki sponsorującej program

{Y/N}

SEAR6

Przyznane zabezpieczenie

{Y/N}

SEAR7

Przychody

{MONETARY}

SEAR8

Koszty operacyjne

{MONETARY}

SEAR9

Aktywa obrotowe (krótkoterminowe)

{MONETARY}

SEAR10

Środki pieniężne

{MONETARY}

SEAR11

Rynkowe papiery wartościowe

{MONETARY}

SEAR12

Należności

{MONETARY}

SEAR13

Zobowiązania krótkoterminowe

{MONETARY}

SEAR14

Całkowite zadłużenie

{MONETARY}

SEAR15

Kapitał własny ogółem

{MONETARY}

SEAR16

Waluta sprawozdania finansowego

{CURRENCYCODE_3}

SEAR17

Jednostka sponsorująca wspiera transakcję

{LIST}

SEAR18

Rodzaj wsparcia przez jednostkę sponsorującą

{Y/N}

SEAR19

Długość okresu obowiązywania instrumentu wsparcia płynności

{INTEGER-9999}

SEAR20

Kwota wykorzystana w ramach instrumentu wsparcia płynności

{MONETARY}

SEAR21

Zakres instrumentu wsparcia płynności

{PERCENTAGE}

SEAR22

Przedział zakresu instrumentu wsparcia płynności

{INTEGER-9999}

SEAR23

Rodzaj instrumentu wsparcia płynności

{LIST}

SEAR24

Termin zapadalności umowy z udzielonym przyrzeczeniem odkupu w ramach instrumentu wsparcia płynności

{DATEFORMAT}

SEAR25

Waluta instrumentu wsparcia płynności

{CURRENCYCODE_3}

SEAR26

Termin zapadalności instrumentu wsparcia płynności

{DATEFORMAT}

SEAR27

Nazwa dostawcy instrumentu wsparcia płynności

{ALPHANUM-100}

SEAR28

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) dostawcy instrumentu wsparcia płynności

{LEI}

SEAR29

Nadzabezpieczenie/zabezpieczenie podporządkowane

{PERCENTAGE}

SEAR30

Nadwyżka spreadu transakcji

{MONETARY}

SEAR31

Nazwa dostawcy akredytywy

{ALPHANUM-100}

SEAR32

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) dostawcy akredytywy

{LEI}

SEAR33

Waluta akredytywy

{CURRENCYCODE_3}

SEAR34

Maksymalna ochrona na podstawie akredytywy

{PERCENTAGE}

SEAR35

Nazwa gwaranta

{ALPHANUM-100}

SEAR36

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) gwaranta

{LEI}

SEAR37

Maksymalny zakres gwarancji

{MONETARY}

SEAR38

Waluta gwarancji

{CURRENCYCODE_3}

SEAR39

Termin zapadalności gwarancji

{DATEFORMAT}

SEAR40

Rodzaj transferu należności

{LIST}

SEAR41

Termin zapadalności umowy z udzielonym przyrzeczeniem odkupu

{DATEFORMAT}

SEAR42

Nabyta kwota

{MONETARY}

SEAR43

Maksymalny limit finansowania

{MONETARY}

SEAR44

Wartość referencyjna swapu stóp procentowych

{LIST}

SEAR45

Termin zapadalności swapu stóp procentowych

{DATEFORMAT}

SEAR46

Wartość nominalna swapu stóp procentowych

{MONETARY}

SEAR47

Waluta płatnika swapu walutowego

{CURRENCYCODE_3}

SEAR48

Waluta odbiorcy swapu walutowego

{CURRENCYCODE_3}

SEAR49

Kurs wymiany dla swapu walutowego

{PERCENTAGE}

SEAR50

Termin zapadalności swapu walutowego

{DATEFORMAT}

SEAR51

Wartość nominalna swapu walutowego

{MONETARY}

Sekcja zawierająca informacje na poziomie transzy/obligacji

SEAT1

Niepowtarzalny identyfikator – program ABCP

{ALPHANUM-28}

SEAT2

Pierwotny identyfikator obligacji

{ALPHANUM-1000}

SEAT3

Nowy identyfikator obligacji

{ALPHANUM-1000}

SEAT4

Międzynarodowy kod identyfikujący papier wartościowy

{ISIN}

SEAT5

Rodzaj transzy/obligacji

{LIST}

SEAT6

Data emisji

{DATEFORMAT}

SEAT7

Prawny termin zapadalności

{DATEFORMAT}

SEAT8

Waluta

{CURRENCYCODE_3}

SEAT9

Bieżące saldo kwoty głównej

{MONETARY}

SEAT10

Bieżący kupon

{PERCENTAGE}

SEAT11

Wskaźnik bieżącej stopy procentowej

{LIST}

SEAT12

Okres obowiązywania wskaźnika bieżącej stopy procentowej

{LIST}

SEAT13

Częstotliwość spłaty odsetek

{LIST}

SEAT14

Bieżące wsparcie jakości kredytowej

{PERCENTAGE}

SEAT15

Formuła wsparcia jakości kredytowej

{ALPHANUM-1000}

Sekcja zawierająca informacje na poziomie rachunku

SEAA1

Niepowtarzalny identyfikator – transakcja ABCP

{ALPHANUM-36}

SEAA2

Pierwotny identyfikator rachunku

{ALPHANUM-1000}

SEAA3

Nowy identyfikator rachunku

{ALPHANUM-1000}

SEAA4

Rodzaj rachunku

{LIST}

SEAA5

Docelowe saldo rachunku

{MONETARY}

SEAA6

Bieżące saldo rachunku

{MONETARY}

SEAA7

Rachunek amortyzujący

{Y/N}

Sekcja zawierająca informacje na poziomie kontrahenta

SEAP1

Niepowtarzalny identyfikator – transakcja ABCP

{ALPHANUM-36}

SEAP2

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) kontrahenta

{LEI}

SEAP3

Nazwa kontrahenta

{ALPHANUM-100}

SEAP4

Rodzaj kontrahenta

{LIST}

SEAP5

Państwo siedziby kontrahenta

{COUNTRYCODE_2}

SEAP6

Próg ratingu kontrahenta

{ALPHANUM-100000}

SEAP7

Rating kontrahenta

{ALPHANUM-100000}

SEAP8

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) wystawcy ratingu kontrahenta

{LEI}

SEAP9

Nazwa wystawcy ratingu kontrahenta

{ALPHANUM-100}

Sekcja zawierająca pozostałe informacje

SEAO1

Niepowtarzalny identyfikator

{ALPHANUM-28}

SEAO2

Numer wiersza innej informacji

{INTEGER-9999}

SEAO3

Inna informacja

{ALPHANUM-1000}